Les dividendes du CELI ont explosés lors du mois dernier. Propulsés principalement par une baisse marquée du prix des actions. Et des achats massifs de titres à fort rendement. Voici mes revenus de dividendes record – Juillet 2022.
Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action.
Revenus de dividendes record – Juillet 2022
Évolution des portfolios Voyez tous mes bilans mensuels de portfolios ici .
Mon CELI à dividendes en toute transparence Pour ceux qui l’ignorent, je ne parle toujours que de vrais chiffres ! Les portfolios et positions que vous trouverez sur ce Blogue sont réelles.
Ce CELI est véridique. Il s’agit de ma principale source de revenus passifs. Les chiffres présentés sont justes, en date de rédaction.
Bonne chance pour trouver un conseiller financier vous révélant ses investissements !
CELI axé sur la croissance des dividendes La stratégie de ce CELI est très simple. Acquérir des titres à dividendes de grande qualité. Idéalement, lorsque ceux-ci sont sous-évalués.
L’objectif est de créer une source de revenus passive. Et en forte croissance. Comme le tout est en CELI, les dividendes sont non imposables.
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Mes contributions au CELI Mes contributions de juillet 2022 ont totalisé 1 200 $. En comparaison, celle de juin était de 3 800 $.
Cette baisse s’explique par quelques facteurs ;
Épuisement de mes liquidités en juin pour acheter la baisse du marchéRalentissement des investissements avec la remontée du prix des actions 1 100 $ gardé en réserve , en attente de déploiement
Mes contributions mensuelles En général, mes contributions se situent autour de 2 000 $ par mois.
Les dividendes sont également réinvestis pour maximiser les gains.
Contributions restantes avant de maximiser le CELI Ma limite de contribution en CELI est de 81 840,65 $ pour 2022.
Il s’agit de la limite de 81 500 $ pour les adultes ayant eu 18 ans en 2009. Plus 340,65 $ additionnel. Obtenus dans un CELI à intérêts élevés, puis retirés en 2020.
Souvenez-vous, l’argent retiré d’un CELI peut être contribué à nouveau l’année suivante.
Voici le Guide Ultime pour tout apprendre du CELI
Combien rapporte mon CELI à dividendes Les gains du portefeuille à dividendes se divisent en 2 catégories ;
Gain en capital / Varient selon le prix journalier de chaque actionDividendes / Stables, versés en argent liquide directement dans le compte
Juillet a été un mois record , tant pour les gains en capital que pour les dividendes !
Gains en capital de Juillet 2022 +5 110,15 $ Mes gains en capital de juillet 2022 sont de 5 110,15 $. Cela représente une hausse de 6,35% de la valeur du portfolio.
CELI à Dividendes – 31 juillet 2022
Les gains en capital sur un an atteignent désormais 3 885,62 $. Ou 4,73%.
Ces gains se comparent très favorablement aux marchés. Vous le verrez plus tard dans cet article !
Cependant, les gains en capital ne sont pas l’objectif principal du portefeuille. Celui-ci est d’augmenter les dividendes reçus !
Revenus de dividendes record +413,22 $ Les dividendes de juillet ont étés excellents. Et ont largement dépassé mes attentes.
413,22 $ a été versés en dividendes.
Les dividendes sont de plus en plus élevés – 31 juillet 2022
Tous ces dividendes ont été réinvestis. Afin de générer plus de dividendes. Et acheter plus d’actions à dividendes.
Bref, un cercle vertueux de dividendes est créé !
Dividendes reçus en Juillet 2022 20 entreprises ont versé un dividende en juin 2022.
Ces dividendes totalisent une somme de 413,22 $ ;
Entreprise Ticker Dividende versé ($) Labrador Iron Ore LIF 89,10 Canadian Natural Resources CNQ 45,00 Store Capital STOR 43,12 VICI Properties VICI 37,40 Banque Scotia BNS 24,72 Dream Industrial DIR 24,32 Bell BCE 21,16 Algonquin AQN 18,13 Banque CIBC CM 14,94 Gladstone Commercial GOOD 14,45 RioCan REI 13,69 Telus T 12,53 Pembina Pipeline PPL 11,55 Exchange Income Fund EIF 10,80 Banque TD TD 9,79 TransAlta Renewables RNW 8,22 TransForce Int. TFII 5,98 Nike NKE 4,38 SmartCenters SRU 2,31 Realty Income O 1,61 Total – 413,22
Dividendes reçus en juillet 2022
Les mois de janvier, avril, juillet et octobre sont les plus payants en dividendes.
Dividendes reçus depuis la création du CELI 1 646,69 $ ont étés versés depuis janvier 2022.
Voici la progression des dividendes ;
Dividendes reçus ($) 2022 2021 2020 2019 Janvier 155,33 150,20 20,06 – Février 145,17 79,26 25,21 – Mars 217,18 115,00 38,25 – Avril 297,27 150,8 51,68 – Mai 176,24 97,69 26,26 – Juin 242,28 138,15 52,89 – Juillet 413,22 212,04 85,33 – Août – 122,10 53,55 – Septembre – 169,98 78,91 1,96 Octobre – 328,09 102,99 2,76 Novembre – 132,32 69,33 4,25 Décembre – 195,63 92,54 14,69 Total 1 646,69 1891,26 697,00 23,66
Revenu de dividendes mensuels depuis la création du CELI
Les dividendes sont en hausse de 39% depuis le trimestre dernier.
Et de 94,88 % depuis juillet 2021 !
Les intérêts composés commencent à contribuer grandement au portfolio.
4 258,61 $ ont été obtenus en dividendes depuis 2019. Ceux-ci sont en augmentation exponentielle.
Mon objectif pour les revenus à dividendes L’objectif pour la fin 2022 est de percevoir une moyenne de 400 $ par mois en dividendes. Dans le CELI, net d’impôt.
Estimation des dividendes mensuels – 31 Juillet 2022
Présentement, le portfolio génère 3 845 $ par an en dividendes. Soit, un peu plus de 320 $ par mois , en moyenne.
Calculez vos dividendes facilement avec TrackyourDividends
Des dividendes en forte croissance Les dividendes moyens sont en hausse de 4% par rapport au mois dernier . Soit, 13 $ de plus par mois.
Il sera difficile d’atteindre les 400 $ par mois. 2 facteurs permettront d’y arriver ;
Maximisation rapide des contributions restantes Hausses des dividendes à venir pour 2022
Je concentre mes achats sur les titres ayant de haut rendement de dividendes.
Voyez tous mes achats quotidiens en devenant Fan de la Bourse
Encore une fois, le CELI a très bien performé. Battant les principaux indices.
C’est le cas depuis la création du portefeuille, fin 2019.
Performance Rendement (1 An) Rendement (3 Mois) Rendement (1 Mois) CELI à dividendes 4,73 0,26 6,86 TSX (Canada) -3,30 -5,15 4,41 S&P 500 (US) -5,86 -0,04 9,11 Dow Jones -5,72 -0,40 6,73 Nasdaq (Techno) -4,00 14,95 18,59 Bitcoin -41,55 -36,99 18,18 ARKK -62,74 -4,24 13,16
Comparaison du rendement du CELI – 31 Juillet 2022
Notez la remontée fulgurante du Nasdaq.
Une performance supérieure aux marchés J’attribue la bonne performance du portfolio à quelques facteurs ;
Investissement accru en période baissière (utilisation de mes liquidités pour Buy le Dip)Achats de titres de type ”Value” sous-évalués Dividendes élevés et réinvestis , augmentant le rendement du portfolio sur le long-termeForte résilience des titres à dividendes en période baissière
Nous verrons si cette avance se maintient dans le temps.
Voyez mes stratégies et réflexion sur la Bourse en devenant Fan BuymeaCoffee !
Positions du portfolio d’actions à dividendes Le portefeuille à dividendes compte 39 positions.
J’aime avoir plusieurs positions dans ce portfolio. Cela permet d’avoir une excellente diversification des actifs.
Quelques positions du CELI – 31 juillet 2022
Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie.
Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).
Les 39 positions du CELI en Juillet 2022 Voici les 39 positions actuelles du CELI. Ainsi que leur variation par rapport au mois dernier ;
Entreprise Ticker Secteur % du Portfolio % Changement (1 mois) Dream Industrial DIR Immobilier 6,9 +0,3 Microsoft MSFT Technologie 6,3 +0,0 Apple AAPL Technologie 5,8 +0,4 Labrador Iron Ore LIF Matériaux 5,6 +2,0 Canadian Natural Ressources CNQ Énergie 5,0 -0,2 VICI Properties VICI Immobilier 4,1 +0,1 RioCan REI Immobilier 3,9 -0,1 STORE Capital STOR Immobilier 3,7 +0,0 Starbucks SBUX Luxe 3,6 +0,0 Financière Manuvie MFC Finance 3,2 -0,2 Cotsco COST Défensif 3,2 +0,1 Pembina Pipeline PPL Énergie 3,1 +0,0 AbbVie ABBV Pharmaceutique 3,0 -0,5 Exchange Income Fund EIF Aérospatiale 3,0 +0,0 Gladstone Commercial GOOD Immobilier 2,8 +0,0 Enbridge ENB Énergie 2,7 +0,0 TransForce Int. TFII Transport 2,5 +0,3 Russel Metals RUSS Matériaux 2,4 -0,1 Banque Nova Scotia BNS Finance 2,2 -0,1 TransAlta Renewables RNW Énergie Verte 2,2 +0,0 Fortis FTS Utilities 2,1 -0,2 Nike NKE Luxe 1,9 +0,1 Emera EMA Utilities 1,8 -0,2 Bell Canada BCE Communication 1,7 -0,1 Canadian Utilities CU Utilities 1,7 +0,1 Algonquin Utilities AQN Utilities 1,6 -0,1 Johnson & Johnson JNJ Pharmaceutique 1,6 -0,1 Banque CIBC CM Finance 1,4 +0,0 Telus T Communication 1,3 +0,0 Procter & Gamble PG Défensif 1,2 -0,2 Banque Royale RY Finance 1,2 +0,0 Banque de Montréal BMO Finance 1,2 +0,0 Toronto-Dominion Bank TD Finance 1,1 -0,1 Banque Nationale NA Finance 1,1 +0,0 Hydro One H Utilities 1,1 +0,0 PepsiCo. PEP Défensif 1,0 -0,1 Visa V Techno/Finance 0,0 -0,6 Canadian Tire CTC Défensif 0,6 +0,0 Realty Income O Immobilier 0,6 +0,0 Mastercard MA Techno/Finance 0,0 -0,5 Smart Centers SRU Immobilier 0,5 +0,0
Positions du Portfolio à dividendes – 31 juillet 2022
Changements importants du mois 3 changements importants ont eu lieu dans le mois ;
Augmentation de 2,0% de la position LIF Vente de Mastercard (MA)
Vente de Visa (V)
J’ai une très forte conviction dans LIF. J’ai donc profité de la baisse du titre pour acquérir des actions en rabais.
LIF a contribué fortement aux revenus de dividendes record pour juillet 2022.
À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes de 2022
Ventes d’actions en juillet 2022 Contre toutes attentes, j’ai liquidé 2 positions en juillet 2022.
Je vends assez rarement, préférant acheter mes actions pour le très long-terme (Buy and Hold forever).
J’ai vendu les actions de Mastercard (MA) et Visa (V).
Objectif de ces ventes d’actions L’objectif de ces ventes était de transférer les fonds dans des entreprises à plus fort potentiel haussier.
Tout en concentrant le portfolio au Canada.
Permettant ainsi d’éviter l’impôt américain sur les investisseurs étrangers (15%).
Visa et Mastercard ont étés liquidés en juillet 2022
Les fonds obtenus ont étés investis dans Dream Industrial (DIR).
Pourquoi acheter plus de Dream Industrial Ce titre versait alors un dividende supérieur à 5,5 %. Non-imposé, car provennant d’un titre canadien en CELI.
De plus, j’estimais alors la juste valeur de DIR à 18 $. Comparativement aux 12 $ d’achat. Soit, 50% de hausse potentielle.
Je n’exclus pas la possibilité de vendre d’autres positions.
Surtout les petites positions US à faible potentiel haussier. Cela permettrait de consolider le CELI et obtenir de meilleurs rendements.
Achat d’actions à dividendes du mois de juillet J’ai concentré mes achats sur Labrador Iron Ore (LIF) et Dream Industrial (DIR) en juillet.
Ces 2 titres ont fortement chuté depuis leur sommet. Ce sont aussi 2 de mes titres à forte conviction.
Et je suis convaincue du Upside important de chaque titre. De plus, ces actions versent d’énormes dividendes.
Voici mes achats de juin 2022 ;
Entreprise Nombre d’actions Dividendes mensuels ($) Dream Industrial 34 + 1,97 Labrador Iron Ore 73 + 12,17 *Total 107 14,14* (Estimation)
Achats d’actions en juillet 2022
*Labrador Iron Ore – 0,50 $ par action / trimestre (estimé)
*14,14 $ canadiens nets par mois (estimé)
Dividendes spéciaux de LIF LIF risque de diminuer son dividende à 0,50 $ par action / trimestre. Cependant, le prix du fer est de nouveau en hausse.
Laissant présager une augmentation du titre et des dividendes spéciaux dans le futur.
Hausse des dividendes juillet 2022 Malheureusement, aucune hausse pour le mois de juillet.
Cependant, plusieurs hausses devraient arriver en août. Puis en septembre. VICI, STOR, MSFT, O, EMA, FTS…
Ces hausses contribueront à augmenter les dividendes. Tout en combattant les effets dévastateurs de l’inflation.
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade .
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
Mon CELI se trouve chez Wealthsimple Trade
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Revenus de dividendes record – Juillet 2022 Juillet 2022 aura été un mois formidable pour le portefeuille.
413,20 $ auront été perçus en dividendes. En plus de gains en capital importants !
Je m’attends à une bonne hausse des marchés pour la deuxième moitié de 2022.
Facteurs positifs pour les marchés En effets, plusieurs facteurs positifs sont présents ;
U-Turn de la FED et assouplissement des hausses de tauxProgramme d’aide massif pour les fabricants de micro-chips
Programme d’aide pour les énergies vertes
Marché de type Risk-On , retour en masse des investisseursExcellente performance des leaders du marché (Amazon, Apple)
Vous aimerez aussi : Combien investir pour vivre des dividendes
Quels ont étés vos dividendes de juillet ?
Revenus de dividendes record – Juillet 2022
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Les dividendes du CELI ont explosés lors du mois dernier. Propulsés principalement par une baisse marquée du prix des actions. Et des achats massifs de titres à fort rendement. Voici mes revenus de dividendes record – Juillet 2022.
Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action.
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CELI axé sur la croissance des dividendes
La stratégie de ce CELI est très simple. Acquérir des titres à dividendes de grande qualité. Idéalement, lorsque ceux-ci sont sous-évalués.
L’objectif est de créer une source de revenus passive. Et en forte croissance. Comme le tout est en CELI, les dividendes sont non imposables.
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Mes contributions au CELI
Mes contributions de juillet 2022 ont totalisé 1 200 $. En comparaison, celle de juin était de 3 800 $.
Cette baisse s’explique par quelques facteurs ;
Mes contributions mensuelles
En général, mes contributions se situent autour de 2 000 $ par mois.
Les dividendes sont également réinvestis pour maximiser les gains.
Contributions restantes avant de maximiser le CELI
Ma limite de contribution en CELI est de 81 840,65 $ pour 2022.
Il s’agit de la limite de 81 500 $ pour les adultes ayant eu 18 ans en 2009. Plus 340,65 $ additionnel. Obtenus dans un CELI à intérêts élevés, puis retirés en 2020.
Souvenez-vous, l’argent retiré d’un CELI peut être contribué à nouveau l’année suivante.
Voici le Guide Ultime pour tout apprendre du CELI
Combien rapporte mon CELI à dividendes
Les gains du portefeuille à dividendes se divisent en 2 catégories ;
Juillet a été un mois record, tant pour les gains en capital que pour les dividendes !
Gains en capital de Juillet 2022 +5 110,15 $
Mes gains en capital de juillet 2022 sont de 5 110,15 $. Cela représente une hausse de 6,35% de la valeur du portfolio.
Les gains en capital sur un an atteignent désormais 3 885,62 $. Ou 4,73%.
Ces gains se comparent très favorablement aux marchés. Vous le verrez plus tard dans cet article !
Cependant, les gains en capital ne sont pas l’objectif principal du portefeuille. Celui-ci est d’augmenter les dividendes reçus !
Revenus de dividendes record +413,22 $
Les dividendes de juillet ont étés excellents. Et ont largement dépassé mes attentes.
413,22 $ a été versés en dividendes.
Tous ces dividendes ont été réinvestis. Afin de générer plus de dividendes. Et acheter plus d’actions à dividendes.
Bref, un cercle vertueux de dividendes est créé !
Dividendes reçus en Juillet 2022
20 entreprises ont versé un dividende en juin 2022.
Ces dividendes totalisent une somme de 413,22 $ ;
Les mois de janvier, avril, juillet et octobre sont les plus payants en dividendes.
Dividendes reçus depuis la création du CELI
1 646,69 $ ont étés versés depuis janvier 2022.
Voici la progression des dividendes ;
Les dividendes sont en hausse de 39% depuis le trimestre dernier.
Et de 94,88 % depuis juillet 2021 !
Les intérêts composés commencent à contribuer grandement au portfolio.
4 258,61 $ ont été obtenus en dividendes depuis 2019. Ceux-ci sont en augmentation exponentielle.
Mon objectif pour les revenus à dividendes
L’objectif pour la fin 2022 est de percevoir une moyenne de 400 $ par mois en dividendes. Dans le CELI, net d’impôt.
Présentement, le portfolio génère 3 845 $ par an en dividendes. Soit, un peu plus de 320 $ par mois, en moyenne.
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Des dividendes en forte croissance
Les dividendes moyens sont en hausse de 4% par rapport au mois dernier. Soit, 13 $ de plus par mois.
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Performance du CELI vs les Principaux Indices
Encore une fois, le CELI a très bien performé. Battant les principaux indices.
C’est le cas depuis la création du portefeuille, fin 2019.
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Une performance supérieure aux marchés
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Positions du portfolio d’actions à dividendes
Le portefeuille à dividendes compte 39 positions.
J’aime avoir plusieurs positions dans ce portfolio. Cela permet d’avoir une excellente diversification des actifs.
Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie.
Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).
Les 39 positions du CELI en Juillet 2022
Voici les 39 positions actuelles du CELI. Ainsi que leur variation par rapport au mois dernier ;
Changements importants du mois
3 changements importants ont eu lieu dans le mois ;
J’ai une très forte conviction dans LIF. J’ai donc profité de la baisse du titre pour acquérir des actions en rabais.
LIF a contribué fortement aux revenus de dividendes record pour juillet 2022.
À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes canadiennes de 2022
Ventes d’actions en juillet 2022
Contre toutes attentes, j’ai liquidé 2 positions en juillet 2022.
Je vends assez rarement, préférant acheter mes actions pour le très long-terme (Buy and Hold forever).
J’ai vendu les actions de Mastercard (MA) et Visa (V).
Objectif de ces ventes d’actions
L’objectif de ces ventes était de transférer les fonds dans des entreprises à plus fort potentiel haussier.
Tout en concentrant le portfolio au Canada.
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Pourquoi acheter plus de Dream Industrial
Ce titre versait alors un dividende supérieur à 5,5 %. Non-imposé, car provennant d’un titre canadien en CELI.
De plus, j’estimais alors la juste valeur de DIR à 18 $. Comparativement aux 12 $ d’achat. Soit, 50% de hausse potentielle.
Je n’exclus pas la possibilité de vendre d’autres positions.
Surtout les petites positions US à faible potentiel haussier. Cela permettrait de consolider le CELI et obtenir de meilleurs rendements.
Achat d’actions à dividendes du mois de juillet
J’ai concentré mes achats sur Labrador Iron Ore (LIF) et Dream Industrial (DIR) en juillet.
Ces 2 titres ont fortement chuté depuis leur sommet. Ce sont aussi 2 de mes titres à forte conviction.
Et je suis convaincue du Upside important de chaque titre. De plus, ces actions versent d’énormes dividendes.
Voici mes achats de juin 2022 ;
Dividendes spéciaux de LIF
LIF risque de diminuer son dividende à 0,50 $ par action / trimestre. Cependant, le prix du fer est de nouveau en hausse.
Laissant présager une augmentation du titre et des dividendes spéciaux dans le futur.
Hausse des dividendes juillet 2022
Malheureusement, aucune hausse pour le mois de juillet.
Cependant, plusieurs hausses devraient arriver en août. Puis en septembre. VICI, STOR, MSFT, O, EMA, FTS…
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Revenus de dividendes record – Juillet 2022
Juillet 2022 aura été un mois formidable pour le portefeuille.
413,20 $ auront été perçus en dividendes. En plus de gains en capital importants !
Je m’attends à une bonne hausse des marchés pour la deuxième moitié de 2022.
Facteurs positifs pour les marchés
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