Les marchés boursiers poursuivent leur baisse. Cette chute représente une opportunité incroyable. Celle d’acquérir des actions sous-évaluées. Et accroître vos revenus passifs. Mais quelle action choisir? Voici 10 actions à dividendes en rabais.
Attention !
Je ne suis pas conseillère financière. Les actions de cette liste ne reflètent que mon avis d’enthousiaste de la Bourse. Faîtes toujours vos propres recherches avant d’investir.
10 Actions à Dividendes en Rabais
- Avantages des actions à dividendes
- Critères de sélection des actions du Top 10
TOP 10 DES MEILLEURES ACTIONS
- 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
- Les 10 Meilleures Actions Immobilières de 2023
- 10 Actions où Investir en Période de Récession
- Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2023
- Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Élevés
- Les 10 Meilleures Actions à Dividendes US de 2023
REJOINS-NOUS SUR BUYMEACOFFEE
Suis tous mes Portfolios en temps réels sur BuymeaCoffee.
Je poste toutes les semaines sur BuymeaCoffee.
J’y révèle mes stratégies en Bourse. Ainsi que tous mes Achats, Ventes et Réflexions du moment.
Évidemment, il n’y a aucune obligation.
Et si ça ne te plaît pas, tu quittes quand tu veux !
MERCI À TOUS LES FANS DE LA BOURSE
| Frédéric | Maxime | Didier |
| Dan | Maxim-Robert | Marylène |
| Michael | Daniel | Isabelle |
| Steve | Réal | Maude |
| K | Roxanne | Dominique |
| Joel | Éric | Essivi |
| Cath | Sébastien | Edy |
| Armel | Étienne | Alexandre |
| Marise | Hélène | Johanne |
| Watson | Stéphane | SED |
| Lyne | LC | Jonathan |
| @isfiring | Alain | David |
Le Blogue ne pourrait pas exister sans votre contribution !
Le club des Fans de la Bourse grandit rapidement.
Immortalise ton nom sur le Blogue !
Avantages des actions à dividendes
Les actions à dividendes présentent de nombreux avantages ;
- Généralement moins volatiles que le reste du marché
- Source de Cashflow régulier
- Résistent mieux aux marchés baissiers
Les dividendes constituent la stratégie de mon portfolio principal. Ceux-ci génèrent désormais plus de 360 $ par mois, sans travailler.
À lire : La Stratégie de Croissance des Dividendes
Critères de sélection des actions du top 10
Les actions de ce top 10 ont étés triés sur le volet. Elles doivent toutes posséder ;
- Fondamentaux solides (Revenus bruts et nets en hausse, bon ratio actifs / dettes…)
- Rendement de dividende élevé (ou en forte croissance à chaque année)
- Dividende sécuritaire (Faible Payout Ratio)
- Faible P/E par rapport au P/E médian sur 5 ans
Toutes ces actions allient ces qualités. En plus d’être en rabais !
Comment savoir que ces actions à dividendes sont en rabais?
Pour être en rabais, une action doit avoir un P/E faible par rapport à son P/E historique.
En général, plus un P/E est petit, plus l’action est bon marché.
De plus, le prix cible des analystes (et selon moi) doit être beaucoup plus élevé que le cours actuel.
10 Actions à Dividendes en Rabais
Sans plus tarder, voici les 10 actions à dividendes en rabais !
1. Banque CIBC (CM)
La banque CIBC est l’une des 6 grandes banques canadiennes. L’entreprise a été fondée en 1867.
Elle opère dans les secteurs des services bancaires, personnels et d’affaires.
CM semble avoir un fort potentiel de croissance. Et d’amples liquidités pour prendre de l’expansion. Notamment, aux États-Unis.
La banque CIBC offre un rendement de dividende supérieur à 5%. Celui-ci semble très sécuritaire, avec un Payout Ratio sous les 50%.
| Banque CIBC | CM |
| Baisse depuis sommet | -31,2% |
| Prix | 59,47 $ |
| PE actuel | 8,9 |
| PE médian sur 5 ans | 10,3 |
| Prix cible des analystes | 66,16 $ (+11,3%) |
| Dividende | 5,7% |
| Payout Ratio | 48,9% |
| Dernière hausse de dividende | +3,11% (Mai 2022) |
La banque CIBC a haussé son dividende de 3,11% en mai 2022.
La plupart des analystes estiment un potentiel haussier de plus de 10% pour le titre.
2. Dream Industrial (DIR)
Dream industrial est un REIT canadien. L’entreprise se concentre dans l’acquisition et la location d’entrepôts.
DIR possède 257 propriétés totalisant 46 millions de pieds carrés locatifs. Ses actifs sont situés au Canada, aux États-Unis et en Europe.
Lui conférant ainsi une excellente diversification.
L’objectif de DIR demeure d’acquérir des entrepôts de qualité. Principalement situés dans les centres urbains. Et près des grands axes logistiques.
Pratiquement tous les fondamentaux de l’entreprise sont au vert.
Les revenus locatifs bruts et au pied carrés sont en hausse.
Le AFFO par unité (action) est aussi en augmentation. Passant de 0,38 $ en juin 2021 à 0,43 $ en juin 2022. Une augmentation de la rentabilité de plus de 13%.
| Dream Industrial | DIR |
| Baisse depuis sommet | -20,8% |
| Prix | 13,78 $ |
| PE actuel | 3,9 |
| PE médian sur 5 ans | 9,4 |
| Prix cible des analystes | 14,96 $ (+8,6%) |
| Dividende | 5,1% |
| Payout Ratio | 19,8% |
| Dernière hausse de dividende | Aucune |
Même le taux d’occupation atteint des sommets. Celui-ci étant passé de 98.0% en juin 2021 à 99.1% en juin 2022.
Le ratio dettes/actifs de DIR s’est également fortement amélioré. Passant de 37,9% en juin 2021 à 29,7% en juin 2022.
Normalement, de telles améliorations signifieraient augmentation du prix de l’action. Mais ce n’est pas le cas !
DIR est en véritable rabais. Le titre ayant perdu près de 21% depuis son sommet de novembre 2021.
3. Canadian Tire Corporation (CTC-A)
Canadian Tire est l’une des entreprises les plus connus au Canada. Tout le monde reconnaît cette marque iconique.
CTC possède 1 700 locations commerciales. De plus, l’entreprise touche de très bons revenus récurrents avec sa carte de crédit Triangle.
Canadian Tire prend également de l’expansion au niveau des ventes E-Commerce.
Son modèle d’affaires rend cette entreprise très résiliente aux récessions. Canadian Tire offrant une foule de biens et services essentiels.
| Canadian Tire | CTC-A |
| Baisse depuis sommet | -23,0% |
| Prix | 161,89 $ |
| PE actuel | 9,6 |
| PE médian sur 5 ans | 13,4 |
| Prix cible des analystes | 195,56 $ (+20,8%) |
| Dividende | 4,3% |
| Payout Ratio | 32,0% |
| Dernière hausse de dividende | 25,00% + 6,15% (Mai et Novembre 2022) |
CTC-A est une excellente action à dividende. La compagnie a haussé son dividende de 25% en mai 2022. Et de 6,15% additionnel en novembre 2022.
Son dividende est très sécuritaire, avec un Payout Ratio près des 30%. CTC-A a chuté de plus de 20% depuis son sommet.
4. Russel Metals (RUS)
Russel Metals est l’une des plus grandes entreprises de transformation et de distribution de métal en Amérique du Nord.
Cette compagnie se concentre principalement sur la distribution de produits faits en acier.
Malgré la récession à l’horizon, RUS est parvenu à hausser ses revenus. Ceux-ci étant passé de 1,068 milliards au 2e trimestre 2021 à 1,362 milliards pour le 2e trimestre 2022.
De plus, ses revenus par action ont aussi augmenté. Passant de 1,88 $ par action en 2021 à 1,96 $ en 2022. Une hausse de 4,25%.
| Russel Metals | RUS |
| Baisse depuis sommet | -13,4% |
| Prix | 32,04 $ |
| PE actuel | 4,9 |
| PE médian sur 5 ans | 10,7 |
| Prix cible des analystes | 37,64 $ (+17,5%) |
| Dividende | 4,7% |
| Payout Ratio | 23,0% |
| Dernière hausse de dividende | Aucune |
Malgré ces bons résultats, l’action de RUS continue à chuter. Celle-ci ayant perdu 25% depuis son sommet.
RUS verse un excellent dividende de plus de 4%. Celui-ci est très sécuritaire, avec un Payout Ratio légèrement au-dessus de 20%. Cependant, l’entreprise ne hausse pas son dividende annuellement.
Si vous y investissez, assurez-vous que le rendement de dividende actuel vous convienne.
5. Microsoft (MSFT)
Avec une capitalisation boursière de 1,81 Trillion, Microsoft est la 3e plus grande entreprise au monde.
MSFT se concentre sur la vente d’équipement et de logiciels informatiques. La compagnie s’est aussi diversifié dans l’entreposage de données.
Microsoft est possiblement l’entreprise la plus solide au monde. Il y a très peu de choses à lui reprocher.
Ses revenus, revenus nets, EBITA, revenus par action et dividendes sont tous en hausse. Année après année.
Le modèle d’affaires de MSFT lui confère des revenus récurrents de qualité. Avec une très grande marge de profit.
MSFT est aussi un très bon titre à croissance des dividendes. Bien que celui-ci soit relativement faible (1,02%), il est augmenté à chaque année.
| Microsoft | MSFT |
| Baisse depuis sommet | -27,6% |
| Prix | $248.16 US |
| PE actuel | 27,6 |
| PE médian sur 5 ans | 32,9 |
| Prix cible des analystes | $283.09 US (+14,01%) |
| Dividende | 1,1% |
| Payout Ratio | 28,2% |
| Dernière hausse de dividende | +9,68% (Septembre 2022) |
En septembre 2022, MSFT a haussé son dividende de 9,7%. Largement au-dessus de l’inflation. Le dividende avait été haussé de 11% en 2021.
Microsoft se transige présentement à un bas sur 52 semaines. Une occasion inespérée pour les investisseurs souhaitant acquérir des actions.
La plupart des analystes donnent un prix cible au-dessus de $280 US. Un gain potentiel de plus de 10%.
6. Gladstone Commercial (GOOD)
Gladstone commercial est un REIT américain. L’entreprise se concentre sur l’achat et la location de propriétés industrielles et commerciales.
GOOD possède 136 propriétés dans 27 états. Totalisant environ 17 millions de pieds carrés locatifs.
Je vois GOOD comme l’équivalent de Dream Industrial, mais aux États-Unis. GOOD verse des dividendes mensuels supérieurs à 7%.
Depuis sa création en 2011, le taux d’occupation de GOOD n’a jamais chuté sous les 95%. Et l’entreprise n’a jamais raté un paiement de dividende.
| Gladstone Commercial | GOOD |
| Baisse depuis sommet | -35,4% |
| Prix | $16.65 US |
| Prix cible des analystes | $20.17 US (+21,1%) |
| Dividende | 7,2% |
| Dernière hausse de dividende | -20,0% (Janvier 2023) |
GOOD a perdu plus de 30% de sa valeur depuis son sommet.
Un titre intéressant pour les investisseurs cherchant principalement des dividendes mensuels élevés.
Attention! GOOD a réduit son dividende de 20% en janvier 2023. L’entreprise semble le faire de manière préventive, mais le titre demeure risqué.
7. Exchange Income Fund (EIF)
Exchange Income Fund œuvre dans le secteur aérospatial. Notamment la fabrication de pièces et d’équipements, ainsi que le transport de cargo et aéromédical.
Les fondamentaux de EIF sont en forte amélioration. Ses revenus nets de l’entreprise ont augmenté de plus de 40% entre 2021 et 2022.
Les revenus nets par action sont passés de 0,63 à 0,84 $. Une hausse de 33,3%.
EIF allie croissance et excellent dividende. Le titre a cru de 25% en 2022, alors que tous les indices boursiers sont dans le rouge.
| Exchange Income Fund | EIF |
| Baisse depuis sommet | All-Time High |
| Prix | 55,26 $ |
| PE actuel | 21,1 |
| PE médian sur 5 ans | 18,0 |
| Prix cible des analystes | 62,00 $ (+12,2%) |
| Dividende | 4,6% |
| Payout Ratio | 114,43% |
| Dernières hausses de dividende | +5,26 et +5,00% (Mai – Août 2022) |
Depuis 2004, EIF a augmenté 15 fois sont dividendes. 2 hausses de dividendes ont eu lieu en 2022.
Une de 5,26% en mai, et une de 5,00% en août.
Le rendement de dividende est supérieur à 5%. Celui-ci est versé mensuellement.
Les experts estiment la valeur juste de EIF à 62 $. Une croissance potentielle de plus de 10%.
8. Nike (NKE)
Nike est connu pour sa vaste gamme de produits. La force principale de cette entreprise demeure son image de marque.
Et le lien étroit qu’elle a tissé au fil du temps avec ses fans.
Nike a connu une très mauvaise année 2022. Le titre est en baisse de plus de 37% depuis janvier. Comparativement à -19% pour le S&P 500.
Les revenus de NKE ont chutés de 1% sur un an. Une baisse qui a terrifié les investisseurs. La récession fait très mal à ce titre.
NKE a cependant repris plus de 50% depuis son creux d’octobre 2022.
| Nike | NKE |
| Baisse depuis sommet | -28,2% |
| Prix | $127.53 US |
| PE actuel | 36,0 |
| PE médian sur 5 ans | 47,1 |
| Prix cible des analystes | $129.18 US (+1,3%) |
| Dividende | 1,1% |
| Payout Ratio | 35,5% |
| Dernière hausse de dividende | +11,5% (Novembre 2022) |
Le comité de direction a récemment autorisé un programme de rachat d’actions totalisant 18 milliards US.
À lui seul, ce programme d’achat pourrait hausser le prix des actions de 10%.
Nike verse un dividende trimestriel de 1,2%. Ce dernier a été haussé de 11,5% en novembre 2022.
Je m’attends à une autre hausse en 2023. Quoique celle-ci risque d’être moins élevée.
9. RioCan (REI)
RioCan est un REIT canadien. L’entreprise se concentre sur le développement et l’acquisition de propriétés mixtes.
Celles-ci mélangent commerces et logements d’habitation.
Les actifs de REI sont concentrés dans les grands centres urbains.
REI possède environ 200 propriétés. Ses locataires sont diversifiés et résilients.
Parmi eux se trouvent Canadian Tire, Loblaws, Metro et Shoppers Drug Mart.
REI a obtenu d’excellents résultats entre 2021 et 2022. Le FFO étant passé de 0,73 à 0,85 $ par unité (action).
Une hausse de la profitabilité d’environ 16%.
| RioCan | REI |
| Baisse depuis sommet | -21,0% |
| Prix | 23,25 $ |
| PE actuel | 16,0 |
| PE médian sur 5 ans | 12,3 |
| Prix cible des analystes | 24,64 $ (+6,0%) |
| Dividende | 4,4% |
| Payout Ratio | 68,9% |
| Dernière hausse de dividende | +6,25% (Février 2022) |
Le dividende de REI a été coupé de 33% en 2020.
Cette coupure a été réalisée de manière préventive. Afin de permettre à l’entreprise de traverse la pandémie.
Avec le recul, cette coupure s’est avérée non-nécessaire. Le modèle d’affaire de REI est demeuré extrêmement résilient.
Son dividende a été haussé de nouveau de 6,25% en février 2022.
Le rendement de dividende est très intéressant, se situant au-dessus de 4%.
10. Banque Scotia (BNS)
Ce Top 10 a débuté avec une banque. Et fini avec une banque !
La banque Scotia est l’une des 6 grandes banques canadiennes. Elle possède le rendement de dividende le plus élevé du lot.
Celui-ci est présentement au-dessus des 5%.
BNS constituent un choix sensé et sécuritaire. Le dividende ne risque pas d’être coupé.
Le Payout Ratio de cette action étant inférieur à 50%. De plus, le dividende est haussé annuellement. La dernière hausse étant de 3% en mai 2022.
La banque Scotia a chuté de plus de 22% depuis le début de l’année. Comparativement à une baisse de 9% pour le TSX.
| Banque Scotia | BNS |
| Baisse depuis sommet | -22,6% |
| Prix | 70,97 $ |
| PE actuel | 8,9 |
| PE médian sur 5 ans | 11,0 |
| Prix cible des analystes | 81,65 $ (+15,0%) |
| Dividende | 5,8% |
| Payout Ratio | 50,6% |
| Dernière hausse de dividende | +3,00% (Mai 2022) |
Les taux d’intérêts en hausse font peur au marché.
Mais les banques retirent généralement leur épingle du jeu. Et touchent plus de profits en prêtant leur argent.
Les experts estiment un gain potentiel de plus de 20% pour BNS.
Investir dans les actions à dividendes gratuitement
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1 $, vous obtiendrez une prime de 10 $.
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
10 Actions à Dividendes en Rabais
- Banque CIBC (CM)
- Dream Industrial (DIR)
- Canadian Tire Corporation (CTC-A)
- Russel Metals (RUS)
- Microsoft (MSFT)
- Gladstone Commercial (GOOD)
- Exchange Income Fund (EIF)
- Nike (NKE)
- RioCan (REI)
- Banque Scotia (BNS)
Vous aimerez aussi : Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2023
J’ai Canadian Tire, Dream Industrial et Banque Scotia. Comme je débute, certaines de celles nommées sont dans ma check list.
Toutes des entreprises solides, à mon avis! Félicitation pour tes débuts d’investisseuse Isabelle. Tu vas voir, ça devient très addictif!
Un petit trop addictif haha