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Bilan de mon Portfolio 2023

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2023 aura été une année palpitante en Bourse. Les grands gagnants sont sans conteste les titres technologiques américains. Tandis que les actions canadiennes ont plutôt traîné de la patte. Voici le bilan de mon Portfolio 2023.

Je vous dévoilerai toutes mes positions en Bourse. De même que leur allocation. Vous verrez aussi mes gains et pertes. Ainsi que l’évolution de mes revenus de dividendes!

Attention!

Je ne suis pas planificatrice financière. Mes positons ne constituent pas des recommandations d’achat.

Bilan de mon Portfolio 2023

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Uniquement de vrais chiffres

Comme dans chaque article, les chiffres présentés ici sont réels. Il s’agit de mon véritable Portfolio d’investissement boursier.

Les rendements sont calculés selon les documents fournis par mon courtier – Wealthsimple Trade.

Le Portfolio atteignait 166 000$ le 31 décembre 2023

Une excellente année pour les titres technos

2023 aura été l’inverse complète de 2022 en Bourse. Ce sont désormais les titres technos US qui performent le mieux. Après avoir subi un crash colossal en 2022.

Malheureusement, les actions canadiennes n’ont pas aussi bien performé.

Croissance de la valeur du Portfolio depuis 2019

Le portefeuille boursier a continué à grandir tout au long de l’année. Entre les nouvelles contributions, gains en capital et dividendes, il atteignait la somme de 166 000$ au 31 décembre 2023.

Près de 66 000$ de plus qu’un an auparavant.  

Stratégie du Portfolio

La stratégie du Portfolio demeure inchangée. Elle repose sur 3 points fondamentaux. Les voici en ordre d’importance :

  1. Protéger le capital investi (Excellente résistance aux Crashs)
  2. Maximiser les gains totaux (Dividendes + Gain en capital)
  3. Générés une source de revenus passifs croissante (Dividendes, intérêts et distributions)

Jusqu’à présent, le portefeuille semble respecter ces points. Mais vous pourrez en juger par vous-même!

Contributions au Portfolio en 2023

En 2023, j’ai redoublé d’effort pour augmenter mon épargne. Pour ce faire, j’ai maintenu un style de vie très modeste :

  • Collocation en chambre
  • Aucune voiture, non nécessaire pour le moment (ma veille voiture a rendu l’âme)
  • Et plusieurs autres moyens d’économiser (par exemple, mon forfait cellulaire me coûte 8,50$ taxes incluses…)

J’ai aussi augmenté le plus possible mon revenu (augmentation de salaire, bonus, remboursement d’impôt…).

Finalement, je suis parvenue à épargner 49 200$ en 2023. Soit 800$ de moins que mon objectif de 50 000$.

Mais bien plus que les 34 450$ épargnés en 2022.

Note

Ces contributions n’incluent pas les gains en capital et dividendes obtenus en Portfolio.

Objectif de contributions pour 2024

Je ne sais pas si je serai capable d’épargner autant dans le futur. C’est pourquoi mon plan est de mettre un maximum de côté maintenant.

55 000$ est mon nouvel objectif d’épargne pour 2024.

À lire ensuite : Comment Épargner 60% de vos Revenus

Performance du Portfolio VS les Principaux Indices

Voici la performance du Portfolio depuis sa création en 2020 (techniquement, j’ai commencé à investir de petits montants en septembre 2019).

Performance Annuelle (%)2023202220212020
Mon Portfolio7,210,7431,0016,00
TSX (TorontoSource)11,75(5,84)25,095,60
S&P 500 (US – Source)26,29(18,11)28,7118,40
NASDAQ 100 (QQQ Techno – Source)56,42(32,60)27,4048,60
CAC 40 (Paris – Source)20,14(6,68)31,88(4,96)
Bitcoin (Source)155,90(65,10)39,80302,80
Berkshire Hathaway (Warren Buffett – Source)15,774,0029,572,42
ARKK (Cathy Wood – Source)67,64(66,97)(23,38)152,82
Perfromance incluant les dividendes – Performance du Portfolio tirée des documents de mon courtier, Wealthsimple Trade

Malheureusement, le Portfolio a sous-performé en 2023. Notamment, car je n’ai pas autant de titres technos que le S&P 500 et le QQQ.

Cependant, cette faible performance est compensée par la sur-performance de 2022 (Crash des titres technologiques).

Performance du Portfolio sur 1 an – 31 décembre 2023

Le Portfolio se comporte comme attendue. Forte résistance en période de Crash. Mais rendement inférieur en période de Boom.

Performance annualisée du Portfolio

Pour avoir une image complète de la performance du Portfolio – Il faut comparer les rendements annualisés. Soit, la performance moyenne annuelle de celui-ci.

Voici un tableau comparatif des rendements annualisés du Portfolio VS les Principaux Indices :

IndicePerformance Annualisée (%)Performance Totale sur 4 ans (%)
Mon Portfolio13,1563,89
TSX (Toronto)8,5839,00
S&P 500 (US)12,0457,60
NASDAQ 100 (QQQ Techno)18,8699,59
CAC 40 (Paris)8,8840,52
Perfromance annualisée et totales incluant les dividendes Calculateur de rendement annualisé

Durant les quatre dernières années, le QQQ a le mieux performé. Suivi par le Portfolio et le S&P 500. Qui jouent du coude à coude. La bourse de Toronto et celle de Paris suivent loin derrière.

Le Portfolio maintient une très légère avance sur son indice de référence – Le S&P 500. Néanmoins, 4 ans est une période très courte en investissement.

Je continuerai donc à suivre de près ces performances. Et à vous les transmettre.

Investir aux États-Unis

Le faible rendement de la Bourse de Toronto illustre bien la nécessité d’investir aux États-Unis. Particulièrement dans le secteur technologique. Qui est très peu représenté au Canada.

Positions du Portfolio

Le Portfolio compte présentement 40 positions. Soit deux de moins qu’il y a un an. PG et JNJ ayant été liquidé il y a quelques mois.

Les voici en ordre d’allocation :

PositionSecteurAllocation (%)Gain/Perte (%, excluant dividendes)
Dream Industrial (DIR-UN.TO)REIT8,510,3
Microsoft (MSFT)Tech8,050,5
Labrador Iron Ore (LIF.TO)Matériaux5,47,3
Apple (AAPL)Tech5,028,8
RioCan (REI-UN.TO)REIT4,93,2
Exchange Income Fund (EIF.TO)Aérospatial4,28,0
Banque Scotia (BNS.TO)Finance4,10,3
Gladstone Commercial (GOOD)REIT3,8(18,0)
Canadian Natural Resources (CNQ.TO)Énergie3,4143,1
SmartCentres (SRU-UN.TO)REIT3,3(1,1)
Amazon (AMZN)Tech3,249,8
VICI Properties (VICI)REIT3,05,2
Banque CIBC (CM.TO)Finance3,013,4
Telus (T.TO)Télécom2,6(0,2)
Financière Manuvie (MFC.TO)Finance2,423,7
Emera (EMA.TO)Utilities2,40,6
Transforce (TFII.TO)Transport2,375,0
Pembina Pipeline (PPL.TO)Énergie2,323,0
Costco (COST)Défensif2,247,2
Russel Metals (RUS.TO)Matériaux2,162,8
AbbVie (ABBV)Pharmaceutique2,138,0
Starbucks (SBUX)Défensif2,08,5
Enbridge (ENB.TO)Énergie1,89,6
Bell (BCE.TO)Télécom1,8(3,2)
Banque TD (TD.TO)Finance1,74,4
Banque RBC (RY.TO)Finance1,617,2
Banque de Montréal (BMO.TO)Finance1,624,4
Nike (NKE)Défensif1,5(9,8)
Nvidia (NVDA)Tech1,3228,5
Bombardier Produits Récréatifs (DOO.TO)Discrétionnaire1,31,7
Banque Nationale (NA.TO)Finance1,225,9
Alphabet (Google, GOOG)Tech1,149,3
Fortis (FTS.TO)Utilities1,04,2
Canadian Utilities (CU.TO)Utilities0,9(1,6)
Algonquin Power (AQN.TO)Utilities0,8(42,9)
Canadian Tire (CTC-A.TO)Défensif0,87,0
PepsiCo. (PEP)Défensif0,619,8
Hydro One (H.TO)Utilities0,537,0
Corsair (CRSR)Tech0,2(4,0)
Paypal (PYPL)Tech0,2(3,2)
Argent liquide Cash0,0
Positions du Portfolio – 14 Janvier 2024

Je continue tranquillement à consolider le Portfolio. Idéalement, je souhaiterais avoir moins de positions.

40 est un nombre trop élevé pour pouvoir suivre tous les bilans trimestriels.

Je compte donc me départir peu à peu des positions qui me semblent de moindre qualité.

Miser sur les actions de qualité en 2024

Pour 2024, j’aimerais acquérir davantage de titres de qualité. Voici quelques positions que j’aimerais accroître. Si le prix me le permet.

  • Microsoft (MSFT)
  • Apple (AAPL)
  • Costco (COST)
  • VICI Properties
  • Les banques canadiennes (j’en ai acheté beaucoup durant la baisse des marchés d’octobre 2023)
  • TransForce (TFII)
  • Amazon (AMZN)
  • Google (GOOG)
  • Nvidia (NVDA)

J’aimerais aussi mettre la main sur e.l.f. (Eyes Lips Face). Une entreprise de maquillage américaine. Tesla est également dans ma ligne de mire!

Dividendes reçus en 2023

En 2023, ce sont 5 361$ qui ont été obtenus en dividendes. Soit 2 021$ de plus qu’en 2022 (3 340$).

Mon objectif pour 2023 était d’obtenir 5 200$ en dividendes. Celui-ci est donc atteint et même légèrement dépassé!

Dividendes recus ($)20232022202120202019
Janvier508,15155,33150,2020,06
Février250,49145,1779,2625,21
Mars373,14217,18115,0038,25
Avril475,66297,27150,8051,68
Mai310,57176,2497,6926,26
Juin412,15242,28138,1552,89
Juillet618,66413,22212,0485,33
Août321,55303,14122,1053,55
Septembre458,11275,68169,9878,911,96
Octobre831,09530,79328,09102,992,76
Novembre365,56246,44132,3269,334,25
Décembre435,87337,39195,6392,5414,69
Total5 361,003 340,131 891,26697,0023,66
Dividendes reçus à chaque mois depuis 2019

La majorité de ces dividendes sont à l’abri de l’impôt (CELI, CELIAPP, REER).

Dividendes obtenus à chaque mois depuis 2019

Objectif de dividendes pour 2024

En 2024, le nouvel objectif est d’obtenir 7 800$ en dividendes.

Pour ce faire, je compte sur quelques atouts :

  • Maximiser mon épargne et mes nouvelles contributions
  • Réinvestir la totalité des dividendes obtenus
  • Obtenir des hausses de dividendes (il y en a eu plusieurs en 2023!)
  • Tirer profits des comptes enregistrés pour diminuer ma facture fiscale

Toutefois, je ne sacrifierai pas le gain total potentiel au profit des dividendes. Si les titres de croissances me semblent plus judicieux, alors j’investirai à cet endroit. Plutôt que dans les titres à dividendes.

Gains en capital obtenus en 2023

En 2023, j’ai obtenu 5 690$ en gain en capital. Soit un peu plus que la somme obtenue en dividendes.  Aucun impôt ne devra être payé sur ces gains. Tant et aussi longtemps que les titres gagnants ne seront pas vendus.

Les gains en capital non réalisés permettent donc de faire croître le Portfolio – À l’abri de l’impôt.

Les gains en capital sont très importants pour préserver vos investissements face à l’inflation.

Gains totaux du Portfolio en 2023

En tout, le Portfolio a donc généré des gains totaux de 11 051$. Presque totalement net d’impôt. Une somme très respectable, obtenue avec un minimum de travail.

Je compte évidemment augmenter ce montant en 2024. Mais les aléas du marché rendent se nombre inconsistant – Contrairement au revenu de dividendes qui peut être augmenté de manière assez fiable et régulière.

Dividendes annuels et mensuels projetés

Les dividendes projetés atteignent désormais les 7 165$. Cela représente la totalité des dividendes qui devraient être perçues dans les 12 prochains mois. Si aucun changement n’est apporté au Portfolio.

Dividendes annuels projetés – 14 Janvier 2024

Ce nombre augmente à mesure que des actions à dividendes sont achetées. Et que des entreprises déclarent des hausses de dividendes.

Il peut aussi diminuer dans le cas de réduction ou de coupure de dividendes. 

Dividendes mensuels projetés – 14 Janvier 2024

En date du 31 décembre 2024, j’aimerais avoir des dividendes projetés de 10 000$.

Hausse des dividendes en 2023

28 Entreprises du Portfolio ont haussé leurs dividendes en 2023 (Certaines par 2 fois). Malheureusement, il y a aussi eu deux réductions majeures de dividendes (AQN et GOOD). Ce qui a beaucoup nuit à la croissance de dividendes du Portfolio.

Voici toutes les hausses de dividendes obtenues en ordre décroissant :

ActionsHausse de Dividende en 2023 (%)
Canadian Natural Ressources (CNQ)+17,7
TransForce (TFII)+14,3
Costco (COST)+13,3
Bombardier Produits Récréatifs (DOO)+12,5
Financière Manuvie (MFC)+10,6
Microsoft (MSFT)+10,3
PepsiCo (PEP)+10,0
Banque Nationale (NA)+9,3
Starbucks (SBUX)+7,5
Telus (T)+7,1
VICI Properties (VICI)+6,4
Banque TD (TD)+6,3
Hydro One (H)+5,9
RioCan (REI)+5,9
Banque CIBC (CM)+5,9
Banque de Montréal (BMO)+5,6
Russel Metals (RUS)+5,3
Bell (BCE)+5,2
AbbVie (ABBV)+4,7
Banque RBC (RY)+4,6
Fortis (FTS)+4,4
Apple (AAPL)+4,3
Emera (EMA)+4,0
Inflation YoY Canada (Décembre 2023)+3,4
Enbridge (ENB)+3,1
Banque Scotia (BNS)+2,9
Pembina Pipeline (PPL)+2,3
Canadian Tire (CTC-A)+1,4
Canadian Utilities (CU)+1,1
Gladstone Commercial (GOOD)-20,3
Algonquin (AQN)-40,0
Total Portfolio+0,7

Les actions du Portfolio génèrent +0,7% de dividendes en plus qu’en décembre 2022. Si ce n’étaient des réductions de dividendes, ce nombre serait de +3,6%. À titre comparatif, l’inflation sur 1 an en décembre 2023 était de 3,4% (Source).

Cela montre bien l’importance d’éviter les titres risqués. Qui n’ont pas suffisamment de cashflow pour couvrir leurs distributions de dividendes. Leçon apprise.

Objectif de hausses de dividendes pour 2024

Idéalement, je souhaite obtenir des hausses de dividendes supérieures à l’inflation. De cette manière, le Portfolio générera un revenu toujours croissant. Sans jamais avoir à contribuer davantage.

Mon objectif pour 2024 est d’obtenir une croissance de dividendes totale de +4,0%. Pour ce faire, je compte miser sur des titres de qualité à forte croissance du dividende :

  • Costco (COST)
  • PepsiCo (PEP)
  • Les banques canadiennes (RY, NA, TD, CM, BNS, BMO)
  • VICI Properties (VICI)
  • Starbucks (SBUX)
  • Microsoft (MSFT)

Retour sur les objectifs de 2023

Voici un récapitulatif des objectifs de 2023 :

Objectifs de 2023Statut
Contributions49 200$ / 50 000$
Dividendes obtenus5 361$ / 5 200$
Dividendes annuels projetés7 165$ / 6 400$
Hausse des dividendes+0,7% / +4,0%

Objectifs pour l’année 2024

Voici mes nouveaux objectifs pour 2024 :

Objectifs de 2024Objectifs de 2024
ContributionsContribuer 55 000$
Dividendes obtenus7 800$ en dividendes obtenus
Dividendes annuels projetés10 000$ en dividendes projetés
Hausse des dividendes+4,0% de hausse de dividende annuelle

Ces objectifs devront être atteint d’ici au 31 décembre 2024. Je vous tiendrai au courant de leur progression!

Je vous recommande aussi d’écrire vos propres objectifs. Évidemment, vous n’avez pas besoin d’en avoir autant que moi. Mais c’est le meilleur moyen de suivre votre progression.

Choisissez des objectifs ambitieux (dont la complétion n’est pas garantie). Et partagez ces objectifs afin de vous tenir redevable.

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De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Bilan de mon Portfolio 2023

Voici un sommaire du Portfolio au début janvier 2024 :

Valeur169 000$
Performance annualisée sur 4 ans13,15%
Rendement de dividende4,23%
Rendement de dividende sur investissement4,92%
Dividendes annuels projetés7 165$
Hausse de dividende sur 1 an+0,7%

Vous aimerez aussi : Combien Investir pour Vivre des Dividendes

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Marie Stéphanie
Marie Stéphanie
13 Journées Précédemment

Salut Catherine, merci pour l’article intéressant! Je sais que tu ne choisi pas les FNB dans ta stratégie, mais si tu avais quelques FNB qui investissent aux U.S.A je serais heureuse de te lire! Sachant que c’est plus avantageux:) merci pour ton travail et continue, j’adore te suivre!

Mérut Damien
Mérut Damien
13 Journées Précédemment

Rapport bien complet, et agréablement présenté, un plaisir de lecture.

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