Voici mes revenus de dividendes – Octobre 2021.
Le mois d’octobre a été très lucratif en termes de dividendes. Les gains en capital, les dividendes et les augmentations de dividendes !
Vous aurez compris, on jase dividendes. Gros dividendes.
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Les titres de mon portfolio ne constituent pas des recommandations d’achats.
Mes revenus de dividendes – Octobre 2021
- Objectif de mon portefeuille d’investissements
- Mes revenus de dividendes – Octobre 2021 + 328,09$
- Hausses de dividendes
- Acquisitions d’octobre 2021
- Dividendes annuels du portefeuille
- Valeur du portefeuille
- Plafond de cotisation du CELI
Mon Portefeuille – Uniquement les vrais chiffres
Pour les nouveaux visiteurs – Sachez que tous les chiffres présentés ici sont réels.
Je vous montre toujours mon véritable compte d’investissement. Aucun secret !
Objectif de mon portefeuille d’investissements
L’objectif de mon compte CELI demeure inchangé. Générer des revenus passifs croissant plus rapidement que l’inflation.
Avoir une seconde source de revenu qui ne demande aucun travail.
Je veux éventuellement que mes investissements couvrent l’ensemble de mes dépenses essentielles.
Pour atteindre cet objectif, j’utilise 3 atouts principaux ;
- De grandes contributions à investir
- Réinvestir les dividendes perçus
- Miser sur les hausses de dividendes
Tous ces éléments ont eu un rôle le mois dernier. Commençons par voir les dividendes massifs reçus en octobre !
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Mes revenus de dividendes – Octobre 2021 + 328,09$
Durant le mois d’octobre 2021, j’ai obtenu 328,09 $ en dividendes. Versés par 18 entreprises.
Ce montant est de loin le plus grand que j’aie obtenu en 1 mois.
À titre comparatif, mes dividendes de janvier 2021 étaient de 150,20$ !
Le secret est d’investir de manière régulière. Il s’agit d’un marathon, pas d’un sprint.
Voici la liste des 18 dividendes reçus en octobre ;
| Entreprise | Ticker | Secteur | Dividende (CAD) |
| Labrador Iron Ore | LIF | Matériaux | 142,80 |
| Canadian Natural Ressources | CNQ | Énergie | 29,14 |
| Bell | BCE | Télécom | 20,13 |
| Bank of Nova Scotia | BNS | Finance | 18,00 |
| VICI Properties | VICI | Immobilier | 13,14 |
| Algonquin | AQN | Utilities | 13,13 |
| Banque CIBC | CM | Finance | 11,68 |
| Telus | T | Télécom | 11,38 |
| Dream Industrial | DIR | Immobilier | 10,56 |
| RioCan | REI | Immobilier | 10,40 |
| Pembina Pipeline | PPL | Énergie | 10,08 |
| Store Capital | STOR | Immobilier | 10,04 |
| Exchange Income Fund | EIF | Aérospatial | 9,12 |
| Hydro One | H | Utilities | 6,39 |
| TransAlta Renewables | RNW | Utilities | 6,27 |
| TransForce | TFII | Transport | 2,28 |
| Nike | NKE | Produits de luxe | 2,09 |
| Realty Income Corporation | O | Immobilier | 1,46 |
Notez que les dividendes de LIF sont en grande partie des dividendes spéciaux. Le prix du fer ayant fortement diminué, je ne m’attends pas à recevoir un tel montant de leur part de si tôt.
Hausses de dividendes
Depuis le mois de septembre, 11 entreprises de mon portefeuille ont haussé leur dividende.
Ces hausses sont indépendantes des versements prévus.
Une entreprise ayant des profits en hausses augmentera généralement ses dividendes.
Viser des hausses annuelles et importantes
Objectif : Avoir des entreprises haussant leur dividende annuellement. Idéalement, beaucoup plus rapidement que l’inflation.
De cette manière, nous pourrons continuer à augmenter notre niveau de vie. Même après avoir cessé de travailler. Et après avoir mis un terme à nos contributions.
Cela est la clé de voûte d’une stratégie axée sur la croissance des dividendes.
Voici les 11 hausses de dividendes du mois de septembre à la mi-novembre ;
| Entreprise | Ticker | Secteur | Hausse du Dividende (%) |
| Financière Manuvie | MFC | Finance | + 18,0 |
| Visa | V | Technologie | + 17,2 |
| Microsoft | MSFT | Technologie | + 11,0 |
| Canadian Tire | CTC | Biens essentiels | + 10,6 |
| Starbucks | SBUX | Biens de luxe | + 8,9 |
| Abbvie | ABBV | Pharmaceutique | + 8,5 |
| Store Capital | STOR | Immobilier | + 6,9 |
| Fortis | FTS | Utilities | + 6 |
| Telus | T | Télécoms | + 5,1 |
| Inflation au Québec | – | Statistique Canada | + 5,1 |
| Emera | EMA | Utilities | + 3,9 |
| Realty Income | O | Immobilier | + 0,2 (3e hausse en 1 an) |
Plus de hausses = Plus de dividendes
Ces hausses permettent de toucher davantage de dividendes. Sans contribuer un sous en plus. Elles ne sont pas à prendre à la légère.
Combinés, ces hausses génèreront environ 3,44$ supplémentaires par mois.
Pour obtenir une hausse similaire, il me faut contribuer un peu moins de 1 000$. Ces hausses ont donc un impact majeur.
Et leur influence grandira à mesure que le portfolio croîtra.
Microsoft, Visa et Canadian Tire
Visa, Microsoft et Canadian Tire sont les grands gagnants de ces hausses.
Celles-ci surpassent très largement l’inflation et nous assurerons une belle retraite !
Ces titres figuraient d’ailleurs dans ma liste des 10 Meilleures Actions US et celle des 10 Meilleures Actions Canadiennes.
Le cas de Manuvie
Le 4 novembre dernier, le Bureau du Surintendant des institutions financières du Canada a levé ses interdictions concernant les dividendes.
Les institutions financières canadiennes sont désormais libres d’augmenter à nouveau leur dividende. Mais pas uniquement. Elles pourront également racheter leur propre action.
Je m’attends donc à des hausses très substantielles des dividendes des banques Canadiennes. 20%+. Cela compensera largement l’année 2020 ou les dividendes étaient suspendus!
D’autres hausses de dividendes à l’horizon?
Au niveau immobilier, je m’attends à ce que RioCan hausse à nouveau son dividende.
Celui-ci avait été réduit de 0,12 $ par action / mois à 0,08 $ par action / mois.
Une hausse de 10-12% me semblerait justifiée.
Mise à jour – Août 2022
RioCan (REI) a augmenté son dividende de 6,25% en février 2022. Celui-ci est désormais de 0,085 $ / action par mois.
À lire : Investir dans l’Immobilier en Bourse
Un mot sur l’inflation
Selon statistique Canada, l’inflation en septembre 2021 était de 5,1% au Québec.
Par rapport à septembre 2020. Cela signifie que toute entreprise n’atteignant pas ce seuil de hausse de dividende ne répond pas à notre critère de sélection.
Notez toutefois que certaines entreprises compensent ce manque de hausse par un fort dividende initial.
C’est notamment le cas de Realty Income et Emera. Celles-ci peuvent cependant avoir une place dans le portefeuille.
Acquisitions d’octobre 2021
Durant le mois d’octobre, 1 138,80 $ ont étés investis. En comptant les dividendes.
Ce montant est plus faible qu’habituellement. Mon déménagement ayant requis davantage de fonds qu’estimé.
Voici les actions acquises ;
| Action acquise | Ticker | Quantité | Dividende mensuel extra |
| Microsoft | MSFT | 1 | + 0,20$ / Mois |
| Apple | AAPL | 1 | + 0,07$ / Mois |
| Dream Industrial | DIR | 13 | + 0,76$ / Mois |
| TransAlta Renewables | RNW | 9 | + 0,70$ / Mois |
| Store Capital | STOR | 4 | + 0,51$ / Mois |
| RioCan | REI | 1 | + 0,08$ / Mois |
| Algonquin | AQN | 1 | + 0,06$ / Mois |
Combinées, ces acquisitions fourniront 2,38 $ par mois additionnel en dividendes.
Je vise idéalement une hausse de 4 $ par mois. Microsoft et Apple versant moins de dividendes, il est normal de voir une hausse plus faible.
J’essaie d’augmenter un peu mon exposition aux titres technologiques.
Je crois que leur potentiel de gain en capital supérieur compense leur plus faible rendement de dividendes.
Ventes d’octobre
Étonnamment, j’ai vendu en octobre. Pour la première fois depuis très longtemps !
Il s’agit de 2 actions de Canadien Natural Ressources (CNQ). Cette vente a fait baisser de 0,31 $ / mois mes dividendes.
Ces gains ont étés réinvestis immédiatement dans des entreprises à dividendes plus élevés.
Une nouvelle stratégie de vente
Je n’ai pas vendu, car je ne crois plus en ce titre. Au contraire, c’est l’une de mes positions favorites.
Toutefois, la valeur de l’action a énormément augmenté. Et comme celle-ci est fortement liée au prix du gaz naturel (cyclique) – Je préfère prendre une partie des gains.
C’est une leçon que j’ai apprise avec LIF. Labrador Iron Ore a connu une forte hausse avant que le prix du fer ne chute de 50%.
Désormais, je fixerai un pourcentage cible pour chaque titre et je vendrai un peu lorsque la valeur deviendra élevée.
De plus, cette stratégie permet de liquider des titres afin d’aller chercher des rendements de dividendes plus élevés ailleurs.
Mise à jour – Août 2022
Je regrette la vente de ces 2 actions! CNQ continue à augmenter. L’entreprise a haussé son dividende de 59% en mars 2022.
De plus, CNQ versera un dividende spécial de 1,50 $ par action le 31 août prochain! Je planifie de garder mes 60 actions.
Hausse Globale des dividendes en octobre
En faisant la compilation des acquisitions, ventes et hausses de dividendes – On obtient une augmentation des dividendes de 5,51 $ par mois pour octobre.
| Hausses des dividendes | + 3,44 $ / Mois |
| Acquisitions d’actions boursières | + 2,38 $ / Mois |
| Vente de 2 actions CNQ | – 0,31 $ / Mois |
| Total | + 5,51 $ / Mois |
Cette hausse est plus faible que mon objectif.
Néanmoins, je suis confiante de pouvoir investir davantage à l’avenir pour retrouver une croissance supérieure.
Dividendes annuels du portefeuille
Avec un rendement de dividende de 4.34% – Mon portefeuille génère un peu plus de 2 535 $ en dividendes annuellement.
Soit environ 211,25 $ par mois. Évidemment, toutes les entreprises ne versent pas leur dividende en même temps.
La plupart payent leur dividende trimestriellement. Certaines, comme les REITs, le font de façon mensuelle.
Mes mois les plus payants sont ceux de Janvier, Avril, Juillet et Octobre.
Voici une estimation des dividendes mensuels du portefeuille.
Ne vous inquiétez pas si certains de vos mois sont moins payants que d’autres.
Concentrez-vous sur la qualité de vos titres. Ne visez pas des paiements égaux à tout prix.
Mise à jour – Décembre 2023
Le Portfolio génère désormais plus de 7 000$ annuellement en dividende.
Un portefeuille un peu plus volatil que le marché
Fait intéressant, mon portefeuille global a un Beta de 1.12. Il est donc approximativement 12% plus volatil que le reste du marché.
Cela est très certainement dû à une forte concentration dans les matières premières (Gaz naturel, pétrole, Minerai de fer!).
Le prix de celles-ci variant énormément.
Valeur du portefeuille
La valeur de mon CELI Wealthsimple Trade atteint désormais la coquette somme de 58 750 $.
Pour une contribution initiale de 46 950 $.
Des gains de 25% en 1 an
La valeur du portefeuille a augmenté de 11 800$ en 1 an. Cela représente des gains d’un peu plus de 25%.
Notez que ces gains sont nets, car à l’abri de l’impôt dans un CELI.
À lire : Le Guide Ultime du CELI Maximal 2023
Gain en Capital vs Dividendes
Environ le tiers de ces gains proviennent de dividendes stables et croissants.
Le reste est issu des gains en capital. Soit l’augmentation de la valeur des actions.
Plafond de cotisation du CELI
Mon plafond de cotisation CELI étant présentement de 75 500 $. Il me reste encore du chemin à faire avant de l’avoir rempli.
Si l’on présume une hausse du plafond de cotisation de 6 000 $ en 2022 – Il me reste encore 34 550 $ à investir libre d’impôt !
Limite de cotisation = 75 500 $ + 6 000 $ (estimé de 2022) = 81 500 $ plafond maximum
Cotisations restantes 2022 = 81 500 $ – 46 950 $ = 34 550 $
*Notez que la hausse de 6 000 $ du plafond de cotisation est un estimé – Il faudra attendre Janvier pour connaître le vrai montant.
Je devrai donc redoubler d’efforts pour remplir ces cotisations.
Pour y parvenir je compte faire plus d’heures supplémentaires, chercher des hausses salariales et limiter mes dépenses. Plus vous aurez de sous, plus ce sera aisé d’investir!
Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple (25$ en prime)
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Mes revenus de dividendes – Octobre 2021
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