Le mois de juin a été extrêmement brutal. Les marchés sont tous en baisse. Mon portfolio n’a pas échappé à cette hécatombe. Néanmoins, les revenus passifs sont en forte hausse. Prenez-vous un bon café. Nous avons beaucoup à aborder ! Voici mes revenus de dividendes – Juin 2022.
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action. Les chiffres indiqués sont véridiques à la date de rédaction.
Mes revenus de dividendes – Juin 2022
- La stratégie du portefeuille – La croissance des dividendes
- Pourquoi avoir mis le portefeuille dans un CELI
- Contributions maximales au CELI
- Mes contributions au CELI en juin 2022
- Combien rapporte mon CELI à dividendes
- Dividendes reçus en juin 2022
- Dividendes reçus depuis la création du CELI
- Positions du portfolio d’actions à dividendes
- Achats d’actions à dividendes du mois de juin
- Performance du CELI vs les principaux Indices
Uniquement de vrais chiffres
Comme d’habitude, tous les chiffres de cet article sont réels.
Contrairement aux gurus financiers, je révèle mes investissements. Sans aucune gêne. Que ceux-ci performent bien ou mal.
Mes revenus de dividendes sont issus de mon portfolio principal. Ce portefeuille est détenu dans un CELI
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
La stratégie du portefeuille – La croissance des dividendes
L’objectif de ce portefeuille à dividendes est très simple. Augmenter mes revenus passifs.
Relativement rapidement et de manière sécuritaire.
Pour ce faire, j’investis uniquement dans des entreprises versant des dividendes.
Ceux-ci sont distribués mensuellement ou trimestriellement. Les dépôts de dividendes sont effectués en argent liquide. Directement dans mon compte d’investissement.
Je choisi des entreprises solides. Et sous-évaluées. Les risques sont ainsi diminués.
À lire : Trouver les meilleures actions en 10 étapes
Pourquoi avoir mis le portefeuille dans un CELI
J’investis en CELI pour réduire l’impôt. En effet, les dividendes canadiens n’y sont pas imposés.
Les gains en capital sont également à l’abri. Il s’agit du véhicule d’investissement à prioriser.
Ma priorité est de remplir le CELI. Je considérerai ensuite d’autres types de comptes.
Attention – Les dividendes américains sont imposés à 15% dans un CELI. Le REER permet d’éviter ce prélèvement. En effet, les dividendes US sont libre d’impôt en REER.
Contributions maximales au CELI
Ayant eu 18 ans en 2009, mes cotisations maximales au CELI sont de 81 500 $.
J’ai également obtenu 340,65 $ en intérêts, dans un CELI désormais fermé. Cela signifie que mes contributions maximales sont de 81 840,65 $ en CELI (81 500 $ + 340,65 $).
Mes contributions actuelles totalisent 71 400$. Il reste donc 10 440,65$ au plafond de contribution.
Mon plan est de remplir le CELI d’ici la fin 2022. Pour y arriver, je devrai contribuer 870 $ aux deux semaines.
Lisez le Guide Ultime du CELI pour connaître votre propre limite de contribution !
Mes contributions au CELI en juin 2022
Mes contributions ont étés de 4 100$ en juin 2022. Un montant bien plus important qu’à l’habitude. 2 facteurs ont contribués à augmenter mes contributions ;
- Investissement d’une partie de mon fond d’urgence (risqué)
- Dépenses réduites au minimum
Non, je n’ai pas un salaire colossal! Au contraire, celui-ci est d’environ 2 600$ net par mois.
En revanche, mes dépenses ne sont que de 750 $ par mois ! Je vois vos gros yeux d’ici !
Impossible ? Je vous expliquerai sans doute dans un prochain article. Mais en gros, je vie comme une étudiante.
»Vie comme personne ne le fait. Pour pouvoir vivre comme personne ne le fait. » Comme dirait Dave Ramsey.
Combien rapporte mon CELI à dividendes
Les gains du portefeuille se séparent en 2 catégories :
- Gain en capital / Varient selon le prix journalier de chaque action
- Dividendes / Stables, versés en argent liquide directement dans le compte
188,08 $ en gain en capital sur 1 an
Les gains du portfolio se sont évaporés en juin. Il ne reste plus que 188,08 $ en gain en capital.
Cela signifie que 5 402,88 $ en gain ont été perdus durant le mois de juin 2022. Ouch !
Néanmoins, le portfolio est toujours dans le vert. Avec des gains de 8 699,45 $ (12%) depuis sa création.
Cela montre bien le caractère éphémère des gains en capital. Ceux-ci sont à la merci des cycles économiques.
En revanche, les revenus passifs du portfolio croîtront.
Sans plus tarder, voici mes revenus de dividendes – Juin 2022 ;
242,28 $ recus en dividendes en juin 2022
Ce qui compte vraiment pour moi, ce sont les dividendes!
Durant le mois de juin 2022, mon portefeuille a généré 242,28 $ en dividendes. Comparativement à 138,15 $ pour le mois de juin 2021.
Une augmentation de 75% sur 1 an !
Ces dividendes sont réinvestis. Contribue ensuite à générer plus de dividendes.
Mon objectif pour les revenus de dividendes
Je vise désormais les 400 $ en dividendes/mois. Pour la fin de l’année 2022.
J’ai bien l’intention d’y arriver.
Les revenus de dividendes grandissent. Sans jamais s’arrêter.
Il s’agit d’une excellente stratégie en période de récession.
Dividendes reçus en juin 2022
19 entreprises ont versé un dividende en juin 2022. Ces dividendes totalisent un montant de 242,28 $ ;
| Entreprise | Ticker | Dividende versé ($) |
| Financière Manuvie | MFC | 34,65 |
| Enbridge | ENB | 34,40 |
| Russel Metals | RUS | 26,60 |
| Dream Industrial | DIR | 17,56 |
| Fortis | FTS | 16,05 |
| Canadian Utilities | CU | 15,55 |
| Gladstone Commercial | GOOD | 14,55 |
| Riocan REIT | REI | 13,69 |
| Pembina Pipeline | PPL | 11,55 |
| Exchange Income Fund | EIF | 10,80 |
| Microsoft | MSFT | 9,41 |
| Johnson & Johnson | JNJ | 8,51 |
| TransAlta Renewables | RNW | 8,22 |
| Hydro One | H | 7,27 |
| Pepsi Co. | PEP | 5,93 |
| Canadian Tire | CTC.A | 3,90 |
| Realty Income | O | 1,61 |
| SmartCenters | SRU | 1,08 |
| Visa | V | 0,95 |
| Total | – | 242,28 |
3 687 $ en dividendes annuels
Le portfolio génère 3 687 $ en dividendes, annuellement. Ce nombre était de 3 414 $ il y a un mois.
Une augmentation de 8 % en 30 jours.
Cette augmentation rapide s’explique par des contributions plus élevées que la normale. J’ai utilisé une partie de mes épargnes pour acheter des actions. Ainsi profiter de la chute importante des marchés.
Je n’ai cependant plus d’épargne disponible. Il faudra me contenter de mon salaire. Et des dividendes.
L’objectif est de franchir les 4 800 $ par an d’ici 2023. Soit 400 $ par mois.
Les dividendes annuels augmentent inexorablement. Indépendamment de la valeur du portefeuille.
Il s’agit d’un excellent moyen de suivre la progression de vos investissements.
Dividendes reçus depuis la création du CELI
Voici les dividendes reçus mensuellement, depuis la création du portefeuille ;
| Dividendes reçus ($) | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Janvier | 155,33 | 150,20 | 20,06 | – |
| Février | 145,17 | 79,26 | 25,21 | – |
| Mars | 217,18 | 115,00 | 38,25 | – |
| Avril | 297,27 | 150,8 | 51,68 | – |
| Mai | 176,24 | 97,69 | 26,26 | – |
| Juin | 242,28 | 138,15 | 52,89 | – |
| Juillet | – | 212,04 | 85,33 | – |
| Août | – | 122,10 | 53,55 | – |
| Septembre | – | 169,98 | 78,91 | 1,96 |
| Octobre | – | 328,09 | 102,99 | 2,76 |
| Novembre | – | 132,32 | 69,33 | 4,25 |
| Décembre | – | 195,63 | 92,54 | 14,69 |
| Total | 1 233,47 | 1891,26 | 697,00 | 23,66 |
L’important est de voir une augmentation par rapport aux années précédentes. Et, au trimestre précédent.
217,18 $ avait été reçu en mars 2022. L’augmentation des dividendes est donc de 11,5%. Par rapport au trimestre antérieur !
3 845,39 $ en dividendes ont été empochés depuis la création du portfolio.
Estimation des dividendes mensuel
Ne comparez pas la progression de vos dividendes avec le mois précédent.
La plupart des entreprises versent leurs dividendes trimestriellement. Ainsi, certains mois seront plus payants que d’autres.
C’est tout à fait normal.
Voici une estimation des dividendes du CELI, par mois ;
Les trimestres les plus payants rapportent 400 $. Les moins payants, seulement 200 $ par mois.
La moyenne est de 307,50 $ par mois.
Voici un super guide pour calculer les dividendes de vos actions
Des dividendes en forte croissance
J’investis constamment afin d’obtenir plus de dividendes. La baisse des marchés est une opportunité idéale.
Elle permet d’acquérir plus de revenu (Yield) sur chaque action achetée. Mon objectif ultime est de couvrir l’ensemble de mes dépenses avec les dividendes.
Je compte y arriver en me concentrant sur certains titres. Qui offrent des rendements de dividendes élevés.
Voyez tous mes achats d’actions en devenant membre BuymeaCoffee
Positions du portfolio d’actions à dividendes
Le portefeuille à dividendes compte 41 positions. Ceci permet d’avoir une excellente diversification des actifs.
Le portfolio est présent dans tous les secteurs de l’économie. Il est concentré au Canada (75%). Mais compte également une bonne portion d’actions US (25%).
Les 41 positions du CELI à dividendes en juin 2022
| Entreprise | Ticker | Secteur | % du Portfolio | % Changement (1 mois) |
| Dream Industrial | DIR | Immobilier | 6,6 | +1,4 |
| Microsoft | MSFT | Technologie | 6,3 | +0,3 |
| Apple | AAPL | Technologie | 5,4 | +0,0 |
| Canadian Natural Ressources | CNQ | Énergie | 5,2 | -2,5 |
| Riocan | REI | Immobilier | 4,1 | -0,4 |
| VICI Properties | VICI | Immobilier | 4,0 | +0,9 |
| STORE Capital | STOR | Immobilier | 3,7 | +1,3 |
| Labrador Iron Ore | LIF | Matériaux | 3,6 | -0,4 |
| Starbucks | SBUX | Luxe | 3,6 | +0,5 |
| AbbVie | ABBV | Pharmaceutique | 3,5 | +0,3 |
| Financière Manuvie | MFC | Finance | 3,4 | +0,4 |
| Cotsco | COST | Défensif | 3,1 | -0,6 |
| Pembina Pipeline | PPL | Énergie | 3,1 | -0,4 |
| Exchange Income Fund | EIF | Aérospatiale | 2,9 | -0,2 |
| Gladstone Commercial | GOOD | Immobilier | 2,8 | +1,1 |
| Enbridge | ENB | Énergie | 2,7 | -0,2 |
| Russel Metals | RUSS | Matériaux | 2,5 | -0,2 |
| Banque Nova Scotia | BNS | Finance | 2,3 | -0,2 |
| Fortis | FTS | Utilities | 2,3 | +0,0 |
| TransAlta Renewables | RNW | Énergie Verte | 2,2 | +0,0 |
| TransForce International Inc. | TFII | Transport | 2,2 | +0,1 |
| Emera | EMA | Utilities | 2,0 | +0,0 |
| Nike | NKE | Luxe | 1,8 | -0,3 |
| Bell Canada | BCE | Communication | 1,8 | -0,1 |
| Algonquin Utilities | AQN | Utilities | 1,7 | +0,0 |
| Johnson & Johnson | JNJ | Pharmaceutique | 1,7 | +0,0 |
| Canadian Utilities | CU | Utilities | 1,7 | +0,0 |
| Banque CIBC | CM | Finance | 1,4 | -0,2 |
| Procter & Gamble | PG | Défensif | 1,4 | +0,0 |
| Telus | T | Communication | 1,3 | -0,1 |
| Banque Royale | RY | Finance | 1,3 | +0,0 |
| Banque de Montréal | BMO | Finance | 1,2 | -0,1 |
| Toronto-Dominion Bank | TD | Finance | 1,2 | -0,1 |
| Banque Nationale | NA | Finance | 1,1 | -0,1 |
| Hydro One | H | Utilities | 1,1 | +0,0 |
| PepsiCo. | PEP | Défensif | 1,1 | +0,1 |
| Visa | V | Techno/Finance | 0,6 | -0,1 |
| Canadian Tire | CTC | Défensif | 0,6 | +0,0 |
| Realty Income | O | Immobilier | 0,6 | +0,2 |
| Mastercard | MA | Techno/Finance | 0,5 | -0,1 |
| Smart Centers | SRU | Immobilier | 0,5 | +0,2 |
L’immobilier (21,7%), la technologie (12,8%) et l’énergie (11%) dominent le portefeuille. 45,5% du portfolio est concentré dans ces trois secteurs que j’adore.
Aucune vente d’actions en juin 2022
Aucune action n’a été vendue durant le mois de juin. Pour ceux qui me connaissent, je vends très rarement.
Je préfère bâtir les positions qui me semblent sous-évaluées. Et augmenter constamment le flot de dividendes.
Dream Industrial (DIR) prend la tête du portfolio
CNQ a perdu sa place dominante dans le portfolio.
La chute du gaz naturel ayant fortement réduit son prix. J’aurais pu vendre une partie de mes actions. CNQ demeure l’une de mes meilleures actions à dividendes.
Dream Industrial remplace CNQ comme leader du portfolio. Je demeure persuadée que ce titre est formidablement sous-évalué. J’augmenterai ma position tant que le prix sera sous les 12$.
Achats d’actions à dividendes du mois de juin
J’ai concentré mes achats sur Dream Industrial, STORE Capital et Galdstone Commercial.
Voici mes achats de juin 2022 ;
| Entreprise | Nombre d’actions | Dividendes mensuels ($) |
| Dream Industrial | 134 | + 7,77 $ |
| Gladstone Commercial | 26 | + $3,25 US |
| STORE Capital | 21 | + $2,70 US |
| SmartCenters | 8 | + 1,23 $ |
| Manuvie | 10 | + 1,10 $ |
| Starbucks | 5 | + $0,82 US |
| Labrador Iron Ore | 5 | + 0,83 $* |
| Russel Metals | 5 | + 0,63 $ |
| Microsoft | 1 | + $0,21 US |
| TransForce Int. | 1 | + 0,12 $ |
| Apple | 1 | + $0,08 US |
| Total | – | 19,41 $* (Estimation) |
- *Labrador Iron Ore – 0,50 $ par action/trimestre (estimé)
- *19,41 $ canadiens nets par mois (estimé)
Les REITs ont tous connu une forte baisse. La hausse des taux d’intérêts les ayant fait plonger.
Néanmoins, ceux-ci demeurent extrêmement attrayants. Leur rendement de dividende est énorme. J’ai donc concentré mes achats sur le secteur immobilier.
Performance du CELI vs les principaux Indices
Voici la performance du portfolio comparé aux principaux indices. Des données qui sont rarement partagés par les blogueurs!
Le portfolio a très bien performé par rapport aux marchés ! Même si les pertes sont importantes.
Cette bonne performance est due en partie aux dividendes. Mais, aussi car le portfolio est construit autour d’entreprises de type »value ».
| Performance | Rendement (1 An) | Rendement (3 Mois) | Rendement (1 Mois) |
| CELI à dividendes | 0,24 | -9,18 | -6,32 |
| TSX (Canada) | -6,75 | -14,08 | -10,32 |
| S&P 500 (US) | -12,11 | -15,85 | -8,48 |
| Dow Jones | -10,60 | -10,69 | -6,47 |
| Nasdaq (Techno) | -12,53 | -14,47 | 0,50 |
| Bitcoin | -40,08 | -56,88 | -33,76 |
| ARKK | -67,83 | -38,97 | -9,66 |
Comme en témoigne le tableau, le portfolio performe très bien. Particulièrement en période baissière. De plus, il génère des revenus constants, sous forme de dividendes.
Un mois de juin difficile pour le portfolio
Même si le portfolio a mieux résisté que les marchés, la chute a tout de même été brutale.
Le CELI à dividendes a perdu 6,32% de ses gains. En seulement 30 jours.
Il est important de comprendre que les pertes sont inévitables. En investissant en Bourse, il y a toujours un risque.
Je demeure toutefois bullish sur le long terme. Les gains en capital reviendront. Lorsque l’inflation commencera à redescendre. Et, que l’économie reprendra.
Hausse de dividendes – Juin 2022
Lorsque les profits d’une entreprise augmentent, les dividendes suivent souvent.
Cependant, juin a été un petit mois de hausse. Je m’attends à plus d’augmentations de dividendes en septembre.
Une seule entreprise du portfolio a haussé son dividende en juin 2022 ;
| Entreprise | Ticker | Augmentation du dividende (%) |
| Realty Income | O | 0,20 |
Les hausses du dividende sont un excellent moyen de se protéger contre l’inflation.
Notez que O augmente son dividende à tous les trimestres. Et pas seulement annuellement.
Mes revenus de dividendes – Juin 2022
Voici les revenus du CELI à dividendes ;
- 188,08 $ en gain en capital, sur 1 an
- 242,28 $ en dividendes, en juin 2022
- Aucun impôt à payer, car dans un CELI (sauf 15% sur dividendes US)
- 1 Hausse de dividendes en juin 2022
- 3 687 $ en dividendes / an
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