Tout ce que l’école ne t’a jamais appris sur l’Argent

Mon Portfolio de 136 000$ – Août 2023

Mon-Portfolio-136000$

Mes ressources favorites

Débloque plein d'exclusifs

Débloque plein d'exclusifs

Suis ta cote de crédit gratuitement

Investis en Bourse gratuitement

Le Portfolio vient tout juste d’atteindre un sommet. Et les dividendes de juillet ont franchi un nouveau record! Plusieurs investissements ont porté fruits. D’autres, (beaucoup) moins! Voici un bilan complet de mon Portfolio de 136 000$ – Août 2023.

Attention!

Je ne suis pas planificatrice financière. Cet article ne constitue pas une recommandation d’investissement.

Uniquement de vrais chiffres

Comme d’habitude, les chiffres de ce Blog sont réels. Il s’agit de mon véritable portefeuille d’investissement que je dévoile de manière transparente. Vous verrez mes gains et mes pertes. Les bons coups, et les échecs. En investissement, les deux vont toujours de pair.

L’idée est de montrer les résultats sans donner de conseils. Plutôt que donner des conseils sans montrer de résultats. J’espère que cet article vous inspirera à investir de votre côté!

Mon Portfolio de 136 000$ – août 2023

Rejoins plus de 160 Supporters sur BuymeaCoffee

Avant de partager mon Portfolio, j’aimerais remercier tous les abonné.es BuymeaCoffee.

Vous êtes maintenant plus de 160 supporters sur la plateforme. Ce qui est absolument délirant!

Regardes tous mes Achats en Bourse sur BuymeaCoffee

MERCI À TOUS LES FANS DE LA BOURSE

ÉlodieIsabellePatrick
ClaudineGillesFranky
FrancoisLucVéronique
EmmanuelleRémiDominique
PhilÉricKnowbie
MartinMateoTiphaine
BrigitteOlivierEssivi
ChristineVincentAlain
FrancineFredJean-Francois
MaximeRiadSED
AghilesSamStéphanie
ZiyadAmechalySaudet
SébastienMattPhilip
MartinJujuDarquise
Kurt Cobain !EdyArmel
PatrickPatriciaJean-Baptiste
DenisJFHicham
GéraldineVincentAlexandre
PierreLydNadine
MarieMarcelÉric
Jean-FrancoisYanickGouzy
LilianeDianeDany
DomiFrancisLuce
PatHélèneJohanne
SteffiSteveSébastien
JulieJean-MarieVincent
ValérieFlorianStéphane
Christian R.BelzebuthJérôme
CotcynPierreJessica
LyneCathAndré
StéphaneLCJonathan
ÉricJean-FrancoisMélodie
KevinChristian D.Stéphane
Marie-NoëlFrancoisFrédéric
SergeÉricNormand
MichelLoydNathalie
GhislianIsabelleCharles
PierreMaximeDidier
DanMaximMarylène
DanielSteveRéal
MaudeRoxanneDavid
Le Club VIP des Fans de la Bourse.

Stratégie du Portfolio

L’objectif du Portfolio est de préserver le capital investi. Tout en générant d’excellents rendements à long-terme. Et en demandant peu de temps de gestion.

3 Grands principes guident la structure du Portfolio :

1. Investir dans des titres de qualité

Les entreprises du Portfolio possèdent plusieurs caractéristiques :

  • Génèrent des revenus croissants
  • Les revenus sont stables et sûrs
  • Possèdent un avantage concurrentiel certain (Moat)
  • Peu de dettes

Entreprises de qualité

Microsoft, Apple et Google sont, à mon avis, d’excellents exemples d’entreprises de qualité.

Croissance du revenu par action de Microsoft (Source)

Je ne cherche donc pas les aubaines à tout prix. La priorité est d’acheter la crème de la crème.

La valeur des actions de qualité augmentera naturellement avec le temps.

2. Ne pas payer trop cher

Idéalement, il faut acheter lorsque des aubaines se présentent. Pour les titres de qualité, ces aubaines auront presque toujours lieu en période de crise.

Ne vous attendez pas à faire des investissements ‘’évident’’. Le prix des meilleures actions ne baissera que si l’entreprise (ou l’économie) est en difficulté. C’est le travail de l’investisseur de déterminer si le problème est passager ou non.

Attention! Il vaut mieux payer trop cher pour un titre de grande qualité. Plutôt que d’obtenir des titres médiocres au rabais. Sur le long-terme, l’option 1 gagnera presque toujours.

Avec le rebond des marchés en 2023, il est de plus en plus difficile de trouver des titres de qualité à prix réduit. Amazon remplissait ces deux critères il y a quelques mois, mais son prix a bondi de presque 9% le mois dernier.

Décembre 2022 – Amazon est en période de crise et son prix chute sous les 90 USD – Probablement une bonne opportunité d’achat

À l’inverse, 2022 était une année où il fallait investir. Microsoft, Apple, Google étaient alors en forte baisse (tout comme l’ensemble du marché). Il faut saisir les opportunités baissières lorsqu’elles se présentent.

S’adapter aux conditions du marché

L’important est donc de savoir s’adapter aux conditions du marché. Il sera parfois judicieux d’investir dans des titres de croissance. Alors que les titres à dividendes seront occasionnellement la meilleure option.

Mes achats du mois de juillet se concentrent sur les titres à dividendes

En ce moment, mes achats se concentrent largement sur ces titres à dividendes. Qui voient leur valeur dépréciée par les rendements élevés des placements garantis (bonds, CPG, compte épargne).

3. Garder les titres gagnants et vendre les perdants

Lorsque votre Portfolio est jeune, il est difficile de différencier les gagnants des perdants. Mais ceux-ci deviendront apparents avec le temps. La majorité de vos gains (et pertes) seront générés par une poignée de titres.

La tentation de réaliser vos gains sera alors forte. Tout comme celle de vous accrocher à vos pertes dans l’espoir d’un rebond. C’est la nature humaine.

Mon Portfolio de 136 000$ - Août 2023
Valeur de l’action de Canadian Natural Resources (CNQ)
CNQ est l’un des titres gagnants de mon Portfolio – Initialement acheté à 33$, j’ai vendu quelques actions à 60$ car la valeur avait doublé. Chaque action vaut aujourd’hui 81$

L’idée est plutôt de faire l’inverse. Il faut conserver les gagnants le plus longtemps possible (tant qu’il s’agit de gagnant) – Ce sont les Superstars de votre Portfolio. Les perdants doivent être liquidés.

Je parlerai plus tard des gagnants et perdants du Portfolio!

Rendement du Portfolio

Le plus important. La solidité d’une stratégie financière se mesure par son rendement. Les gains et pertes du Portfolio exprimés en pourcentage du capital investi. Mesurés contre la performance des marchés boursiers.

Le Portfolio est encore très jeune (moins de 5 ans). Mais il est tout de même possible de le comparer aux autres indices :

Rendement (%)Sur 1 moisSur 3 Mois202220212020
Mon Portfolio2,22,90,631,016,0
S&P 5001,58,3(19,4)26,916,3
NASDAQ (Techno)1,315,2(33,1)21,443,6
TSX (Toronto)2,2(1,5)(8,7)21,72,2
CAC 40 (Paris)3,3(1,6)(9,5)28,9(7,1)

Le Portfolio a très bien performé durant les 3 années suivant sa création. Ses gains sont toutefois plus modestes que ceux du NASDAQ et du S&P 500 en 2023.

La forte concentration en titres en dividendes et la présence moindre de titres à croissance explique ce retard. En général, la stratégie du portefeuille résistera très bien à un marché baissier. Mais génèrera moins de gains en Bull-Market.

Mon Portfolio de 136 000$ - Août 2023

Positions du Portfolio

Le Portfolio compte présentement 44 positions (incluant 1 position en argent liquide) :

PositionAllocation (%)Gain/Perte (%, excluant dividendes)
Dream Industrial (DIR)9,012,7
Microsoft (MSFT)8,327,0
Labrador Iron Ore (LIF)5,9(1,9)
Apple (AAPL)5,033,2
Gladstone Commercial (GOOD)4,5(19,7)
Exchange Income Fund (EIF)3,919,3
Canadian Natural Resources (CNQ)3,9126,7
Amazon (AMZN)3,635,2
VICI Properties (VICI)3,15,7
SmartCentres (SRU)2,9(5,4)
RioCan (REI)2,85,5
Starbucks (SBUX)2,818,8
TransForce (TFII)2,767,7
Financière Manuvie (MFC)2,613,0
Russel Metals (RUS)2,446,7
Banque Scotia (BNS)2,4(2,6)
AbbVie (ABBV)2,325,5
Pembina Pipeline (PPL)2,312,1
Costco (COST)2,218,9
Nike (NKE)1,9(6,6)
Telus (T)1,9(7,7)
Enbridge (ENB)1,87,7
Banque TD (TD)1,714,3
Banque de Montréal (BMO)1,521,4
Banque CIBC (CM)1,56,3
Bell (BCE)1,4(3,2)
Banque Royale (RY)1,417,0
Fortis (FTS)1,31,7
TransAlta Renewables (RNW)1,3(18,7)
Alphabet (Google, GOOG)1,333,0
Emera (EMA)1,3(4,4)
Nvidia (NVDA)1,3168,2
Algonquin Power & Utilities (AQN)1,2(30,6)
Johnson & Johnson (JNJ)1,05,1
Procter & Gamble (PG)0,916,4
Canadian Utilities (CU)0,8(5,5)
Banque Nationale (NA)0,848,3
Hydro One (H)0,728,3
PepsiCo. (PEP)0,732,2
Bombardier Produits Récréatifs (DOO)0,621,7
Canadian Tire (CTC-A)0,548,2
Corsair (CRSR)0,416,7
Argent liquide0,2
Paypal (PYPL)0,21,4

Idéalement, j’aimerais réduire le nombre de positions. Je ne fixe toutefois pas de limite ferme. Si je vois un titre qui présente un fort potentiel de gains, je l’ajouterai sans hésitation au portefeuille (Amazon et Bombardier Produits Récréatifs).

Avant d’ajouter une position, je me pose une seule question. Cet argent serait-il mieux investi dans une de mes positons actuels?

Dividendes record en juillet 2023

Les dividendes obtenus en juillet ont surpassé les 600$. Pour la première fois depuis la création du Portfolio en 2019.

EntrepriseDividendes reçus (CAD $)
Labrador Iron Ore (LIF)159,25
Canadian Natural Resources (CNQ)55,80
Dream Industrial (DIR)50,22
Banque Scotia (BNS)41,34
VICI Properties (VICI)39.00 USD
Gladstone Commercial (GOOD)34.90 USD
Banque CIBC (CM)30,45
Banque Toronto-Dominion (TD)25,92
Algonquin Power & Utilities (AQN)23,39
Bell (BCE)22,25
Exchange Income Fund (EIF)22,05
Telus (T)21,81
SmartCentres (SRU)21,58
RioCan (REI)17,10
TransAlta Renewables (RNW)10,57
TransForce (TFII)9,70
Nike (NKE)5.78 USD
Bombardier Produits Récréatifs (DOO)1,26
Total618,66 CAD

Annuellement, le portefeuille génère un peu plus de 5 800$ en dividendes. Soit environ 485$ par mois.

Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio

8 900$ ont été obtenus en dividendes depuis septembre 2019. Cette année seulement, ce sont près de 3 000$ qui ont été reçus :

Mois20232022202120202019
Janvier508,15155,33150,2020,06
Février250,49145,1779,2625,21
Mars373,14217,18115,0038,25
Avril475,66297,27150,8051,68
Mai310,57176,2497,6926,26
Juin412,15242,68138,1552,89
Juillet618,66413,22212,0485,33
Août303,14122,1053,55
Septembre275,68169,9878,911,96
Octobre530,79328,09102,992,76
Novembre246,44132,3269,334,25
Décembre337,39195,6392,5414,69
Total2 948,823 340,131 891,26697,0023,66

L’important n’est pas vraiment le montant. Mais plutôt la tendance générale. Les dividendes augmentent rapidement. Une fois le capital accumulé, ce revenu passif ne devrait qu’augmenter (sauf si une entreprise coupe ou réduit son dividende!).

Mon Portfolio de 136 000$ - Août 2023
Quelques dividendes reçus en juillet 2023

Éventuellement, j’aimerais que ce Portfolio remplace (au moins en partie), mes revenus salariés.

Cette stratégie récompense la patience.

Titres gagnants du Portfolio

En termes de gain en capital, voici les 3 meilleurs titres du Portfolio :

PositionAllocation (%)Gain (%, excluant dividendes)Rendement de dividende (%)
Nvidia (NVDA)1,3168,20,04
Canadian Natural Resources (CNQ)3,9126,74,42
TransForce (TFII)2,767,71,06

Parmi ces 3 actions, Nvidia est la plus grande surprise. Le titre a bénéficié fortement du nouveau hype-AI. Selon moi, il s’agit donc plutôt d’un titre chanceux. Bien que les fondamentaux de la compagnie soient aussi en forte hausse.

À mon avis, TFII et CNQ sont deux excellentes entreprises. Elles sont très résilientes et continuent de croître, même en récession.

Je ne compte vendre aucune de ces actions. Et j’aimerais ajouter du TFII et CNQ si leur prix diminue. NVDA me semble présentement sur-évalué, et je ne compte pas ajouter d’action.

Titres perdants du Portfolio

En termes de perte en capital, voici les 3 pires titres du Portfolio :

PositionAllocation (%)Perte (%, excluant dividendes)Rendement de dividende (%)
Algonquin (AQN)1,2(30,6)5,53
Gladstone Commercial (GOOD)4,5(19,7)9,13
TransAlta Renewables (RNW)1,3(18,7)6,98

En rétrospective, Algonquin et TransAlta ne répondaient pas au critère de qualité du Portfolio. Ce sont deux des premières actions achetées. Et leur niveau d’endettement les ont laissés vulnérables à un ralentissement économique (2022).

TransAlta devrait être racheté par la compagnie mère, TransAlta Corporation. L’offre actuelle est de 13,00$ par action. Mais le marché crois que l’offre finale sera plus élevé. (Source)

Mon plan est de conserver ces actions pour le moment. Car elles me semblent toutes sous-évaluées. En revanche, je les liquiderai en priorité si une occasion d’achat se présente. Avec le recul, la dernière belle occasion était lors de l’achat des actions d’Amazon sous les 100 USD.

L’important est d’apprendre de ses erreurs, et j’en fais bien évidemment!

Assurez-vous de vérifier les fondamentaux de vos titres avant de faire un achat en Bourse!

Trouver les meilleures actions en 10 étapes

Objectif du Portfolio pour décembre 2023

J’aimerais remplir quelques objectifs pour le portfolio d’ici à la fin de l’année :

  • Atteindre 6 800$ en dividendes annuels estimés
  • Contribuer au moins 15 000$ additionnels
  • Remplir le nouveau CELI APP

Je ne fixe pas d’objectif en termes de valeur. Car celle-ci variera fortement en fonction des variations boursières.

Comment calculer facilement les dividendes de vos actions

INVESTIR EN BOURSE GRATUITEMENT AVEC WEALTHSIMPLE (25$ en prime)

Si vous aimeriez investir directement en Bourse, il vous faudra un courtier.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en main.

Mon Portfolio de 128 000$ - Juin 2023
Mon CELI se trouve chez Wealthsimple Trade

En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, nous obtiendrons tous les deux une prime de 25$ !

À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Mon Portfolio de 136 000$ – Août 2023

J’espère que cet article vous motivera à continuer ou débuter en Bourse. Les actions à dividendes ont complètement changé ma vision de l’argent. Et je suis certaine qu’ils peuvent en faire autant pour vous.

L’important est de se lancer et de progresser tranquillement.

Comment devenir Millionnaire avec la Bourse

Partagez cet article
Facebook
Twitter
Devenez membre !
Abonnez-vous à la Newsletter!
Abonnez-vous à la Newsletter!

Un courriel à chaque semaine!

Autres articles que vous aimerez
0 0 votes
Classement du Post
Abonnez-vous
M'informe de
guest
2 Commentaires
Ancien
Récent Le plus voté
Inline Feedbacks
Voir tous les commentaires
Suzanne
Suzanne
5 Mois Précédemment

Bonjour Frugaliste Futée,
Je vous remercie pour votre transparence et vos enseignements, vous êtes très généreuse.
Je me demande simplement si vous avez lu le livre de Nicolas Bérubé (journaliste à La Presse), De zéro à millionnaire, investir en bourse sans souffrir?
Il y a deux philosophies d’investissement, une passive et l’autre active. Je respecte les choix des autres, mais définitivement, pour moi c’est la première qui me convient le mieux, mais j’aime bien avoir l’opinion des autres, cela nous enrichit tous, nous fait avancer et ouvre notre esprit.

Je ne suis pas une conseillère financière, ni une comptable. Les liens de cet article sont susceptibles d’être des liens affiliés. Ceux-ci peuvent me donner une commission, sans frais pour le lecteur.

Merci de souscrire à un produit ou service via ces liens. Vous contribuez ainsi à la diffusion plus étendue des articles, disponibles gratuitement. 

Scroll to Top