Mon Portfolio de 150 000$ – Novembre 2023

Le mois de novembre est déjà là. Et il est temps de faire une mise à jour du portefeuille. Celui-ci a récemment franchi un cap important! Voici mon Portfolio de 150 000$ – Novembre 2023.

Mon Portfolio de 150 000$ – Novembre 2023

• Stratégie d’investissement en Bourse
• Comment choisir quelle action acheter?
• Action à dividende VS Action de croissance
• Performance du Portfolio vs les principaux Indices
• 42 Positions du Portfolio
• Plus de 800$ en dividendes en octobre
• Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio
• Hausse des dividendes pour octobre

Stratégie d’investissement en Bourse

Ma stratégie d’investissement boursier est très simple. L’idée est de rencontrer 3 objectifs principaux.

Les voici en ordre de priorité :

• 1. Protéger le capital investi (éviter les pertes, autant que possible)
• 2. Maximiser le rendement total (dividendes, distributions, intérêts et gain en capital)
• 3. Obtenir une source de revenus passifs croissante (dividendes)

Acheter de la qualité

Je concentre mes investissements sur des actions de grande qualité. Et je les détiens longtemps en portefeuille. L’idée est d’obtenir une croissance relativement constante. Et de protéger le capital en cas de correction boursière. Ou encore, de récession économique.

Les actions de qualité doivent rencontrer plusieurs critères :

• Moat puissant dans un secteur en croissance séculaire (Microsoft est un bon exemple)
• Revenus prévisibles et croissants (Amazon)
• Profit et bénéfice par action en hausse (Dream Industrial)
• Marge de sécurité importante sur le prix de l’action (Titre sous-évalué)
• Si l’entreprise verse un dividende – celui-ci doit être bien couvert par le cashflow et (idéalement) être haussé à chaque année

Je n’ai pas inventé cette stratégie. Il s’agit de la méthode de nombreux Super-Investisseurs. Notamment Peter Lynch, Charlie Munger, Terry Smith et Bill Ackman. D’ailleurs, il est possible de consulter leurs propres Portfolios ici.

Attention aux titres  »pas chers »

Les actions de qualité se vendent rarement à rabais. Costco, Microsoft, Apple et d’autres semblent toujours  »chers » sur papier (P/E élevé). Il vaut mieux payer cher pour une bonne action. Plutôt que de se retrouver avec des titres médiocres au rabais.

À lire ensuite : 10 Actions sur ma Watchlist fin 2023

Comment choisir quelle action acheter?

Les entreprises qui rencontrent ces critères de qualité très stricts sont ajoutés à ma Watchlist. J’acquiers ensuite des parts en fonction du prix de l’action VS la valeur intrinsèque du titre.

Par exemple, le NAV (Net Asset Value, valeur nette des actifs) pour Dream Industrial (DIR-UN.TO) est estimé à 17$ par action. L’action se transige présentement autour des 12,50$. Il s’agirait donc d’un bon candidat pour l’acquisition de plus de parts!

Action à dividende VS Action de croissance

Évidemment, il faut toujours comparer une opportunité à l’ensemble de celles offertes par le marché.

Parfois, les meilleurs achats seront du côté des actions à dividendes. Alors qu’à d’autres moments, les titres de croissance présenteront le meilleur potentiel de rendement.

Mon Portfolio se compose en majeure partie de titres à dividendes. Mais j’ai aussi de très bons titres de croissance (qui versent souvent de petits dividendes).

Selon moi, il vaut mieux garder l’esprit ouvert. Et ne jamais fermer la porte à aucune de ces deux options.

Performance du Portfolio vs les principaux Indices

Mon Portfolio inclut 4 comptes distincts :

• CELI (82,7% des actifs)
• REER (17,3%)
• CELIAPP (5,2%)
• Non enregistré (4,6%)

Voici le rendement combiné du Portfolio vs les principaux Indices :

Le Portfolio performe assez bien. Et résiste beaucoup mieux que les Indices en période de correction ou de crash. Bien sûr, l’horizon d’investissement est assez court (4 ans). Cependant, je crois qu’il est possible de commencer à comparer les rendements.

Le S&P 500 est utilisé comme comparatif principal (puisqu’il s’agit de l’index le plus populaire). Fait intéressant, le Portfolio bat largement le TSX (Bourse canadienne). Cela est relativement facile à accomplir, car le TSX est pauvre en actions technologiques de qualité. D’où l’importance de détenir des titres US.

Je suis très satisfaite de ces résultats. Qui sont obtenus avec moins de volatilité que le marché. Tout en fournissant plus de Cashflow (dividendes).

Type de comptes

Ma stratégie est la même pour tous mes comptes. Cependant, j’essaie de tirer avantage de la fiscalité de chacun. Par exemple, les dividendes américains en REER ne sont pas imposés. Il est donc avantageux de placer des titres US à fort dividendes en REER plutôt qu’ailleurs!

À lire ensuite : Maximiser le CELI et REER en 3 ans

Composition du Portfolio

Le Portfolio contient 42 actions individuelles et REIT (+1 position Cash). Je n’investis pas dans des ETF (FNB – Fonds négociés en Bourse) ni dans les fonds indiciels (VOO, SPY, QQQ). Je préfère bâtir mon propre panier d’actions. Et garder le plein contrôle sur mes investissements.

ETF, FNB et Fonds Indiciels vs Action individuelle

Évidemment, je ne prétends pas avoir la meilleure méthode. Il est définitivement possible d’avoir un énorme succès en Bourse avec les ETF. Ou encore, avec un mélange de ETF et d’actions individuelles. Adopté la méthode qui vous convient le mieux!

Pour comprendre les Fond Négociés en Bourse : Investir en Bourse avec les FNB tout-en-un

42 Positions du Portfolio

Voici mes positions en ordre d’allocation en Portfolio :

Titres canadiens vs américains

Le Portfolio contient des titres canadiens et américains. Cela permet de miser sur les forces de chaque marché :

Je souhaite concentrer progressivement le portefeuille. Et éliminer certaines positions qui me semblent plus faibles.

Pour le moment, je concentre simplement mes achats sur mes titres à forte conviction. Et je laisse ainsi descendre lentement l’allocation des positions à faible conviction.

Plus de 800$ en Dividendes pour octobre

L’une des forces du Portfolio réside dans les dividendes générés. Un dividende est une redistribution des profits de l’entreprise à ses actionnaires. Ils sont versés sous forme de cash, directement dans le compte.

Les dividendes donnent plus de stabilité au Portfolio. Tout en fournissant du capital à investir en période de correction boursière.

En octobre, j’ai obtenu plus de 800$ en dividendes :

Dividendes

Vous ne devriez pas chasser les dividendes élevés au péril du gain total.

Ou de la sécurité du capital investi. En revanche, les meilleures actions offrent souvent des dividendes. Et ceux-ci contribuent de manière non négligeable au gain total du Portfolio. Surtout en période plus difficile.

À lire ensuite : Combien Investir pour Vivre des Dividendes

Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio

10 511$ ont été obtenus en dividendes depuis la création du Portfolio (Septembre 2019). Cela représente environ 47% des gains totaux du portefeuille.

La croissance des dividendes est de plus enplus rapide. Notamment grâce à de plus grandes cotisations.

Mais aussi grâce au réinvestissement et à la croissance des dividendes eux-mêmes.

Hausse des dividendes en octobre

Deux entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende en octobre. Ces hausses se produisent lorsque les profits sont en augmentation. Et la direction de la compagnie décide de hausser sa redistribution aux actionnaires.

Les hausses de dividendes sont une manière passive d’augmenter votre cashflow. Sans avoir à contribuer davantage à vos comptes. Chaque action détenue paiera plus en dividende!

Les meilleures actions à dividendes auront des hausses annuelles supérieures à l’inflation.

Mon Portfolio de 150 000$ – Novembre 2023

Vous connaissez maintenant toutes les positions de mon portfolio. Ainsi que ma stratégie en Bourse.

Ce blog est rempli de ressources et d’articles pour vous aider. L’important est de développer votre propre stratégie. Qui correspond à vos objectifs. À votre propre tolérance au risque.

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