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Mon Portfolio de 115 000$ – Février 2023

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Février n’aura pas été un mois facile en Bourse. Le S&P 500 ayant chuté de 4% sur cette période. J’en ai profité pour faire plusieurs achats d’actions. Et augmenter la qualité du portefeuille boursier. Voici mon Portfolio de 115 000$ – Février 2023.  

Attention! Je ne suis pas planificatrice financière. Les chiffres de cet article sont réels. Mes achats d'actions en sont pas des recommandations.

Mon Portfolio de 115 000$ – Février 2023

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Sans plus tarder, voici mon Portfolio de 115 000$ – Février 2023 ;

Stratégie du Portfolio

La stratégie du Portfolio est très simple. Elle ne consiste pas à suivre des courbes techniques. Ou des modes passagères. Je n’applique pas de formules opaques.

Valeur du Portfolio boursier – Mars 2023

Le mot d’ordre est d’acquérir des actions de grande qualité. Et les détenir très longtemps ;

  • Acheter des titres de qualité. Éviter les positions médiocres, même si elles sont sous-évaluées.
  • Rechercher des entreprises avec un fort Princing-Power. Et des marges de profits élevées et croissantes.
  • Les actions doivent posséder un MOAT puissant.
  • Bilan résilient pour survivre à une récession prolongée.
  • Privilégier les actions à dividendes (sauf si la croissance offre clairement un avantage).
  • Viser les titres sous-évalués. Ou au moins, ne pas payer trop cher.
La stratégie est d’acheter des actions de qualité
Trouver les Meilleures Actions en 10 étapes

Objectifs du Portfolio à long-terme

En appliquant les critères précédents, je souhaite construire un excellent Portfolio ;

  • Extrêmement résilient
  • Performant dans tous les types de marché (Bear, Bull et Sideways market)
  • Générant un Cashflow régulier et croissant sous forme de dividendes

L’objectif avoué est de battre l’Indice de référence, le S&P 500. Soit, les 500 plus grandes entreprises américaines.

À mon avis, cela est possible en acquérant quelques titres gagnants. Et en limitant les investissements désastreux.

Le S&P 500 est l’Indice de référence du Portfolio

Gains du Portfolio sur 1 an

Le Portfolio se divise en 3 comptes distincts. Voici leur allocation et leurs gains respectifs ;

Gains (%)1 mois3 mois1 anAllocation
CELI0,616,507,5689,7
REER*(1,73)1,831,837,9
Personnel*4,6319,6412,202,4
S&P 500 (US)(1,59)1,17(3,70)
NASDAQ (Techno)(1,67)4,00(8,90)
TSX (Canadien)(0,23)1,68(3,39)
CAC 40 (France)2,969,7222,83
Gain du Portfolio et Indices – 5 Mars 2023
*Le CELI a été créé en septembre 2019. Les autres comptes durant l’été 2022. C’est pourquoi leurs gains sont bien inférieurs.
Les 3 comptes qui composent le Portfolio

Performance du Portfolio VS les Principaux Indices

Le REER et le compte personnel sont trop récents pour les comparer adéquatement. Cependant, le CELI en est à 3,5 ans d’existence. Une période très courte, mais permettant quelques comparaisons.

Voici la performance du CELI des 3 dernières années VS les Principaux Indices ;

Performance (%)TotaleAnnualisée202220212020
Portfolio (CELI)52,8715,20,631,016,0
S&P 50018,955,96(19,4)26,916,3
NASDAQ16,635,26(33,1)21,443,6
TSX13,564,33(8,7)21,72,2
CAC 408,402,73(9,5)28,9(7,1)
Performance du Portfolio VS Principaux Indices – 1er Janvier 2020 au 31 décembre 2022
La performance du CELI est celle des formulaires de rendement officiels de mon courtier boursier. Celle des Indices peut être obtenue facilement grâce aux tableaux de MacroTrends. 

La performance totale du Portfolio et calculée avec les 3 Time-Weighted-Average sur 1 an (2020, 2021 et 2022).

Avantages du Portfolio par rapport aux Indices

Pour le moment, le Portfolio offre une excellente performance. Mais il propose aussi d’autres avantages ;

  • Cashflow régulier et plus élevé que les Indices (dividendes)
  • Forte résilience lors des Crashs (2020 et 2022)
  • Contrôle total sur mes investissements (acquérir les titres individuels lorsque déprécié et vice versa)

Le Portfolio me permet d’acquérir des actions individuelles dévalorisées – Ce qui impossible avec les Indices ou ETF
Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2023

Positions du Portfolio

Le Portfolio compte 42 positions (incluant 1 position cash). Les voici en ordre d’allocation ;

PositionAllocation (%)Variation sur 1 mois (%)
Dream Industrial (DIR)10,7+0,3
Microsoft (MSFT)7,8+0,2
Labrador Iron Ore6,9-0,6
Apple (AAPL)5,0+0,0
Exchange Income Fund4,3-0,2
Canadian Natural Resources (CNQ)4,3-0,3
Gladstone Commercial (GOOD)3,8-0,4
Starbucks (SBUX)3,5-0,3
VICI Properties (VICI)3,3-0,2
RioCan (REI)3,2-0,4
Financière Manuvie (MFC)2,9+0,0
TransForce (TFII)2,8+0,3
AbbVie (ABBV)2,6+0,1
Russel Metals (RUS)2,5+0,1
Pembina Pipeline (PPL)2,4-0,2
Nike (NKE)2,3-0,2
Costco (COST)2,2-0,3
Amazon (AMZN)1,9+0,6
Enbridge (ENB)1,8-0,2
Banque Scotia (BNS)1,8+0,1
SmartCentres (SRU)1,6+0,2
Fortis (FTS)1,5-0,1
Argent liquide1,4+1,4
TransAlta Renewables1,4+0,0
Emera (EMA)1,4+0,0
Algonquin (AQN)1,4+0,1
Banque Royale (RY)1,3+0,3
Bell (BCE)1,2-0,1
Banque CIBC (CM)1,2+0,0
Johnson & Johnson1,1-0,1
Canadian Utilities (CU)1,1-0,1
Google (GOOG)1,1+0,4
Procter & Gamble (PG)1,0+0,0
Banque TD (TD)1,0+0,0
Telus (T)0,9-0,1
Banque BMO (BMO)0,9+0,0
Banque Nationale (NA)0,9+0,0
Hydro One (H)0,8-0,1
PepsiCo. (PEP)0,8+0,0
Nvidia (NVDA)0,8+0,0
Canadian Tire (CTC.A)0,6+0,0
Corsair (CRSR)0,5+0,1
Total100
42 Positions du Portfolio et Allocation – 5 Mars 2023

Mes plus grandes positions demeurent inchangées ;

  1. Dream Industrial (DIR) – Un REIT industriel canadien
  2. Microsoft (MSFT)
  3. Labrador Iron Ore (LIF) pour les royautés minières et le rendement de dividende élevé
  4. Apple (AAPL)
  5. Exchange Income Fund (EIF), compagnie aérospatiale canadienne

10 Actions sur ma Watchlist en 2023

Changements apportés à l’allocation du Portfolio

Durant le mois de février, j’ai augmenté l’allocation de 4 positions ;

  • +1,4% du Portfolio détenu en argent liquide (pour tirer avantage des baisses potentielles).
  • +0,6% dans Amazon (AMZN) – Cette action me semble offrir un excellent ratio risque/bénéfice.
  • +0,4% dans Google (GOOG) – À mon avis, fortement sous-évalué.
  • +0,3% Banque Royale (RY) – Un titre à dividende très résilient.

Plusieurs actions Amazon acquises durant le mois de février

Dividendes reçus en février 2023

15 Actions ont versé des dividendes le mois dernier.

Pour un total de 250,49$ reçus en dividendes en février.

ActionDividendes (CAD – $)
Dream Industrial (DIR)47,88
AbbVie (ABBV)27,75
Gladstone Commercial (GOOD)27,71
Starbucks (SBUX)20,20
Emera (EMA)20,01
Exchange Income Fund (EIF)18,90
RioCan (REI)14,11
Banque Royale (RY)13,20
Banque de Montréal (BMO)11,44
TransAlta Renewables (RNW)10,50
Banque Nationale (NA)9,70
Apple (AAPL)8,73
SmartCentres (SRU)8,17
Procter & Gamble (PG)7,34
Costco (COST)4,85
Total250,49
Dividendes reçus en février 2023

Ces revenus sont complètement passifs. Et sont déposés directement dans mon compte d’investissement.

Mon Portfolio de 115 000$ - Février 2023
Le Portfolio génère constamment des dividendes
Ces dividendes sont également nets d’impôt (compte enregistré). Leur équivalent brut serait d’environ 400$ à mon taux d’imposition actuel.

À lire : Combien Investir pour Vivre des Dividendes

Dividendes reçus depuis la création du Portfolio

6 683,68 $ ont été obtenus en dividendes depuis la création du Portfolio.

Voici les dividendes mensuels reçus depuis la création du Portfolio ;

Mois20232022202120202019
Janvier508,15155,33150,2020,06
Février250,49145,1779,2625,21
Mars217,18115,0038,25
Avril297,27150,8051,68
Mai176,2497,6926,26
Juin242,68138,1552,89
Juillet413,22212,0485,33
Août303,14122,1053,55
Septembre275,68169,9878,911,96
Octobre530,79328,09102,992,76
Novembre246,44132,3269,334,25
Décembre337,39195,6392,5414,69
Total758,64 –3 340,131 891,26697,0023,66
Dividendes reçus mensuellement CAD $ – Février 2023

Les dividendes sont en hausse de 72,5% par rapport à février 2022. En 2 mois seulement, les dividendes surpassent la totalité de ceux obtenus en 2020.

3 facteurs permettent d’augmenter les dividendes ;

  • Nouvelles contributions et achats d’actions
  • Réinvestissement des dividendes pour acquérir plus de parts
  • Hausses des dividendes des entreprises

Dividendes Annuels

Les dividendes projetés sur 1 an sont de 4 747$. Une hausse de plus de 100$ par rapport au mois dernier.

Cette forte hausse est principalement due à des achats d’actions.

Mon Portfolio de 115 000$ - Février 2023
Le Portfolio génère 4 747$ annuellement en dividendes

4 des entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende en février ;

  • Financière Manuvie (MFC) +10,6%
  • PepsiCo. (PEP) +10,0%
  • RioCan (REI) +5,9%
  • Bell (BCE) +5,2%

Ces hausses permettent d’obtenir encore plus de dividendes. Sans avoir à contribuer davantage!

Mon Portfolio de 115 000$ - Février 2023
Les augmentations de dividendes accroissent le rendement du Portfolio

Dividendes Mensuels

395$ sont désormais générés mensuellement, en moyenne. Certains mois sont toutefois plus lucratifs que d’autres.

Les entreprises versent leurs dividendes à des moments différents. Et généralement, sur une base trimestrielle.

Mon Portfolio de 115 000$ - Février 2023
Projection des dividendes mensuels
Février, mai, août et novembre sont les mois les moins payants.

À lire : Comment Calculer les Dividendes de vos Actions

Objectifs pour les dividendes

L’objectif à long-terme est de générer de plus en plus de dividendes. Éventuellement, au point de pouvoir cesser de travailler.

En revanche, il faudra investir beaucoup de capital pour atteindre cet objectif. Mais les 400$ mensuels me permettraient déjà de réduire mes heures de travail.

Les dividendes offrent plusieurs avantages par rapport à un salaire;

  • Accessibles à tous
  • Requièrent très peu de temps (environ 1h de gestion par semaine)
  • Très peu imposés
  • Grandissent généralement plus vite que l’inflation

Dividendes Annuels Projetés (Fin 2023)

Mon but est d'avoir 6 400$ en dividendes annuels projetés d'ici au 31 décembre 2023. 

INVESTIR EN BOURSE GRATUITEMENT AVEC WEALTHSIMPLE (25$ en prime)

Si vous aimeriez investir directement en Bourse, il vous faudra un courtier.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en main.

Mon Portfolio de 115 000$ - Février 2023
Mon CELI se trouve chez Wealthsimple Trade

En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, nous obtiendrons tous les deux une prime de 25$ !

À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Mon Portfolio de 115 000$ – Février 2023

Vous connaissez désormais toutes les positions de mon Portfolio! Je continuerai à poster l’évolution de celui-ci à tous les mois.

Évidemment, vous ne devriez pas copier cette stratégie. Mais j'espère qu'elle vous inspirera à développer la vôtre.

Nous avons tous des profils différents. Notre tolérance aux risques et nos champs de connaissances varient. Tiré parti de vos forces pour bâtir le meilleur Portfolio possible. 

Investir est plus simple qu’il n’y paraît. Et les résultats peuvent vraiment changer une vie.

À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Élevés

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