Le mois de juin est déjà là! Il est temps de partager avec vous la progression de mon portfolio d’actions à dividendes. Je révèlerai mes positions, mes nouvelles acquisitions, mes gains et pertes… Vous saurez enfin combien rapporte mon CELI de 81 800 $ !
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucun de ces titres.
Combien rapporte mon CELI de 81 800 $
- La stratégie du portefeuille – La croissance des dividendes
- Combien rapporte mon CELI de 81 800 $
- Positions du portfolio d’actions à dividendes
- Performance du portefeuille à dividendes vs les principaux Indices
- Hausse des dividendes – Mai 2022
Évolution des portfolios
Voyez tous mes bilans mensuels de portfolios ici.
Uniquement de vrais chiffres
Comme d’habitude, tous les chiffres de cet article sont réels.
Il s’agit de mon portfolio d’investissement principal.
Ce portefeuille est détenu dans un CELI Wealthsimple Trade.
La stratégie du portefeuille – La croissance des dividendes
L’objectif de ce portefeuille de 81 800$ est très simple. Augmenter mon revenu passif.
Pour ce faire, j’investis uniquement dans des entreprises versant des dividendes.
Ceux-ci sont versés mensuellement ou trimestriellement. Les dépôts de dividendes sont effectués en argent liquide. Directement dans mon compte d’investissement.
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Pourquoi avoir mis le portefeuille dans un CELI ?
Le portefeuille de 81 800$ se trouve dans un CELI Wealthsimple Trade. Ainsi, les dividendes canadiens ne sont pas imposés. Les gains en capital sont également l’abri de l’impôt.
Attention – Les dividendes américains seront imposés à 15% dans un CELI.
Le REER permet d’éviter ce prélèvement. Cependant, je préfère maximiser le CELI et bénéficier de l’exposition aux titres US.
Contributions maximales au CELI
Ayant eu 18 ans en 2009, mes cotisations maximales au CELI sont de 81 500$. J’ai également obtenu 340,65$ en intérêts, dans un CELI désormais fermé.
Cela signifie que mes contributions maximales sont de 81 840,65$ en CELI (81 500$ + 340,65$).
Mes contributions actuelles totalisent 67 300$. Il reste donc 14 540,65$ à contribuer avant d’avoir maximisé ce portefeuille.
À lire : Le Guide Ultime du CELI Maximal 2023
Combien rapporte mon CELI de 81 800 $
Les gains du portefeuille se séparent en 2 catégories ;
- Gain en capital / Varient selon le prix journalier de chaque action
- Dividendes / Stables, versés en argent liquide directement dans le compte
7 425,57 $ en gain en capital sur 1 an
Sur un an, le portfolio a généré 7 425,57 $ en gain en capital. Ce montant varie en fonction du prix journalier des actions détenues dans le portefeuille.
14 595,01 $ est le profit que j’empocherais si je vendais la totalité du portfolio aujourd’hui.
Comme ce n’est pas mon intention de vendre, je porte peu attention à ce chiffre.
176,24 $ recus en dividendes en mai 2022
Ce qui compte vraiment pour moi, ce sont les dividendes!
Durant le mois d’avril 2022, mon portefeuille a généré 176,24 $ en dividendes. Comparativement à 97,69 $ pour le mois d’avril 2021. Cela représente une augmentation de 80% sur 1 an!
Je vise désormais les 400 $ en dividendes / mois, d’ici la fin de l’année.
Regardez la progression du portefeuille sur 10 mois !
À lire : Bilan de mes Portfolios 2022
Dividendes reçus en mai 2022
18 entreprises ont versé un dividende durant le mois de mai 2022. Ces dividendes totalisent un montant de 176,24 $ ;
| Entreprise | Ticker | Dividende versé en mai ($) |
| AbbVie | ABBV | 21,76 |
| Emera | EMA | 17,23 |
| Dream Industrial | DIR | 16,33 |
| RioCan | REI | 13,60 |
| Starbucks | SBUX | 12,46 |
| Pembina Pipeline | PPL | 11,55 |
| Banque de Montréal | BMO | 10,64 |
| Exchange Income Fund | EIF | 10,26 |
| Banque TD | TD | 9,79 |
| Banque Royale | RY | 9,60 |
| Banque Nationale | NA | 8,70 |
| Gladstone Commercial | GOOD | 8,56 |
| TransAlta Renewables | RNW | 8,22 |
| Procter & Gamble | PG | 7,05 |
| Apple | AAPL | 5,92 |
| Costco | COST | 2,33 |
| Realty Income | O | 1,60 |
| Mastercard | MA | 0,64 |
| Total | – | 176,24 |
Plus de 3 400 $ en dividendes annuels
Le portfolio génère un peu plus de 3 400 $ en dividendes, annuellement.
Ce nombre était de 3 200 $ au début du mois de mai. Une augmentation de 6,25% en 30 jours.
Cette augmentation rapide s’explique par des contributions plus élevés que la normale.
J’ai utilisé une partie de mes épargnes pour acheter des actions. Et ainsi profiter de la chute importante des marchés.
L’objectif est désormais de franchir les 5 000 $ / an d’ici 2023.
Les dividendes annuels augmentent inexorablement. Indépendamment de la valeur du portefeuille. Il s’agit d’un excellent moyen de suivre la progression de vos investissements.
Dividendes reçus depuis la création du portefeuille
Voici un sommaire des dividendes reçus mensuellement, depuis la création du portefeuille ;
| Dividendes reçus ($) | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Janvier | 155,33 | 150,20 | 20,06 | – |
| Février | 145,17 | 79,26 | 25,21 | – |
| Mars | 217,18 | 115,00 | 38,25 | – |
| Avril | 297,27 | 150,8 | 51,68 | – |
| Mai | 176,24 | 97,69 | 26,26 | – |
| Juin | – | 138,15 | 52,89 | – |
| Juillet | – | 212,04 | 85,33 | – |
| Août | – | 122,10 | 53,55 | – |
| Septembre | – | 169,98 | 78,91 | 1,96 |
| Octobre | – | 328,09 | 102,99 | 2,76 |
| Novembre | – | 132,32 | 69,33 | 4,25 |
| Décembre | – | 195,63 | 92,54 | 14,69 |
| Total | 991,19 | 1891,26 | 697,00 | 23,66 |
Mai est typiquement l’un des mois les moins payants en dividendes. C’est parfaitement normal. La plupart des entreprises canadiennes versent leurs dividendes en janvier, avril, juillet et octobre.
3 603,11 $ en dividendes ont été empochés depuis la création du portfolio.
L’important est de voir une augmentation importante par rapport aux années précédentes.
Combien rapporte mon CELI de 81 800 $ en dividendes
Ce tableau illustre bien l’impacte de la croissance des dividendes. Du maigre 1,96 $ reçu en septembre 2019 – Le portefeuille génère désormais près de 300 $ par mois!
Un revenu de dividendes en forte croissance
J’investis constamment afin d’obtenir plus de dividendes. La baisse récente du marché est une opportunité d’investissement.
Elle permet d’acquérir plus de revenu (Yield) sur chaque action achetée. Mon objectif est de couvrir l’ensemble de mes dépenses avec les dividendes.
Positions du portfolio d’actions à dividendes
Le portefeuille d’actions compte 41 positions. Ceci permet d’avoir une excellente diversification des actifs.
Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie.
Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).
Voici les 41 positions de mon portefeuille en mai 2022
| Entreprise | Ticker | Secteur | % du Portfolio | % Changement (1 mois) |
| Canadian Natural Resources | CNQ | Énergie | 7,7 | –1,8 |
| Microsoft | MSFT | Technologie | 6,0 | +0,2 |
| Apple | AAPL | Technologie | 5,4 | +0,2 |
| Dream Industrial | DIR | Immobilier | 5,2 | -0,3 |
| Riocan | REI | Immobilier | 4,5 | -0,4 |
| Labrador Iron Ore | LIF | Matériaux | 4,0 | -0,1 |
| Cotsco | COST | Défensif | 3,7 | +1,1 |
| Pembina Pipeline | PPL | Énergie | 3,5 | +0,1 |
| AbbVie | ABBV | Pharmaceutique | 3,2 | -0,4 |
| VICI Properties | VICI | Immobilier | 3,1 | -0,1 |
| Exchange Income Fund | EIF | Aérospatiale | 3,1 | +0,3 |
| Starbucks | SBUX | Luxe | 3,1 | +0,9 |
| Manuvie Financial | MFC | Finance | 3,0 | -0,3 |
| Enbridge | ENB | Énergie | 2,9 | +0,1 |
| Russel Metals | RUSS | Matériaux | 2,7 | -0,4 |
| Banque Nova Scotia | BNS | Finance | 2,5 | +0,1 |
| Store Capital | STOR | Immobilier | 2,4 | +0,3 |
| TransAlta Renewables | RNW | Énergie Verte | 2,2 | +0,3 |
| Fortis | FTS | Utilities | 2,3 | -0,1 |
| TransForce International Inc. | TFII | Transport | 2,1 | -0,1 |
| Nike | NKE | Luxe | 2,1 | +0,5 |
| Emera | EMA | Utilities | 2,0 | -0,1 |
| Bell Canada | BCE | Communication | 1,9 | -0,1 |
| Algonquin Utilities | AQN | Utilities | 1,7 | -0,2 |
| Johnson & Johnson | JNJ | Pharmaceutique | 1,7 | +0,1 |
| Canadian Utilities | CU | Utilities | 1,7 | 0,0 |
| Gladstone Commercial | GOOD | Immobilier | 1,7 | +0,7 |
| Banque CIBC | CM | Finance | 1,6 | -0,1 |
| Procter & Gamble | PG | Défensif | 1,4 | -0,2 |
| Telus | T | Communication | 1,4 | -0,1 |
| Banque de Montréal | BMO | Finance | 1,4 | -0,1 |
| Toronto-Dominion Bank | TD | Finance | 1,3 | +0,1 |
| Banque Royale | RY | Finance | 1,3 | -0,1 |
| Banque Nationale | NA | Finance | 1,2 | 0,0 |
| Hydro One | H | Utilities | 1,1 | 0,0 |
| PepsiCo. | PEP | Défensif | 1,0 | 0,0 |
| Visa | V | Techno/Finance | 0,7 | +0,2 |
| Canadian Tire | CTC | Défensif | 0,6 | +0,2 |
| Mastercard | MA | Techno/Finance | 0,6 | +0,2 |
| Realty Income | O | Immobilier | 0,4 | +0,1 |
| Smart Centers | SRU | Immobilier | 0,3 | Nouvelle position! |
Les 3 plus grands secteurs du portefeuille demeurent inchangés.
L’immobilier, la technologie et la finance dominent le portefeuille. 43% du portfolio est concentré dans ces 3 secteurs que j’adore.
À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
Changement dans la composition du portefeuille
Aucune actions n’a été vendue durant le mois de mai.
Pour ceux qui me connaissent, je vends très rarement. Je préfère bâtir les positions qui me semblent sous-évaluées. Et ainsi augmenter constamment le flot de dividendes.
CNQ occupe une position moins pondérante dans le portefeuille. Je n’investi aucune nouvelle sommes dans cette entreprise.
Achats d’actions à dividendes du mois de mai
J’ai concentré mes achats sur Starbucks, Costco, Nike et Galdstone Commercial.
Toutes ces actions à dividendes ont connu de fortes baisses depuis quelques mois.
Starbucks est récemment monté en flèche, après que le CEO est acheté énormément d’actions à $73 US chacune.
Nouvelle position dans le portefeuille à dividendes
Smart Centers (SRU) fait désormais partie du portfolio d’actions à dividendes. Cela fait longtemps que je convoitais ce titre immobilier canadien.
SRU offre un dividende de plus de 6%. De plus, le titre est à mon avis sous-évalué. J’aimerais augmenter cette position à 1% du portefeuille.
À lire : Les 10 Meilleures Actions Immobilières de 2023
Performance du portefeuille à dividendes vs les principaux Indices
Comme promis, voici la performance du portfolio comparé aux principaux indices.
Des données qui sont rarement partagées par les blogueurs !
| Performance | Rendement (1 An) | Rendement (3 Mois) | Rendement (1 Mois) |
| Portefeuille à dividendes | 9,97 | -1,33 | -0,31 |
| TSX (Canada) | 5,47 | 0,13 | 0,61 |
| S&P 500 (US) | -0,38 | -3,01 | 0,03 |
| Dow Jones | -3,84 | -0,14 | 0,36 |
| Nasdaq (Techno) | -7,88 | -8,93 | -1,92 |
| Bitcoin | -15,93 | -32,71 | -23,28 |
| ARKK | -57,53 | -33,2 | -8,50 |
Comme en témoigne le tableau, le portfolio performe très bien.
Particulièrement en période baissière. De plus, il génère des revenus constants, sous forme de dividendes.
En période de haute volatilité, les titres à dividendes assurent une certaine stabilité. Comme quoi, croissance et revenus peuvent aller de pair.
À lire : 10 Actions où Investir en Période de Récession
Hausse des dividendes – Mai 2022
Lorsque les profits d’une entreprise augmentent – celle-ci peut opter pour augmenter ses dividendes.
11 entreprises du portfolio ont haussé leur dividende en mai 2022. Ces hausses varient de 25,% à 3% ;
| Entreprise | Ticker | Augmentation du dividende (%) |
| Canadian Tire | CTC-A | 25,00 |
| Telus | T | 7,08 |
| PepsiCo. | PEP | 6,98 |
| Inflation au Canada (1 an) | – | 6,70 |
| Banque Royale | RY | 6,67 |
| Algonquin Power | AQN | 5,98 |
| Banque Nationale | NA | 5,75 |
| Exchange Income Fund | EIF | 5,26 |
| Hydro One | H | 5,11 |
| Banque de Montréal | BMO | 4,51 |
| Banque CIBC | CM | 3,11 |
| Banque Scotia | BNS | 3,00 |
Les hausses du dividende sont un excellent moyen de se protéger contre l’inflation.
Les bonnes entreprises hausseront leur dividende plus vite que l’inflation. Notez que l’inflation est extrêmement élevée cette année (6,7%). Normalement, celle-ci se situe autour de 2%.
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Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Combien rapporte mon CELI de 81 800 $
La stratégie de croissance des dividendes permet de générer des revenus passifs.
Un portefeuille d’actions à dividendes vous rapportera des sous de plusieurs facons. Voici combien rapporte mon portfolio de 80 000 $ :
- 7 425,57 $ en gain en capital, sur 1 an
- 991,19 $ en dividendes, depuis janvier 2022
- Aucun impôt à payer, car dans un CELI (sauf 15% sur dividendes US)
- 11 Hausses de dividendes en mai 2022
- 3 400 $ en dividendes / an
Vous aimerez aussi : 20 Trucs pour Gagner de l’Argent en Ligne en 2023
