Choisir les meilleures actions à dividendes

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Les dividendes offrent une stabilité incroyable. Ils ont leur place dans tous les portefeuilles. Dans cet article, vous apprendrez comment choisir les meilleures actions à dividendes.

Dans un monde où les investissements spéculatifs sont en vogue – peu de gens apprécient les dividendes.

Les entreprises versant des dividendes sont souvent perçues comme ringardes. On dit qu’elles sont bonnes pour les portefeuilles de vieux.

Voir d’autres super articles sur les dividendes ;

Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Consultez toujours un professionnel avant d’investir.

Les actions à dividendes sont faciles à acquérir

Les actions à dividendes sont la source de revenus passifs la plus facile à mettre en place.

Une stratégie axée sur les dividendes vous sera bénéfique dans un marché haussier comme baissier.

Choisir les meilleures actions à dividendes peut sembler compliqué.

Cet article vous donnera les fondamentaux pour choisir vous-même vos propres actions à dividendes.

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Éviter les erreurs de débutant

Ce petit guide vous aidera à éviter les erreurs les plus communes des nouveaux investisseurs.

Nous verrons ensemble les données de bases des titres à dividendes. L’alphabet de ces titres boursiers.

Vous verrez que la plupart de ces principes reposent sur le gros bon sens. Pas besoin de mathématiques poussées. Ni d’avoir fait des cours de statistiques à l’université.

Cependant, il est important de porter attention à certains éléments.

Les 5 points pour choisir les meilleures actions à dividendes

Pour choisir les meilleures actions à dividendes, quelques points sont à prendre en compte.

Certains sont mathématiques. D’autres sont plus subjectifs et relèveront de votre jugement. L’investissement est un art, autant qu’une science!

Voici les 5 principaux points déterminants une excellente action à dividendes ;

1. Une excellente action à dividende verse un dividende!

Commençons par la base! Toutes les entreprises ne versent pas des dividendes.

Il existe plusieurs manières de savoir si une compagnie verse un dividende. Si vous utilisez Wealthsimple Trade, le dividende s’affiche à la droite de la ”StatYield. Il est exprimé en %.

Déterminer si une entreprise verse un dividende

Ce % est le versement annuel de l’action. Une entreprise versant 1% de Yield et coûtant 100$ versera donc 1$ par an. Et ce pour chacune des actions détenues.

Trouver le dividende avec Yahoo! Finance

Une autre façon de vérifier le dividende est d’utiliser l’application Yahoo! Finance.

Dans la section ”Summary”, vous verrez le dividende dans la section ”Forward Dividend & Yield”.

Le nombre de gauche est le dividende versé annuellement par action, en $. Tandis que le dividende annuel, en %, est exprimé à la droite de ce nombre.

Choisir les meilleures actions à dividendes
Le Forward Fividend & Yield de Canadian Tire Corp. est de 2.36% – Yahoo Finance!

Trouver le dividende sur le site internet de la compagnie

Finalement, vous pouvez aussi trouver cette information directement sur le site web de la compagnie.

Les entreprises côtés en bourse auront une section Investisseurs ou ”Investor”. Cherchez la section dividendes ou distributions.

Celle-ci se trouve parfois dans une sous-section ”Shareholders”.

Choisir les meilleures actions à dividendes
Le dividende de Canadian Tire – Affiché sur le site internet de l’entreprise

Finalement, vous pouvez aussi trouver cette information directement sur le site web de la compagnie.

Les entreprises côtés en bourse auront une section Investisseurs ou ”Investor”.

Cherchez la section dividendes ou distributions. Celle-ci se trouve parfois dans une sous-section ”Shareholders”.

L’image ci-haut provient du site Canadian Tire Corp. Le dividende actuel est de 1,175 $ par action, par trimestre.

Cela correspond à la somme de 4,70 $ et au 2.36% par action indiqué sur Yahoo! Finance. L’information se trouve à plusieurs endroits!

Trouver un bon rendement de dividende

Un rendement de dividende compris entre 2 et 5% est généralement considéré sécuritaire.

Plusieurs entreprises verseront moins de 2%. C’est le cas de Microsoft qui verse un dividende de 0,87%.

En choisissant une entreprise versant moins de dividendes, vous aurez plus de potentiel de gain en capital. Le prix de l’action croîtra probablement plus rapidement.

Sachez toutefois que les entreprises à dividendes peuvent aussi connaître une excellente croissance.

Attention au rendement de dividende trop élevé

Méfiez-vous toujours des dividendes supérieurs à 5%. Chercher le % de dividende le plus élevé est l’erreur classique des investisseurs débutants.

Pourquoi acquérir des entreprises donnant 3% de dividendes, quand je peux obtenir 17% ?

La réponse simple, c’est que ces dividendes sont plus risqués. L’entreprise risque de les réduire ou de les suspendre.

Une action avec un rendement de dividende élevé est à éviter!

Généralement, les dividendes supérieurs à 5% sont versés par des entreprises ayant davantage de dettes.

Ces compagnies utilisent la dette à faible taux d’intérêt pour vous donner un dividende plus élevé. En période de croissance économique, cela n’est pas un problème.

Mais si le vent tourne, vos investissements seront rapidement vulnérables.

L’entreprise risque fort bien de ne plus être capable d’honorer ses dividendes. Celle-ci procédera alors à une réduction, voir une suspension totale du dividende.

Ma mauvaise expérience de dividende trop élevé

J’ai perdu beaucoup de sous en cherchant les rendements de dividendes élevés.

Quand je débutais, les taux de 9 et 10% me semblaient le choix sensé ! Erreur !

J’ai investi énormément dans une entreprise pétrolière très endettée. Celle-ci versait 10%.

Et à mesure que son prix descendait, son % augmentait! J’investissais davantage! J’ai fini par perdre 75% de mes investissements sur cette entreprise.

Ne faîtes pas la même erreur. Il vaut mieux un dividende sécuritaire de 2 à 5%, plutôt qu’un dividende incertain de 8%.

Vous voulez vous assurer d’être payé. Les dividendes trop élevés sont comme de mauvais locataire. Le loyer se fera attendre et vous risquez de voir la valeur de vos actifs diminuer.

2. Une bonne action à dividendes offre des produits simples

Le point de base absolue. En investissement, la complexité est rarement garante de succès.

Vous devriez toujours comprendre les produits ou services offerts par une entreprise dans laquelle vous investissez !

Les actions ennuyantes sont les meilleures

Idéalement, nous recherchons une compagnie ennuyante.

Et oui ! En termes de dividendes, plus c’est ennuyant, meilleur est l’investissement !

Comprendre vos actions à dividendes

Canadian Tire c’est bien, mais on n’ira pas faire un party dans le rayon des pneus. Ils vendent de bons produits.

Je comprends leurs produits. Ils vendent bien leurs produits.

Souvenez-vous qu’en achetant une action, vous devenez propriétaire cette entreprise.

Vous devez connaître et pouvoir expliquer rapidement le secteur d’activité de celle-ci. Si vous n’y arrivez pas, poursuivez vos recherches. Si le produit dépasse votre champ d’expertise, passez votre chemin.

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3. Une bonne action à dividendes possède une forteresse

Les titres à dividendes sont reconnus comme étant défensifs.

En terme économique, on appelle ”Moat” un avantage défensif que possède une entreprise.

Chercher les forteresses

Ce ”Moat” ou forteresse, protège la compagnie de ses concurrents.

Plusieurs éléments peuvent faire office de forteresse.

Notamment, l’image de marque, les législations, l’infrastructure et la nature limitée des ressources ou espaces physiques.

L’exemple de Bell

Par exemple, Bell est protégé de la concurrence par sa vaste infrastructure.

Difficile pour un rival de s’imposer face à ce géant des télécoms.

De la même façon, Apple, Nike et Starbucks possèdent tous une excellente image de marque.

Je peux lancer une entreprise de téléphones intelligents. Je ne peux pas produire de Iphones.

Le Iphone, les chaussures Nike et les lattés Starbucks s’ont associés à une marque de prestige. Cela constitue une forteresse difficile à menacer.

Est-ce que vos entreprises sont des forteresses solides? Ou de simples châteaux de sable?

Labrador Iron Ore possède des terres aurifères qu’elle loue à des exploitants.

L’exploration minière est onéreuse et les terres sont chères. Les mines sont une ressource limitée. Labrador Iron Ore est donc protégé par la limitation de l’espace physique. Les filons de fer ne sont pas infinis.

Trouver l’avantage défensif de votre entreprise

Réfléchissez à votre entreprise. Possède-t-elle un avantage défensif ?

Son produit peut-il être remplacé ou supplanté aisément ?

Vous voulez acquérir des forteresses qui défendront farouchement vos dividendes. La source de vos revenus passifs ne doit pas pouvoir être mise en péril par la première Start-Up venue.

4. Une bonne action à dividende a un faible ratio de distribution

Le ratio de distribution ou ”Payout Ratio” constitue la portion des revenus nets d’une entreprise versés en dividendes.

Si une entreprise génère 100 $ net, et qu’elle verse 50 $ en dividendes – son ratio de distribution est de 50%.

Que signifie le Ratio de Distribution?

Plus ce % est faible, plus l’entreprise dispose d’une bonne marge de manœuvre. Elle possède des fonds de sécurités pour assurer le versement constant de ses dividendes. Voici la formule du Ratio de Distribution du dividende;

(Montant des dividendes versés / Revenu net) = Ratio de distribution du dividende

La formule de distribution du dividende

Éviter les Ratios de distribution élevés!

Si le ratio approche les 100%, l’entreprise peine à honorer ses dividendes.

Ceux-ci sont un fardeau colossal pour elle. Certaines entreprises verseront même plus de 100% de ratio de distribution.

L’entreprise doit alors puiser des liquidités dans ses actifs, vendre ceux-ci ou s’endetter pour payer les dividendes.

Nous ne voulons pas ça. Idéalement, recherchez un ratio de distribution de 70% ou moins.

Plus le ”Payout Ratio” est bas, plus l’action à dividende est sécuritaire! Nous ne voulons pas des dividendes si élevés qu’ils asphyxieront la compagnie qui les distribue!

Où trouver le ratio de distribution du dividende?

Malheureusement, le ratio de distribution n’est pas affiché sur Wealthsimple Trade.

Pour le trouver, j’utilise encore une fois Yahoo! Finance. Cliquez sur l’action de votre choix.

Puis sélectionnez ”Affichez tout” dans les statistiques clés. Déroulez vers le bas jusqu’à la section ‘‘Dividendes et fractionnements d’actions”. Le ratio de distribution est là.

Pour Canadian Tire, le ratio de distribution est de seulement 36,96% !

C’est un ratio très bas. Le dividende est sécuritaire.

La compagnie peut très largement l’honorer. Même en période de crise économique temporaire. De plus, elle pourra utiliser cette marge pour augmenter ses versements de dividendes dans le futur!

Cela nous amène au dernier point de notre analyse. Et aussi l’un des plus importants;

5. Une bonne action à dividendes augmente ses dividendes annuellement

Nous avons trouvé une action qui verse un dividende.

Le rendement de dividende est adéquat, entre 2 et 5% par an.

Ses produits sont simples et nous les comprenons parfaitement. Cette entreprise possède une ou plusieurs forteresses.

L’action à dividendes idéale

Ces ”Moats” la protègeront de la concurrence. La compagnie ne verse qu’une portion de ses bénéfices nets en dividendes.

Idéalement, moins de 70%. Nous tenons une excellente entreprise à dividendes!

Hausse annuelle du dividende

Scénario idéal? Nous pouvons aller chercher un dernier avantage.

L’entreprise idéale ne doit pas uniquement verser des dividendes sécuritaires.

Elle doit aussi augmenter le montant de ces dividendes à chaque année!

Nous voulons des dividendes en croissance, sans notre intervention.

Ainsi, nos revenus passifs augmenteront toujours. Et ce, même si nous retirons systématiquement l’ensemble de nos dividendes de notre compte de courtage.

Idéalement, cette hausse du dividende doit être supérieure à l’inflation. Nous nous enrichirons ainsi plus vite que n’augmente le coût de la vie.

Comment savoir si une entreprise hausse son dividende?

Encore une fois, il existe plusieurs méthodes. Google est toujours votre ami.

Vous pouvez commencer par consulter la section ”Investor – Shareholders” du site web de votre entreprise. Vous y trouverez l’historique des dividendes.

Par exemple, voici l’historique de versement des dividendes de Canadian Tire Corp ;

Choisir les meilleures actions à dividendes

Canadian Tire, l’enfant prodigue des dividendes

Sur le tableau ci-haut, vous pouvez voir que Canadian Tire Corp. augmente ses dividendes annuellement.

Et ce depuis très longtemps. La première hausse date de 2003.

En 4 ans, le dividende versé a pratiquement doublé. C’est parfait, nous voulons posséder des entreprises qui ont une forte tradition de versement et de hausse du dividende.

Ces hausses augmenteront vos revenus passifs, sans effort de votre part.

Ce sera un autre atout qui se combinera à vos intérêts composés. Vous verrez, tous ces facteurs combinés auront des effets gigantesques sur vos rendements futurs.

Éviter les mauvais payeurs de dividendes

Inversement, évitez les entreprises ayant réduit ou suspendu leurs dividendes par le passé.

Cela indique une mauvaise gestion ou un changement de philosophie de l’entreprise.

Celle-ci n’a peut-être plus autant de diligence qu’auparavant concernant le versement de ses dividendes. Nous éviterons donc ces investissements.

Notre but est de recevoir constamment des dividendes sécuritaires et en croissance.

Acquérir des actions à dividendes et obtenir 10 $ en prime !

Pour acheter des entreprises à dividendes, il vous faudra un compte de courtage boursier.

Je vous recommande fortement Wealthsimple Trade. C’est une application de transactions boursières gratuite. Aucun frais de commission.

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À lire : Comment investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Choisir les meilleures actions à dividendes

Investir dans les entreprises à dividendes peu sembler ennuyeux.

Et pour être franche, ce n’est pas l’activité la plus excitante. Toutefois, les investissements ennuyants sont souvent très lucratifs.

Les actions à dividendes sont le meilleur moyen de créer des revenus passifs. C’est aussi le plus accessible.

Pour éviter les pièges des mauvaises entreprises à dividendes, suivez ces 5 points principaux ;

  • L’entreprise doit verser un dividende!
  • La compagnie offre des produits simples.
  • Votre action est protégée par une ou plusieurs ”Moats, ou forteresses.
  • Le ratio de distribution du dividende est faible, inférieur à 70%.
  • L’entreprise hausse ses dividendes de façon annuelle. Elle possède une forte tradition de versement du dividende.

Il n’existe pas d’action à dividende parfaite

C’est 5 points ne peuvent pas garantir que votre investissement sera gagnant à tout coup.

Cependant, il vous permettra d’éliminer facilement la vaste majorité des pommes pourries.

Et croyez-moi, le marché regorge de mauvaises entreprises.

À lire : Le guide ultime du CELI maximal 2022

Quelle est votre action à dividende favorite ?

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Selina
Selina
1 Année Précédemment

Merci pour cet article super instructif . Je suis aussi volontaire pour corriger les coquilles 😃

Frugalman
1 Année Précédemment

Super article merci! Je m’intéresse encore timidement aux actions à dividendes mais je n’exclus pas d’augmenter ma part sur ce type d’actions avec le temps. Je m’intéresse notamment aux FNB à dividendes qui sont des bonnes options aussi je pense mais j’apprécie aussi ton choix de sélectionner toi même tes actions! Je le fais aussi en partie et comme tu dis, ça ne peut que aider ensuite pour comprendre et sélectionner les bons FNB mais aussi parfois même à mieux comprendre le marché dans sa globalité. Bref, merci encore! 👍

Amelie Delaunay
Amelie Delaunay
2 Mois Précédemment
Répondre à  La Frugaliste Futee

Ce serait chouette un article sur les FNB – moi j’achète pas mal de VDY en effet et à date j’en suis satisfaite même si je sais que je paie un MER en faisant cela

Amelie Delaunay
Amelie Delaunay
2 Mois Précédemment
Répondre à  La Frugaliste Futee

J’entends beaucoup parlé d’Enbrige pour son haut yield, c’est un aristocrate, je vois que tu en as et qu’il y en a bcp dans VDY et pourtant quand je regarde les éléments que tu donnes à éviter le ratio de dividendes est dans le rouge pour eux non ? Ou eux c’est moins grave car ils sont aristocrates ? Merci tellement pour tes articles je suis en train de basculer des ETF 100% growth vers des actions à dividendes – ton blog est si bien écrit que tout semble facile 😉

Amelie Delaunay
Amelie Delaunay
2 Mois Précédemment
Répondre à  La Frugaliste Futee

Wow merci pour tous ces détails 🙂

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