La Bourse continue sa dégringolade fulgurante. Le S&P 500 a perdu plus de 10% en seulement un mois. Les médias sont en panique. Wall Street se défait de ses actions. Comment devriez-vous réagir? Voici 10 raisons d’investir en Bourse durant un Crash.
Attention !
Je ne suis pas conseillère financière. Consultez un professionnel avant d’investir votre argent.
10 Raisons d’investir en Bourse durant un Crash
- Qu’est-ce qu’un Crash boursier?
- Chute des Indices boursiers depuis leur sommet
- 10 Raisons d’investir durant un crash
- 1. Un Crash est une opportunité en or pour un investisseur
- 2. Sécuriser des actions de qualités à bas prix
- 3. Capturer des rendements de dividendes élevés
- 4. Abaisser votre coût moyen d’achat
- 5. Ouvrir une nouvelle position sur un titre qui vous semblait trop cher
- 6. Les meilleures journées en Bourse ont lieu durant les Crashs
- 7. L’inflation risque de diminuer encore davantage
- 8. Se préparer pour un revirement de la FED
- 9. Ne pas être laissé derrière durant la reprise
- 10. Profiter pleinement du rebond de la Bourse
Qu’est-ce qu’un Crash boursier?
Un Crash boursier (ou Krach) est défini comme une baisse de 20% ou plus.
Selon cette définition, la Bourse américaine est en Crash.
Cependant, le TSX canadien résiste un peu mieux. Et se trouve ”seulement” en correction.
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Chute des Indices boursiers depuis leur sommet
Voici la baisse des marchés depuis leur sommet de novembre 2021 ;
| Indice | Perte depuis le sommet (%) |
| TSX (Canadien) | -15,82 |
| S&P 500 (US) | -22,51 |
| NASDAQ (Techno) | -19,75 |
| CAC 40 (Europe) | -19,89 |
| Bitcoin | -67,94 |
Tous les indices se rapprochent de lu ”Crash”. Le TSX canadien est le marché boursier qui résiste le mieux.
10 Raisons d’investir en Bourse durant un Crash
Nous savons que nous sommes en Crash boursier. Mais comment réagir?
Les médias tenteront de vous alarmer. Et vous suggèrerons de vendre vos actions.
Toutefois, il est probablement trop tard pour vendre vos actifs. Les marchés ayant tous fortement chuté.
Investir au cœur du Crash
Pour ma part, j’ai choisi de continuer à investir en Bourse.
J’achète des actifs de qualités sous-évalués. Et je crois que vous devriez considérer cette option.
Voici 10 raisons d’investir en Bourse durant un crash ;
1. Un Crash est une opportunité en or pour un investisseur
Les Crashs boursiers font très peur.
Nous avons tendance à croire que ceux-ci ne finiront jamais. Nous ne voyons pas la lumière au bout du tunnel.
Pourtant, tous les Crashs ont une fin.
Les Crashs sont rares
On ne compte qu’une vingtaine de Crash entre 1800 et 2022. Ces chutes du marché se sont toutes avérées d’excellentes opportunités d’investissement.
Pour les investisseurs aguerris, les baisses boursières marqués sont l’occasion d’acquérir des actifs.
Et de payer bien moins cher pour ceux-ci.
Si vous avez l’estomac solide. Et une bonne source de revenus…
Les Crashs sont la meilleure chose qui puisse arriver.
Ils vous donneront l’opportunité inespérée d’accélérer votre enrichissement.
2. Sécuriser des actions de qualités à bas prix
La majorité du temps, les actions de qualité s’échangent à juste prix en Bourse.
Parfois, les marchés sont euphoriques. Et ces titres se vendront alors plus cher que leur juste valeur.
Les Crashs permettent d’acquérir ces actifs de qualité. Et ce, à des prix dérisoire.
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Le P/E des actions est au plus bas
Le P/E (Price-to-Earnings) des entreprises est en forte chute. Plus un P/E est faible, plus le titre est considéré bon marché.
Ce graphique illustre le P/E moyen des entreprises du S&P 500 (Source).
Ces compagnies se vendent à des ratios similaires à ceux du Crash de 2018.
Le P/E des petites et moyen entreprises est au plancher
Les actions de moyenne ampleur sont encore plus abordables. Leur prix n’a jamais été aussi bas.
À l’exception du Crash de mars 2020. Et de la grande crise économique de 2008-2009 !
Il en va de même pour les petites entreprises.
Il n’y a eu de deux occasions similaires pour acheter dans les deux dernières décennies. Mars 2020 et 2008.
Peu importe ce que disent les médias. La réalité est là. Les actions se vendent à des prix plancher.
C’est le moment d’acquérir des titres de qualité à bas prix.
3. Capturer des rendements de dividendes élevés
Un autre avantage d’acheter des titres en période baissière.
La chute du prix des actions propulsent les rendements de dividendes à la hausse.
Un rendement de dividende de 4% deviendra 5%. Et une action qui offrait 5% pourrait donner 6%.
Investir pour créer des revenus passifs
Si vous investissez pour créer des revenus passifs, c’est le bon moment.
Vous sécuriserez des dividendes élevés pour des années à venir.
Le truc est de viser les actions versant des dividendes sécuritaires ;
- Ample Cashflow
- Bons revenus et revenus nets
- Faible ratio Dettes / Actifs
- Faible Payout Ratio
- Si possible, hausse de dividende régulière
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
Exemples de l’augmentation des rendements de dividendes
Voici quelques exemples d’entreprises dîtes ”Blue-chips.
Et une comparaison entre leur rendement de dividende actuel et celui moyen sur 4 ans.
| Entreprise | Dividende (Actuel) | Dividende (Moyen sur 4 ans) | Payout Ratio |
| Dream Industrial | 6,12% | 5,59% | 18,42% |
| BMO | 4,58% | 4,09% | 30,64% |
| Fortis | 3,80% | 3,56% | 79,92% |
| Canadian Tire | 3,90% | 2,87% | 27,92% |
| Financière Manuvie | 5,86% | 4,73% | 32,82% |
Tous les rendements de dividendes sont 10 à 20% plus élevés que leur moyenne.
C’est le moment idéal pour construire des revenus passifs.
Le Crash vous permet de capturer un Cashflow supérieur. Et ce, pour la même somme d’argent investi.
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4. Abaisser votre coût moyen d’achat
Un Crash boursier est une excellente occasion d’abaisser votre coût moyen d’achat.
En anglais, cette stratégie se nomme Dollar-Cost-Averaging (DCA).
Comment ça fonctionne?
Supposons que vous achetiez 1 action de Microsoft à $300 US.
La bourse chute et vous achetez une deuxième action à $250 US. Vous venez de diminuer votre coût d’achat moyen à $275 US !
Maximiser vos gains avec le DCA
Le Dollar-Cost-Averaging est fait pour maximiser vos gains.
L’objectif est d’avoir un coût moyen plus bas lors du rebond. Et ainsi, obtenir plus de gain en Capital.
À ce titre, vous ne devriez jamais DCA sur un titre qui vous semble perdant.
Ne le faîte que sur vos titres à forte conviction. Ceux qui vous paraissent avoir la meilleure chance de reprise.
Depuis novembre 2021, je fais du DCA sur plusieurs positions de mon portefeuille. Vous pouvez aussi en tirer parti.
Chaque $ en moins sur le prix moyen sera un $ de plus en gain en capital. Lorsque la Bourse effectuera sa remontée.
5. Ouvrir une nouvelle position sur un titre qui vous semblait trop cher
Nous avons tous une liste de souhaits. Une liste contenant nos actions favorites.
Certains de ces titres étaient peut-être trop chers à votre goût.
La chute de la Bourse vous permet ainsi d’ouvrir de nouvelles positions. Sur vos titres préférés, à bas prix.
Exemple concret
J’analyse Microsoft. L’entreprise répond à tous mes critères. Cependant, l’action me semble chère à $330 US.
La Bourse s’effondre et MSFT se vend désormais $240 US. Une perte de près de 30% !
Je refais mon analyse du titre. La compagnie me semble tout aussi bonne. Quelle aubaine !
Je peux désormais acquérir une nouvelle position à une fraction du prix.
Les Crashs ouvriront toutes sortes d’opportunités comme celles-ci.
À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
Plusieurs actions sont au prix le plus bas sur 1 an
Voici une petite liste des actions à leur 52 weeks-low (prix le plus bas sur 52 semaines) ;
- META
- Nike
- Intel Corporation
- Mastercard
- Banque Scotia
Liste complète des entreprises canadiennes au 52 weeks-low.
Liste complète des actions US au 52 weeks-low.
6. Les meilleures journées en Bourse ont lieu durant les Crashs
Éviter les journées de baisse, signifie aussi rater les plus fortes hausses.
48% des meilleures journées en Bourse se produisent durant un Bear Market (Source).
Rater ces journées de forte hausse réduira vos gains potentiels.
Saviez qu’en investissant entre 1990 et 2019…
Vos gains auraient été coupés de moitié. Seulement en ratant les 10 meilleures journées en Bouse.
Les gains en capital sont créés lors des journées de forte hausse. Et ces journées se produisent majoritairement en Bear Market (48%).
Ou juste après la fin du Bear Market (26%).
Seulement 26% des meilleures journées en Bourse se produisent dans un Bull Market.
7. L’inflation risque de diminuer encore davantage
Oui, tout le monde a peur de l’inflation. Et à juste titre.
Plusieurs biens de consommations continuent à augmenter. Notamment dans le secteur de l’alimentation. Et au niveau des loyers.
Cependant, plusieurs indicateurs montrent que l’inflation continuera à diminuer. Possiblement, plus rapidement que prévue.
- Prix des matériaux en forte baisse
- Coût des produits d’alimentation en baisse
- Pétrole en baisse (en Amérique)
Le prix des commodités en chute libre
Voici quelques exemples montrant la baisse rapide des prix (Source) ;
| Commodité | Chute du prix depuis le sommet (%) |
| Pétrole | -35 |
| Bois d’oeuvre | -70 |
| Fer | -36 |
| Acier | -33 |
| Blé | -31 |
L’inflation en baisse au Canada et aux US
Globalement, l’inflation diminue depuis 3 mois. Et cette baisse devrait s’accélérer.
Tôt où tard, les prix des matières premières tireront l’inflation vers le bas.
Notez également que le prix des maisons et des véhicules usagés commencent à redescendre.
Une inflation en baisse aidera fortement les marchés.
Et redonnera confiance aux investisseurs. De plus, cela pourrait mener à un pivot de la FED…
À lire : Comment Profiter de l’Inflation
8. Se préparer pour un revirement de la FED
La FED vient de nous apprendre de mauvaises nouvelles.
Ses prédictions pour l’inflation sont à la hausse. Tout comme ses objectifs d’augmentation du Taux Directeur.
Cela fait grimper le rendement des bons du trésor. Et fait chuter fortement la Bourse.
La FED pivotera avec la baisse de l’inflation
Cependant, la FED pourrait pivoter. Si l’inflation diminue de façon constante. La FED stoppera alors sa hausse de Taux.
Et si la baisse de l’inflation se poursuit… La FED commencera à diminuer tranquillement le Taux Directeur.
Cela pourrait se produire dès la fin 2022. Ou plus probablement, début 2023.
Par contre, la Bourse devrait anticiper ce pivot à l’avance. Et la remontée commencera avant ce pivot.
En investissant maintenant, vous serez bien positionné pour l’avenir. Sans risquer de rater le bateau…
9. Ne pas être laissé derrière durant la reprise
Beaucoup d’investisseurs prendront peur durant un Crash. Et décideront de vendre leurs positions à perte.
Cela peut sembler une bonne idée. Malheureusement, il est généralement trop tard pour vendre.
Le moment idéal pour vendre est en période d’euphorie. Quand tout le monde croient que le marché continuera encore longtemps de monter.
Et que, justement, personne ne souhaite vendre.
Statistiques sur les Bear et Bull Markets
Dans 75% des cas, une période de forte croissance suivra un Bear Market.
Celle-ci se produit en moyenne 1 an après le début du Bear Market. Et génère, en moyenne, des gains de 17% sur 1 an.
En d’autres mots, les gains sont énormes suivant un Bear Market.
Un rebond difficile à timer
Il est très difficile de timer cette reprise. Celle-ci se produit soudainement et rapidement.
La plupart des investisseurs croiront alors à un faux-rebond. Une hausse qui n’aura lieu qu’un temps, avant de replonger.
Ceux qui auront quitté le marché auront donc peu de chance de participer à cette reprise.
Et ne la rejoindront que bien plus tard. À des prix beaucoup plus élevés.
10. Profiter pleinement du rebond de la Bourse
En vous positionnant favorablement durant un Crash, vous maximiserez vos gains potentiels.
Vos coûts moyens d’achats seront plus faibles. Vos rendements de dividendes sur capital investi, plus élevé.
Votre portfolio gagnera ainsi un avantage décisif. Qui augmentera vos chances de sur-performer face aux marchés.
Positionner son Portfolio pour le long-terme
Acheter des actifs dépréciés demeure la meilleure manière de s’enrichir.
Mais pour y arriver, vous devrez avoir l’estomac solide. Et une vision à long-terme.
”Tout le monde possède l’intelligence pour faire de l’argent en Bourse. Mais très peu de gens ont l’estomac suffisamment solide.”
– Peter Lynch
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Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
10 Raisons d’investir en Bourse durant un Crash
Voici 10 raisons d’investir en Bourse durant un Crash ;
- Un Crash est une opportunité en or pour un investisseur
- Sécuriser des actions de qualités à bas prix
- Capturer des rendements de dividendes élevés
- Abaisser votre coût moyen d’achat
- Ouvrir une nouvelle position sur un titre qui vous semblait trop cher
- Les meilleures journées en Bourse ont lieu durant les Crashs
- L’inflation risque de diminuer encore davantage
- Se préparer pour un revirement de la FED
- Ne pas être laissé derrière durant la reprise
- Profiter pleinement du rebond de la Bourse
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