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Mon Portfolio de 157 000$ – Décembre 2023

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Le Portfolio boursier a atteint un nouveau sommet en décembre. Et génère plus de dividendes que jamais. Je vous présenterai ma stratégie en Bourse. Ainsi que toutes mes positions et leur allocation. Voici mon Portfolio de 157 000$ – Décembre 2023.

Attention

Je ne suis pas planificatrice financière. Mon Portfolio ne constitu pas une recommandation d’achat. Je ne peux pas donner de conseils d’investissement.

Mon Portfolio de 157 000$ – Décembre 2023

Le Portfolio franchi désormais les 157 000$

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Un excellent mois de novembre en Bourse

Novembre a été l’un des meilleurs mois de l’année en Bourse. Les indices ont tous connu de fortes hausses. Et le portefeuille boursier n’est pas resté en reste.

Voici les gains sur 1 mois :

IndiceGain sur 1 mois (%)
Mon Portfolio
(CELI, CELIAPP, REER et Non Enregistré)
3,4
TSX (Canadien)3,2
S&P 500 (US)5,4
QQQ (Techno US)6,1
CAC 40 (Paris)4,7
Bitcoin12,9
ARKK (Cathy Wood)8,5
Performance sur 1 mois des principaux indices

Le mois de novembre a surtout bénéficié aux titres plus spéculatifs. Les titres technologiques, de même que les cryptos, se sont envolés.

Le Portfolio a connu une hausse plus modérée. Notamment à cause de sa forte concentration en titres à dividendes.

Performance des différents comptes sur 1 mois

Stratégie du Portfolio en Bourse

Ma stratégie en Bourse est très simple. Et repose sur 3 principes essentiels :

  1. Protéger le capital investi en priorité (en d’autres termes, ne pas perdre trop d’argent sur les mauvaises décisions)
  2. Maximiser les gains totaux du Portfolio (gain en capital + dividendes)
  3. Générer des revenus passifs croissants sous forme de dividendes

Pour y arriver, je respecte trois règles. Celle-ci sont inspirées des stratégies des meilleurs investisseurs. Particulièrement Warren Buffett, Charlie Munger, Terry Smith et Peter Lynch.

Ces 3 règles d’investissements sont :

  1. Investir uniquement dans des titres de qualité (Avantage compétitif, monopole, marché imprenable, Moat)
  2. Acheter ces titres à bon prix (rabais). Si ce n’est pas possible, éviter de payer trop cher.
  3. Détenir les titres longtemps (Laisser le temps aux actions de réaliser leur gain potentiel. Et surtout, ne jamais vendre trop tôt.)

« Il vaut mieux payer un prix juste pour une entreprise extraordinaire plutôt que payer un prix extraordinaire pour une entreprise décente. »

– Warren Buffett, Règle #1

« Les véritables fortunes ne se font pas en achetant et en vendant. Elle se font en patientant. »

– Charlie Munger, Règle #3

Un Portfolio mixte de Dividendes ET de Croissance

Contrairement à plusieurs investisseurs – je n’ai pas un Portfolio axé uniquement sur les dividendes ou sur la croissance. Mon Portfolio est plutôt composé d’un mélange d’actions à dividendes et à croissance.

Mon CELI contient surtout des titres à dividendes canadiens. Le compte Non Enregistré est plutôt concentré sur les actions technologiques américaines.

J’investis simplement là où le potentiel de gain me semble le plus élevé. Tout en présentant le plus faible risque de perte.

Parfois les titres technologiques seront privilégiés (Crash de 2022). De temps en temps, je préfèrerai les titres à dividendes (fin 2023).

Cependant, tous les titres détenus doivent remplir les critères de qualité.

Performance du Portfolio vs les Principaux Indices

Voici la performance du Portfolio durant les 3 dernières années :

Performance AnnuelleSur 1 an (%)202220212020
Mon Portfolio3,50,723,67,3
TSX (Canadien)1,0(8,7)21,72,2
S&P 500 (US)14,9(20,0)24,416,1
NASDAQ (Techno)27,3(33,1)21,442,9
Bitcoin135,2(62,7)47,3329,1
Berkshire Hathaway (Warren Buffett)15,74,029,62,6
ARKK (Cathy Wood)34,3(67,0)(24,0)148,3
Performance arrondie au dixième. La performance de mon Portfolio est celle combinée du CELI, CELIAPP, REER et compte Non Enregistré.

L’allocation importante en titres à dividendes a ralenti la croissance en 2023. Cependant, elle a aussi permis d’éviter les pertes désastreuses des titres technologiques de 2022.

Je suis à l’aise d’avoir un rendement plus faible en période de boom. Si cela permet aussi d’éviter les chutes importantes en période de Crash. En autant que le rendement annualisé demeure acceptable.

Rendement annualisé du Portfolio vs les Principaux Indices

Les Portfolios et Indices connaîtront des variations importantes d’une année à l’autre. La meilleure méthode de comparaison demeure le rendement annualisé. sur de longues périodes.

Voici le rendement annualisé des Indices sur la période d’existence du Portfolio (4 ans) :

Performance AnnuelleRendement annualisé (%)
Mon Portfolio8,4
TSX (Canadien)3,5
S&P 500 (US)7,3
NASDAQ (Techno)10,3
Bitcoin43,6
Berkshire Hathaway (Warren Buffett et Feu Charlie Munger)12,5
ARKK (Cathy Wood)(4,4)
Rendement annualisé sur 4 ans. Arrondie au dixième. Rendement annualisé = (Valeur finale/ Valeur initiale) ^ (1 / Nombre d’année) – 1

Attention.

Quatre ans est une période très courte pour comparer les performances annualisée. Idéalement, celle-ci devrait être de 10 ans au minimum. Néanmoins, je trouvais intéressant de l’ajouter.

Un rendement annualisé respectable

Le rendement annualisé du Portfolio (8,4%) se compare favorablement à l’indice de référence (S&P 500, 7,3%). Ce qui est assez décent. De plus, le portefeuille présente une plus faible volatilité que le marché en général. Tout en générant plus de cashflow (dividendes).

Cependant, la performance annualisée est éclipsée par celle de Berkshire (Buffett et Munger). De même que par celle du Bitcoin. Je ne compte toutefois pas investir dans celui-ci. À cause de sa forte nature spéculative. Et de l’impossibilité d’évaluer sa juste valeur.

Le compte non enregistré, contenant beaucoup de titres de croissance – a mieux performé.

Fait notable, pratiquement tous les indices ont battu le marché canadien (TSX). Ce qui montre bien la nécessité d’investir dans des titres américains.

Idéalement, je souhaiterais atteindre une performance annualisée de 10%+. Répartie à peu près également entre dividendes et gain en capital.

Je crois que c’est tout à fait possible. Surtout considération la sous-évaluation des titres à dividendes canadiens (Banques, REIT) qui composent le portfolio.

Mes 40 Positions – Décembre 2023

Le portefeuille boursier est passé de 42 à 40 positions en novembre :

PositionSecteurAllocation (%)Gain/Perte (%, excluant dividendes)
Dream Industrial (DIR-UN.TO)REIT8,52,2
Microsoft (MSFT)Tech8,345,1
Labrador Iron Ore (LIF.TO)Matériaux5,64,5
Apple (AAPL)Tech5,632,5
RioCan (REI-UN.TO)REIT4,6(1,5)
Exchange Income Fund (EIF.TO)Aérospatial4,36,4
Gladstone Commercial (GOOD)REIT3,9(20,9)
Canadian Natural Resources (CNQ.TO)Énergie3,8154,8
Banque Scotia (BNS.TO)Finance3,6(2,9)
Amazon (AMZN)Tech3,342,4
VICI Properties (VICI)REIT3,13,3
SmartCentres (SRU-UN.TO)REIT3,0(7,9)
Banque CIBC (CM.TO)Finance2,56,5
Starbucks (SBUX)Défensif2,417,0
Financière Manuvie (MFC.TO)Finance2,415,1
Pembina Pipeline (PPL.TO)Énergie2,323,3
Emera (EMA.TO)Utilities2,3(5,0)
Telus (T.TO)Télécom2,21,9
Transforce (TFII.TO)Transport2,257,0
Russel Metals (RUS.TO)Matériaux2,148,5
AbbVie (ABBV)Pharmaceutique2,021,8
Costco (COST)Défensif2,028,4
Enbridge (ENB.TO)Énergie1,95,4
Nike (NKE)Défensif1,7(2,6)
Bell (BCE.TO)Télécom1,7(5,2)
Banque TD (TD.TO)Finance1,67,0
Banque RBC (RY.TO)Finance1,68,9
Banque de Montréal (BMO.TO)Finance1,511,8
Nvidia (NVDA)Tech1,2180,8
Banque Nationale (NA.TO)Finance1,219,0
Alphabet (Google, GOOG)Tech1,138,0
Fortis (FTS.TO)Utilities1,13,8
Canadian Utilities (CU.TO)Utilities0,9(4,7)
Algonquin Power (AQN.TO)Utilities0,9(43,2)
Johnson & Johnson (JNJ)PharmaceutiqueVENDU / 0,8(8,0)
Procter & Gamble (PG)DéfensifVENDU / 0,814,0
Canadian Tire (CTC-A.TO)Défensif0,86,4
Bombardier Produits Récréatifs (DOO.TO)Discrétionnaire0,8(6,3)
PepsiCo. (PEP)Défensif0,620,9
Hydro One (H.TO)Utilities0,634,9
Corsair (CRSR)Tech0,3(7,3)
Paypal (PYPL)Tech0,2(5,4)
Argent liquide Cash0,1
Positions du Portfolio – 3 Décembre 2023

Concentration dans l’immobilier et la technologie

Le Portfolio demeure concentré dans trois grands secteurs. L’immobilier (23,1%), la technologie (20%), et la finance (14,4%). C’est dans ces domaines que je vois le plus fort potentiel haussier dans l’année à venir.

Si possible, j’aimerais acquérir davantage de titres technologiques à croissance (Microsoft, Apple, Tesla, Nvidia, Meta et Google). Cependant, leur prix me semble élevé. Tandis que les REIT et banques canadiennes sont à des prix plancher.

Vente de Procter & Gamble et Johnson & Johnson

Je me suis départie de PG et JNJ en novembre. L’objectif était de concentrer davantage le portfolio. Et réinvestir les sommes dans des titres qui me semblaient plus prometteurs.

Mon Portfolio de 157 000$ - Décembre 2023
JNJ et PG ont été vendu en novembre

De plus, la croissance de Procter & Gamble a fortement ralenti dans les dernières années. Tandis que son dividende reste relativement faible. De se côté, Johnson & Johnson fait trop souvent face à des procès onéreux.

J’ai acquis plus de parts de RioCan (sous les 18$) et Dream Industrial (sous les 12$) avec les revenus générés par ces ventes.

Vente en considération

Pour le moment, je considère aussi me départir de Corsair Gaming (CRSR). Et investir les sommes dans Paypal (PYPL). Puisque ce titre me semble encore plus sous-évalué.

Dividendes reçus en novembre 2023

Un peu plus de 365$ ont été obtenus en dividendes en novembre :

TitreDividende versés
Dream Industrial (DIR-UN.TO)54,19$
Emera (EMA.TO)43,06
Gladstone Commercial (GOOD)31.41 USD
Banque de Montréal (BMO.TO)30,87$
Exchange Income Fund (EIF.TO)30,03$
Banque RBC (RY.TO)28,35$
RioCan (REI-UN.TO)27,63$
SmartCentres (SRU-UN.TO)25,90$
AbbVie (ABBV)20.13 USD
Banque Nationale (NA.TO)16,32$
Starbucks (SBUX)13.57 USD
Apple (AAPL)7.16 USD
Procter & Gamble (PG)4.79 USD
Costco (COST)3.47 USD
Total (CAD, estimé)365,56 CAD*
*Dividendes USD converti en CAD au taux de 1,36 CAD par 1 USD.

Novembre, février, mai et août sont les plus petits mois en terme de dividendes. Décembre devrait versé autour de 500$. Et j’espère franchir les 900$ en janvier.

Dividendes reçus depuis la création du Portfolio

Le Portfolio a généré un total de 10 877,19$ en dividendes depuis sa création en septembre 2019.

Mon Portfolio de 157 000$ - Décembre 2023
Croissance des dividendes reçus depuis 2019

Près de la moitié de ces dividendes ont été obtenus en 2023 uniquement. Ce tableau illustre bien la croissance rapide des revenus de dividendes.

Mois2023 (CAD)2022202120202019
Janvier508,15155,33150,2020,06
Février250,49145,1779,2625,21
Mars373,14217,18115,0038,25
Avril475,66297,27150,8051,68
Mai310,57176,2497,6926,26
Juin412,15242,68138,1552,89
Juillet618,66413,22212,0485,33
Août321,55303,14122,1053,55
Septembre458,11275,68169,9878,911,96
Octobre831,09530,79328,09102,992,76
Novembre365,56246,44132,3269,334,25
Décembre337,39195,6392,5414,69
Total4 925,14 –3 340,131 891,26697,0023,66
Dividendes recus à chaque mois depuis la création du Portfolio

Dividendes annuels projetés

Les dividendes projetés des 12 prochains mois atteignent les 7 079$.

Mon Portfolio de 157 000$ - Décembre 2023

Répartition mensuelle des dividendes :

Mon Portfolio de 157 000$ - Décembre 2023
La majorité des dividendes du Portfolio sont versés en janvier, avril, juillet et octobre

J’espère générer davantage de dividendes en investissant de nouvelles sommes. Et en obtenant de nouvelles hausses de dividendes.

L’objectif est de couvrir l’ensemble de mes dépenses avec les dividendes. Et ainsi, pouvoir vivre entièrement des revenus passifs. Sans avoir à toucher au capital investi.

Hausse des dividendes en novembre 2023

6 Titres du portefeuille ont haussé leur dividende en novembre. Il s’agit des banques TD, RBC et CIBC. Ainsi que d’Enbridge, Canadian Tire et Canadian Natural Resources.

ActionHausse 2023 (%)
Canadian Natural Resources (CNQ.TO)+11,1 et +5,9 (mai)
Banque TD (TD.TO)+6,3
Banque CIBC (CM.TO)+3,4 et +2,4 (mai)
Banque RBC (RY.TO)+2,2 et +2,3 (mai)
Enbridge (ENB.TO)+3,1
Inflation YoY au Canada (Octobre)+3,1
Canadian Tire (CTC-A.TO)+1,4
Hausses de dividendes en novembre 2023

Les hausses de CNQ et TD surpassent largement l’inflation. Les augmentations annuelles de RBC et CIBC sont supérieurs à l’inflation. Celle d’Enbridge lui est égale.

Mon Portfolio de 157 000$ - Décembre 2023
CNQ a augmenté son dividende de 11,1% le 2 novembre dernier

Seul Canadian Tire déçoit vraiment avec une hausse largement inférieure à l’année dernière (6,15%). Cela s’explique par un fort recul des profits en 2023.

Les hausses de dividendes sont très importantes. Puisqu’elles permettent de dépasser l’inflation. Et générer de plus en plus de revenus passifs. Sans avoir à investir de nouvel argent.

Croissance des dividendes

Les entreprises à dividendes de qualité augmenteront leur versement plus rapidement que l’inflation.

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De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

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Mon Portfolio de 128 000$ - Juin 2023
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Mon Portfolio de 157 000$ – Décembre 2023

Vous connaissez maitenant toutes les positions de mon Portfolio.

J’espère qu’il pourra vous inspirer à créer votre propre portefeuille d’actions. Peu importe la stratégie choisie.

Vous aimerez aussi : 10 Actions à Dividendes sur ma Watchlist

« Devenez un autodidacte tout au long de votre vie en lisant avec voracité ; cultivez votre curiosité et efforcez-vous de devenir un peu plus sage chaque jour. »

– Charlie Munger
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Marc
Marc
24 Journées Précédemment

Merci pour cet article, c’est le premier que je lis suite à des recommendations de d’autres blogueurs et écrivains qui traitent du même sujet et je partage leur avis sur la qualité et la pertinence.
Vous mentionnez que tous les titres choisis doivent remplir vos critères de qualités. En traiter vous dans un autre article? Aussi, dans quel compte (Reer, Céli, Non-Enr) détenez-vous vos titres à dividendes américains?
Est-ce la même composition pour vos différents comptes?
Merci encore.
P.S.Le lien pour les 10 actions à dividendes sur votre liste de suivie est présentement défectueux.

Je ne suis pas une conseillère financière, ni une comptable. Les liens de cet article sont susceptibles d’être des liens affiliés. Ceux-ci peuvent me donner une commission, sans frais pour le lecteur.

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