Comment investir en bourse avec Wealthsimple Trade

Investir-Bourse-Wealthsimple-Trade

Le guide ultime pour débuter avec Wealthsimple Trade

Wealthsimple Trade est la seule application gratuite de courtage boursier au Canada. Elle permet de transiger des actions et des fonds négociés en bourse. C’est à mon avis la meilleure plateforme d’échange boursier offerte au Canada. Si vous souhaitez vous lancer en bourse, cet article est pour vous. Si vous en avez assez des frais hallucinants des grandes banques, vous-êtes au bon endroit! Mais comment investir en bourse avec Wealthsimple Trade? Ne cherchez pas plus loin. Voici le guide ultime pour débuter en bourse avec Wealthsimple Trade!

Quelles sont les forces de Wealthsimple Trade?

Pourquoi choisir cette plateforme plutôt qu’une autre? Parce que Wealthsimple Trade possède de grandes forces par rapport à ses concurrents. Voici les principales force d’investir en bourse avec Wealthsimple Trade;

Aucun frais de commissions!

La force indéniable de cette application. Wealthsimple ne facture aucun frais de commissions. Vous pouvez acheter et vendre gratuitement vos actions ou vos fonds négociés en bourse (FNBs). Cette qualité est absolument unique à Wealthsimple Trade. Tous les autres courtiers facturent des frais de commissions.

Les frais de commissions sont un montant facturé sur chaque transaction effectuée. Les grandes banques canadiennes facturent des sommes allant de 4,95$ jusqu’à 9,99$ par transaction.

Ces frais de commissions limitent énormément le potentiel de rendement des petits investisseurs. Si vous investissez 100$, et que vous payez 9,99$, vous encaissez immédiatement une perte de 10% (ouch!). Les grandes banques ne sont donc une option que pour les transactions de 1000$ et plus. Le % de frais de commissions devient alors raisonnable.

Tableau de comparaison de comptes de courtages canadiens

Wealthsimple TradeQuestradeScotia ITradeRBCNational Bank
Frais de commissions (Actions individuelles)GratuitEntre 4,95 à 9,95$4,99 à 9,99$9,99$0,05 à 6,95$
Frais de commissions FNBsGratuitAchat gratuit4,99 à 9,99$9,99$Gratuit
Frais de conversion en US$ 1,5% 1,5-2%1,5-2%1,5-2%1,5-2%
Possibilité de garder des US$Non OuiOui, 30$/moOuiOui
Parfait pourPortefeuille Canadien ou transactions de moins de 1000$Portefeuille US ou transactions de plus de 1000$
Tableau de comparaison de courtiers boursiers canadiens

Ce tableau expose les frais de transactions de certains des grands courtiers boursiers canadiens. Wealthsimple Trade est le gagnant incontesté pour tout ce qui se transige en dollars canadiens. Aucun frais de commissions. Ni sur les transactions d’actions, ni sur celles de fonds négociés en bourse.

Les frais de courtage des grandes banques s’additionnent rapidement et dévorent votre rendement!

Notez cependant que l’ensemble des courtiers facturent des frais de conversion de devise. Si vous achetez des actions américaines, vous devrez débourser 1,5% de frais. Ces sommes sont malheureusement inévitables et facturées par l’ensemble des courtiers.

Interface intuitif et facile à prendre en main

L’interface de Wealthsimple Trade est très simple et fonctionnel. Le look global est épuré et minimaliste. Je dois admettre qu’il est très plaisant de regarder son portefeuille sur cette plateforme. Rien à voir avec les chiffriers ennuyants des grandes banques! Les informations essentielles sur chaque action ou FNB sont clairement indiquées. L’application est disponible sur ordinateur et sur téléphone intelligent.

Je souhaiterais que plus d’informations soient disponibles, mais ce n’est pas dramatique. Il est facile de trouver des renseignements supplémentaires sur une action en utilisant des outils gratuits. J’utilise principalement Yahoo Finance! et Dividend Tracker pour trouver des infos plus détaillées sur mes investissements.

Une équipe active et des améliorations fréquentes

L’équipe de Wealthsimple Trade travaille fort pour apporter des améliorations constantes. La dernière en liste est l’accessibilité par ordinateur. De nouvelles options et corrections apparaissent fréquemment. Les actions disponibles sur la plateforme sont de plus en plus nombreuses. Les mises à jours contribuent fortement à améliorer l’application et la rende de plus en plus attrayante.

Support rapide et amical

J’ai souvent contacté le support de Wealthsimple Trade. Ils répondent généralement aux courriels dans les 24 heures. Notez que je n’ai pas essayé le support par téléphone.

L’équipe de Wealthsimple Trade est toujours là pour vous aider!

Les (petites) faiblesses de Wealthsimple Trade

Wealthsimple Trade possède quelques faiblesses. Celles-ci sont toutefois mineures pour la vaste majorité des investisseurs. À mon avis, les points positifs de l’application dépassent largement ses petites lacunes. Néanmoins, ce guide ne serait pas honnête si je ne mentionnais pas ces points faibles;

Impossibilité de conserver des US$ dans vos comptes

Wealthsimple Trade convertira toujours vos devises en CAD$. Si vous achetez une action américaine, il vous faudra payer les frais de conversion de devises standards de 1,5%. Si vous revendez ensuite cette action, les sommes US seront à nouveau converties. Entrainant ainsi d’autres frais de 1,5%.

Solution facile

Concentrer principalement votre portfolio d’investissement sur les titres canadiens. Achetez du US pour le long-terme uniquement. Vous éviterez ainsi les frais de conversion de devises. Vos transactions seront totalement gratuites!

Données s’affichant parfois en retard

Wealthsimple Trade affiche parfois des données incorrectes. Bien que peu courant, vous devriez toujours contre-vérifier les informations fournies avant de procéder à une transaction importante.

Notez aussi que la plateforme affiche la valeur des actions avec un retard de 15 minutes par rapport au marché. Ce délai est commun à la plupart des courtiers. Il existe une option premium pour accéder à la valeur des actions en temps réel. Une autre option est d’opter pour une application gratuite affichant ces données en temps réel.

Solution facile

Vérifier les informations avec une autre application gratuite. Yahoo Finance! & Dividend Tracker sont les 2 meilleures options. Applications gratuites, aussi disponibles sur téléphone. Vous aurez ainsi les prix des actions en temps réel. Achetez sur le long-terme. Les petites variations de prix à l’achat vous affecterons ainsi beaucoup moins.

Est-ce que Wealthsimple est pour moi?

Wealthsimple Trade est le courtier boursier idéal pour les plus petits investisseurs. Si vous transiger des sommes de moins de 1000$ par transaction (comme c’est mon cas!), vous ne pouvez pas vous permettre de perdre 5 à 10$ en frais. 5 à 10$ de frais représentent 5 à 10% de perte sur une transaction de 100$. Même sur une transaction de 500$, vous perdrez tout de même 1 à 2% de rendement. Ce qui est important. Pour se permettre de tels frais avec les Banques traditionnelles, il faut faire de grandes transactions.

Wealthsimple Trade est idéal pour les investisseurs suivants;

  • Vous investissez de petits montants (Moins de 1000$ par transaction)
  • Votre portfeuille se concentre principalement sur les titres canadiens (aucun frais de conversion de devise)
  • Vous achetez vos actions US pour le long-terme (les frais de conversion sont ainsi limités)

Ouvrir mon compte Wealthsimple Trade et obtenir 10$ en prime!

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade c’est facile! Essayez Wealthsimple Trade aujourd’hui et obtenez 10$ en prime après avoir investi 100$. Aucun frais de commissions. Continuez à lire ce guide pour voir les fonctionnalités plus en détail! Dépêchez-vous avant que l’application ne devienne trop populaire et que ce bonus ne soit retiré!

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Wealthsimple Trade – La seule application boursière gratuite au Canada

En vous abonnant à partir de ce blogue, vous obtiendrez un bonus de 10$ après avoir investi 100$. Si vous êtes déjà inscrit depuis moins d’un mois et que vous aimeriez obtenir le 10$ bonus, entrez le code ami 6LZKYA. Cliquez sur l’icône de cadeau en haut à droite de l’application. Déroulez vers le bas et entrer le code dans la section ”I was referred by someone”.

Types de comptes disponibles

Après avoir créé votre profil, on vous demandera de choisir parmi 4 types de comptes. Ces comptes ont chacun leur avantages et désavantages. Choisissez les en fonction de votre situation et de vos objectifs financiers. Voici les 4 comptes;

1. TFSA – L’équivalent de notre CELI

Les gains en capital et les dividendes acquis à l’intérieur d’un TFSA (CELI) ne seront pas imposés! Ce compte est absolument idéal si vous avez encore des années devant vous avant la retraite. Vos gains grandiront à l’abri de l’impôt. La limite de cotisation est présentement de 75.500$ pour les adultes ayant eu 18 ans en 2009. Wealthsimple Trade gardera toujours le compte de vos dépôts, vous permettant de vous assurer de ne pas dépasser cette limite!

Si vous débutez dans l’investissement boursier, je choisirais ce compte. C’est le bon compte pour commencer à investir en bourse avec Wealthsimple Trade. Notez que l’IRS (Internal Revenue Service – l’équivalent de l’Agence du revenu du Canada) américain prélèvera 15% sur les dividendes perçus par les investisseurs étrangers. Malheureusement, cela inclut aussi les Canadiens.

2. RRSP – L’équivalent de notre REER

Les gains en capital ou les dividendes acquis dans un compte RRSP (REER) ne seront imposés qu’à leur sortie du compte. Vous pourrez déduire d’impôt les contributions faîtes à l’intérieur de ce compte. Wealthsimple prend en charge la production des papiers nécessaires à l’impôt. Fait intéressant, les dividendes en dollars US ne seront pas imposés par l’IRS américain s’ils se trouvent dans un RRSP. Les titres américains à dividendes sont donc plus efficaces fiscalement dans un RRSP (REER), plutôt que dans un TFSA (CELI).

3. Personal – Compte non-enregistré

Un compte ou les gains seront imposés. Ne commencez à investir dans ce compte que lorsque votre CELI et REER seront bien remplis! Notez que les pertes en capital pourront être déduites d’impôts si elles se trouvent dans ce compte. Les dividendes éligibles canadiens bénéfices aussi d’un taux d’imposition avantageux.

4. Crypto

Récemment, un 4e compte a été ajouté. Il s’agit du compte Crypto. Vous pourrez y acheter des Bitcoins et Ethereums. Je ne recommande personnellement pas Wealthsimple Trade pour transiger des crypto-monnaies. Les frais de transactions y sont élevés, et vous paierez les frais de conversion US. À éviter, selon moi. Il existe une meilleure option.

Newton-Crypto-Bitcoin-Ethereum
Newton – La meilleure application pour investir gratuitement dans les Crypto-Monnaies

Si vous désirez investir dans les cryptos-monnaies, choisissez plutôt l’application gratuite Newton. Cette application vous permet d’acheter et vendre du Bitcoin, Ethereum et bien plus, sans frais. Interface minimaliste, très simple à prendre en main. De plus, vous recevrez 25$ en prime en ouvrant un compte Newton à partir de ce blogue. Il vous suffit d’investir 100$ pour réclamer cette offre.

Interface de Wealthsimple Trade

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade ce n’est pas compliqué! L’interface de l’application est très simple à prendre en main. Son design est minimaliste et épuré. Il comporte tout ce dont vous aurez besoin pour débuter en bourse. Voici les principales informations que vous trouverez sur la page principale.

Informations affichées

La valeur de votre portefeuille – Au centre

Le montant de votre portefeuille s’affiche au centre. La variation de la valeur de votre portefeuille s’affiche sous ce montant. Ici, les gains sont de 1,217$ ou 3.47% en 3 mois.

Voici l’écran principal de l’application – Ici, je passe de 1 Mois à 3 Mois.

En bas de l’écran, vous pouvez choisir la période temporelle à afficher. Par défaut, Wealthsimple Trade choisit 1M (1 mois). Vous pouvez choisir 1D (1 jour), 1W (1 semaine), 3M (3 mois), 1Y (1 an) et ALL (vos gains depuis votre première journée). Dans l’image du centre, j’ai sélectionné 3M, soit 3 mois.

La valeur du portefeuille vs les dépôts nets.

Pour voir l’écart entre vos dépôts et la valeur de votre portefeuille – il suffit d’appuyer longtemps à un endroit de la courbe. Sur l’image de droite, Wealthsimple Trade m’indique qu’en date du 5 avril, mon portefeuille avait une valeur de 34,399.53$. La courbe du bas indique la valeur de mes dépôts à cette date, soit 29,125$.

Accéder aux paramètres – En haut à gauche

En haut à gauche, l’icône de tête vous permet d’accéder aux paramètres de votre compte. Sous cet icône, Wealthsimple Trade vous indiquera le compte actif. Ici, je me trouve présentement dans mon compte TFSA, soit mon CELI.

Faire une recherche pour trouver une action ou un FNB

En haut à droite, l’icône cadeau vous permet de réclamer votre 10$ gratuit et voir vos récompenses d’invitations. L’icône de loupe vous permettre de chercher des actions et FNBs par noms, ou par catégories. Les recherches par catégories sont très utiles pour trouver de nouvelles entreprises. Vous pouvez également choisir d’ignorer certains secteurs pour des raisons éthiques, par exemple.

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade
Wealthsimple Trade permet de faire des recherches par catégories – Canadian Tire est un chaîne sportive, apparement? 😀

Vous pouvez également faire des recherches directement par noms d’entreprises. Si une entreprise ne s’affiche pas, elle n’est peut-être pas disponible. Essayez d’y accéder en entrant son Ticker (symbole utilisez en bourse). Il se peut aussi que l’entreprise ne soit pas côté en bourse. C’est peut être une entité privée. Elle pourrait aussi se trouver sur un marché non-disponible sur Wealthsimple Trade. L’application vous donnera toutefois accès à la vaste majorité des entreprises nord-américaines côtés en bourse.

Voir le contenu de votre portefeuille

En faisant défiler l’écran vers le bas, vous accéderez à la section ”Portfolio”. C’est ici que s’afficheront les actions que vous aurez acquises.

Today’s Price – Prix du jour

L’ovale de droite indique ”Today’s price” (image de gauche). De base, Wealthsimple Trade vous affiche la valeur actuelle de chaque action détenue dans votre portefeuille. Sous ce nombre, vous verrez USD ou CAD, soit la valeur en argent américain ou canadien. Les titres américains afficheront une valeur en US. Ceux canadiens auront une valeur en CAD.

Total value – Valeur totale

Pour basculer de l’écran ”Today’s Price à ”Total value”, il vous suffit de cliquer 1 fois sur l’ovale. Wealthsimple Trade changera alors son mode d’affichage. Sur l’image de droite, j’ai changé de mode pour afficher la valeur totale, plutôt que le prix du jour.

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade
Today’s Price (gauche) montre la valeur unitaire des actions de votre portefeuille – Total Value (droite) montre la quantité d’actions détenues pour chaque titre, ainsi que la valeur totale de chaque position

Dans ce mode, l’application vous montrera la quantité d’actions totale détenues pour chaque titre. J’ai 8 actions Apple, 7 AbbVie et 45 AQN. La valeur totale de ces actions ainsi que la variation de la valeur est affichée à droite. Cette variation est celle depuis que vous avez acheté votre première action.

Ticker symbol et marché

À gauche, vos actions seront représentées par leurs symboles boursiers, aussi appelés Tickers. Ici, Apple est abrégé AAPL. Sous chaque Ticker, vous verrez sur quel marché se transige l’action. Apple est échangée sur le NASDAQ (marché technologique américain). AbbVie est échangée sur le NYSE (S&P500) et AQN se transige sur le Toronto-Stock Exchange – TSX (le marché boursier canadien).

Voir votre solde disponible

Il est très facile de déplacer des fonds avec Wealthsimple Trade. En fesant dérouler l’écran d’affichage, vous verrez la section ”Available to trade”. Le montant en gras est l’argent liquide dont vous disposez présentement pour faire des acquisitions d’actions ou de FNBs. Le montant grisé correspond aux sommes en transit. Celles-ci ne sont pas encore disponibles, mais le seront dans quelques jours ouvrables.

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade
En bas à gauche, votre solde disponible. Cliquez sur le ”+” pour initier un transfert d’argent

Notez que l’application requiert environ 3 jours ouvrables avant de transférer vos fonds. Une nouvelle fonction gratuite vient toutefois de voir le jour. Celle-ci vous permet de transférer instantanément jusqu’à 250$. Cette fonction est offert 1 fois tous les 3 jours ouvrables.

Déposer ou retirer des fonds

Dépôt normal

En cliquant sur l’icône ”+” dans le cercle, à droite de votre solde – vous pourrez déposer des sommes dans votre compte. Choisisez le compte de destinations (RRSP, TFSA, Personal ou Crypto), puis votre compte bancaire émetteur. Vous recevrez un message de confirmation. Comptez 3 jours ouvrables pour le transfert de fond. Si vous vendez des actions, les liquidités seront aussi détenues 3 jours avant de pouvoir être déplacées dans votre compte bancaire. En revanche, les dividendes sont immédiatement disponibles pour transfert vers votre banque.

Dépôt instantané

Wealthsimple Trade offre l’option très pratique du dépôt instantané. Tous les 3 jours ouvrables, vous pourrez déposer immédiatement 250$ dans votre compte. Très pratique pour bénéficier des baisses sporadiques du marché. Assurez-vous simplement de disposer de fonds suffisant dans votre institution bancaire avant de procéder au transfert. L’option ”Instant deposits” est signalé par la présence d,un petit éclair jaune. Si la limite de 250$ en 3 jours ouvrables a été atteinte, l’option deviendra temporairement grisée.

Analyser une action

Si vous cliquez sur une action se trouvant dans votre portefeuille. Ou après avoir fait une recherche. Vous serrez amené sur une page présentant les principales données de cette entreprise. Voici un exemple avec la compagnie Canadien Tire (CTC-A).

Valeur de l’action (charte du prix)

En cliquant sur Canadian Tire Corp., nous accédons à ses informations. En haut, son Ticker, son nom, la valeur actuelle d’une action et la variation de prix. Comme pour votre portfolio global, vous pouvez changer la période temporelle. 1 jour, 1 semaine, 1 mois, 3 mois, etc.

Stats – Données de l’entreprise

En déroulant vers le bas, vous accéderez aux ”Stats” de Canadian Tire. Ces ”Stats” peuvent sembler intimidantes au départ, mais elles ne sont pas si compliquées.

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade
Voici les Stats de l’entreprise Canadian Tire

Notez que Wealthsimple Trade ne présente pas l’ensemble des données d’une entreprise. Si vous désirez obtenir un tableau plus complet d’une entreprise, je vous conseille d’essayer l’application gratuite Yahoo Finance! ou Dividend Tracker.

Open

Le prix de l’action à l’ouverture du marché. Ici, 1 action de Canadian Tire coûtait 191.34$ en début de journée.

High

Le prix de l’action le plus haut atteint dans la journée.

52W high

Le prix de l’action le plus haut atteint dans les 52 dernières semaines.

Low

Le prix le plus bas atteint dans la journée.

52W low

Le prix de l’action le plus bas atteint dans les 52 dernières semaines.

Vol – Avg vol

La quantité d’actions transigées dans la journée pour cette compagnie. Plus ce nombre est élevé, plus l’action est échangée, plus son prix sera volatile.

Mkt cap – Market cap – Capitalisation boursière

Le ”Market Cap” est la valeur de toutes les actions de l’entreprise combinées. ”B” dénote un nombre en milliard (Billions), ”M”, un nombre en millions. Ici, Canadian Tire Corp. a une capitalisation boursière de 11 milliards et 820 millions CAD$. C’est une entreprise de bonne taille pour le marché canadien.

Plus le Mkt cap est élevé, plus la compagnie est stable et mature. Son prix connaît de plus faibles variations. Ce sont ce que l’on appelle les ”Blue Chip Stocks”, les grandes entreprises. Personnellement, je cherche les entreprises ayant au moins 1B de Mkt cap, mais le choix vous revient. Les entreprises plus petites ont généralement de plus forts potentiels de gains, mais aussi des risques plus élevés de chute rapide.

Notez que certaines grandes entreprises peuvent aussi connaître de grandes périodes de volatilité. Tesla en est un bon exemple. Il suffit d’un Tweet d’Elon, et le prix de Tesla partira en flèche… ou au fond du baril!

P/E – Price to earnings ratio – Le prix par rapport aux revenus

Le P/E ratio représente le prix d’une action par rapport à ses revenus annuels. Plus ce nombre est élevé, plus le prix de l’action est élevé par rapport à ses revenus. Généralement, un faible P/E démontre une action sous-évaluée. Un P/E très grand, une action sur-évaluée.

Toutefois, ce nombre doit être comparé avec des compétiteurs de l’entreprise. Seul, il n’offre pas une vision d’ensemble. Nike, par exemple a un P/E d’environ 70. On pourrait dire que Nike est donc sur-évalué par rapport à Canadian Tire Corp., dont le P/E est de 15. Toutefois, Nike possède une excellente image de marque et cette aura justifie son prix premium. Même chose pour Microsoft et Apple. Bref, Le P/E est très utile, mais à prendre avec un grain de sel.

Retenez que les P/E plus bas sont en général préférables à ceux très élevés!

Yield – Rendement du dividende

Si vous souhaitez investir en bourse avec Wealthsimple Trade pour générer des dividendes, c’est la donné importante. Ce nombre, exprimé en %, représente le versement annuel en dividende de l’action. Rappelez-vous toutefois que le dividende est un nombre fixe, décidé par le conseil d’administration de l’entreprise. Le Yield diminuera donc si le prix de l’action augmente. Et augmentera si le prix de l’action diminue.

Canadian Tire verse 1,175$ de dividende par trimestre, par action. Comment je connais ce chiffre? Il est disponible sur le site web de l’entreprise, dans la section Investor. Vous le trouverez aussi avec l’application Yahoo Finance!, Dividend Tracker ou en faisant une recherche Google. Ce versement trimestriel correspond à un versement annuel de 4,70$. En divisant ce nombre par la valeur d’une action Canadian Tire (194$), nous arrivons au % de Yield indiqué par Wealthsimple Trade.

Mise en garde concernant le Yield élevé!

Attention! Les nouveaux investisseurs ont tendance à chasser les Yield élevé. Si vous voyez une compagnie avec un yield supérieur à 5 ou 6%, prenez garde. L’entreprise a possiblement perdu beaucoup de valeur, ce qui fait artificiellement monter son Yield en %! Il se peut aussi que la compagnie soit en grande difficulté et ne soit plus capable d’honorer le versement de ses dividendes.

Visez des Yield de 2,5 à 5% pour être dans une marge plus sécuritaire. Essayez aussi de trouver les compagnies ayant augmenté leur dividende à chaque année, depuis plusieurs années!

Acheter / Vendre des actions ou FNBs

Nous voilà déjà arrivez au moment charnière de ce guide! Vous-avez ouvert votre compte, et déposé votre première somme. Vous connaissez l’interface et les données de bases. Vous avez fait des recherches pour trouver vos entreprises de rêves. Il est maintenant temps de faire le grand saut et d’acheter votre première action. Je sais, moi aussi j’étais super excitée! Vous verrez, ce n’est vraiment pas compliqué.

Choisir le compte où acheter ou vendre l’action

Premièrement, Wealthsimple Trade vous demandera dans quel compte vous souhaitez acquérir votre ou vos nouvelles actions (ou FNBs). Si vous vendez, il vous demandera le compte de provenance de l’action. Dans l’exemple ci-dessous, je souhaite ajouter 1 action Canadian Tire dans mon TFSA (mon CELI).

Investir en bourse avec Wealthsimple Trade
L’interface d’achat de Wealthsimple Trade

Market Buy

Par défaut, l’application vous proposera un ”Market Buy”. Cela signifie qu’elle achètera pour vous l’action, au prix actuel du marché. Cela signifie que vous pourriez payer un peu plus cher que le prix indiqué. Souvenez-vous aussi que le prix à 15 minutes de retard sur le marché. Pour éviter ce problème, je suggère de cliquer sur l’ovale Market Buy et de passer au mode Limit Buy.

Market Sell

Identique au ”Market Buy”, mais pour la vente d’action. Wealthsimple Trade vendra la quantité d’actions sélectionnées au prix du marché. Le 15 minutes de délai s’appliquera également dans cette situation. Servez-vous d’une application tierce comme Yahoo! Finance ou Dividend Tracker pour connaître le prix d’une action en temps réel.

Limit Buy

Lorsque vous faites un Limit Buy, c’est vous qui choisissez votre prix unitaire maximal pour l’achat d’une action. Wealthsimple Trade ne dépassera jamais cette limite, vous protégeant ainsi d’une hausse soudaine du prix de l’action. En revanche, si le prix de l’action ne descend jamais à votre montant, vous ne pourrez pas l’acheter.

Choisissez Limit Buy, puis entrer le prix unitaire maximal que vous souhaitez payer.

Limit Sell

Choisissez l’option ”Limit Sell” pour vendre vos actions à un prix que vous aurez fixé. Wealthsimple Trade ne vendra jamais vos actions à un prix inférieur à celui que vous aurez fixé. Cette option vous permet d’obtenir le prix convenu. Notez que si votre action n’atteint pas le prix sélectionné, la transaction ne sera jamais effectuée. Si vous désirez vendre vos actions à n’importe quel prix, le Market Buy est nécessaire. Personnellement, j’ai pris l’habitude d’acheter et de vendre uniquement avec les ”Limit Buy” et ”Limit Sell”. Je garanti ainsi que mes prix seront respectés.

Choisir la quantité d’actions

Il ne vous reste plus qu’à entrer le nombre total d’actions que vous voulez acquérir. La plateforme estimera le coût d’achat et vous dira si vous avez les fonds nécessaires. Si vous achetez en US, Wealthsimple Trade estimera vos fonds disponibles en US.

N’oubliez pas que des frais de conversion de devise de 1,5% s’appliqueront sur l’achat et la vente de titres US.

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Résumé

Nous voilà déjà à la fin de ce guide! Vous savez maintenant comment investir en bourse avec Wealthsimple Trade! Vous avez toutes les connaissance pour débuter (ou continuer!) votre aventure en bourse. Rapelez-vous de diversifier vos investissements et soyez prudent. Investissez petit à petit et collectez les juteux dividendes!

Je publierai davantage d’articles sur l’investissement boursier dans les prochaines semaines. Assurez-vous de vous abonner à la Mailing-List!

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17 Responses

  1. Bonjour, merci pour cet article! J’ai commencé à investir dans un FNB à répartition d’actifs sur Wealthsimple Trade en janvier. J’ai vu que dans un précédent article vous parliez de réinvestir les dividendes. Est-ce que l’achat de FNB génère des dividendes et si oui, est-ce que je dois poser une action pour les réinvestir? Je m’y connais encore très peu, donc je ne sais pas si ma question fait du sens. Merci!

    1. Bonjour Sandra! Les FNBs sont comme les actions individuelles; certains versent des dividendes, d’autres non! Tu peux cliquer sur ton FNB dans Wealthsimple Trade. Dans la section ”Stats”, tu devrais voir un % à côté de Yield si ton FNB verse des dividendes. Ce % est le versement annuel. Si ton FBN a un prix de 100$ et un Yield de 1%, cela signifie qu’il verse 1$ par unité, par année. Si tu as un trait “”-“” à côté du Yield, alors le FNB ne verse pas de distributions. Tu devras alors vendre le FNB à un moment opportun pour encaisser tes gains en capital 🙂 J’espère que ça t’aide un peu!

  2. Bravo, bel article! Est-ce que Wealthsimple Trade permet de réinvestir automatiquement le dividende dans l’achat de nouvelles actions ou fractions d’actions, communément appelé DRIP en anglais (Dividend ReInvestment Program)?

    1. Bonjour Algo! Merci beaucoup 🙂 Malheureusement, la fonction ”DRIP”, ou réinvestissement automatique des dividendes, n’est pas encore intégrée à l’application Wealthsimple Trade. J’ai bon espoir que c’est dans les plans de l’équipe Wealthsimple, tout comme les ”Fractional Shares”.

  3. Bonjour la Frugaliste Futée, vous avez ecrit un très bel article détaillé.Je suis tout nouveau dans le monde de l’investissement , et je me demandais si avec wealthsimple trade il est possible d’automatisé les virements à chaque semaine ou mois dans les fnb…ou s’il faut le faire manuellement à chaque fois ?

    1. Bonjour Frederic! Très bonne question concernant les virements et investissements automatiques. Wealthsimple Trade ne permet pas les virements et réinvestissements automatisés pour le moment. Il faut donc procéder manuellement pour l’instant. Je crois qu’ils travaillent à implémenter cette option, mais aucune date n’est présentement mentionnée.

  4. Bonjour.

    J’ai 2 comptes (REER et CELI) sur Wealthsimple Invest (Robot-conseiller), est-ce possible de transférer ces 2 comptes sur Wealthsimple Trade? Est-ce qu’il y a des pénalités/frais qui y sont associés?

    1. Bonjour Nambi! Je crois qu’il est présentement impossible de déplacer des actifs d’un compte à l’autre. Il faudra liquider les actifs de Wealthsimple et les réacquérir dans Wealthsimple Trade. Le bon côté est qu’il n’y a pas de frais pour vendre vos actifs dans Wealthsimple. Wealthsimple Trade ne comporte pas non plus de frais de commissions. Le seul point à regarder concerne les positions US. Wealthsimple Trade chargera 1,5% de frais de conversion en devise US. Racheter des actifs US encourera donc un peu de frais. Une bonne option serait de conserver vos positions chez Wealthsimple et essayer doucement l’application Wealthsimple trade. Toutes 2 ont leurs points forts. Vous verrez ainsi celle qui vous convient le mieux 🙂

  5. merci pour la réponse, mais si les virements automatique ne sont pas possible puis-je transférer 2000$ ou 3000$ de mon compte caisse d’un coup vers un de mes comptes wealthsimple (reer, celi, ou personnel) pour ensuite investir. Parce que vous avez écrit dans votre article :ideal si vous investissez de petits montants (Moins de 1000$ par transaction).En somme puis-je détenir 2000$ ou 3000$ dans chaqu’un des mes compte wealthsimple pour investir manuellement dans mes fnb respectif (reer, celi, et personnel) ?

    1. Salut Frederic! Oui, c’est absolument possible! La limite est de 50.000$ pour 1 seul transfert. Mais vous pouvez toujours faire plusieurs transferts! Il n’y a aucune limite aux sommes pouvant être détenues dans vos comptes Wealthsimple Trade. il est donc tout à fait possible de faire un dépôt de 2 ou 3000$ pour ensuite réinvestir à votre convenance 🙂 J’espère que cela répond à vos questions.

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