Janvier a été un excellent mois en Bourse. Tous les indices sont à la hausse. Cette remontée spectaculaire laisse même planer le retour d’un Bull-Market. Et mes investissements ne sont pas en reste. Voici mon Portfolio de 109 000$ – Janvier 2023.
Attention !
Je ne suis pas planificatrice financière. Je ne peux pas faire de recommandation d’investissement. Les chiffres de cet article sont réels et proviennent de mon portfolio boursier.
Mon Portfolio de 109 000$ – Janvier 2023
- La Bourse en forte hausse
- Stratégie du Portfolio
- Gains du Portfolio
- Performance du Portfolio vs les Principaux Indices
- Dividendes reçus depuis janvier 2023
- Positions du Portfolio
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Sans plus tarder, voici mon Portfolio de 109 000$ – Janvier 2023 ;
La Bourse en forte hausse
La Bourse a entamé une formidable remontée en janvier.
Cette hausse est portée par plusieurs facteurs économiques ;
- Chute plus rapide que prévu de l’inflation
- Résultats des entreprises moins désastreux que prévus
- Réouverture de la Chine
- Coupures d’emplois et consolidation des coûts des entreprises (pression à la baisse sur l’inflation des salaires)
Bien sûr, ce dernier point ne me fait pas plaisir. Mais force est de constater que les investisseurs apprécient les baisses des coûts associés aux salaires.
Analyse technique de la Bourse
Les indices prennent aussi un tournant positif au niveau technique ;
- Le S&P 500 a dépassé sa moyenne des 200 derniers jours le 12 janvier
- Le NASDAQ l’a dépassé le 27 janvier
Je ne suis pas la plus grande fan des analyses techniques. Néanmoins, beaucoup d’investisseurs et d’institutions y accordent énormément de poids. Cela devient donc une ‘’self-fulfilling prophecy’’.
Un dépassement du 200-day Moving Average marque généralement un renversement de tendance. Dans ce cas-ci, d’un marché baissier à un marché haussier.
Évidemment, ce n’est pas une garantie. De plus, cela ne signifie pas que la Bourse ne connaîtra pas des journées et des semaines dans le rouge.
Stratégie du Portfolio
La stratégie du Portfolio a légèrement changé depuis sa création. Elle se résume comme suit ;
- Acquérir uniquement des titres de grande qualité (fini les titres moyens, mais qui semblent sous-évalués)
- Se concentrer sur des entreprises ayant un fort Pricing-Power et des marges de profit élevées
- Des actions ayant un MOAT puissant
- Un bilan extrêmement résilient (faible ratio dettes/cashflow)
- Idéalement, un monopole ou un oligopole
- Acheter ces actions à un prix sous-évalué ou à juste prix
- Détenir les titres longtemps
Je m’éloigne donc de la stratégie purement axée sur la valeur. Pour m’orienter davantage vers la qualité.
Mes principales sources d’inspiration son Charlie Munger, Peter Lynch et Terry Smith.
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
Les dividendes oui, mais pas à tout prix
Les dividendes ne sont plus aussi omniprésents. Quoiqu’ils demeurent extrêmement importants. La majorité des gains en Bourse viennent des dividendes (Source).
Mais je ne me restreins plus uniquement aux titres à dividendes. La croissance est une option. À condition qu’elle remplisse mieux les critères de sélection.
À retenir
Les actions à dividendes sont parfois le meilleur choix. Parfois, les titres à croissance sont plus intéressants. Investir dans les 2 offre une grande versatilité.
Objectifs du Portfolio sur le long-terme
Les objectifs du Portfolio sont ambitieux. Mais je les crois totalement réalisables.
Les voici en ordre de priorité ;
- 1. Protéger le capital investi (éviter les pertes fatales ou très dommageables – pas d’investissement ultra-spéculatif)
- 2. Générer un cashflow croissant sous forme de dividendes (pour tirer profit des baisses du marché et mieux allouer les fonds)
- 3. Battre l’indice de référence (S&P 500) sur une longue période (5 ans)
Ces 3 objectifs seront accomplis en ayant un Portfolio contenant des entreprises de qualité.
La somme de ces entreprises devra être supérieure à la moyenne des 500 entreprises du S&P pour battre l’indice.
Note
Tous ces objectifs sont présentement accomplis. Sur une période de référence de 3 ans (création du portfolio). Voir mon bilan 2023.
Gains du Portfolio
Le Portfolio totalise 109 513,43 $. Les gains (incluant dividendes) sont de 21 089,95$.
Et 88 423,48 $ proviennent de ma poche.
Cette somme est répartie dans 3 comptes. CELI, REER et compte personnel. Voici les gains sur 1 mois et 1 an ;
| Portfolio | Gain (% sur 1 mois) | Gain (% sur 1 an) | % d’allocation |
| CELI | +7,30 | +7,92 | 93,5 |
| REER | +5,74 | +4,30 | 4,3 |
| Personnel | +24,20 | +5,41 | 2,2 |
| Portfolio Total | +7,61 | +7,71 | 100 |
*Le REER et le compte personnel n’ont pas encore 1 an. Mais je trouvais intéressant de les comparer tout de même.
Performance du Portfolio vs les Principaux Indices
La performance du Portfolio se compare favorablement à celle des principaux Indices.
Voici une comparaison des rendements sur 1 mois et 1 an ;
| Portfolio | Performance (% sur 1 mois) | Performance (% sur 1 an) |
| Mon Portfolio | +7,61 | +7,71 |
| TSX (canadien) | +7,42 | (0,13) |
| S&P 500 (US) | +7,60 | (8,15) |
| NASDAQ (Techno) | +13,79 | (15,60) |
| CAC 40 (France) | +7,97 | +1,40 |
| Bitcoin | +36,47 | (36,32) |
Consultez mes Bilans Annuels pour voir la comparaison annualisée et totale.
Je compile la performance du Portfolio depuis janvier 2020 (il a été créé en septembre 2019, mais ne contenait alors que quelques centaines de $).
Dividendes reçus en janvier 2023
16 Entreprises ont versé des dividendes en janvier 2023. Ces dividendes totalisent la somme de 508,15 $.
Il s’agit d’une forte hausse par rapport aux années précédentes ;
| Entreprise | Dividendes reçus (CAD $) |
| Labrador Iron Ore (LIF) | 145,60 |
| Canadian Natural Resources (CNQ) | 51,00 |
| Dream Industrial (DIR) | 47,88 |
| VICI Properties (VICI) | 42,41 |
| Algonquin Power (AQN) | 36,32 |
| Gladstone Commercial (GOOD) | 27,01 |
| Banque Scotia (BNS) | 26,78 |
| Bell Canada (BCE) | 21,16 |
| Exchange Income Fund (EIF) | 18,90 |
| Banque CIBC (CM) | 18,70 |
| RioCan (REI) | 14,11 |
| Telus (T) | 12,99 |
| Banque TD (TD) | 11,52 |
| TransAlta Renewables (RNW) | 10,50 |
| TransForce (TFII) | 8,91 |
| SmartCentres (SRU) | 8,17 |
| PepsiCo. (PEP) | 6,19 |
| Total | 508,15 |
L’objectif est de recevoir 5 200 $ en dividendes en 2023. Le changement de stratégie du portfolio ralentie un peu cet objectif.
De plus, 2 entreprises ont malheureusement réduit leurs dividendes en janvier. Il s’agit de AQN (-40%) et GOOD (-20%). Ces positions totalisent environ 5,4% du Portfolio.
Je suis confiante de rattraper ce retard. Je compte sur une combinaison de nouvelles contributions et de hausses de dividendes pour y parvenir.
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
6 433,19 $ ont été obtenus en dividendes depuis la création du Portfolio.
Voici les dividendes mensuels reçus depuis la création du Portfolio ;
| Mois | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Janvier | 508,15 | 155,33 | 150,20 | 20,06 | – |
| Février | – | 145,17 | 79,26 | 25,21 | – |
| Mars | – | 217,18 | 115,00 | 38,25 | – |
| Avril | – | 297,27 | 150,80 | 51,68 | – |
| Mai | – | 176,24 | 97,69 | 26,26 | – |
| Juin | – | 242,68 | 138,15 | 52,89 | – |
| Juillet | – | 413,22 | 212,04 | 85,33 | – |
| Août | – | 303,14 | 122,10 | 53,55 | – |
| Septembre | – | 275,68 | 169,98 | 78,91 | 1,96 |
| Octobre | – | 530,79 | 328,09 | 102,99 | 2,76 |
| Novembre | – | 246,44 | 132,32 | 69,33 | 4,25 |
| Décembre | – | 337,39 | 195,63 | 92,54 | 14,69 |
| Total | 508,15 – | 3 340,13 | 1 891,26 | 697,00 | 23,66 |
Les dividendes sont en hausse de 210% YoY. Cette hausse incroyable est due à une combinaison de facteurs ;
- Hausse de plusieurs dividendes
- Contributions de plus en plus importantes
- Prix du fer plus élevé – Dividendes de LIF beaucoup plus grands
À lire : Combien Investir pour Vivre des Dividendes
Dividendes annuels
Les dividendes annuels projetés totalisent présentement 4 489 $.
Le rendement de dividende du Portfolio est de 4,14%. Ce qui est largement supérieur au S&P 500 (1,64%) et au TSX (2,92%).
Le yield du Portfolio est essentiel. Et devrait fournir une large partie des gains dans les années à venir.
Dividendes mensuels
La moyenne mensuelle projetée des dividendes est de 380 $. Mais la répartition varie fortement selon le mois ;
Cette variation mensuelle est causée par le fait que les entreprises ne versent pas toutes leur dividende en même temps. Ce versement se fait normalement sur une base trimestrielle.
À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2023
Positions du Portfolio
Le Portfolio compte 42 positions (en comptant 1 position cash). Voici leur allocation ;
| Position | Allocation (%) | Variation sur 1 mois (%) |
| Dream Industrial (DIR) | 10,4 | +0,7 |
| Microsoft (MSFT) | 7,6 | +0,4 |
| Labrador Iron Ore | 7,5 | +0,5 |
| Apple (AAPL) | 5,0 | +0,4 |
| Exchange Income Fund | 4,6 | -0,2 |
| Canadian Natural Resources (CNQ) | 4,6 | +0,1 |
| Gladstone Commercial (GOOD) | 4,2 | -0,3 |
| Starbucks (SBUX) | 3,8 | +0,0 |
| RioCan (REI) | 3,6 | +0,1 |
| VICI Properties (VICI) | 3,5 | +0,0 |
| Financière Manuvie (MFC) | 2,9 | +0,0 |
| Pembina Pipeline (PPL) | 2,6 | +0,0 |
| TransForce (TFII) | 2,5 | -0,1 |
| AbbVie (ABBV) | 2,5 | -0,6 |
| Nike (NKE) | 2,5 | +0,0 |
| Costco (COST) | 2,5 | +0,0 |
| Russel Metals (RUS) | 2,4 | +0,1 |
| Enbridge (ENB) | 2,0 | -0,1 |
| Banque Scotia (BNS) | 1,7 | +0,0 |
| Fortis (FTS) | 1,6 | -0,1 |
| TransAlta Renewables | 1,5 | +0,0 |
| Emera (EMA) | 1,4 | +0,0 |
| SmartCentres | 1,4 | +0,0 |
| Amazon (AMZN) | 1,3 | +0,4 |
| Bell (BCE) | 1,3 | -0,1 |
| Algonquin (AQN) | 1,3 | +0,0 |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 1,2 | -0,3 |
| Canadian Utilities (CU) | 1,2 | -0,1 |
| Banque CIBC (CM) | 1,2 | +0,0 |
| Banque RBC (RY) | 1,0 | -0,2 |
| Procter & Gamble (PG) | 1,0 | -0,2 |
| Banque TD (TD) | 1,0 | -0,1 |
| Telus (T) | 1,0 | +0,0 |
| Banque BMO (BMO) | 1,0 | +0,0 |
| Hydro One (H) | 0,9 | +0,0 |
| Banque Nationale (NA) | 0,9 | +0,0 |
| PepsiCo. (PEP) | 0,8 | -0,2 |
| Nvidia (NVDA) | 0,8 | +0,2 |
| Google (GOOG) | 0,7 | +0,1 |
| Canadian Tire (CTC.A) | 0,6 | +0,0 |
| Corsair (CRSR) | 0,4 | +0,0 |
| Argent liquide | – | – |
Les plus grandes variations d’allocation sur 1 mois sont ;
- Dream Industrial (DIR) +0,7% (Le titre a gagné 16,4% depuis le 1er janvier 2023)
- Microsoft (MSFT) +0,4% (+3,6% et achat d’actions)
- Labrador Iron Ore (LIF) +0,5% (+13,6% depuis le 1er janvier 2023)
- Apple (AAPL) +0,4% (+16,7% depuis le 1er janvier 2023)
- Amazon (AMZN) +0,4% (+19,1% et achat d’actions)
- AbbVie (ABBV) -0,6% (-9,9% depuis le 1er janvier 2023)
À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
Stratégie du Portfolio pour le futur
Mon intention est de continuer à miser sur la qualité. Je souhaite augmenter mes contributions mensuelles. Et éventuellement, maximiser tous mes comptes enregistrés (à l’abri de l’impôt).
Pour le moment, je contribue à l’intérieur du REER. Cela permettra de recevoir un remboursement d’impôt d’environ 3 000 $ en 2023.
Ces sommes iront ensuite dans le CELI. Puis le CELI APP. Finalement, je continuerai à remplir le REER.
Vous avez jusqu’au 1 mars 2023 pour déduire vos contributions REER sur vos revenus de 2022.
À lire : Le Guide Ultime du CELI Maximal 2023
INVESTIR EN BOURSE GRATUITEMENT AVEC WEALTHSIMPLE (25$ en prime)
Si vous aimeriez investir directement en Bourse, il vous faudra un courtier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en main.
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Mon Portfolio de 109 000$ – Janvier 2023
Le Portfolio continu sa progression. Les investissements réalisés durant le crash de 2022 commencent tout juste à porter fruit.
Peu importe la direction des marchés, les objectifs demeurent inchangés ;
- 1. Protéger le capital investi (éviter les pertes fatales ou très dommageables – pas d’investissement ultra-spéculatif)
- 2. Générer un cashflow croissant sous forme de dividendes (pour tirer profit des baisses du marché et mieux allouer les fonds)
- 3. Battre l’indice de référence (S&P 500) sur une longue période (5 ans)
Je compte utiliser la Bourse pour atteindre l’Indépendance Financière.
Et je vous tiendrai au courant de l’évolution du Portfolio.
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