Mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023

Le portefeuille d’actions à dividendes continu sa croissance. Et génère de plus en plus de revenus passifs. Voici mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023.

Incluant toutes mes positions, leur performance, les dividendes obtenus et les objectifs pour l’année.

Attention! Je ne suis pas planificatrice financière. Mes positions ne constituent pas des recommandations d'achat. Les chiffres de cet article sont réels – Et sont tirés de mon Portfolio d’actions boursières.

Mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023

• Stratégie du Portfolio
• Objectif du Portfolio
• Performance du Portfolio VS les Principaux Indices
• Positions du Portfolio
• Dividendes reçus en mars 2023
  • Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
  • Projection des dividendes annuels
  • Objectif pour les dividendes en 2023

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Stratégie du Portfolio

La stratégie du portefeuille demeure inchangée. Elle se résume en 5 points :

• Acquérir des actions dans des entreprises de qualité. Éviter les titres médiocres, même s’ils sont sous-évalués.
• Favoriser les compagnies ayant un fort Pricing-Power. Celles-ci pourront protéger leurs marges de profits, même en période d’inflation élevée.
• Ces entreprises doivent avoir un bilan financier en santé. Un faible ratio dettes/actifs.
• Privilégier les actions à dividendes pour générer un revenu passif croissant.
• Acheter les actions à des prix sous-évalués. Ou du moins, ne pas payer trop cher.

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Objectif du Portfolio

Cette stratégie permettra de construire un Portfolio de grande qualité. Capable de résister aux pires récessions.

Les revenus générés sous formes de dividendes croîtront constamment.

Idéalement, le Portfolio devra battre le rendement de son indice de référence, le S&P 500.

Remontée spectaculaire en Bourse

La Bourse a continué son rebond durant le mois de mars. Celui-ci est principalement porté par les titres technologiques.

Le NASDAQ a gagné 6,6% durant cette période. Et se situe désormais à +17,7% depuis le 1^er janvier.

Cette remontée a évidemment favorisé la performance du Portfolio. Qui en a directement bénéficié.

Performance du Portfolio VS les Principaux Indices

Le Portfolio obtient une bonne performance. Celle-ci est supérieure à celle du S&P 500 (500 plus grandes entreprises US).

Les actions à dividendes se montrent particulièrement résilientes durant les Crashs (2022) :

Performance (%)	Sur 1 an	2022	2021	2020
Portfolio (CELI)	4,08	0,6	31,0	16,0
S&P 500 (US)	(10,33)	(19,4)	26,9	16,3
NASDAQ (Techno)	(15,90)	(33,1)	21,4	43,6
TSX (Canadien)	(8,99)	(8,7)	21,7	2,2
CAC 40 (France)	8,78	(9,5)	28,9	(7,1)
Bitcoin	(33,25)	(81,02)	90,00	301,00

Cependant, le portefeuille est encore très jeune. Amorçant sa 4e année. Je continuerai à comparer le rendement de celui-ci aux Indices. Et je vous montrerai les résultats obtenus.

La performance du CELI est celle indiquée sur les formulaires de rendement officiels de mon courtier boursier. Celles des Indices peut être obtenues facilement grâce aux tableaux de MacroTrends.

Positions du Portfolio

Le portefeuille compte présentement 42 positions. Incluant 1 position en argent liquide.

Voici ces positions, ainsi que leur allocation :

Position	Allocation (%)	Variation sur 1 mois (%)
Dream Industrial (DIR)	10,5	(0,2)
Microsoft (MSFT)	8,7	+0,9
Labrador Iron Ore	5,8	(1,1)
Apple (AAPL)	5,4	+0,4
Exchange Income Fund	4,4	+0,1
Canadian Natural Resources (CNQ)	3,9	(0,4)
Gladstone Commercial (GOOD)	3,9	+0,1
VICI Properties (VICI)	3,6	+0,3
Starbucks (SBUX)	3,4	(0,1)
RioCan (REI)	2,9	(0,3)
Financière Manuvie (MFC)	2,6	(0,3)
TransForce (TFII)	2,6	(0,2)
AbbVie (ABBV)	2,6	+0,0
Amazon (AMZN)	2,5	+0,6
Russel Metals (RUS)	2,4	(0,1)
Pembina Pipeline (PPL)	2,3	(0,1)
Nike (NKE)	2,3	+0,0
Costco (COST)	2,3	+0,1
SmartCentres (SRU)	2,0	+0,4
Banque Scotia (BNS)	1,9	+0,1
Enbridge (ENB)	1,8	+0,0
Fortis (FTS)	1,6	+0,1
Algonquin (AQN)	1,5	+0,1
TransAlta Renewables	1,4	+0,0
Banque RBC (RY)	1,4	+0,1
Emera (EMA)	1,4	+0,0
Google (GOOG)	1,2	+0,1
Telus (T)	1,2	+0,3
Bell (BCE)	1,2	+0,0
Banque CIBC (CM)	1,2	+0,0
Johnson & Johnson	1,1	+0,0
Canadian Utilities (CU)	1,1	+0,0
Nvidia (NVDA)	1,0	+0,2
Procter & Gamble (PG)	1,0	+0,0
Banque TD (TD)	1,0	+0,0
Banque BMO (BMO)	1,0	+0,1
Hydro One (H)	0,9	+0,1
Banque Nationale (NA)	0,8	(0,1)
PepsiCo. (PEP)	0,8	+0,0
Canadian Tire (CTC.A)	0,6	+0,0
Corsair (CRSR)	0,5	+0,0
Argent liquide (CASH)	0,1	(1,3)
Total	100	–

Je compte réduire le nombre de positions dans le futur. Plusieurs actions ont des allocations très faibles. Et ne répondent plus à mes critères de sélection.

Je pense qu’un Portfolio consolidé offrira une meilleure performance.

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Changements apportés au Portfolio

Le mois de mars a été peu mouvementé. Mes achats se sont divisés entre plusieurs titres à dividendes :

• Telus (T)
• Gladstone Commercial (GOOD)
• Labrador Iron Ore (LIF)
• VICI properties (VICI)
• Pembina Pipeline (PPL)
• Banque RBC, BMO, TD et BNS

J’ai également acquis plusieurs actions d’Amazon (AMZN). Faisant passer l’allocation de 1,6% à 2,5%. J’ai aussi augmenté sensiblement la position dans le REIT canadien SmartCentres (SRU).

L’allocation de Microsoft (MSFT) a augmenté de près de 1,0%. Portée par l’augmentation du prix de l’action en mars (+14,8%).

Dividendes reçus en mars 2023

373,14$ ont été reçus en dividendes durant le mois de mars :

Action	Ticker	Dividende (CAD)
Dream Industrial	DIR	48,35
Financière Manuvie	MFC	44,17
Pembina Pipeline	PPL	38,50
Enbridge	ENB	35,50
Gladstone Commercial	GOOD	32,97
Russel Metals	RUS	30,40
Microsoft	MSFT	23,51
Exchange Income Fund	EIF	20,16
Fortis	FTS	18,08
Canadian Utilities	CU	15,70
RioCan	REI	14,94
TransAlta Renewables	RNW	10,50
SmartCentres	SRU	10,48
Johnson & Johnson	JNJ	9,33
Hydron One	H	7,27
Canadian Tire	CTC-A	6,90
PepsiCo.	PEP	6,22
Nvidia	NVDA	0,16
Total	–	373,14

Combien Investir pour Vivre des Dividendes

Dividendes reçus depuis la création du Portfolio

Durant les 3 premiers mois de 2023, 1 131,78$ ont été reçus en dividendes.

8 676,46$ ont été reçus en dividendes depuis septembre 2019 :

Mois	2023	2022	2021	2020	2019
Janvier	508,15	155,33	150,20	20,06	–
Février	250,49	145,17	79,26	25,21	–
Mars	373,14	217,18	115,00	38,25	–
Avril	–	297,27	150,80	51,68	–
Mai	–	176,24	97,69	26,26	–
Juin	–	242,68	138,15	52,89	–
Juillet	–	413,22	212,04	85,33	–
Août	–	303,14	122,10	53,55	–
Septembre	–	275,68	169,98	78,91	1,96
Octobre	–	530,79	328,09	102,99	2,76
Novembre	–	246,44	132,32	69,33	4,25
Décembre	–	337,39	195,63	92,54	14,69
Total	1 131,78 –	3 340,13	1 891,26	697,00	23,66

Ces dividendes représentent 40% des gains du Portfolio. Les dividendes de mars sont en hausse de 71,8% sur 1 an.

Projection des dividendes annuels

Le portefeuille génère 4 854$ en dividendes/an. Soit environ 404$ par mois.

Ces revenus sont nets d’impôt. Puisque les actions se trouvent en CELI (90%) et en REER (10%). À mon taux d’imposition, ces dividendes sont équivalents à environ 8 000$ de revenu salarié additionnel.

Comment Calculer les Dividendes de vos Actions

Distribution mensuelle des dividendes

Voici la distribution mensuelle des dividendes :

Le mois d’avril promet d’être encore plus lucratif !

Objectif pour les dividendes en 2023

L’objectif est d’atteindre 6 400$ en dividendes annuels projetés. Et ce, d’ici au 31 décembre 2023.

C’est un objectif ambitieux, mais je crois qu’il peut être atteint. Je compte sur 3 facteurs pour y arriver :

• Contributions élevées (contrôler les dépenses et investir au maximum)
• Réinvestir tous les dividendes reçus
• Hausse de dividendes de plusieurs compagnies

Hausses des dividendes en mars

Une compagnie peut choisir d’augmenter son dividende. Cela se produit généralement lorsque les profits sont en hausse. Les meilleures actions à dividendes augmentent leur distribution annuellement.

1 des entreprises du Portfolio a déclaré une augmentation de dividende en mars.

Entreprise	Nombre d’actions	Hausse du dividende	Augmentation des dividendes mensuels
Canadian Natural Resources (CNQ)	60	+5,9%	+1,00$

Objectif de contributions pour 2023

Depuis le 1er janvier 2023, 9 000$ ont été ajoutés au Portfolio sous forme de contributions. L’objectif est de contribuer un minimum de 32 000$ cette année.

Cependant, je pense pouvoir dépasser cet objectif. Et contribuer un total d’environ 40 000$ d’ici au 31 décembre.

Plusieurs facteurs me permettront d’augmenter mon taux d’épargne :

• Augmenter mon revenu actif (salaire, bonus)
• Travailler sur le Blog dans mes temps libre et générer du revenu de Side-Hustle
• Maintenir mes dépenses au minimum (éviter à tout prix le life-style inflation)

Ces contributions ne comptent pas les 5 000$ qui devraient être reçus en dividendes.

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Si vous aimeriez investir directement en Bourse, il vous faudra un courtier.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en main.

En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, nous obtiendrons tous les deux une prime de 25$ !

À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023

Les actions à dividendes sont l’un des meilleurs moyens pour s’enrichir. Contrairement à l’immobilier, elles demandent peu de capital initial.

De plus, il s’agit d’une forme de revenu relativement passive. Je suis persuadé que tout le monde peut réussir en Bourse.

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