Une mauvaise nouvelle de plus pour les investisseurs Crypto. La plateforme d’échange de crypto-monnaies FTX a déclaré faillite ce vendredi. La nouvelle affecte près de 100 000 investisseurs. Voici la catastrophe FTX et la chute de la Crypto.
La catastrophe FTX et la chute de la Crypto
- Qu’est-ce que FTX?
- La chute de FTX
- Le prochain Warren Buffett
- La Crypto-Monnaie en crise
- Une longue liste d’échanges Crypto en faillite
- Les échanges crypto, pas aussi sécuritaires que les banques
- Ma position sur les plateformes d’échanges Crypto
- Quoi faire si vous avez de la Crypto
- Pourquoi je n’investis toujours pas en Crypto
Qu’est-ce que FTX?
FTX est une plateforme d’échange de Crypto-monnaies. L’entreprise a été fondée en 2019 par Sam Bankman-Fried, un jeune entrepreneur américain.
FTX étaient considérée comme la plateforme Crypto la plus fiable et la plus stable. À son apogée, elle comptait plus d’un million d’usagers. Et près de 32 milliards US en actifs sous gestion.
La chute de FTX
Le 2 novembre 2022, le vent a tourné pour FTX. Un article publié par Coindesk a alors révélé que la majorité des actifs de Alameda Research (une autre entreprise de Bankman-Fried, spécialisée en trading crypto) était sous forme du token FTT.
FTT était le token officiel de FTX. Sam Bankman-Fried aurait donc utilisé des actifs Crypto de FTX pour financer une autre entreprise déficitaire. Ces actifs appartenant aux usagers de la plateforme FTX.
Binance annule le rachat de FTX
Suivant cette nouvelle, Binance, un autre géant de la Crypto, a immédiatement liquidé ses tokens FTT. Cette liquidation a entrainé la chute du prix du token. Et l’évaporation des actifs de la compagnie FTX.
Binance aurait annoncé un rachat de FTX, pour retirer son offre le lendemain. Les usagers de FTX, pris de panique, ont alors entrainé une ruée vers la banque. Un retrait collectif massif de leurs actifs crypto.
Faillite de FTX
N’ayant pas les liquidités suffisantes pour réaliser ces décaissements, FTX aurait gelé les comptes de ses usagers.
Aujourd’hui, FTX est en faillite. Il y a peu d’espoir pour les investisseurs crypto de revoir leur argent.
Le prochain Warren Buffett
Avant de perdre sa fortune, Sam Bankman-Fried était une Star de l’investissement. Il a notamment paru dans de prestigieux magazines comme Forbes.
Certains allaient même jusqu’à dire de lui qu’il était le prochain Warren Buffett.
FTX avait des alliés partout. Autant au niveau des entreprises (Mercedez-Benz, Lightspeed) que des personnalités publiques (Bill Clinton, Kevin O’Leary).
Un grand nombre d’influenceurs du monde des finances ont aussi promu FTX. Cette plateforme offrant de grandes sommes d’argent pour toute publicité.
La Crypto-Monnaie en crise
La faillite de FTX donne un coup de plus au monde de la Crypto. Celui-ci étant déjà en forte chute depuis 1 an.
Bitcoin, le token le plus sécuritaire du lot, a perdu plus de 74% sur 1 an.
2022 aura été une mauvaise année pour les investisseurs crypto. Et la chute ne semble pas terminée.
Une longue liste d’échanges Crypto en faillite
Malheureusement, FTX est loin d’être le seul échange à déclarer faillite. Plusieurs plateformes sont tombées en 2022.
Celcius Network
Possiblement la plateforme la plus connue avant l’arrivée de FTX. Celcius permettait aux investisseurs Crypto d’obtenir du rendement sur leurs tokens.
Il a été révélé que Celcius payait ces rendements élevés en utilisant les dépôts de nouveaux utilisateurs. Et bien que le cas soit encore en investigation, tout semble pointer vers un Ponzi Scheme.
Tout comme dans le cas de FTX, Celcius a gelé les comptes de ses usagers. Avant de déclarer faillite. Laissant 1,7 million d’investisseurs sans accès à leur crypto. Et avec peu d’espoir de revoir un jour leur placement.
Voyager Digital
Voyager Digital a connu le même sort que Celcius. Après une forte baisse de ses actifs crypto, la plateforme s’est retrouvé dans l’impossibilité d’honorer les demandes de retraits.
Après avoir gelé les comptes des utilisateurs, Voyager a déclaré faillite en juillet 2022. Ironiquement, FTX a racheté la plateforme en perdition.
Offrant un espoir de courte durée aux investisseurs espérant revoir leur argent. Comme mentionné plus tôt, FTX à fait faillite, à son tour, en novembre 2022.
BlockFi
BlockFi semble être la prochaine plateforme sur la liste. Le vendredi 11 novembre, BlockFi a annoncé un gel sur les comptes de ses usagers.
La raison citée est le ”manque de clarté” concernant la situation FTX. Cela semble plutôt être un manque de liquidité.
BlockFi a demandé aux usagers de ne plus déposer de fonds sur sa plateforme. Ce qui n’est pas très bon signe.
Noté que FTX était également censé racheter BlockFi. Et lui fournir suffisamment de fonds pour honorer les retraits clients.
Il y a fort à parier que BlockFi soit la prochaine entreprise crypto à déclarer faillite.
Cette liste ne contient que les plus grands échanges ayant fait faillite.
En 2022, 2 421 Crypto-monnaies sont tombées à zéro.
Les échanges crypto, pas aussi sécuritaires que les banques
Cette situation a exposé un point troublant. Les plateformes Crypto ne sont pas sécuritaires.
Du moins, elles ne possèdent pas les liquidités suffisantes pour survivre à un revirement économique.
Il aura suffi d’un an de Bear-Market pour mettre à genoux les plus grandes plateformes Crypto.
Manque de régulations
Les plateformes Cryptos ne sont pas suffisamment encadrées. Et les dépôts clients ne sont pas assurés adéquatement.
Cela m’a forcé à repenser ma propre position sur les Crypto.
Ma position sur les plateformes d’échanges Crypto
Si vous me suivez depuis un moment, vous savez que je n’investis pas en Crypto. J’ai d’ailleurs publié cet article il y a plus d’un an, ”Pourquoi je n’investis pas dans le Bitcoin”.
Cependant, j’ai fait la promotion d’une plateforme Crypto (Newton) sur le blogue. L’idée était d’offrir une alternative gratuite à ceux intéressés dans l’investissement Crypto.
Et même si Newton n’est pas dans la même situation que FTX, Celcius, Voyager ou BlockFi, je ne suis plus à l’aise à l’idée de les promouvoir.
Aucune promotion pour la Crypto
J’ai donc retiré tous liens vers la plateforme crypto se trouvant sur le Blogue. À l’avenir, je redoublerai de vigilance pour m’assurer de la solidité de chaque lien se trouvant ici.
Je me concentrerai donc uniquement sur les produits que je connais et que j’utilise ;
- Compte d’investissement en Bourse avec dépôt garanti
- Compte épargne à intérêt élevé avec dépôt garanti
- Carte de Crédit gratuite avec remise
Dorénavant, je ne ferai plus la promotion d’outils ou de plateformes liés à l’investissement en Crypto. Cette classe d’actif me semble trop risquée et trop spéculative.
Une note sur Wealthsimple Trade
Je fais régulièrement la promotion de Wealthsimple Trade sur le blogue. À mon avis, il s’agit du meilleur courtier pour les actions boursières (surtout canadienne).
Wealthsimple offre aussi un compte Crypto. Je ne promouvois pas ce compte. Je ne l’utilise pas non plus.
Ma suggestion est d’en faire autant. Ou à tout le moins, de connaître et accepter les risques lier à l’investissement en crypto.
Quoi faire si vous avez de la Crypto
Si vous êtes un investisseur Crypto, je vous suggère de vérifier les liquidités de votre plateforme. Assurez-vous que vos placements sont couverts par suffisamment d’actifs.
Attention, plusieurs plateformes possèdent la majorité de leurs actifs sous forme de Crypto. Une chute de prix pourrait alors fortement réduire les liquidités disponibles.
Votre Crypto est sous contrôle de la plateforme
Si vous investissez en Crypto par l’intermédiaire d’une plateforme, soyez conscient des risques.
Votre Crypto se trouve sous contrôle de la plateforme. Et les retraits ne sont pas nécessairement assurés.
Transférer votre Crypto dans un Cold Wallet
Une solution est de transférer votre Crypto dans un Cold Wallet. Un portefeuille dont vous seul avez accès.
Le danger est que vous seul connaissez le mot de passe. Et si vous le perdez, l’accès à votre compte disparaît pour toujours.
Mais la Crypto demeure totalement entre vos mains. Et personne ne peut geler l’accès à votre compte.
Pourquoi je n’investis toujours pas en Crypto
Ma position sur l’investissement en Crypto demeure inchangée. Je n’investis pas dans celle-ci, car je suis incapable d’évaluer sa valeur intrinsèque.
Les dangers liés aux plateformes représentent un risque additionnel.
Il semblerait que le prix des Crypto-monnaies soit uniquement basé sur le mouvement de masse. Et la spéculation.
Dans le cas des actions à dividendes, les profits générés et les revenus passifs placent un prix ”plancher” sur vos titres. Et ceux-ci ont une véritable utilité. Celle de créer de la richesse.
Je continuerai donc à promouvoir les actions boursières. Dont la valeur réelle peut être estimée.
À lire : Combien Investir pour Vivre des Dividendes
Comment regagner la confiance des investisseurs Crypto
Le monde de la Crypto a un long chemin devant lui. Il lui faudra regagner peu à peu la confiance des investisseurs.
Ironiquement, des régulations et surveillance accrue des plateformes seraient les bienvenus.
Il est anormal de voir les échanges s’effondrer les uns après les autres. Et qu’un Bear-Market de seulement 1 an puisse détruire les investissements de millions d’usagers.
La catastrophe FTX et la chute de la Crypto
J’espère que vos investissements Cryptos sont en sécurité. Et que ces situations ne vous affecte pas. Je ne peux que vous suggérer de réévaluer les risques liés à la crypto.
Cette classe d’actif est volatile et peu réglementée. Il s’agit du Far-West de l’investissement.
Pour ma part, je continuerai à promouvoir la construction de richesse par les actions boursières.
