Le grand Crash Crypto de 2022

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La Cryptomonnaie connaît l’une des plus fortes baisse de son histoire. Cette situation ne laisse personne indifférent. Certains y voient l’opportunité du siècle. D’autres, le début de la débâcle totale. Le grand Crash Crypto de 2022 est à nos portes.

Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Aucun actifs de cet article ne constitue une recommandation d’achat.

Le grand crash crypto de 2022

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Qu’est-ce que la Cryptomonnaie

La cryptomonnaie est une devise virtuelle. Les transactions en crypto sont vérifiées et traitées sur un système décentralisé. Ce système se nomme le ”Blockchain”.

Le Blockchain ne dépend pas d’une entité centrale. L’information y est partagée en continu, entre tous les utilisateurs. Cela différencie la Crypto des autres monnaies.

Plusieurs voient dans la Crypto une alternative nécessaire aux devises actuelles.

Les cryptomonnaies les plus connues sont le Bitcoin et l’Ethereum.

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Quelle catégorie d’actif est la cryptomonnaie

Avant d’investir, il est important de savoir dans quoi nous mettons notre argent.

Il existe en effet plusieurs catégories d’actifs :

  • Revenu fixe (Compte-épargne, Bond)
  • ”Value” (Action à dividendes)
  • Croissance (Actions technologiques)
  • Spéculatif

Ces actifs se situent tous sur un spectre allant du ”Value Investing” à la Spéculation.

Les actifs les moins risqués inclus l’argent et les bonds.

À l’autre extrémité, nous retrouvons les actifs haut-risque, haut-gain potentiel.

La crypto fait partie de cette dernière catégorie d’actifs.

Investissement vs Spéculation

Voici les principales différences entre investissement et spéculation ;

InvestissementSpéculation
Horizon de placementLong-termeCourt-terme
Tolérance au risqueFaible à moyenneÉlevée
Rendement attenduFaible à moyenÉlevé
Décision de placementCaractéristiques de l’entreprise (Revenus, profits, etc.)Sentiment du marché, analyse technique des chartes
Investissement sur margeL’investisseur utilise principalement ses propres fondsRecours à l’emprunt pour augmenter ses gains potentiel
Investissement vs Spéculation

La Cryptomonnaie correspond davantage à un placement spéculatif.

Le rendement attendu est élevé, de même que la prise de risque. L’horizon de placement est généralement court.

Caractéristiques de la Crypto et des investissements spéculatifs

Le Bitcoin, l’Ethereum et les autres cryptos rencontrent plusieurs des critères d’un actif spéculatif :

  • Grande volatilité
  • Absence de Cashflow
  • Absence de régulation
  • Présence institutionnelle faible
  • Valeur intrinsèque difficile à évaluer
  • Présence énorme d’investisseurs sur marge
  • Profil de risque élevé des investisseurs

Il est possible de faire énormément d’argent en spéculant.

Cependant, la prise de risque est proportionnelle aux gains potentiels.

Performance de la Crypto vs les Principaux Indices

La crypto se différencie fortement des autres actifs par son énorme volatilité. Les hausses sont colossales. Et les baisses brutales.

Voici les fluctuations du prix du Bitcoin et de l’Ethereum. Face aux principaux indices boursiers ;

Rendement sur 1 an (%)Perte depuis le sommet (%)
Ethereum-50,79-77,13
Bitcoin-42,05-69,52
S&P 500-13,02-22,90
Nasdaq-16,74-29,12
TSX-6,08-13,98
Mon portfolio à dividendes-1,666,85
Comparaison de la Crypto vs les Principaux Indices

Le grand Crash Crypto de 2022 est donc bien réel.

À voir : Les membres BuymeaCoffee ont accès à mon portfolio en temps réel !

3 CausesLe grand Crash Crypto de 2022

Les causes du Crash Crypto de 2022 sont nombreuses. Ce secteur fait face aux attaques de plusieurs facteurs.

J’ai identifié 3 causes principales expliquant la chute de prix de la cryptomonnaie :

  • Un marché de type ”Risk-Off”
  • Liquidation des investisseurs sur marges
  • La débâcle Celcius, Three Arrows Capital et Luna Coin

Voyons ensemble chacune des causes expliquant le grand Crash Crypto de 2022.

Cause 1. Un marché de type ”Risk-Off”

Les marchés boursiers se définissent par l’alternance de Risk-On et Risk-Off.

Dans un marché de type ”Risk-On”, les investisseurs sont optimistes.

Confiants et, éventuellement, euphoriques. Ils investiront dans des actifs de plus en plus spéculatifs. Nous étions dans ce type de marché d’avril 2020 à novembre 2021.

À lire : 10 Actions où Investir en Période de Récession

La peur des investisseurs est grande

Depuis novembre 2021, nous sommes dans un marché boursier ”Risk-Off”.

En d’autres termes, les investisseurs ont peur. Ils n’ont pas confiance en l’économie. Ni en l’avenir de leurs investissements.

Le grand Crash Crypto de 2022
Le ”Fear” Index de CNN est très élevé!

Dans un marché ”Risk-Off”, le capital se retire d’abord des actifs les plus spéculatifs.

La Cryptomonnaie en fait partie. Un revirement nécessitera un marché ”Risk-On”. Soit, un apport important de capital de la part des investisseurs.

Cause 2. Liquidation des investisseurs sur marge de crédit

Les investisseurs téméraires aiment investir sur marge. C’est-à-dire, emprunter et placer des sommes qu’ils ne possèdent pas.

Généralement, les collatérales pour ces emprunts sont les actifs des investisseurs.

Je peux donc investir 50 000$ en Bitcoin. Puis emprunter un autre 50 000$. Il me suffit de placer mes Bitcoins comme collatéral.

Je multiplie ainsi mes gains potentiels. Seul problème, mes pertes seront également décuplées.

Liquidation suite aux ”Margin-Call”

Si le prix de l’actif sous-jacent diminue trop, je subirai un ”Margin-Call”.

En gros, mes créanciers me demanderont de placer plus de sous dans mon portfolio. Afin de couvrir l’emprunt.

Et si je ne possède pas les liquidités nécessaires? Les créanciers pourront liquider le portfolio. Afin de retrouver une partie de leur emprunt.

Le grand Crash Crypto de 2022
Environ 25% des actifs crypto sont détenus sur marge de crédit

Beaucoup d’investisseurs crypto empruntaient sur marge. Résultat, plusieurs doivent désormais liquider leurs positions à perte.

Cela crée un effet domino. Une liquidation entrainant une chute de prix. Qui, elle-même, cause une autre liquidation.

C’est pourquoi je recommande de ne jamais investir sur marge. Un baisse de prix pouvant aisément vous ruiner.

À lire : Comment survivre à la récession de 2022

Cause 3. La débâcle Celcius, Three Arrow Capital et Luna Coin

Plusieurs joueurs importants de la crypto traversent des périodes difficiles.

Celcius bloque temporairement les retraits

Celcius est l’un des plus grands courtiers d’échange de cryptomonnaie.

Il y a une semaine, l’entreprise a annoncé le gel des retraits pour ses utilisateurs. Celcius insiste sur le fait que ce gel d’actifs temporaire est nécessaire. Il lui permettra d’honorer ces retraits.

En d’autres mots, Celcius ne possède plus assez de liquidité pour couvrir tous les retraits.

Ce genre de nouvelle ébranle la confiance des investisseurs crypto. Une question se pose. Quel sera le prochain échange à stopper les retraits.

Three Arrow Capital au bord de la faillite

Three Arrows Capital est une grande firme de placement Crypto basée à Singapour. En mars 2021, celle-ci possédait 10 milliards d’actifs. Le tout, en cryptomonnaie.

Nouvelle du Fortune magazine, 16 juin 2022

Malheureusement, l’entreprise investissait avec d’énormes marges de crédit.

La chute rapide et continue du Bitcoin a entraîné liquidation après liquidation. Three Arrows Capital ne disposant pas des fonds nécessaire pour couvrir ses emprunts.

Aujourd’hui, la firme se trouve sur le bord de la faillite. D’autres entreprises investissant à crédit se trouve dans une situation similaire.

Le massacre Terra Luna Coin

À la mi-mai 2022 est survenu l’un des plus grands événements crypto. La chute totale du Luna Coin.

Le 12 mai, le Luna coin est passé de 116 à $0,001 USD. Une chute de près de 100% de la valeur de l’actif.

Le grand Crash Crypto de 2022
La chute vertigineuse du Luna Coin

Luna totalisait près de 30 milliards d’actifs.

Cette catastrophe a contribuée à réduire fortement la confiance dans le secteur crypto. En plus de détruire les placements de milliers de petits investisseurs.

3 raisons pour lesquelles je n’investis toujours pas dans la Crypto

La chute de la Crypto pourrait bien se poursuivre. Le secteur fait face à de nombreux obstacles. Tant macro-économiques que spécifique.

Pour ma part, je ne touche toujours pas à ce type d’investissement. Je ne possède ni Bitcoin, ni Ethereum. Et ne prévois pas en acheter dans un futur rapproché.

Voici les 3 raisons pour lesquelles je n’investis toujours pas dans la Crypto.

Raison 1. Très difficile de mesurer la valeur de la Crypto

Il y a peu de temps, j’ai partagé avec vous comment trouver les meilleures actions.

Il est possible de quantifier la valeur d’une entreprise. Nous pouvons regarder ses revenus, ses profits, ses dettes, etc.

En revanche, je ne sais pas comment quantifier la valeur d’actifs crypto.

Je suis incapable de définir leur valeur intrinsèque. Qu’il s’agisse du Bitcoin ou de l’Ethereum.

Une valeur qui dépend du sentiment du marché

La valeur des cryptos dépend largement du sentiment des investisseurs. Et celui-ci peu changer en un instant. Comme nous le voyons présentement.

Je ne connais pas la valeur d’un bitcoin. Par conséquent, je ne peux pas déterminer un bon prix d’entrée.

De la même façon, je ne saurais dire quand l’actif devient sur-évalué. Et quand il sera temps de vendre.

Raison 2. Opportunités moins risquées et prometteuses ailleurs

Dans le marché boursier actuel, les opportunités sont partout. Il y a tout simplement énormément de compétition entre investissements.

Plusieurs entreprises à dividendes me semblent désormais totalement sous-évaluées. Et offre en prime des yields ridiculement élevés.

DIR, mon REIT favori en rabais

Je préfère investir dans un secteur connu.

Avec une très forte probabilité de rendement positif. Plutôt que de risquer gros sur un actif que je ne suis pas capable d’évaluer.

À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes Canadiennes de 2022

Raison 3. La Crypto n’offre aucun cashflow

Les cryptomonnaies ne génère pas de cashflow. Pour moi, il s’agit d’un grand défaut.

Je recherche des investissements stables qui me donneront du yield maintenant. Seul moyen de tirer profit de la Crypto… Il faut vendre. Ce qui nous ramène au problème #1.

Comment savoir quand une cryptomonnaie est surévaluée?

À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes élevés

Quel avenir pour la Crypto en 2022 et 2023

L’avenir de la Crypto parais incertain. S’agit-il d’un bon investissement? Peut-être! Je ne saurai dire.

L’important est de demeurer fidèle à votre profil d’investisseur.

Les cryptomonnaies sont des actifs spéculatifs et hautement volatils. Elles conviennent aux investisseurs plus téméraires. Ceux qui recherchent les gains élevés, au prix de risques tout aussi élevés.

Si vous êtes plus conservateur, restez loin du Bitcoin et de l’Ethereum. Il est possible d’aller chercher du rendement. Avec des actifs bien moins risqués.

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Vous aimerez aussi : 20 Trucs pour gagner de l’argent de la maison

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