Dans cet article, vous apprendrez tout sur mon portefeuille. Mes positions. Ma stratégie d’investissement. Et surtout, combien rapporte mon portefeuille d’actions de 75 000 $ !
Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action.
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 75 000 $
- Ma stratégie – La croissance des dividendes
- Qu’est-ce qu’un dividende
- 297,41 $ de revenus passifs en Avril
- Dividendes reçus depuis la création du portefeuille
- Répartition du portfolio à dividendes
- Performance du portefeuille vs les Principaux Indices
- Augmentation des dividendes – Depuis janvier 2022
- Acquérir des actions à dividendes et obtenir 10 $ en prime !
Tous mes bilans mensuels
Uniquement de vrais chiffres
Comme d’habitude, tous les chiffres présentés sont réels.
Je vous dévoile mon portfolio d’actions en toute transparence. Contrairement aux conseillers financiers, je ne dis pas quoi faire. Je montre plutôt ce que je fais! Que les résultats soient bons ou mauvais.
Ma stratégie – La croissance des dividendes
Mon plan d’investissement est très simple. Augmenter mon revenu passif.
Pour ce faire, j’investis dans des entreprises versant des dividendes. Ceux-ci sont déposés mensuellement ou trimestriellement. Cash, directement dans mon compte d’investissement.
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Qu’est-ce qu’un dividende
Un dividende est un paiement en argent.
Il s’agit d’une partie des profits d’une entreprise. Ces profits sont redistribués à ses propriétaires (actionnaires).
Une compagnie peut choisir ou non de verser des dividendes. Ma stratégie se concentre uniquement sur des actions boursières versant des dividendes.
Pourquoi choisir une stratégie de croissance des dividendes
Les actions à dividendes sont la meilleure source de revenus passifs.
Elles ne demandent aucun travaillent. Une fois l’action acquise, elle vous paiera aussi longtemps que vous la garderez.
Une bonne action à dividende connaîtra également de la croissance (gain en capital). Elle accroîtra également son dividende, à mesure que ses profits augmenteront.
Une protection en marché baissier
Les actions à dividendes sont historiquement plus stables que les actions à croissance.
Le versement de dividende offre une protection contre la baisse du prix de l’action. Les dividendes vous permettront également d’acquérir plus d’actions en marché baissier.
J’investis dans un CELI
Pour le moment, j’investis uniquement dans un CELI Wealthsimple Trade.
Cela signifie que les dividendes ne sont pas imposés. Les gains en capital sont également l’abri de l’impôt. Il reste encore un peu moins de 20 000 $ de contributions disponibles avant que je ne doive passer à un autre type de compte.
297,41 $ de revenus passifs en Avril
Durant le mois d’avril 2022, mon portefeuille a généré 297,27 $ en dividendes. Comparativement à 150,80 $ pour le mois d’avril 2021.
Cela représente une augmentation de 97% sur 1 an! Je vise les 400 $ mensuel d’ici à la fin de l’année 2022.
Regardez la progression du portefeuille sur 7 mois !
À lire : Mon Portfolio de 157 000$ – Décembre 2023
Dividendes reçus en Avril 2022
18 entreprises ont versé un dividende durant le mois d’avril. Ces dividendes totalisent un montant de 297,27 $.
| Entreprise | Ticker | Dividende versé en Avril ($) |
| Canadian Natural Resources | CNQ | 45,00 |
| Labrador Iron Ore | LIF | 42,50 |
| VICI Properties | VICI | 30,85 |
| Bank of Nova Scotia | BNS | 24,00 |
| Bell Canada | BCE | 21,16 |
| Store Capital | STOR | 19,94 |
| Algonquin Utilities | AQN | 16,59 |
| Dream Industrial | DIR | 15,17 |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | CM | 14,49 |
| RioCan | REI | 12,33 |
| Telus | T | 12,11 |
| Pembina Pipeline | PPL | 11,55 |
| Exchange Income Fund | EIF | 10,26 |
| TransAlta Renewables | RNW | 8,22 |
| Gladstone Commercial | GOOD | 5,97 |
| TransForce International Inc. | TFII | 3,41 |
| Nike | NKE | 2,29 |
| Realty Income | O | 1,57 |
Plus de 3 200 $ en dividendes annuels
Le portfolio génère un peu plus de 3 200 $ en dividendes annuels.
L’objectif est de franchir les 5 000 $ / an d’ici à 2023.
Ce nombre augmente de manière régulière. Indépendamment de la valeur du portefeuille.
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Celle-ci est disponible sur ordinateur ou téléphone et complètement gratuite !
Dividendes reçus depuis la création du portefeuille
Voici un sommaire des dividendes reçus mensuellement ;
| Dividendes reçus ($) | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Janvier | 155,33 | 150,20 | 20,06 | – |
| Février | 145,17 | 79,26 | 25,21 | – |
| Mars | 217,18 | 115,00 | 38,25 | – |
| Avril | 297,27 | 150,8 | 51,68 | – |
| Mai | 97,69 | 26,26 | – | |
| Juin | 138,15 | 52,89 | – | |
| Juillet | 212,04 | 85,33 | – | |
| Août | 122,10 | 53,55 | – | |
| Septembre | 169,98 | 78,91 | 1,96 | |
| Octobre | 328,09 | 102,99 | 2,76 | |
| Novembre | 132,32 | 69,33 | 4,25 | |
| Décembre | 195,63 | 92,54 | 14,69 | |
| Total | 814,95 | 1891,26 | 697,00 | 23,66 |
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 75 000 $
Ce tableau illustre bien l’impacte de la croissance des dividendes.
Du maigre 1,96 $ reçu en septembre 2019 – Le portefeuille génère désormais près de 300 $ par mois !
L’objectif est de 400 $ par mois pour janvier 2023.
Répartition du portfolio à dividendes
Le portefeuille d’actions compte 40 positions. Ceci permet d’avoir une excellente diversification des actifs.
Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie. Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).
Voici les positions de mon portefeuille :
| Entreprise | Ticker | Secteur | % du Portfolio |
| Canadian Natural Resources | CNQ | Énergie | 9,5 |
| Microsoft | MSFT | Technologie | 5,8 |
| Dream Industrial | DIR | Immobilier | 5,5 |
| Apple | AAPL | Technologie | 5,2 |
| Riocan | REI | Immobilier | 4,9 |
| Labrador Iron Ore | LIF | Matériaux | 4,1 |
| Pembina Pipeline | PPL | Énergie | 3,6 |
| AbbVie | ABBV | Pharmaceutique | 3,6 |
| Manuvie Financial | MFC | Finance | 3,3 |
| VICI Properties | VICI | Immobilier | 3,2 |
| Russel Metals | RUSS | Matériaux | 3,1 |
| Enbridge | ENB | Énergie | 3,0 |
| Exchange Income Fund | EIF | Aérospatiale | 2,8 |
| Costco | COST | Défensif | 2,6 |
| Banque Nova Scotia | BNS | Finance | 2,6 |
| TransAlta Renewables | RNW | Énergie Verte | 2,5 |
| Fortis | FTS | Utilities | 2,4 |
| Starbucks | SBUX | Luxe | 2,2 |
| Emera | EMA | Utilities | 2,1 |
| Store Capital | STOR | Immobilier | 2,1 |
| Bell Canada | BCE | Communication | 2,0 |
| TransForce International Inc. | TFII | Transport | 2,0 |
| Algonquin Utilities | AQN | Utilities | 1,9 |
| Johnson & Johnson | JNJ | Pharmaceutique | 1,8 |
| Canadian Utilities | CU | Utilities | 1,7 |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | CM | Finance | 1,7 |
| Nike | NKE | Luxe | 1,6 |
| Procter & Gamble | PG | Défensif | 1,6 |
| Telus | T | Communication | 1,5 |
| Banque de Montréal | BMO | Finance | 1,5 |
| Toronto-Dominion Bank | TD | Finance | 1,4 |
| Banque Royale | RY | Finance | 1,4 |
| Banque Nationale | NA | Finance | 1,2 |
| Hydro One | H | Utilities | 1,1 |
| Gladstone Commercial | GOOD | Immobilier | 1,0 |
| PepsiCo. | PEP | Défensif | 1,0 |
| Visa | V | Techno/Finance | 0,5 |
| Canadian Tire | CTC | Défensif | 0,4 |
| Mastercard | MA | Techno/Finance | 0,4 |
| Realty Income | O | Immobilier | 0,3 |
Les 3 plus grands secteurs du portefeuille sont l’immobilier, la technologie et la finance.
Performance du portfolio d’actions à dividendes sur 1 an
Plusieurs investisseurs dénigrent les actions dividendes.
Selon eux, la croissance n’est pas compatible avec les titres à dividendes.
Mon avis est tout autre. Croissance et cashflow devraient toujours aller de pair.
Revenus passifs + Croissance
Le portefeuille est axé sur la génération de revenus passifs. Cependant, il a aussi une bonne croissance.
Cela est possible en investissement dans des entreprises en croissance et sous-évaluées. La performance du portefeuille démontre sa résilience.
Performance du portefeuille vs les Principaux Indices :
| Rendement (%) | Rendement (1 An) | Rendement (3 Mois) | Rendement (1 Mois) |
| Portefeuille à dividendes | 12,22 | 0,36 | -2,81 |
| TSX (Canada) | 8,90 | -0,80 | -5,26 |
| S&P 500 (US) | -0.10 | -6,42 | -8,6 |
| Dow Jones | -2,45 | -5,18 | -4,71 |
| Nasdaq (Techno) | -2,55 | -11,35 | -13,17 |
| Bitcoin | -29,92 | -7,49 | -15,35 |
| ARKK | -57,04 | -27,19 | -28,75 |
Le portfolio donne un excellent rendement. Tout en générant des revenus constants.
En période de haute volatilité, les titres à dividendes assurent aussi une certaine stabilité.
Comme quoi, croissance et revenus peuvent aller de pair.
Un revenu de dividendes en forte croissance
J’investis constamment afin d’obtenir plus de dividendes. La baisse récente du marché est une opportunité d’investissement.
Elle permet d’acquérir plus de revenu (Yield) sur chaque action achetée. Mon objectif est de couvrir l’ensemble de mes dépenses avec les dividendes.
Augmentation des dividendes – Depuis janvier 2022
Lorsque les profits d’une entreprise augmentent – celle-ci peut opter pour augmenter ses dividendes.
14 entreprises du portfolio ont haussé leur dividende depuis janvier 2022. Ces hausses varient de 59,57% (!) à 0,20%.
| Entreprise | Ticker | Augmentation du dividende (%) |
| Canadian Natural Resources | CNQ | 59,57 |
| Manuvie Financial | MFC | 17,86 |
| TransForce International Inc. | TFII | 17,39 |
| Telus | T | 7,08 |
| PepsiCo. | PEP | 6,98 |
| Inflation Canada (1 an) | – | 6,70 |
| Johnson & Johnson | JNJ | 6,60 |
| Riocan | REI | 6,25 |
| Bell | BCE | 5,14 |
| Hydro One | H | 5,11 |
| Procter & Gamble | PG | 5,00 |
| Apple | AAPL | 4,55 |
| Canadian Utilities | CU | 2,07 |
| Gladstone Commercial | GOOD | 0,32 |
| Realty Income | O | 0,20 |
Les hausses du dividende sont un excellent moyen de se protéger contre l’inflation.
Les bonnes entreprises hausseront leur dividende plus vite que l’inflation. Notez que l’inflation est extrêmement élevée cette année (6,7%). Normalement, celle-ci se situe autour de 2%.
Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple (25$ en prime)
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 75 000 $
La stratégie de croissance des dividendes permet de générer des revenus passifs. Vous aussi pourrez en tirer parti si vous le souhaitez.
Vous aimerez aussi : Combien Investir pour Vivre des Dividendes
Félicitations pour tes 297,41$ en dividendes 💰 pour avril! WoW! Une hausse de 97% versus 2021, c’est vraiment bon ça! Lâche pas, tu es sur le bon chemin! 💪📈💲
Je ne lâche pas et je te tiens au courant de la suite! Félicitation pour ton parcours aussi 🙂
Merci beaucoup pour le partage d’information!
Tu as fait beaucoup de chemin depuis 2019. C’est très inspirant.
Bon succès dans ta démarche et merci encore une fois pour ta transparence 🙂.
Salut Veronica! C’est vrai, beaucoup de chemin depuis 2019. Et c’est loin d’être fini 🙂
Félicitations FF pour votre progression! Bien que seulement au début de votre parcours, votre boule de neige de dividendes commence déjà à grossir de plus en plus vite.
Petit commentaire sur les REITs en général et REI.UN en particulier. Les REITs, après les baisses de 2017 et 2018, offraient des taux de distributions de 4.5% à 6.5%, ce qui pouvait être alléchant à première vue.
Cependant, les distribution n’ont connu aucune croissance depuis. Riocan, que vous détenez, a vu sa distribution amputée du tiers en mars 2021. La récente hausse ne compense pas pour cette baisse.
Il serait donc prudent de limiter le poids des REITs dans votre portefeuille et de ne pas avoir un tel titre représenter 5% de ce dernier.
Bonne suite de parcours!
Bonjour Alex! J’ai acquis REI lors de la crise de mars 2020. Mon coût moyen d’achat est de 18,20$. Je vois encore un fort potentiel de croissance pour ce titre. Et je crois qu’il continuera à hausser son dividende. Je souhaite donc le conserver pour le moment.