Les dividendes sont ma source de revenus passifs favorite! Et de loin. Dans cet article – Je vous révèlerai combien rapporte mon portefeuille d’actions de 50 000$.
Rien ne peut rivaliser avec de l’argent déposé automatiquement dans votre compte à tous les mois.
Se bâtir un portefeuille axé sur les dividendes, c’est se construire une machine à billets. Trop beau pour être vrai ?
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Les titres de mon portfolio ne constituent pas des recommandations d’achats.
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 50 000$
- Mon portefeuille d’actions de 50 000$ révélé en toute transparence
- Les 4 façons de s’enrichir avec votre portefeuille d’actions boursières
Évolution des portfolios
Voyez tous mes bilans mensuels de portfolios ici.
Mon Portefeuille d’Actions de 50 000$ Révélé en toute Transparence
Vous verrez comment répliquer cette stratégie. Et comment en tirer le maximum. Je vous révélerai mon portefeuille dans son intégralité.
De vrais chiffres, de vraies positions et de vrais rendements. Ne soyez pas intimidé par la somme du portefeuille!
Cette stratégie fonctionne, peu importe le montant investi !
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Les 4 Façons de s’enrichir avec votre Portefeuille d’Actions Boursières
Mon portefeuille d’actions à dividendes me rapporte des sous de 4 manières différentes.
Chacune de ces facettes agissent de concert. Leurs gains se composent les uns les autres, augmentant ainsi le rendement du portefeuille.
Vous pourrez facilement en tirer bénéfice de votre côté. Les voici en détails;
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 50 000$
1. Les Versements de Dividendes + 943,14$
Le but principal d’un portfolio axé sur les dividendes; Toucher des dividendes !
Un portefeuille d’actions verse des dividendes de manière mensuelle et trimestrielle.
Depuis le début de l’année, mon portfolio m’a versé 943,14$ net en dividendes.
Qu’est-ce qu’un Dividende
Un dividende est une part de profit versé par une entreprise à ses actionnaires.
En achetant une action à dividendes, vous devenez propriétaire.
Vous aurez ainsi droit à une portion des revenus nets de la compagnie. Et obtiendrez alors des dividendes.
Présentement, mon portefeuille rapporte 2 124$ en dividendes annuellement.
J’espère augmenter rapidement ce montant dans les prochaines années!
Les Dividendes – Un Flot constant de Revenus Passifs
Les versements de dividendes rapportent constamment des sous.
Du cash sonnant et trébuchant. Sans aucun effort de votre côté (ou très peu).
Mon portefeuille de 53 385$ me rapporte désormais 2 124$ annuellement.
Cela peut sembler peu aux premiers abords. Cependant, l’augmentation de vos dividendes sera exponentielle.
Rappelez-vous aussi que vous n’avez pas travaillé pour cet argent.
L’argent travaille pour vous.
Sans votre intervention active.
Mes dividendes de juillet 2021 – 212,04$
En juillet uniquement, mon portefeuille m’a rapporté 212,04$. Le paiement des dividendes variera en fonction de la date de versement.
Certains mois seront plus payants que d’autres. Concentrez-vous sur l’achat d’actions de qualité.
Et non sur la répartition égale de vos versements.
16 entreprises m’ont versés des dividendes en juillet
- Labrador Iron Ore (LIF) / Matériaux – 75,25$
- Canadian Natural Ressources (CNQ) / Énergie – 18,80$
- Bell (BCE) / Télécom – 18,38$
- Nova Scotia Bank (BNS) / Finance – 17,10$
- Algonquin (AQN) / Énergie Renouvelable – 12,50$
- Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) / Finance – 11,68$
- Telus (T) / Télécom – 10,12$
- Dream Industrial (DIR) / Immobilier Industriel – 9,33$
- Riocan (REI) / Immobilier Mixte – 8,80$
- Pembina Pipeline (PPL) / Énergie – 8,19$
- Exchange Income Fund (EIF) / Aérospatiale – 7,22$
- Trans Alta Renewables (RNW) / Énergie Renouvelable – 4,86$
- Store Capital (STOR) / Immobilier Commercial US – 4,55$
- TransForce Intl. (TFII) / Transport – 2,32$
- Nike (NKE) / Consommation de luxe – 2,04$
- Realty Income (O) / Immobilier Commercial US – 0,90$
Total des Dividendes reçus – 212,04$
Mon Objectif de Dividendes
Combien rapporte mon portefeuille d’actions de 50 000$. En moyenne, 160$ par mois en dividendes.
Mon objectif est d’acquérir le plus grand nombre d’actions possible. Le plus rapidement possible.
Lorsque le versement mensuel en dividendes aura atteint 2 000$, je serai indépendante financièrement.
Mise à jour – Décembre 2023
Mon Portfolio à dividendes génère désormais plus de 590$ par mois. En moyenne.
2 000$ représentant mon budget mensuel. À partir de ce moment – Travailler deviendra optionnel.
En attendant, je réinvestis tous ces dividendes. Afin d’obtenir plus d’actions, de toucher plus de dividendes et d’acheter plus d’actions.
Vous créez ainsi un cercle vertueux générateur de richesse. Vous voulez en apprendre plus sur les titres boursiers à dividendes ?
À lire : Choisir les Meilleures Actions à Dividendes
Voyons maintenant la deuxième façon de faire des sous avec vos actions à dividendes !
2. Combien rapporte mon Portefeuille d’actions de 50 000$
Les gains en capital + 9 000$
La deuxième manière de faire des sous en bourse. Le gain en capital est souvent favorisé au détriment du cashflow.
Bien que notre stratégie soit axée sur les dividendes, nous obtiendrons aussi des gains en capital. En immobilier, nous dirions appréciation.
Je me concentre toujours sur les dividendes.
Cependant, les bonnes actions à dividendes connaîtront aussi une bonne appréciation de leur prix.
Leur valeur augmentera progressivement dans le temps.
Alors que la productivité, la demande et l’inflation augmentent – les revenus des bonnes entreprises en feront autant.
Une entreprise dont les revenus et profits augmentent verra sa valorisation boursière augmenter.
Ses actions se transigeront à un prix supérieur. Chaque part de l’entreprise vaudra plus cher.
Près de 9 000$ en Gains en Capital
Dans le cas de mon portefeuille, sa valeur a augmenté de 10 771$ en 1 an. Environ 1 500$ obtenu en dividendes et le reste en Gains en Capital.
Cela correspond à un rendement de 25,28%. Ce portefeuille suit la progression générale du marché canadien (TSX).
Pour le moment, je ne tire aucun avantage réel de ces gains en capital. Éventuellement, je pourrai choisir de liquider certaines actions à faibles dividendes.
Les sommes obtenus pourront alors être utilisées pour acquérir des actions à plus forts dividendes, mais plus faible croissance.
Les gains en capital seront à ce moment convertis en un cashflow plus important. Plus de dividendes. Plus de revenus. Moins de travail.
En plus des dividendes et des gains en capital – Mon portefeuille de 53 385$ m’enrichit d’une troisième manière;
3. Optimisation Fiscale
+637$ net / Annuellement en cashflow +10 771$ net en gains
Les riches ne paient pas d’impôt. Ou très peu. Si vous voulez vous enrichir plus rapidement, il faut investir.
Investir dans des véhicules qui vous protégeront de l’impôt. Les gens qui travaillent pour leur argent paient énormément en impôt.
Laissez plutôt votre argent travailler pour vous.
Mon revenu salarié a fortement augmenté au courant des derniers mois.
Résultat, je paie maintenant près de 30% de mon revenu en impôt et frais de toutes sortes.
En plus de cela, je dois débourser de l’argent pour mon automobile qui m’amène au travail. Pour l’essence, les assurances, les vêtements, lunchs, sorties de bureau, etc.
Travailler pour son argent, ça coûte cher.
Tirer Avantage du CELI
En investissant dans un CELI (TFSA), compte d’épargne libre d’impôt – vous protègerez vos placements de l’impôt.
Ainsi, mes 2 124$ en dividendes annuels sont un revenu net.
Son équivalent salarié est de 2 761$ (30% d’impôt). Soit 637$ additionnel dans mes poches, à chaque année.
Et ce nombre augmentera à mesure que croitra votre portefeuille.
Mes gains en capital de 10 134$ sont également à l’abri de l’impôt.
Je pourrais liquider l’ensemble de mon portefeuille aujourd’hui et l’encaisser.
Sans verser un sous au gouvernement. Légalement, grâce au pouvoir du CELI.
Non seulement vous ne travaillez pas pour ce revenu, mais en plus vous paierez beaucoup moins d’impôt.
Au Canada et au Québec, votre revenu salarié est fortement imposé. Mais pas votre richesse.
Il suffit d’être conscient de cette situation pour en tirer le maximum.
À lire : Le Guide Ultime du CELI Maximal 2023
Finalement, un portefeuille d’actions à dividendes vous enrichira d’une dernière manière;
4. Augmentation Annuelle des Dividendes
Les bonnes entreprises augmentent en valeur. Nous l’avons vu, cela vous rapportera des gains en capital.
Les excellentes entreprises vous enrichiront aussi en augmentant votre cashflow.
Une grande partie des entreprises versant des dividendes augmentent ceux-ci annuellement.
Plus de dividendes dans vos poches, à chaque année.
Comme une augmentation salariale, mais plus grande et sans effort.
En 2021, 11 de mes entreprises ont déjà augmenté leurs dividendes.
Voici les 11 hausses de dividendes de mon portefeuille;
| Entreprise | Hausse du Dividende (%) |
| Canadian Natural Ressources (CNQ) | +10,6 |
| Procter & Gamble (PG) | +10,0 |
| Algonquin (AQN) | +10,0 |
| VICI Properties (VICI) | +9,1 |
| Apple (AAPL) | +7,0 |
| Pepsi Co. (PEP) | +5,1 |
| Bell (BCE) | +5,0 |
| Hydro One (H) | +4,7 |
| Telus (T) | +1,6 |
| Canadian Utilities (CU) | +1,0 |
| Realty Income (O) | +0,4 |
Augmentation des Dividendes = Plus de Revenus Passifs
Une hausse de dividendes, signifie plus de cashflow dans vos poches. Plus de dividendes obtenus, sans investir plus d’argent.
Chacun de vos $ investi vous rapporte plus. Année après année. Une bonne hausse de dividendes vous protège de l’inflation, mais pas seulement.
Elle augmente votre pouvoir d’achat. Vous pourrez augmenter votre style de vie progressivement. Pendant que la majorité seront malheureusement contraintes de le réduire.
Certaines de mes positions ont été contraintes de stopper temporairement leur hausse de dividendes.
C’est le cas des banques canadiennes et des assureurs. Je m’attends à une hausse très prochaine de ces dividendes, dès que les restrictions seront levées !
Par ailleurs, la majorité des hausses de dividendes ont lieu en fin d’année.
La Mustang ou la Liberté
Construire un portefeuille d’actifs, c’est acheter votre liberté.
En acquérant des actions à dividendes, vous augmenter votre revenu.
Cette augmentation de revenu vous donnera une multitude de choix. Moins travailler? Voyager davantage? Passer plus de temps en famille.
Vous ouvrirez des portes qui sont fermés à la majorité. Je pourrais liquider mon portefeuille demain matin et acheter cash la Mustang de mes rêves.
Et ainsi exposer à tous l’élévation de mon status au sein de la classe moyenne. Je me priverais aussi d’énormément de liberté.
Rappelez-vous, quand vient le temps de construire votre richesse – Celui qui retient son souffle le plus longtemps gagne.
Vous vous paierez éventuellement les objets de vos désirs. Lorsque votre cashflow couvrira ces dépenses pour vous !
Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple (25$ en prime)
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Combien Rapporte mon Portefeuille d’Actions de 50 000$
Votre portefeuille rapporte des sous de 4 façons ;
- Votre portfolio génère du revenu pour vous sous forme de dividendes (Votre cashflow)
- Il croît en valeur par les gains en capital (appréciation du prix de vos actions)
- Maximisation Fiscale (utilisé au maximum le CELI / REER / REEE)
- Augmentation annuelle de vos dividendes
Vous aimerez aussi : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2023
Belle analyse Frugaliste Futée, merci des détails de ton portefeuille, ça faisait longtemps que j’étais curieux 👌😃💼 lâche pas, tu es assurément sur la bonne voie ! 📈💲💰
Ca me fait plaisir de partager ces infos avec le plus de gens possible! Il faut travailler ensemble pour démystifier les finances personnelles 🙂
Merci pour cette révélation. C’est rassurant d’avoir des chiffres comme ça. C’est un très bel article très articulé et plein de lien intéressant que je vais lire prochainement. Ça donne des idées. J’étais moins attirer par les dividendes, mais tu es convainquante dans cet article. C’est un beau rendu. Bravo!
Salut Pascal! Je suis contente que cet article t’est amené à une autre réflexion sur les dividendes 🙂 Le Growth est la stratégie dominante, mais les dividendes ont aussi leur place. Il faut définitivement adapter son approche d’investissement à notre personnalité et objectifs. J’espère que les autres articles te plairont autant!