Le S&P 500 et le NASDAQ sont toujours dépréciés. Et pourtant, le portefeuille d’actions vient d’atteindre un nouveau All-Time-High. Les gains en capital et dividendes se multiplient. Découvrez tout sur ma stratégie en Bourse. Voici mon Portfolio boursier de 127 000$.
Je vous révélerai toutes mes positions. Mes gains, ainsi que mes pertes.
Attention!
Je ne suis pas planificatrice financière. Je ne peux pas donner de conseils d’investissement. Mon but est plutôt de vous inspirer. Et de montrer qu’il est possible d’investir de manière autonome.
Uniquement de vrais chiffres
Les chiffres de cet article sont vrais. Quoi qu’en disent certains sur les médias sociaux! Les rendements sont tirés directement de mon application de courtage boursier.
Mon Portfolio – Avril 2023
Je vous partage mon parcours d’investisseuse en toute transparence. À vous de juger de la performance du portefeuille!
La stratégie du portfolio est la même depuis 3 ans. Elle se base sur les principes d’investissement des plus grands. Notamment sur Terry Smith, Peter Lynch(mon investisseur favori) et Warren Buffett.
”L’investissement est un art, pas une science. Les gens qui ont tendance à tout quantifier de manière rigide seront toujours désavantagés.”
– Peter Lynch
Acheter de la qualité et la détenir longtemps
La stratégie du Portfolio consiste à acheter des titres boursiers de qualité. Et à les conserver très longtemps. Les transactions rapides (swing trade, day trade, spéculation) ne m’intéressent pas.
Je privilégie les titres de qualité comme Apple et Amazon.
Voici les principales caractéristiques de cette approche :
Investir dans des titres de qualité. Éviter les ‘’deals’’ sur les titres médiocres ou moyens
Viser les compagnies avec de puissantes images de marques (Apple, Starbucks, Pepsi…). Ces entreprises possèdent des marges de profits élevées. Et peuvent les préserver, même en récession. Elles ont un grand Pricing-Power.
Prioriser les compagnies ayant des sources de revenus qualitativement supérieures (Microsoft avec ses revenus d’abonnement récurrents et prévisibles)
Idéalement, choisir des titres versant des dividendes. Et augmentant celui-ci à chaque année (surperforment généralement)
Choisir les entreprises ayant des bilans financiers en santé (elles survivront aux crashs potentiels et en sortiront encore plus fortes)
Pepsi Co. peut augmenter ses prix plus rapidement que l’inflation. Son image de marque protège ses marges de profits.
Pourquoi miser sur les actions à dividendes
Les actions à dividendes sont perçues très négativement. La majorité des investisseurs favorisant les pures actions de croissances. Et effectivement, en période de fort boom, ces dernières performent mieux. C’était notamment le cas de 2009 à 2018.
Les actions à dividendes surperforment
Toutefois, le marché n’est pas toujours en croissance. Et les actions à dividendes surperforment en période de stagnation, de repli et de crash.
La résilience de ces actions en périodes troubles leur permet d’éclipser les actions ne versant pas de dividendes. Sur des périodes de temps suffisamment longues – la différence est colossale.
Les actions à dividendes croissants ont largement battu le S&P 500 entre 1973 et 2022.
Éliminer les titres perdants
Les actions à dividendes permettent d’éliminer la majeure partie des ‘’mauvais’’ investissements. Une compagnie versant un dividende est probablement dans la moyenne ou la tranche supérieure en termes de qualité.
Il ne suffit pas d’investir dans un titre de croissance. Il faut choisir ‘’le’’ bon titre de croissance. Au péril de voir ses gains disparaître au moindre recul boursier.
Les meilleurs titres de mon Portfolio sont des actions à dividendes. Les actions gagnantes combineront avec succès dividendes, croissance du dividende et appréciation du titre en Bourse.
Je ne prends pas cette chance. Et je privilégie la stratégie à dividendes de croissance. Car c’est, à mon avis, celle offrant le meilleur ratio risque/bénéfice.
Mais ne me croyez pas sur parole. Voici la performance du Portfolio vs les Principaux Indices.
Performance du Portfolio depuis janvier 2020
On me reproche souvent d’avoir une stratégie perdante avec les dividendes.
J’entends régulièrement des critiques telles que :
”Tu ne battras jamais les actions de croissance. Tu es bien trop défensive. Le marché va te dépasser à plat de couture. Quelle perte de temps.”
Voici la performance de mon Portfolio vs les grands Indices boursier. À vous de juger de la pertinence de la stratégie. Et si elle vous convient ou non :
Rendement (%)
Depuis Janvier 2020
Sur 3 Mois
2022
2021
2020
Mon Portfolio
56,7
2,5
0,6
31,0
16,0
S&P 500
28,9
3,8
(19,4)
26,9
16,3
NASDAQ (Techno)
35,5
7,3
(33,1)
21,4
43,6
TSX (Toronto)
20,9
0,3
(8,7)
21,7
2,2
CAC 40 (Paris)
24,0
5,8
(9,5)
28,9
(7,1)
Les rendements annuels du Portfolio proviennent des documents de performance de mon courtier. Le rendement total est obtenu en combinant ceux-ci (afin de réduire les erreurs liées aux nouvelles contributions).
Les rendements annuels des différents indices sont disponibles sur MacroTrends.
La stratégie semble tenir la route
Bien que la période analysée soit très courte (3 ans) – Le Portfolio performe bien. Il a notamment dépassé tous les indices lors du crash de 2022. Les actions à dividendes résistants mieux que les actions de croissance.
En période de forte reprise, le Portfolio sous-performe par rapport aux indices de croissance (NASDAQ).
Les 3 comptes qui composent le Portfolio boursier
L’Indice de référence demeure le S&P 500. Car c’est celui le plus couramment utilisé. Et le plus populaire parmi les investisseurs.
Je continuerai à vous partager le rendement du portfolio à chaque mois.
Gains du Portfolio en avril 2023
Avril a été un excellent mois en Bourse. Et l’ensemble du Portfolio en a aussi bénéficié :
Compte
Gains (%)
Gains ($)
Gain en Capital ($)
Dividendes
CELI
2,98
3 248,90
2 795,35
453,55
REER
3,33
369,93
347,82
22,11
Personnel
1,76
52,00
52,00
0
Portfolio Total
2,71
3 670,83
3 195,17
475,66
S&P 500
1,46
–
–
–
Performance du CELI et du REER sur 1 mois – Avril 2023
Positions du Portfolio
Le Portfolio contient présentement 43 positions.
39 Actions à dividendes
3 Actions à croissance (Amazon, Google et Corsair Gaming)
1 Position CASH (argent liquide)
Position
Allocation (%)
Variation sur 1 mois (%)
Gain/Perte (%, excluant dividendes)
Dream Industrial (DIR)
10,0
(0,4)
17,6
Microsoft (MSFT)
8,6
+1,0
19,0
Labrador Iron Ore(LIF)
5,3
(2,2)
(1,0)
Apple (AAPL)
5,1
+0,1
24,1
Gladstone Commercial (GOOD)
4,1
(0,1)
(29,6)
Exchange Income Fund (EIF)
4,0
(0,6)
29,7
Canadian Natural Resources (CNQ)
3,9
(0,7)
150,6
VICI Properties (VICI)
3,5
+0,0
16,4
Starbucks (SBUX)
3,4
(0,4)
34,8
Amazon (AMZN)
2,9
+1,6
2,2
RioCan (REI)
2,8
(0,8)
14,9
Financière Manuvie (MFC)
2,6
(0,3)
17,6
AbbVie (ABBV)
2,6
+0,1
28,4
SmartCentres (SRU)
2,5
+1,1
(2,8)
TransForce (TFII)
2,4
(0,1)
39,5
Russel Metals (RUS)
2,3
(0,1)
31,4
Nike (NKE)
2,2
(0,3)
7,8
Costco (COST)
2,2
(0,3)
8,4
Pembina Pipeline (PPL)
2,2
(0,4)
24,3
Argent liquide
2,0
+2,0
–
Enbridge (ENB)
1,7
(0,3)
23,3
Banque Scotia (BNS)
1,7
+0,0
1,8
Fortis (FTS)
1,5
(0,1)
12,6
Algonquin Power (AQN)
1,5
+0,2
(23,1)
Emera (EMA)
1,4
+0,0
7,9
Banque Royale (RY)
1,4
+0,4
24,9
TransAlta Renewables (RNW)
1,3
(0,2)
(23,8)
Alphabet (Google, GOOG)
1,2
+0,5
12,0
Bell (BCE)
1,2
(0,1)
12,1
Banque CIBC (CM)
1,2
+0,0
7,8
Banque de Montréal (BMO)
1,2
+0,2
35,4
Canadian Utilities (CU)
1,1
(0,1)
18,6
Johnson & Johnson (JNJ)
1,1
(0,1)
1,8
Banque TD (TD)
1,1
+0,1
12,4
Telus (T)
1,1
+0,1
13,8
Procter & Gamble (PG)
1,0
+0,0
17,2
Nvidia (NVDA)
0,9
+0,1
66,6
Hydro One (H)
0,8
(0,1)
40,7
Banque Nationale (NA)
0,8
(0,1)
53,9
PepsiCo. (PEP)
0,8
+0,0
36,7
Canadian Tire (CTC.A)
0,6
+0,0
42,3
Bombardier Produits Récréatifs (DOO)
0,6
+0,6
3,9
Corsair (CRSR)
0,4
+0,0
23,3
Je souhaiterais éventuellement consolider le Portfolio. Et retirer les positions qui me semblent les plus faibles.
Voici la liste des plus grands changements survenus en avril 2023 :
Acquisition d’une nouvelle position à dividendes / Bombardier Récréatif (DOO) / 0,6% d’allocation
L’allocation de Microsoft a bondi de 1,0% – Portée par l’envolée du titre en Bourse
Labrador Iron Ore a perdu 2,2% d’allocation – Chute du prix en Bourse
Amazon (AMZN) a gagné 1,6% d’allocation – Achat important d’actions
SmartCentres (SRU) a gagné 1,1% d’allocation – Achat important d’actions
Augmentation de la position argent liquide à 2,0% d’allocation
Aucune vente à signaler en avril
Dividendes reçus en avril 2023
16 entreprises ont versé un total de 475,66$ en dividendes en avril. Labrador Iron Ore (LIF), Canadian Natural Resources (CNQ) et Dream Industrial (DIR) ont contribué près de la moitié de cette somme.
Entreprise
Dividendes reçus (CAD $)
Labrador Iron Ore (LIF)
106,00
Canadian Natural Resources (CNQ)
54,00
Dream Industrial (DIR)
48,35
VICI Properties (VICI)
43,66
Gladstone Commercial (GOOD)
37,40
Banque Scotia (BNS)
32,96
Algonquin Power (AQN)
21,76
Bell Canada (BCE)
22,25
Banque CIBC (CM)
20,40
Exchange Income Fund (EIF)
20,16
RioCan (REI)
14,94
SmartCentres (SRU)
13,73
Telus (T)
13,34
TransAlta Renewables (RNW)
10,50
TransForce (TFII)
8,91
Nike (NKE)
7,30
Total
475,66
Les dividendes sont une excellente source de revenus passifs
Les dividendes annuels projetés atteignent désormais 5 180$. Soit 431$ en moyenne, à tous les mois.
Le rendement de dividende du Portfolio est de 4,18% – Avril 2023
3 Entreprises ont augmenté leur dividende en avril.
Cela se produit généralement lorsque les profits sont en hausse. Les meilleures actions à dividendes augmentent leur distribution annuellement.
Entreprise
Nombre d’actions
Hausse du dividende
Augmentation des dividendes mensuels(CAD)
Costco (COST)
4
+13,3%
+0,22
Johnson & Johnson (JNJ)
6
+5,3%
+0,16
Procter & Gamble (PG)
6
+3,0%
+0,07
Total
–
–
+0,45
La hausse combinée de 0,45$/Mois peut sembler anodine. Mais ce ne sont que 3 des 42 entreprises du Portfolio. Et seulement 1 des 12 mois de l’année.
Costco (COST) augmente son dividende à chaque année. Depuis maintenant 61 ans. La hausse de 13% éclipse complètement l’inflation (même si elle est très élevée).
Sur plusieurs années, les augmentations de dividendes deviennent très puissantes. Et augmenteront le cashflow du Portfolio. Sans nécessiter de capital supplémentaire.
Mon but est d’atteindre une hausse moyenne de dividende d’environ 4%/an pour le Portfolio.
De manière à battre l’inflation à chaque année.
Dividendes reçus depuis septembre 2019
7 559,49 $ ont été reçus en dividendes depuis septembre 2019. Dont 1 607,44 $ durant les 4 premiers mois de 2023.
Les dividendes du mois d’avril sont en hausse de 60% sur 1 an.
Mois
2023
2022
2021
2020
2019
Janvier
508,15
155,33
150,20
20,06
–
Février
250,49
145,17
79,26
25,21
–
Mars
373,14
217,18
115,00
38,25
–
Avril
475,66
297,27
150,80
51,68
–
Mai
–
176,24
97,69
26,26
–
Juin
–
242,68
138,15
52,89
–
Juillet
–
413,22
212,04
85,33
–
Août
–
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
–
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
–
530,79
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
246,44
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
337,39
195,63
92,54
14,69
Total
1 607,44 –
3 340,13
1 891,26
697,00
23,66
L’augmentation des dividendes est due à 3 facteurs :
Nouvelles contributions d’argent dans le Portfolio
Réinvestissement des dividendes générés
Augmentation des dividendes de certaines entreprises
La cible est de recevoir 5 200$ en dividendes pour l’année 2023.
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Vous aussi pouvez commencer à investir. C’est beaucoup moins compliqué qu’il n’y paraît.
L’important est de commencer petit à petit. Votre Portfolio grandira tranquillement. Et vous développerez vos propres préférences. Tous les investisseurs ont leurs particularités!
Je ne suis pas une conseillère financière, ni une comptable. Les liens de cet article sont susceptibles d’être des liens affiliés. Ceux-ci peuvent me donner une commission, sans frais pour le lecteur.
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Le S&P 500 et le NASDAQ sont toujours dépréciés. Et pourtant, le portefeuille d’actions vient d’atteindre un nouveau All-Time-High. Les gains en capital et dividendes se multiplient. Découvrez tout sur ma stratégie en Bourse. Voici mon Portfolio boursier de 127 000$.
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Stratégie du Portfolio
La stratégie du portfolio est la même depuis 3 ans. Elle se base sur les principes d’investissement des plus grands. Notamment sur Terry Smith, Peter Lynch (mon investisseur favori) et Warren Buffett.
Acheter de la qualité et la détenir longtemps
La stratégie du Portfolio consiste à acheter des titres boursiers de qualité. Et à les conserver très longtemps. Les transactions rapides (swing trade, day trade, spéculation) ne m’intéressent pas.
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Voici les principales caractéristiques de cette approche :
Pourquoi miser sur les actions à dividendes
Les actions à dividendes sont perçues très négativement. La majorité des investisseurs favorisant les pures actions de croissances. Et effectivement, en période de fort boom, ces dernières performent mieux. C’était notamment le cas de 2009 à 2018.
Les actions à dividendes surperforment
Toutefois, le marché n’est pas toujours en croissance. Et les actions à dividendes surperforment en période de stagnation, de repli et de crash.
La résilience de ces actions en périodes troubles leur permet d’éclipser les actions ne versant pas de dividendes. Sur des périodes de temps suffisamment longues – la différence est colossale.
Éliminer les titres perdants
Les actions à dividendes permettent d’éliminer la majeure partie des ‘’mauvais’’ investissements. Une compagnie versant un dividende est probablement dans la moyenne ou la tranche supérieure en termes de qualité.
Il ne suffit pas d’investir dans un titre de croissance. Il faut choisir ‘’le’’ bon titre de croissance. Au péril de voir ses gains disparaître au moindre recul boursier.
Je ne prends pas cette chance. Et je privilégie la stratégie à dividendes de croissance. Car c’est, à mon avis, celle offrant le meilleur ratio risque/bénéfice.
Mais ne me croyez pas sur parole. Voici la performance du Portfolio vs les Principaux Indices.
Performance du Portfolio depuis janvier 2020
On me reproche souvent d’avoir une stratégie perdante avec les dividendes.
Voici la performance de mon Portfolio vs les grands Indices boursier. À vous de juger de la pertinence de la stratégie. Et si elle vous convient ou non :
La stratégie semble tenir la route
Bien que la période analysée soit très courte (3 ans) – Le Portfolio performe bien. Il a notamment dépassé tous les indices lors du crash de 2022. Les actions à dividendes résistants mieux que les actions de croissance.
En période de forte reprise, le Portfolio sous-performe par rapport aux indices de croissance (NASDAQ).
L’Indice de référence demeure le S&P 500. Car c’est celui le plus couramment utilisé. Et le plus populaire parmi les investisseurs.
Je continuerai à vous partager le rendement du portfolio à chaque mois.
Gains du Portfolio en avril 2023
Avril a été un excellent mois en Bourse. Et l’ensemble du Portfolio en a aussi bénéficié :
Positions du Portfolio
Le Portfolio contient présentement 43 positions.
Je souhaiterais éventuellement consolider le Portfolio. Et retirer les positions qui me semblent les plus faibles.
À lire : 10 Actions à Dividendes sur ma Watchlist
Changements au Portfolio en avril 2023
Voici la liste des plus grands changements survenus en avril 2023 :
Dividendes reçus en avril 2023
16 entreprises ont versé un total de 475,66$ en dividendes en avril. Labrador Iron Ore (LIF), Canadian Natural Resources (CNQ) et Dream Industrial (DIR) ont contribué près de la moitié de cette somme.
Les dividendes annuels projetés atteignent désormais 5 180$. Soit 431$ en moyenne, à tous les mois.
À lire : Comment Calculer les Dividendes de vos Actions
HAUSSES DES DIVIDENDES EN Avril
3 Entreprises ont augmenté leur dividende en avril.
Cela se produit généralement lorsque les profits sont en hausse. Les meilleures actions à dividendes augmentent leur distribution annuellement.
La hausse combinée de 0,45$/Mois peut sembler anodine. Mais ce ne sont que 3 des 42 entreprises du Portfolio. Et seulement 1 des 12 mois de l’année.
Sur plusieurs années, les augmentations de dividendes deviennent très puissantes. Et augmenteront le cashflow du Portfolio. Sans nécessiter de capital supplémentaire.
Dividendes reçus depuis septembre 2019
7 559,49 $ ont été reçus en dividendes depuis septembre 2019. Dont 1 607,44 $ durant les 4 premiers mois de 2023.
Les dividendes du mois d’avril sont en hausse de 60% sur 1 an.
L’augmentation des dividendes est due à 3 facteurs :
Objectif à long-terme du Portfolio
Le Portfolio compte 3 objectifs principaux :
Pour le moment, je crois que ces objectifs sont atteints. Il suffit maintenant de maintenir le cap. Et ne pas commettre d’erreur trop importante.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Mon Portfolio Boursier de 127 000$
Vous connaissez maintenant ma stratégie en Bourse. Ainsi que toutes mes positions. Leurs gains et leurs pertes.
Vous aussi pouvez commencer à investir. C’est beaucoup moins compliqué qu’il n’y paraît.
L’important est de commencer petit à petit. Votre Portfolio grandira tranquillement. Et vous développerez vos propres préférences. Tous les investisseurs ont leurs particularités!
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