Le portfolio vient tout juste de franchir un nouveau record. Et depuis la dernière publication, j’ai effectué plusieurs changements. Ajout de nouvelles positions. Croissance des rendements de dividendes. Et nouvelle stratégie pour les mois à venir. Voici mon Portfolio de 200 000$ en Bourse!
Que vous soyez débutant ou vétéran en Bourse – Cet article vous plaira certainement.
Attention
Je ne suis pas planificatrice financière. Je ne prétends pas avoir la meilleure stratégie d’investissement boursière. Je partage seulement avec vous mes idées et mes résultats.
Tous les chiffres de cet article sont réels. Ils proviennent de mon véritable portefeuille d’investissement boursier.
Croissance de la valeur du Portfolio depuis septembre 2019
Je place mon argent là où se trouve ma bouche.
Et je partage les résultats de manière transparente avec vous. Qu’ils soient bons ou mauvais.
Le Blog continu de grandir
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Stratégie d’investissement boursier
Ma stratégie boursière globale reste inchangée. Elle se base sur 3 points fondamentaux tirés des leçons des grands investisseurs (Charlie Munger, Buffett, Peter Lynch et Terry Smith, principalement).
1. Protéger le capital
Protéger le capital investi en priorité (Minimiser les pertes au maximum) – Bien que composé à 100% d’actions individuelles, le Portfolio demeure très conservateur.
L’idée est de ne prendre que des risques calculés.
Ouvrir des positions ayant plus de chance de gagner que de perdre. Et ayant des gains potentiels élevés VS pertes limités.
Pour paraphraser Charlie Munger,
‘’Pour devenir riche, il suffit de faire moins de choix stupides que la moyenne, sur un horizon de temps suffisamment long.’’
2. Maximiser les gains
Maximiser les gains totaux – En incluant gain en capital, dividendes, intérêts, revenus de prêt d’actions et autres distributions spéciales.
3. Générer des revenus croissants
Générer une source de revenus passifs croissante. Notamment, en investissant dans des actions à dividendes. Lorsque leur prix d’entrée semble adéquat.
Gains du Portfolio depuis sa création
Le Portfolio a généré un total de 45 000$ depuis sa création en septembre 2019. Environ 14 100$ proviennent de dividendes. 30 900$ sont des gains en capital non réalisés.
Soit approximativement 29% de gain total sur une période de quatre ans.
Valeur actuelle du Portfolio boursier – Mai 2024
Sur papier, ces gains paraissent faibles comparativement au S&P 500.
Cependant, la majorité des gains des premières années ont été écrasés par les contributions grandissantes au Portfolio. Et ne sont donc que partiellement représentés dans le rendement total.
Une comparaison des rendements annualisés donne une meilleure idée de la performance du portfolio.
Performance annuelle du Portfolio vs Principaux Indices
Performance incluant les dividendes– Performance du Portfolio tirée des documents de mon courtier, Wealthsimple Trade
Globalement, la performance se situe entre celle du TSX (marché canadienne) et celle du S&P 500 (marché US). Le Portfolio est moins volatile que le S&P 500 ou le QQQ. Ayant des sommets, et des creux, moins prononcés.
Performance sur un an du Portfolio
La performance du Portfolio est également réduite artificiellement par les nouvelles contributions.
Performance annualisée du Portfolio vs les Principaux Indice
Voici la performance annualisée du Portfolio vs les Principaux indices.
Voici les 40 positions du Portfolio et leur allocation :
Position
Allocation en Portefeuille (%)
Microsoft (MSFT)
7,4
Dream Industrial (DIR-UN.TO)
7,2
RioCan (REI-UN.TO)
5,4
Apple (AAPL)
5,2
Labrador Iron Ore (LIF.TO)
4,7
VICI Properties (VICI)
3,8
Banque Scotia (BNS.TO)
3,7
Exchange Income Funds (EIF.TO)
3,7
Amazon (AMZN)
3,5
Canadian Natural Ressources (CNQ.TO)
3,4
Gladstone Commercial (GOOD)
3,3
SmartCentres (SRU-UN.TO)
3,1
Financière Manuvie (MFC.TO)
2,9
Banque CIBC (CM.TO)
2,9
Banque TD (TD.TO)
2,7
Emera (EMA.TO)
2,7
Telus (T.TO)
2,7
Alphabet (Google – GOOG)
2,4
Costco (COST)
2,2
Pembina Pipeline (PPL.TO)
2,1
Russel Metals (RUS.TO)
2,1
TransForce (TFII.TO)
1,9
Nvidia (NVDA)
1,9
Bell (BCE.TO)
1,8
AbbVie (ABBV)
1,8
Starbucks (SBUX)
1,7
Banque de Montréal (BMO.TO)
1,6
Enbridge (ENB.TO)
1,6
Banque RBC
1,5
Banque Nationale
1,2
Nike (NKE)
1,1
META (Facebook – META)
1,0
Fortis (FTS.TO)
0,9
Paypal (PYPL)
0,8
Canadian Tire (CTC-A.TO)
0,8
Bombardier Produits Récréatifs (DOO.TO)
0,8
Canadian Utilities (CU.TO)
0,8
Algonquin Power (AQN.TO)
0,7
Hydro One (H.TO)
0,5
PepsiCo (PEP)
0,5
40 positions du Portfolio – Mai 2024
META est une position récente, à 1,0% d’allocation.
J’ai récemment accumulé beaucoup d’actions de REITs (VICI, DIR, REI et SRU). C’est l’un des secteurs qui me parait prometteur. Avec la perspective d’une baisse éventuelle des taux directeurs.
Idéalement, je souhaiterais acquérir plus d’actions technologiques(MSFT, AAPL, NVDA, AMZN, META). Cependant, les prix me semblent juste pour le moment. Je préfère donc faire preuve de patience et attendre une possible baisse de prix.
Gain en capital
Près de la moitié des gains en capital proviennent de cinq positions. Celles-ci totalisent 21,4% du portefeuille.
Ce sont les superstars du Portfolio (MSFT, CNQ, NVDA, AMZN et AAPL).
Pertes en capital
La majorité des pertes proviennent de trois positions. Avec seulement 7,1% d’allocation, elles ont engendré 51% des pertes (sans compter les dividendes).
Ces positions plombent la performance du portfolio.Cependant, je les conserve – car je crois que leur prix est désormais près du plancher. Et que leur prix remontera lorsque les taux redescendront.
Je ne fais visiblement pas que des bons choix. Et certaines positions ont été fortement perdantes.
En investissant en Bourse dans des titres individuels – vous devez être prêt à affronter et surmonter ces pertes. La majorité de vos gains proviendront d’une poignée de titres. Et il en ira de même pour vos pertes.
Cela fait partie de la game.
Dividendes records obtenus en avril
Un peu plus de 950$ ont été obtenus en avril dernier. Cela marque un nouveau record en termes de revenus passifs générés.
Et une augmentation de 99,7% des revenus de dividendes sur un an.
Dividendes reçus ($)
2024
2023
2022
2021
2020
2019
Janvier
900,04
508,15
155,33
150,20
20,06
–
Février
429,45
250,49
145,17
79,26
25,21
–
Mars
514,71
373,14
217,18
115,00
38,25
–
Avril
950,11
475,66
297,27
150,80
51,68
–
Mai
–
310,57
176,24
97,69
26,26
–
Juin
–
412,15
242,28
138,15
52,89
–
Juillet
–
618,66
413,22
212,04
85,33
–
Août
–
321,55
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
–
458,11
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
–
831,09
530,79
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
365,56
246,44
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
435,87
337,39
195,63
92,54
14,69
Total
2 794,31
5 361,00
3 340,13
1 891,26
697,00
23,66
Dividendes reçus à chaque mois depuis 2019
Depuis janvier 2024, ce sont près de 2 800$ qui ont été reçus en dividendes.
Je recommande fortement les dividendes comme source de revenus passifs. Contrairement à l’immobilier, le capital initial requis est très faible.
Les dividendes sont presque totalement passifs, une fois la recherche initiale sur une entreprise effectuée.
De plus, les dividendes sont très avantageux fiscalement. Bénéficiant pleinement de la protection des comptes enregistrés (CELI, CELIAPP, REER, REEE…).
Dividendes reçus depuis septembre 2019
Voici une représentation graphique de la croissance des dividendes. De septembre 2019 (moins de 2$) à avril 2024 (950$).
Un peu plus de 14 100$ ont été obtenus en dividendes depuis la création du Portfolio en septembre 2019.
L’un des premiers dividendes reçus totalisaient 0,12$. Et a été versé le 10 septembre 2019 par 1 action de RioCan. L’entreprise qui fait toujours partie du portefeuille.
Premier dividende du Portfolio – 0,12$ versé par 1 action de RioCan
À elle seule, cette position génère aujourd’hui plus de 680$ annuellement. Avec 600 actions détenues.
Petit train va loin. L’important est de commencer.
Dividendes annuels générés par le Portfolio
Les dividendes annuels projetés atteignent désormais 8 383$. Soit presque 700$ par mois, en moyenne.
Dividendes annuels projetés (sur les 12 prochains mois) – TrackYourDividends
En 2024, environ 8 000$ devrait être reçus en dividendes. Plus que les dividendes reçus en 2019, 2020, 2021 et 2022 combinés.
Je compte continuer à accroitre ces dividendes en utilisant 3 atouts :
Augmenter mes contributions au Portfolio
Réinvestir les dividendes obtenus
Obtenir des hausses de dividendes
Hausses de dividendes en 2024
Depuis le 1ᵉʳ janvier 2024, 10 entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende.
À elles seules, ces hausses ont augmenté de 1,1% le rendement de dividendes du portfolio.
Action
Hausse de dividende en 2024 (%)
Bombardier Produits Récréatifs (DOO.TO)
16,7
Costco (COST)
13,7
Financière Manuvie (MFC.TO)
9,6
PepsiCo (PEP)
7,1
Russel Metals (RUS.TO)
5,0
Canadian Natural Resources (CNQ.TO)
5,0
Telus (T.TO)
3,5
Bell (BCE.TO)
3,1
RioCan (REI-UN.TO)
2,8
Canadian Utilities (CU.TO)
1,0
Hausse de dividendes globale du Portfolio
1,1
Inflation au Canada(Depuis 1er janvier 2024 – Source)
0,9
Hausse des dividendes en 2024
Les hausses de 2024 devraient franchir le seuil des 3,0%. Cela signifie que les dividendes du portfolio croissent plus vite que l’inflation (Canada). Et ce, même sans contribution additionnelle ou réinvestissement des dividendes.
Les hausses de dividendes sont donc essentielles pour quelqu’un qui voudrait éventuellement vivre de ces revenus.
Pour le moment, aucune action du portefeuille n’a réduit ou coupé son dividende.
Stratégie d’investissement pour les mois à venir
J’aimerais idéalement accroître mes positions dans le secteur technologique. Sur le long terme, c’est là ou je vois le plus fort potentiel de croissance. Les titres comme Microsoft, Meta, Nvidia, Google et Amazon m’intéressent énormément.
Cependant, leurs prix sont aussi à des sommets. Et je préfère attendre de meilleures opportunités d’entrées.
Pour le moment, je concentre donc mes achats sur les actions à dividendes.
Notamment, les REITs canadiens tels que RioCan, Dream Industrial et SmartCentres. Je vois un fort potentiel haussier de ce côté, une fois que les taux commenceront à descendre. Cela pourrait avoir lieu aussitôt que juin au Canada…
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Le portfolio vient tout juste de franchir un nouveau record. Et depuis la dernière publication, j’ai effectué plusieurs changements. Ajout de nouvelles positions. Croissance des rendements de dividendes. Et nouvelle stratégie pour les mois à venir. Voici mon Portfolio de 200 000$ en Bourse!
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Croissance de la valeur du Portfolio depuis septembre 2019
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POURQUOI S’ABONNER?
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Stratégie d’investissement boursier
Ma stratégie boursière globale reste inchangée. Elle se base sur 3 points fondamentaux tirés des leçons des grands investisseurs (Charlie Munger, Buffett, Peter Lynch et Terry Smith, principalement).
1. Protéger le capital
Protéger le capital investi en priorité (Minimiser les pertes au maximum) – Bien que composé à 100% d’actions individuelles, le Portfolio demeure très conservateur.
L’idée est de ne prendre que des risques calculés.
Ouvrir des positions ayant plus de chance de gagner que de perdre. Et ayant des gains potentiels élevés VS pertes limités.
2. Maximiser les gains
Maximiser les gains totaux – En incluant gain en capital, dividendes, intérêts, revenus de prêt d’actions et autres distributions spéciales.
3. Générer des revenus croissants
Générer une source de revenus passifs croissante. Notamment, en investissant dans des actions à dividendes. Lorsque leur prix d’entrée semble adéquat.
Gains du Portfolio depuis sa création
Le Portfolio a généré un total de 45 000$ depuis sa création en septembre 2019. Environ 14 100$ proviennent de dividendes. 30 900$ sont des gains en capital non réalisés.
Soit approximativement 29% de gain total sur une période de quatre ans.
Valeur actuelle du Portfolio boursier – Mai 2024
Sur papier, ces gains paraissent faibles comparativement au S&P 500.
Cependant, la majorité des gains des premières années ont été écrasés par les contributions grandissantes au Portfolio. Et ne sont donc que partiellement représentés dans le rendement total.
Une comparaison des rendements annualisés donne une meilleure idée de la performance du portfolio.
Performance annuelle du Portfolio vs Principaux Indices
Voici la performance annuelle du Portfolio.
Incluant dividendes
Globalement, la performance se situe entre celle du TSX (marché canadienne) et celle du S&P 500 (marché US). Le Portfolio est moins volatile que le S&P 500 ou le QQQ. Ayant des sommets, et des creux, moins prononcés.
Performance sur un an du Portfolio
La performance du Portfolio est également réduite artificiellement par les nouvelles contributions.
Performance annualisée du Portfolio vs les Principaux Indice
Voici la performance annualisée du Portfolio vs les Principaux indices.
En date du 1er janvier 2024
Positions du Portfolio
Voici les 40 positions du Portfolio et leur allocation :
META est une position récente, à 1,0% d’allocation.
J’ai récemment accumulé beaucoup d’actions de REITs (VICI, DIR, REI et SRU). C’est l’un des secteurs qui me parait prometteur. Avec la perspective d’une baisse éventuelle des taux directeurs.
Idéalement, je souhaiterais acquérir plus d’actions technologiques (MSFT, AAPL, NVDA, AMZN, META). Cependant, les prix me semblent juste pour le moment. Je préfère donc faire preuve de patience et attendre une possible baisse de prix.
Gain en capital
Près de la moitié des gains en capital proviennent de cinq positions. Celles-ci totalisent 21,4% du portefeuille.
Ce sont les superstars du Portfolio (MSFT, CNQ, NVDA, AMZN et AAPL).
Pertes en capital
La majorité des pertes proviennent de trois positions. Avec seulement 7,1% d’allocation, elles ont engendré 51% des pertes (sans compter les dividendes).
Ces positions plombent la performance du portfolio. Cependant, je les conserve – car je crois que leur prix est désormais près du plancher. Et que leur prix remontera lorsque les taux redescendront.
Je ne fais visiblement pas que des bons choix. Et certaines positions ont été fortement perdantes.
Dividendes records obtenus en avril
Un peu plus de 950$ ont été obtenus en avril dernier. Cela marque un nouveau record en termes de revenus passifs générés.
Et une augmentation de 99,7% des revenus de dividendes sur un an.
Depuis janvier 2024, ce sont près de 2 800$ qui ont été reçus en dividendes.
Je recommande fortement les dividendes comme source de revenus passifs. Contrairement à l’immobilier, le capital initial requis est très faible.
Dividendes reçus depuis septembre 2019
Voici une représentation graphique de la croissance des dividendes. De septembre 2019 (moins de 2$) à avril 2024 (950$).
Un peu plus de 14 100$ ont été obtenus en dividendes depuis la création du Portfolio en septembre 2019.
L’un des premiers dividendes reçus totalisaient 0,12$. Et a été versé le 10 septembre 2019 par 1 action de RioCan. L’entreprise qui fait toujours partie du portefeuille.
Premier dividende du Portfolio – 0,12$ versé par 1 action de RioCan
À elle seule, cette position génère aujourd’hui plus de 680$ annuellement. Avec 600 actions détenues.
Petit train va loin. L’important est de commencer.
Dividendes annuels générés par le Portfolio
Les dividendes annuels projetés atteignent désormais 8 383$. Soit presque 700$ par mois, en moyenne.
Dividendes annuels projetés (sur les 12 prochains mois) – TrackYourDividends
En 2024, environ 8 000$ devrait être reçus en dividendes. Plus que les dividendes reçus en 2019, 2020, 2021 et 2022 combinés.
Je compte continuer à accroitre ces dividendes en utilisant 3 atouts :
Hausses de dividendes en 2024
Depuis le 1ᵉʳ janvier 2024, 10 entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende.
À elles seules, ces hausses ont augmenté de 1,1% le rendement de dividendes du portfolio.
Les hausses de 2024 devraient franchir le seuil des 3,0%. Cela signifie que les dividendes du portfolio croissent plus vite que l’inflation (Canada). Et ce, même sans contribution additionnelle ou réinvestissement des dividendes.
Les hausses de dividendes sont donc essentielles pour quelqu’un qui voudrait éventuellement vivre de ces revenus.
Pour le moment, aucune action du portefeuille n’a réduit ou coupé son dividende.
Stratégie d’investissement pour les mois à venir
J’aimerais idéalement accroître mes positions dans le secteur technologique. Sur le long terme, c’est là ou je vois le plus fort potentiel de croissance. Les titres comme Microsoft, Meta, Nvidia, Google et Amazon m’intéressent énormément.
Cependant, leurs prix sont aussi à des sommets. Et je préfère attendre de meilleures opportunités d’entrées.
Pour le moment, je concentre donc mes achats sur les actions à dividendes.
Notamment, les REITs canadiens tels que RioCan, Dream Industrial et SmartCentres. Je vois un fort potentiel haussier de ce côté, une fois que les taux commenceront à descendre. Cela pourrait avoir lieu aussitôt que juin au Canada…
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Mon Portfolio de 200 000$ en Bourse
Vous connaissez désormais tout sur mon Portfolio de 200 000$ en Bourse. Ne vous laissez pas intimider par les chiffres. Le portefeuille était tout petit il y a quatre ans.
Le secret est de vous lancer tranquillement. Et d’investir de facon régulière. Vous serez surpris par la progression de vos investissements!
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