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Revenus de dividendes record – Juillet 2022

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Les dividendes du CELI ont explosés lors du mois dernier. Propulsés principalement par une baisse marquée du prix des actions. Et des achats massifs de titres à fort rendement. Voici mes revenus de dividendes record – Juillet 2022.

Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action.

Revenus de dividendes record – Juillet 2022

Évolution des portfolios

Voyez tous mes bilans mensuels de portfolios ici.

Mon CELI à dividendes en toute transparence

Pour ceux qui l’ignorent, je ne parle toujours que de vrais chiffres ! Les portfolios et positions que vous trouverez sur ce Blogue sont réelles.

Ce CELI est véridique. Il s’agit de ma principale source de revenus passifs. Les chiffres présentés sont justes, en date de rédaction.

Bonne chance pour trouver un conseiller financier vous révélant ses investissements !

CELI axé sur la croissance des dividendes

La stratégie de ce CELI est très simple. Acquérir des titres à dividendes de grande qualité. Idéalement, lorsque ceux-ci sont sous-évalués.

L’objectif est de créer une source de revenus passive. Et en forte croissance. Comme le tout est en CELI, les dividendes sont non imposables.

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Mes contributions au CELI

Mes contributions de juillet 2022 ont totalisé 1 200 $. En comparaison, celle de juin était de 3 800 $.

Cette baisse s’explique par quelques facteurs ;

  • Épuisement de mes liquidités en juin pour acheter la baisse du marché
  • Ralentissement des investissements avec la remontée du prix des actions
  • 1 100 $ gardé en réserve, en attente de déploiement

Mes contributions mensuelles

En général, mes contributions se situent autour de 2 000 $ par mois.

Les dividendes sont également réinvestis pour maximiser les gains.

Contributions restantes avant de maximiser le CELI

Ma limite de contribution en CELI est de 81 840,65 $ pour 2022.

Il s’agit de la limite de 81 500 $ pour les adultes ayant eu 18 ans en 2009. Plus 340,65 $ additionnel. Obtenus dans un CELI à intérêts élevés, puis retirés en 2020.

Souvenez-vous, l’argent retiré d’un CELI peut être contribué à nouveau l’année suivante.

Voici le Guide Ultime pour tout apprendre du CELI

Combien rapporte mon CELI à dividendes

Les gains du portefeuille à dividendes se divisent en 2 catégories ;

  • Gain en capital / Varient selon le prix journalier de chaque action
  • Dividendes / Stables, versés en argent liquide directement dans le compte

Juillet a été un mois record, tant pour les gains en capital que pour les dividendes !

Gains en capital de Juillet 2022 +5 110,15 $

Mes gains en capital de juillet 2022 sont de 5 110,15 $. Cela représente une hausse de 6,35% de la valeur du portfolio.

CELI à Dividendes – 31 juillet 2022

Les gains en capital sur un an atteignent désormais 3 885,62 $. Ou 4,73%.

Ces gains se comparent très favorablement aux marchés. Vous le verrez plus tard dans cet article !

Cependant, les gains en capital ne sont pas l’objectif principal du portefeuille. Celui-ci est d’augmenter les dividendes reçus !

Revenus de dividendes record +413,22 $

Les dividendes de juillet ont étés excellents. Et ont largement dépassé mes attentes.

413,22 $ a été versés en dividendes.

Les dividendes sont de plus en plus élevés – 31 juillet 2022

Tous ces dividendes ont été réinvestis. Afin de générer plus de dividendes. Et acheter plus d’actions à dividendes.

Bref, un cercle vertueux de dividendes est créé !

Dividendes reçus en Juillet 2022

20 entreprises ont versé un dividende en juin 2022.

Ces dividendes totalisent une somme de 413,22 $ ;

EntrepriseTickerDividende versé ($)
Labrador Iron OreLIF89,10
Canadian Natural ResourcesCNQ45,00
Store CapitalSTOR43,12
VICI PropertiesVICI37,40
Banque ScotiaBNS24,72
Dream IndustrialDIR24,32
BellBCE21,16
AlgonquinAQN18,13
Banque CIBCCM14,94
Gladstone CommercialGOOD14,45
RioCanREI13,69
TelusT12,53
Pembina PipelinePPL11,55
Exchange Income FundEIF10,80
Banque TDTD9,79
TransAlta RenewablesRNW8,22
TransForce Int.TFII5,98
NikeNKE4,38
SmartCentersSRU2,31
Realty IncomeO1,61
Total 413,22
Dividendes reçus en juillet 2022

Les mois de janvier, avril, juillet et octobre sont les plus payants en dividendes.

Dividendes reçus depuis la création du CELI

1 646,69 $ ont étés versés depuis janvier 2022.

Voici la progression des dividendes ;

Dividendes reçus ($)2022202120202019
Janvier155,33150,2020,06
Février145,1779,2625,21
Mars217,18115,0038,25
Avril297,27150,851,68
Mai176,2497,6926,26
Juin242,28138,1552,89
Juillet413,22212,0485,33
Août122,1053,55
Septembre169,9878,911,96
Octobre328,09102,992,76
Novembre132,3269,334,25
Décembre195,6392,5414,69
Total1 646,691891,26697,0023,66
Revenu de dividendes mensuels depuis la création du CELI

Les dividendes sont en hausse de 39% depuis le trimestre dernier.

Et de 94,88 % depuis juillet 2021 !

Les intérêts composés commencent à contribuer grandement au portfolio.

4 258,61 $ ont été obtenus en dividendes depuis 2019. Ceux-ci sont en augmentation exponentielle.

Mon objectif pour les revenus à dividendes

L’objectif pour la fin 2022 est de percevoir une moyenne de 400 $ par mois en dividendes. Dans le CELI, net d’impôt.

Estimation des dividendes mensuels – 31 Juillet 2022

Présentement, le portfolio génère 3 845 $ par an en dividendes. Soit, un peu plus de 320 $ par mois, en moyenne.

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Des dividendes en forte croissance

Les dividendes moyens sont en hausse de 4% par rapport au mois dernier. Soit, 13 $ de plus par mois.

Il sera difficile d’atteindre les 400 $ par mois. 2 facteurs permettront d’y arriver ;

  • Maximisation rapide des contributions restantes
  • Hausses des dividendes à venir pour 2022

Je concentre mes achats sur les titres ayant de haut rendement de dividendes.

Voyez tous mes achats quotidiens en devenant Fan de la Bourse

Performance du CELI vs les Principaux Indices

Encore une fois, le CELI a très bien performé. Battant les principaux indices.

C’est le cas depuis la création du portefeuille, fin 2019.

PerformanceRendement (1 An)Rendement (3 Mois)Rendement (1 Mois)
CELI à dividendes4,730,266,86
TSX (Canada)-3,30-5,154,41
S&P 500 (US)-5,86-0,049,11
Dow Jones-5,72-0,406,73
Nasdaq (Techno)-4,0014,9518,59
Bitcoin-41,55-36,9918,18
ARKK-62,74-4,2413,16
Comparaison du rendement du CELI – 31 Juillet 2022

Notez la remontée fulgurante du Nasdaq.

Une performance supérieure aux marchés

J’attribue la bonne performance du portfolio à quelques facteurs ;

  • Investissement accru en période baissière (utilisation de mes liquidités pour Buy le Dip)
  • Achats de titres de type ”Value” sous-évalués
  • Dividendes élevés et réinvestis, augmentant le rendement du portfolio sur le long-terme
  • Forte résilience des titres à dividendes en période baissière

Nous verrons si cette avance se maintient dans le temps.

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Revenus de dividendes record – Juillet 2022

Positions du portfolio d’actions à dividendes

Le portefeuille à dividendes compte 39 positions.

J’aime avoir plusieurs positions dans ce portfolio. Cela permet d’avoir une excellente diversification des actifs.

Revenus de dividendes record – Juillet 2022
Quelques positions du CELI – 31 juillet 2022

Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie.

Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).

Les 39 positions du CELI en Juillet 2022

Voici les 39 positions actuelles du CELI. Ainsi que leur variation par rapport au mois dernier ;

EntrepriseTickerSecteur% du Portfolio% Changement (1 mois)
Dream IndustrialDIRImmobilier6,9+0,3
MicrosoftMSFTTechnologie6,3+0,0
AppleAAPLTechnologie5,8+0,4
Labrador Iron OreLIFMatériaux5,6+2,0
Canadian Natural RessourcesCNQÉnergie5,0-0,2
VICI PropertiesVICIImmobilier4,1+0,1
RioCanREIImmobilier3,9-0,1
STORE CapitalSTORImmobilier3,7+0,0
StarbucksSBUXLuxe3,6+0,0
Financière ManuvieMFCFinance3,2-0,2
CotscoCOSTDéfensif3,2+0,1
Pembina PipelinePPLÉnergie3,1+0,0
AbbVieABBVPharmaceutique3,0-0,5
Exchange Income FundEIFAérospatiale3,0+0,0
Gladstone CommercialGOODImmobilier2,8+0,0
EnbridgeENBÉnergie2,7+0,0
TransForce Int.TFIITransport2,5+0,3
Russel MetalsRUSSMatériaux2,4-0,1
Banque Nova ScotiaBNSFinance2,2-0,1
TransAlta RenewablesRNWÉnergie Verte2,2+0,0
FortisFTSUtilities2,1-0,2
NikeNKELuxe1,9+0,1
EmeraEMAUtilities1,8-0,2
Bell CanadaBCECommunication1,7-0,1
Canadian UtilitiesCUUtilities1,7+0,1
Algonquin UtilitiesAQNUtilities1,6-0,1
Johnson & JohnsonJNJPharmaceutique1,6-0,1
Banque CIBCCMFinance1,4+0,0
TelusTCommunication1,3+0,0
Procter & GamblePGDéfensif1,2-0,2
Banque RoyaleRYFinance1,2+0,0
Banque de MontréalBMOFinance1,2+0,0
Toronto-Dominion BankTDFinance1,1-0,1
Banque NationaleNAFinance1,1+0,0
Hydro OneHUtilities1,1+0,0
PepsiCo. PEPDéfensif1,0-0,1
VisaVTechno/Finance0,0-0,6
Canadian TireCTCDéfensif0,6+0,0
Realty IncomeOImmobilier0,6+0,0
MastercardMATechno/Finance0,0-0,5
Smart Centers SRUImmobilier0,5+0,0
Positions du Portfolio à dividendes – 31 juillet 2022

Changements importants du mois

3 changements importants ont eu lieu dans le mois ;

  • Augmentation de 2,0% de la position LIF
  • Vente de Mastercard (MA)
  • Vente de Visa (V)

J’ai une très forte conviction dans LIF. J’ai donc profité de la baisse du titre pour acquérir des actions en rabais.

LIF a contribué fortement aux revenus de dividendes record pour juillet 2022.

À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes de 2022

Ventes d’actions en juillet 2022

Contre toutes attentes, j’ai liquidé 2 positions en juillet 2022.

Je vends assez rarement, préférant acheter mes actions pour le très long-terme (Buy and Hold forever).

J’ai vendu les actions de Mastercard (MA) et Visa (V).

Objectif de ces ventes d’actions

L’objectif de ces ventes était de transférer les fonds dans des entreprises à plus fort potentiel haussier.

Tout en concentrant le portfolio au Canada.

Permettant ainsi d’éviter l’impôt américain sur les investisseurs étrangers (15%).

Revenus de dividendes record – Juillet 2022
Visa et Mastercard ont étés liquidés en juillet 2022

Les fonds obtenus ont étés investis dans Dream Industrial (DIR).

Pourquoi acheter plus de Dream Industrial

Ce titre versait alors un dividende supérieur à 5,5 %. Non-imposé, car provennant d’un titre canadien en CELI.

De plus, j’estimais alors la juste valeur de DIR à 18 $. Comparativement aux 12 $ d’achat. Soit, 50% de hausse potentielle.

Je n’exclus pas la possibilité de vendre d’autres positions.

Surtout les petites positions US à faible potentiel haussier. Cela permettrait de consolider le CELI et obtenir de meilleurs rendements.

Achat d’actions à dividendes du mois de juillet

J’ai concentré mes achats sur Labrador Iron Ore (LIF) et Dream Industrial (DIR) en juillet.

Ces 2 titres ont fortement chuté depuis leur sommet. Ce sont aussi 2 de mes titres à forte conviction.

Et je suis convaincue du Upside important de chaque titre. De plus, ces actions versent d’énormes dividendes.

Voici mes achats de juin 2022 ;

EntrepriseNombre d’actionsDividendes mensuels ($)
Dream Industrial34+ 1,97
Labrador Iron Ore73+ 12,17*
Total10714,14* (Estimation)
Achats d’actions en juillet 2022

  • *Labrador Iron Ore – 0,50 $ par action / trimestre (estimé)
  • *14,14 $ canadiens nets par mois (estimé)

Dividendes spéciaux de LIF

LIF risque de diminuer son dividende à 0,50 $ par action / trimestre. Cependant, le prix du fer est de nouveau en hausse.

Laissant présager une augmentation du titre et des dividendes spéciaux dans le futur.

Hausse des dividendes juillet 2022

Malheureusement, aucune hausse pour le mois de juillet.

Cependant, plusieurs hausses devraient arriver en août. Puis en septembre. VICI, STOR, MSFT, O, EMA, FTS…

Ces hausses contribueront à augmenter les dividendes. Tout en combattant les effets dévastateurs de l’inflation.

Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple (25$ en prime)

Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.

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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Revenus de dividendes record – Juillet 2022

Juillet 2022 aura été un mois formidable pour le portefeuille.

413,20 $ auront été perçus en dividendes. En plus de gains en capital importants !

Je m’attends à une bonne hausse des marchés pour la deuxième moitié de 2022.

Facteurs positifs pour les marchés

En effets, plusieurs facteurs positifs sont présents ;

  • U-Turn de la FED et assouplissement des hausses de taux
  • Programme d’aide massif pour les fabricants de micro-chips
  • Programme d’aide pour les énergies vertes
  • Marché de type Risk-On, retour en masse des investisseurs
  • Excellente performance des leaders du marché (Amazon, Apple)

Vous aimerez aussi : Combien investir pour vivre des dividendes

Quels ont étés vos dividendes de juillet ?

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