Le Crash boursier de 2022 continu à malmener nos portefeuilles. Plusieurs titres sont en baisse marquée. De nombreuses actions affichent des chutes de 20, 30, 40%. Cet article vous aidera à franchir la tempête des marchés. Voici 5 stratégies pour survivre au Crash boursier de 2022 !
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande aucun type d’investissement.
5 Stratégies pour survivre au Crash
- 1. Les Dividendes Croissants
- 2. Le Ressort Comprimé
- 3. Les Titres de Qualité
- 4. Le ”Value Investing”
- 5. Le Rendement Garanti
Guides pour survivre à la récession
- Comment Survivre à la Récession de 2022
- Comment profiter de l’inflation
- Le Grand Crash Crypto de 2022
1. La stratégie des dividendes croissants
Ma stratégie d’investissement favorite. Et de loin !
Cette méthode consiste à se concentrer sur des actions boursières versant des dividendes.
Les titres à dividendes ont 2 avantages majeurs en temps de crise.
Ils sont généralement beaucoup moins volatils. Et ils génèrent des revenus constants – Voir croissant!
Les dividendes progressent (presque) toujours
Un portfolio ayant une grande allocation dans de tels titres résistera mieux au Crash.
Psychologiquement, les revenus passifs en hausse permettront de garder le cap. Les gains en capital sont éphémères.
Les dividendes marchent toujours de l’avant !
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Un revenu passif croissant
Depuis le début du Crash il y a un peu plus de 7 mois – Mes revenus de dividendes ont augmenté de près de 50%.
Ils atteignent désormais près de 3 350$ par an.
Ce montant peut être réinvesti dans des actions dont le prix a chuté.
Avec une stratégie de dividendes, vous serez toujours gagnant.
Même si la valeur de votre portefeuille diminue !
En effet, vous pourrez alors obtenir plus de dividendes pour votre argent !
À lire : Revenus De Dividendes Record – Juillet 2022
Le dividende protège l’action d’une chute importante
En lui-même, le rendement de dividende (Yield) fixera un prix plancher pour l’action.
Les investisseurs ne laisseront pas un bon titre chuter au point de doubler ou tripler son yield historique!
Pourquoi choisir la stratégie des dividendes croissants?
En outre, les dividendes donnent un sentiment de progression.
Ils confèrent à vos investissements une bonne résistance à la volatilité.
Ils augmenteront, même en période de crise.
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
2. La stratégie du ressort comprimé
Les marchés en baisse sont comme un ressort que l’on comprime.
Plus ils chutent, et plus les gains potentiels deviennent importants.
Tant que les entreprises sous-jacentes sont de qualité…
La peur fait chuter le marché
Nous sommes à un moment pivot du marché. La peur des investisseurs a atteint un nouveau sommet.
Le ”Fear and Greed Index” de la société Bloomberg est à ”Extreme Fear”.
Ou peur extrême. Sur une échelle de 1 à 100 – 1 étant peur totale – Nous sommes à 6!
Personne ne veut posséder d’actions boursières. Peu importe que l’entreprise soit médiocre, bonne ou excellente.
Le bébé est littéralement jeté avec l’eau du bain!
La peur fait chuter le marché
Pour les investisseurs courageux – Il s’agit d’une opportunité inespérée.
La possibilité d’acquérir des actions d’entreprises incroyables – À des prix fortement réduits.
La majorité des richesses se construisent en période de crise économique.
Mais ces richesses ne se concrétisent parfois que longtemps après les investissements initiaux.
Vous ferez la majorité de votre argent dans un marché baissier. Mais vous ne le réaliserez que plus tard.
Shelby Cullom Davis
Après la pluie, les hausses boursières
Le marché boursier pourrait évidemment continuer à baisser.
Personne ne sait où se trouve le ”bottom”. Et personne ne sait combien de temps durera le Crash.
Cependant, plus le ressort est comprimé – Plus son rebond sera grand et soudain.
Voilà pourquoi j’investis si agressivement depuis quelques mois.
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C’est ma carte de crédit favorite !
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À lire : Comment Augmenter sa Cote de Crédit
3. La stratégie des titres de qualité
Les titres de qualité devraient se trouver dans tout portefeuille !
Surtout en période de crash boursier.
Ces titres donneront de la stabilité et de la solidité à vos placements.
Comment reconnaître une entreprise de qualité?
Celle-ci affichera des revenus et profits en hausse.
Des augmentations de dividendes annuelles. Peu de dettes et beaucoup d’actifs.
Les corrections boursières vous donneront la chance d’acquérir de telles entreprises au rabais.
Et leur excellente performance garantira (presque assurément) leur remontée éventuelle.
Quelques exemples de titres de qualité
Voici quelques exemples de titres figurant dans mon portfolio.
En comparaison, les hausses de revenus par action, les hausses de dividendes et la variation du prix depuis le sommet du marché.
| Titre | Hausse des revenus par action (%) | Hausse du dividende (%) | Prix depuis le sommet (%) |
| TFII | 124,29 | 17,39 | -31,37 |
| CTC | 22,67 | 25 | -17,02 |
| MSFT | 9,36 | 11,0 | -25,17 |
| AAPL | 8,57 | 4,55 | -20,34 |
Comme vous pouvez le constater, ces entreprises ont une valeur supérieure à l’an dernier.
Mais leur prix a diminué! C’est la situation idéale pour investir.
L’investisseur intelligent achète (les actions) des pessimistes.
Benjamin Graham
La peur du marché permet d’acquérir de la qualité pour pas cher !
À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2023
4. La stratégie du ”Value Investing”
Cette méthode consiste à recherche les titres sous-évalués.
Mais nous voulons également de la qualité.
Généralement, une telle situation se produira de façon ponctuelle.
Un titre chutera à cause d’un mauvais résultat trimestriel. Car il sera victime de rumeurs. Ou bien parce que le climat économique lui sera temporairement défavorable.
Une abondance d’aubaines en période de crash
En période de Crash, il en va autrement! Les titres sous-évalués seront abondants.
À mesure que la peur augmente, le prix des actions diminuera. Même si les entreprises valent concrètement plus !
Les investisseurs se contrefichent des résultats. Ils veulent uniquement fuir. Et fuir rapidement. À n’importe quel prix.
Quelques exemples de titres ‘Value Investing’
Voici certaines des entreprises que j’acquiers présentement.
Dans ce tableau, je compare le prix de l’action actuel au prix que j’estime être juste.
| Titre | Ticker | Prix actuel ($) | Mon prix cible ($) | Upside potentiel (%) |
| Microsoft | MSFT | 261,12 US | 350,00 US | 34 |
| Apple | AAPL | 147,11 US | 180,00 US | 22 |
| Dream Industrial | DIR | 14,14 CAD | 18,00 CAD | 27 |
| Nike | NKE | 113,01 US | 160,00 US | 42 |
| Starbucks | SBUX | 75,60 US | 100,00 US | 32 |
À lire : 10 Actions où Investir en Période de Récession
Une disparité entre Prix et Valeur intrinsèque
Le tableau précédent montre bien la disparité entre le marché et la valeur des entreprises !
Les secteurs immobiliers (REITs) et technologique sont les plus touchés.
C’est donc dans ces 2 catégories d’actifs que je concentre mes achats.
À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
Une maison ou des actions!
Je le vois de cette façon.
Acheter une maison dont le prix a augmenté en flèche. Ou bien acquérir des actions aux profits et dividendes en hausses à 20, 30, voir 40% de rabais !
Le choix est semble facile.
5. La stratégie du rendement garanti
Personnellement, ce n’est pas ma stratégie.
Au contraire, j’investis très agressivement depuis quelques mois.
Cependant, si vous êtes frileux, il existe des alternatives au marché boursier.
Les comptes-épargne à intérêt élevé
Vous pouvez placer votre argent à la banque. Les banques en ligne offrent de très bons outils pour placer vos sous.
Présentement, l’une des meilleurs demeure avec la Banque Alterna. Celle-ci vous offrira bon rendement sur les CPGs et compte-épargnes.
Cependant, vous ne pourrez pas profiter du rebond boursier. C’est le prix à payer pour avoir du rendement garanti.
À lire : Les 5 Meilleures Banques en ligne Canadiennes
L’investissement demeure un choix personnel
De mon côté, je garde uniquement mon fond d’urgence dans un tel compte.
Le reste de mes sous est entièrement déployé dans le marché.
Il s’agit finalement d’un choix personnel. En fonction de votre tolérance au risque.
Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple (25$ en prime)
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
5 Stratégies pour survivre au Crash
Le plus important est de se rappeler que les crashs ne sont pas éternels.
Éventuellement, nous verrons à nouveau la lumière au bout du tunnel.
Et à ce moment, les investisseurs seront à nouveau récompensés.
Un nouveau cycle économique reprendra. Le bull market sera de retour !
En attendant, utilisez l’une de ces 5 stratégies pour survivre au Crash ;
- 1. Les dividendes à croissance
- 2. La métaphore du ressort comprimé
- 3. Les titres de qualité
- 4. Le ”Value Investing”
- 5. Les placements à rendement garanti
Vous aimerez également : Combien Investir pour Vivre des Dividendes
Très intéressant!
Pour ma part, j’ai juste investi dans un FNB pour un seul compte (pour l’instant) puisque c’est ça qui est recommandé pour cela
Est-ce que toi tu garde tout les différents actions acheter dans le même compte?
Salut John! Oui, pour le moment tous mes investissements sont dans un CELI avec Wealthsimple Trade. Ma stratégie est de remplir au maximum ce CELI, le plus rapidement possible. Il reste encore 16 000$ de contribution disponible avant de passer à un autre véhicule d’investissement 🙂 Je vous tiendrai au courant tout au long du cheminement!