Le marché canadien regorge d’excellentes entreprises, mais toutes ne se valent pas pour le long terme.
Pour bâtir un patrimoine solide sans y passer ses nuits, il faut éviter les pièges à dividendes.
Viser les Machines à Croissance canadiennes : des entreprises rentables, dotées de bilans solides et de monopoles puissants.
Voici ma sélection des 10 meilleures actions canadiennes à détenir en portefeuille.
Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes
- Banque RBC (RY.TO)
- Canadian Natural Resources (CNQ.TO)
- Constellation Software (CSU.TO)
- Exchange Income Fund (EIF.TO)
- Russel Metals (RUS.TO)
- Banque CIBC (CM.TO)
- Suncor (SU.TO)
- Financière Manuvie (MFC.TO)
- Agnico-Eagle (AEM.TO)
- Shopify (SHOP.TO)
Top 10 des meilleures actions
Mes critères de sélection : La qualité avant tout
Pour figurer dans ce palmarès, une action canadienne doit respecter mes critères stricts :
- Un Moat incontestable : oligopole bancaire, ferroviaire, énergétique ou technologique.
- Revenus et profits en croissance : une expansion régulière et prévisible d’au moins 10 % par an.
- Un bilan-forteresse : une solidité financière capable de traverser toutes les récessions.
- Hausse rapide du dividende : une augmentation supérieure à l’inflation, soutenue par un faible ratio de distribution (sauf exception de croissance).
Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes
Sans plus tarder, voici les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes ;
1. Banque RBC (RY.TO)
Secteur : Services financiers et bancaires.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : RBC est la plus grande banque canadienne. Elle diversifie habilement ses revenus entre la gestion de patrimoine, les marchés des capitaux et la banque de détail.
Le Moat : Oligopole bancaire canadien ultra-protégé par la réglementation, une marque de confiance historique et une base de millions de clients fidèles.
Dividende : Historique légendaire de versements ininterrompus et de hausses régulières soutenues par une excellente rentabilité.
2. Canadian Natural Resources (CNQ)
Secteur : Énergie et exploitation pétrolière.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : CNQ est un mastodonte de l’énergie doté d’actifs à longue durée de vie et d’une structure de coûts extrêmement performante.
Le Moat : Réserves massives d’hydrocarbures à bas coût d’extraction, garantissant des flux de trésorerie libres gigantesques même lorsque les prix du pétrole fluctuent.
Dividende : Programme de croissance du dividende exceptionnel combiné à des rachats d’actions massifs en période de forte rentabilité.
3. Constellation Software (CSU.TO)
Secteur : Logiciels verticaux et technologiques.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : L’entreprise achète et encadre des centaines de logiciels de niche indispensables à travers le monde, créant un empire de logiciels ultra-rentables.
Le Moat : Expertise unique en allocation de capital et un verrouillage client total puisque ces logiciels spécialisés sont vitaux pour les entreprises qui les utilisent.
Dividende : Politique axée sur le réinvestissement, accompagnée d’un dividende modeste mais extrêmement bien sécurisé.
4. Exchange Income Fund (EIF.TO)
Secteur : Gestion de parcs d’aéronefs et services financiers.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : Leader mondial de la gestion de flottes d’entreprises, l’entreprise génère des flux de trésorerie récurrents très élevés grâce à des contrats à long terme.
Le Moat : une taille critique mondiale et une complexité opérationnelle immense qui découragent l’arrivée de nouveaux concurrents sur ce marché de niche.
Dividende : un profil de rendement attrayant, soutenu par la prévisibilité des services souscrits par les grandes flottes corporatives.
5. Russel Metals (RUS.TO)
Secteur : Distribution de métaux et produits industriels.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : un acteur majeur de la distribution de produits métalliques en Amérique du Nord, profitant directement des grands projets d’infrastructure.
Le Moat : Réseau logistique étendu et des centres de service solidement implantés qui assurent un service rapide impossible à répliquer facilement.
Dividende : Rendement historiquement généreux et un historique rigoureux de gestion prudente du bilan.
6. Banque CIBC (CM.TO)
Secteur : Services financiers et bancaires.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : CIBC a considérablement diversifié ses activités aux États-Unis et dans la gestion de patrimoine pour doper sa croissance future.
Le Moat : Fait partie des six grandes banques protégeant l’oligopole financier canadien, bénéficiant d’une protection réglementaire naturelle très puissante.
Dividende : L’un des rendements en dividendes les plus élevés du secteur bancaire canadien, solidement adossé à des profits récurrents.
7. Suncor (SUN.TO)
Secteur : Énergie et raffinage intégré.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : Suncor intègre l’extraction, le raffinage et la distribution de carburant au Canada, ce qui lisse les cycles de l’industrie pétrolière.
Le Moat : Infrastructures lourdes impossibles à dupliquer et un contrôle direct sur l’ensemble de la chaîne de valeur énergétique de l’Ouest canadien.
Dividende : Politique de retour de capital agressive aux actionnaires via des rachats d’actions et des hausses régulières du dividende.
8. Financière Manuvie (MFC.TO)
Secteur : Assurance et gestion de patrimoine internationale.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : Fortement ancrée en Asie et en Amérique du Nord, Manulife profite du vieillissement de la population et de la classe moyenne asiatique.
Le Moat : Marque mondiale de confiance et une échelle internationale massive dans les produits d’assurance et de prévoyance.
Dividende : Forte génération de capital permettant des augmentations de dividendes régulières et une valorisation attrayante.
9. Agnico-Eagle (AEM.TO)
Secteur : Extraction aurifère.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : Le producteur d’or le plus discipliné financièrement au monde, opérant principalement dans des juridictions géopolitiques très sûres.
Le Moat : Mines de premier plan situées au Canada, en Finlande et en Australie, dotées de coûts de production parmi les plus bas de l’industrie.
Dividende : Dividende stable et progressif, fait rare et précieux dans le secteur historiquement volatil des mines d’or.
10. Shopify (SHOP.TO)
Secteur : E-commerce et logiciels de vente en ligne.
Pourquoi c’est une Machine à Croissance : Shopify est le champion incontesté des infrastructures de commerce électronique pour les PME et les grandes marques mondiales.
Le Moat : Écosystème logiciel gigantesque, une simplicité d’utilisation redoutable et des effets de réseau logiciels quasi impossibles à détrôner.
Dividende : Exception notable — Pas de dividende. Shopify réinvestit tout son capital dans sa croissance agressive pour maximiser les gains en capital.
Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes
Investir dans les actions canadiennes ne doit pas se limiter à chercher le plus haut rendement affiché.
En choisissant des entreprises dotées de bilans solides et de monopoles clairs, vous protégez votre capital tout en faisant croître vos revenus.
Voici les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes ;
- Banque RBC (RY.TO)
- Canadian Natural Resources (CNQ.TO)
- Constellation Software (CSU.TO)
- Exchange Income Fund (EIF.TO)
- Russel Metals (RUS.TO)
- Banque CIBC (CM.TO)
- Suncor (SU.TO)
- Financière Manuvie (MFC.TO)
- Agnico-Eagle (AEM.TO)
- Shopify (SHOP.TO)
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Encore très intéressant. Je garde cette article dans mes favoris. Merci la Futée !
Merci Pascal, je suis contente que l’article t’ait plu 🙂
Bonjour, Merci beaucoup pour cet article!
Ça fait plaisir Veronica!
Salut Catherine,
Merci pour ce top 10 des actions canadiennes.
Moi qui suis français, je ne connais aucune de ces entreprises, mais si un jour, je veux investir au Canada, je ne manquerai pas de revenir sur cet article. 😎
Salut Gwenn! Merci pour cette perspective française. Il faudra que je rédige un Top 10 des Meilleures Actions Européennes 🙂
Bonjour,
Je ne comprends pas en quoi investir dans DOO avec un rendement de dividende à 0.6% est intéressant.
Est-ce que l’idée est de garder ce titre plusieurs années en espérant que le taux augmente à du 4% et comme vous allez avoir payer le titre moins cher en l’achetant lorsqu’il était à 0.6%, ça va devenir un placement intéressant?
Bonne question Pat! Pour quelqu’un qui cherche un rendement de dividende élevé immédiatement, DOO n’est pas un bon choix. Il s’agit d’un titre mixte. Croissance + Dividende + Croissance du dividende. Pour DOO, je m’attends à avoir une bonne appréciation en capital, et une hausse rapide du dividende. Le dividende actuel est un petit bonus.
Super, merci pour l’explication!
Bonjour;
Honnêtement Bravos tu fait les choses avec rigueur et études approfondie j’ai vérifié plusieurs de tes informations et suggestions ils sont solides merci beaucoup, moi de ma part J’ai payé cher pour ces informations