Le portefeuille d’actions à dividendes continu sa croissance. Et génère de plus en plus de revenus passifs. Voici mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023.
Incluant toutes mes positions, leur performance, les dividendes obtenus et les objectifs pour l’année.
Attention!Je ne suis pas planificatrice financière. Mes positions ne constituent pas des recommandations d'achat. Les chiffres de cet article sont réels – Et sont tirés de mon Portfolio d’actions boursières.
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Cette stratégie permettra de construire un Portfolio de grande qualité. Capable de résister aux pires récessions.
Les revenus générés sous formes de dividendes croîtront constamment.
Idéalement, le Portfolio devra battre le rendement de son indice de référence, le S&P 500.
Remontée spectaculaire en Bourse
La Bourse a continué son rebond durant le mois de mars. Celui-ci est principalement porté par les titres technologiques.
Le NASDAQ a gagné 6,6% durant cette période. Et se situe désormais à +17,7% depuis le 1er janvier.
Cette remontée a évidemment favorisé la performance du Portfolio. Qui en a directement bénéficié.
Performance du Portfolio VS les Principaux Indices
Le Portfolio obtient une bonne performance. Celle-ci est supérieure à celle du S&P 500 (500 plus grandes entreprises US).
Les actions à dividendes se montrent particulièrement résilientes durant les Crashs (2022) :
Performance (%)
Sur 1 an
2022
2021
2020
Portfolio (CELI)
4,08
0,6
31,0
16,0
S&P 500 (US)
(10,33)
(19,4)
26,9
16,3
NASDAQ (Techno)
(15,90)
(33,1)
21,4
43,6
TSX (Canadien)
(8,99)
(8,7)
21,7
2,2
CAC 40 (France)
8,78
(9,5)
28,9
(7,1)
Bitcoin
(33,25)
(81,02)
90,00
301,00
Cependant, le portefeuille est encore très jeune. Amorçant sa 4e année. Je continuerai à comparer le rendement de celui-ci aux Indices. Et je vous montrerai les résultats obtenus.
La performance du CELI est celle indiquée sur les formulaires de rendement officiels de mon courtier boursier. Celles des Indices peut être obtenues facilement grâce aux tableaux de MacroTrends.
Positions du Portfolio
Le portefeuille compte présentement 42 positions. Incluant 1 position en argent liquide.
Voici ces positions, ainsi que leur allocation :
Position
Allocation (%)
Variation sur 1 mois (%)
Dream Industrial (DIR)
10,5
(0,2)
Microsoft (MSFT)
8,7
+0,9
Labrador Iron Ore
5,8
(1,1)
Apple (AAPL)
5,4
+0,4
Exchange Income Fund
4,4
+0,1
Canadian Natural Resources (CNQ)
3,9
(0,4)
Gladstone Commercial (GOOD)
3,9
+0,1
VICI Properties (VICI)
3,6
+0,3
Starbucks (SBUX)
3,4
(0,1)
RioCan (REI)
2,9
(0,3)
Financière Manuvie (MFC)
2,6
(0,3)
TransForce (TFII)
2,6
(0,2)
AbbVie (ABBV)
2,6
+0,0
Amazon (AMZN)
2,5
+0,6
Russel Metals (RUS)
2,4
(0,1)
Pembina Pipeline (PPL)
2,3
(0,1)
Nike (NKE)
2,3
+0,0
Costco (COST)
2,3
+0,1
SmartCentres (SRU)
2,0
+0,4
Banque Scotia (BNS)
1,9
+0,1
Enbridge (ENB)
1,8
+0,0
Fortis (FTS)
1,6
+0,1
Algonquin (AQN)
1,5
+0,1
TransAlta Renewables
1,4
+0,0
Banque RBC (RY)
1,4
+0,1
Emera (EMA)
1,4
+0,0
Google (GOOG)
1,2
+0,1
Telus (T)
1,2
+0,3
Bell (BCE)
1,2
+0,0
Banque CIBC (CM)
1,2
+0,0
Johnson & Johnson
1,1
+0,0
Canadian Utilities (CU)
1,1
+0,0
Nvidia (NVDA)
1,0
+0,2
Procter & Gamble (PG)
1,0
+0,0
Banque TD (TD)
1,0
+0,0
Banque BMO (BMO)
1,0
+0,1
Hydro One (H)
0,9
+0,1
Banque Nationale (NA)
0,8
(0,1)
PepsiCo. (PEP)
0,8
+0,0
Canadian Tire (CTC.A)
0,6
+0,0
Corsair (CRSR)
0,5
+0,0
Argent liquide (CASH)
0,1
(1,3)
Total
100
–
Je compte réduire le nombre de positions dans le futur. Plusieurs actions ont des allocations très faibles. Et ne répondent plus à mes critères de sélection.
Je pense qu’un Portfolio consolidé offrira une meilleure performance.
Le mois de mars a été peu mouvementé. Mes achats se sont divisés entre plusieurs titres à dividendes :
Telus (T)
Gladstone Commercial (GOOD)
Labrador Iron Ore (LIF)
VICI properties (VICI)
Pembina Pipeline (PPL)
Banque RBC, BMO, TD et BNS
J’ai également acquis plusieurs actions d’Amazon (AMZN). Faisant passer l’allocation de 1,6% à 2,5%. J’ai aussi augmenté sensiblement la position dans le REIT canadien SmartCentres (SRU).
L’allocation de Microsoft (MSFT) a augmenté de près de 1,0%. Portée par l’augmentation du prix de l’action en mars (+14,8%).
Dividendes reçus en mars 2023
373,14$ ont été reçus en dividendes durant le mois de mars :
Durant les 3 premiers mois de 2023, 1 131,78$ ont été reçus en dividendes.
8 676,46$ ont été reçus en dividendes depuis septembre 2019 :
Mois
2023
2022
2021
2020
2019
Janvier
508,15
155,33
150,20
20,06
–
Février
250,49
145,17
79,26
25,21
–
Mars
373,14
217,18
115,00
38,25
–
Avril
–
297,27
150,80
51,68
–
Mai
–
176,24
97,69
26,26
–
Juin
–
242,68
138,15
52,89
–
Juillet
–
413,22
212,04
85,33
–
Août
–
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
–
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
–
530,79
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
246,44
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
337,39
195,63
92,54
14,69
Total
1 131,78 –
3 340,13
1 891,26
697,00
23,66
Ces dividendes représentent 40% des gains du Portfolio. Les dividendes de mars sont en hausse de 71,8% sur 1 an.
Projection des dividendes annuels
Le portefeuille génère 4 854$ en dividendes/an. Soit environ 404$ par mois.
Ces revenus sont nets d’impôt. Puisque les actions se trouvent en CELI (90%) et en REER (10%). À mon taux d’imposition, ces dividendes sont équivalents à environ 8 000$ de revenu salarié additionnel.
Le mois d’avril promet d’être encore plus lucratif !
Objectif pour les dividendes en 2023
L’objectif est d’atteindre 6 400$ en dividendes annuels projetés. Et ce, d’ici au 31 décembre 2023.
C’est un objectif ambitieux, mais je crois qu’il peut être atteint. Je compte sur 3 facteurs pour y arriver :
Contributions élevées (contrôler les dépenses et investir au maximum)
Réinvestir tous les dividendes reçus
Hausse de dividendes de plusieurs compagnies
Hausses des dividendes en mars
Une compagnie peut choisir d’augmenter son dividende. Cela se produit généralement lorsque les profits sont en hausse. Les meilleures actions à dividendes augmentent leur distribution annuellement.
1 des entreprises du Portfolio a déclaré une augmentation de dividende en mars.
Entreprise
Nombre d’actions
Hausse du dividende
Augmentation des dividendes mensuels
Canadian Natural Resources (CNQ)
60
+5,9%
+1,00$
Objectif de contributions pour 2023
Depuis le 1er janvier 2023, 9 000$ ont été ajoutés au Portfolio sous forme de contributions. L’objectif est de contribuer un minimum de 32 000$ cette année.
Cependant, je pense pouvoir dépasser cet objectif. Et contribuer un total d’environ 40 000$ d’ici au 31 décembre.
Plusieurs facteurs me permettront d’augmenter mon taux d’épargne :
Augmenter mon revenu actif (salaire, bonus)
Travailler sur le Blog dans mes temps libre et générer du revenu de Side-Hustle
Maintenir mes dépenses au minimum (éviter à tout prix le life-style inflation)
Ces contributions ne comptent pas les 5 000$ qui devraient être reçus en dividendes.
Je ne suis pas une conseillère financière, ni une comptable. Les liens de cet article sont susceptibles d’être des liens affiliés. Ceux-ci peuvent me donner une commission, sans frais pour le lecteur.
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Mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023
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Le portefeuille d’actions à dividendes continu sa croissance. Et génère de plus en plus de revenus passifs. Voici mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023.
Incluant toutes mes positions, leur performance, les dividendes obtenus et les objectifs pour l’année.
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Stratégie du Portfolio
La stratégie du portefeuille demeure inchangée. Elle se résume en 5 points :
Objectif du Portfolio
Cette stratégie permettra de construire un Portfolio de grande qualité. Capable de résister aux pires récessions.
Les revenus générés sous formes de dividendes croîtront constamment.
Remontée spectaculaire en Bourse
La Bourse a continué son rebond durant le mois de mars. Celui-ci est principalement porté par les titres technologiques.
Le NASDAQ a gagné 6,6% durant cette période. Et se situe désormais à +17,7% depuis le 1er janvier.
Cette remontée a évidemment favorisé la performance du Portfolio. Qui en a directement bénéficié.
Performance du Portfolio VS les Principaux Indices
Le Portfolio obtient une bonne performance. Celle-ci est supérieure à celle du S&P 500 (500 plus grandes entreprises US).
Les actions à dividendes se montrent particulièrement résilientes durant les Crashs (2022) :
Cependant, le portefeuille est encore très jeune. Amorçant sa 4e année. Je continuerai à comparer le rendement de celui-ci aux Indices. Et je vous montrerai les résultats obtenus.
Positions du Portfolio
Le portefeuille compte présentement 42 positions. Incluant 1 position en argent liquide.
Voici ces positions, ainsi que leur allocation :
Je compte réduire le nombre de positions dans le futur. Plusieurs actions ont des allocations très faibles. Et ne répondent plus à mes critères de sélection.
Je pense qu’un Portfolio consolidé offrira une meilleure performance.
Changements apportés au Portfolio
Le mois de mars a été peu mouvementé. Mes achats se sont divisés entre plusieurs titres à dividendes :
J’ai également acquis plusieurs actions d’Amazon (AMZN). Faisant passer l’allocation de 1,6% à 2,5%. J’ai aussi augmenté sensiblement la position dans le REIT canadien SmartCentres (SRU).
L’allocation de Microsoft (MSFT) a augmenté de près de 1,0%. Portée par l’augmentation du prix de l’action en mars (+14,8%).
Dividendes reçus en mars 2023
373,14$ ont été reçus en dividendes durant le mois de mars :
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
Durant les 3 premiers mois de 2023, 1 131,78$ ont été reçus en dividendes.
8 676,46$ ont été reçus en dividendes depuis septembre 2019 :
Ces dividendes représentent 40% des gains du Portfolio. Les dividendes de mars sont en hausse de 71,8% sur 1 an.
Projection des dividendes annuels
Le portefeuille génère 4 854$ en dividendes/an. Soit environ 404$ par mois.
Ces revenus sont nets d’impôt. Puisque les actions se trouvent en CELI (90%) et en REER (10%). À mon taux d’imposition, ces dividendes sont équivalents à environ 8 000$ de revenu salarié additionnel.
Distribution mensuelle des dividendes
Voici la distribution mensuelle des dividendes :
Le mois d’avril promet d’être encore plus lucratif !
Objectif pour les dividendes en 2023
L’objectif est d’atteindre 6 400$ en dividendes annuels projetés. Et ce, d’ici au 31 décembre 2023.
C’est un objectif ambitieux, mais je crois qu’il peut être atteint. Je compte sur 3 facteurs pour y arriver :
Hausses des dividendes en mars
Une compagnie peut choisir d’augmenter son dividende. Cela se produit généralement lorsque les profits sont en hausse. Les meilleures actions à dividendes augmentent leur distribution annuellement.
1 des entreprises du Portfolio a déclaré une augmentation de dividende en mars.
Objectif de contributions pour 2023
Depuis le 1er janvier 2023, 9 000$ ont été ajoutés au Portfolio sous forme de contributions. L’objectif est de contribuer un minimum de 32 000$ cette année.
Cependant, je pense pouvoir dépasser cet objectif. Et contribuer un total d’environ 40 000$ d’ici au 31 décembre.
Plusieurs facteurs me permettront d’augmenter mon taux d’épargne :
Ces contributions ne comptent pas les 5 000$ qui devraient être reçus en dividendes.
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Si vous aimeriez investir directement en Bourse, il vous faudra un courtier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Mon Portfolio de 116 900$ – Mars 2023
Les actions à dividendes sont l’un des meilleurs moyens pour s’enrichir. Contrairement à l’immobilier, elles demandent peu de capital initial.
De plus, il s’agit d’une forme de revenu relativement passive. Je suis persuadé que tout le monde peut réussir en Bourse.
Vous aimerez aussi : Maximiser le CELI et REER en 3 Ans
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