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Dividendes en hausse – Août 2022

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Les marchés boursiers ont été difficiles le mois dernier. Une bonne partie des gains de juillet ont été perdus. Cependant, les revenus passifs du Portfolio n’ont pas cessé d’augmenter. Voici le bilan du mois, dividendes en hausse – Août 2022.

Dans ce bilan, je vous présenterai ma stratégie. Les positions de mon portefeuille à dividendes. Ainsi que les performances de celui-ci.

Uniquement de vrais chiffres

C’est la marque de commerce de La Frugaliste Futée.

Tous les chiffres de cet article proviennent de mon portfolio personnel. Ils sont véridiques et divulgués en toute transparence.

Je vous montre dans quoi j’investis et pourquoi. Vous pourrez vous inspirer de cette stratégie. Et l’adaptez selon vos propres objectifs !

Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je suis seulement une enthousiaste de la Bourse. J’investis de manière autonome depuis septembre 2019.

Dividendes en hausse – Août 2022

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Stratégie du Portfolio – Maximiser les revenus passifs

La stratégie du portfolio à dividendes reste inchangée. Générer le plus de revenus passifs possible.

En investissant dans des entreprises de qualités. Avec un bon rendement de dividendes.

Le portfolio se trouve dans un CELI. Cela permet de ne payer aucun impôt sur les revenus de dividendes. Ni sur les gains en capital.

À lire : Le Guide Ultime du CELI Maximal 2022

Pourquoi privilégier les dividendes

Les dividendes sont la meilleure source de revenus passifs.

Voici pourquoi ;

  • Investissement totalement passif
  • Requiert peu de capital initial (moins de 100 $)
  • Possibilité de les protéger de l’impôt (CELI, REER, dividendes éligibles)
  • Croissent d’eux-mêmes plus vite que l’inflation (hausse des dividendes)
  • Tout le monde peut investir et réussir avec les dividendes (sur le long-terme)

Même si je multiplie mes sources de revenus, les dividendes resteront toujours mes préférés.

Conseil de Pro

Les dividendes sont la meilleure source de revenus passifs.

Vous devriez considérer cette option pour diversifier vos revenus.

Tout le monde peut construire un portfolio à dividendes. Mon portfolio n’est qu’un exemple.

Estimation des dividendes mensuels du Portfolio – Août 2022

Il est possible de créer le vôtre avec vos actions favorites. Ou d’investir en Bourse avec les Fonds Négociés en Bourse (FNB).

À lire : Investir en Bourse avec les FNB Tout-en-Un

Plus de 300 $ en dividendes au mois d’août 2022

Le mois d’août a généré de très bons dividendes.

En tout, 19 entreprises ont versé des distributions. Et une autre a donné un énorme dividende spécial !

Au total, 303,14 $ ont été reçus. Net d’impôt, et sans travailler.

Suffisamment pour couvrir mon loyer, cellulaire et assurances automobiles !

Quelques dividendes reçus – Août 2022

Pour le moment, ces dividendes sont tous réinvestis.

Afin d’acheter plus d’actions à dividendes. Et obtenir plus de dividendes !

Dividendes reçus en août 2022

Voici la liste des 20 dividendes perçus en août 2022 ;

EntrepriseTickerDividende ($)
Canadian Natural ResourcesCNQ90,00*
Dream IndustrialDIR27,24
AbbVieABBV25,50
StarbucksSBUX17,90
Gladstone Commercial GOOD17,31
EmeraEMA17,23
RioCanREI13,69
Pembina PipelinePPL11,55
Banque de MontréalBMO11,12
Exchange Income FundEIF10,80
Banque RoyaleRY10,24
Banque TDTD9,79
Banque Nationale NA9,20
TransAlta RenewablesRNW8,22
AppleAAPL7,13
Procter & GamblePG7,08
CostcoCOST4,60
SmartCentersSRU2,31
Realty Income O1,60
MastercardMA0,63
Total303,14
Dividendes reçus – Août 2022

*Notez le dividende spécial de Canadien Natural Resources (CNQ).

Cette entreprise exploite et vend le gaz naturel. Cette ressource a connu une forte hausse de prix.

Conseil de Pro

En acquérant des actions, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise. Et avez droit à une partie des profits (sous forme de dividendes, distributions ou gains en capital).

CNQ a choisi de retourner une partie de ses vastes profits à ses actionnaires.

À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes

Augmentation des dividendes annuels sur 1 mois

Le Portfolio génère désormais 4 224 $ en dividendes annuels.

Une hausse de 379 $ en 1 mois seulement.

Comparativement au mois de juillet, c’est 31,75 $ en plus. À tous les mois.

Dividendes annuels du Portfolio – Août 2022

Cette hausse s’explique par de grands investissements.

Et une concentration dans les titres à fort dividendes. Principalement, les REIT Canadiens et US.

Conseil de Pro

Pour suivre la progression de vos dividendes – Je vous suggère le site gratuit TrackYourDividends.

Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio

4 561,75 $ ont été obtenus depuis la création du portefeuille en septembre 2019 ;

Dividendes reçus ($)2022202120202019
Janvier155,33150,2020,06
Février145,1779,2625,21
Mars217,18115,0038,25
Avril297,27150,851,68
Mai176,2497,6926,26
Juin242,28138,1552,89
Juillet413,22212,0485,33
Août303,14122,1053,55
Septembre169,9878,911,96
Octobre328,09102,992,76
Novembre132,3269,334,25
Décembre195,6392,5414,69
Total1 949,831891,26697,0023,66
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio – Août 2022

Cette année seulement, 1 949,83 $ en dividendes sont venus gonfler le portfolio.

1 300 $ additionnels devraient être reçus d’ici à la fin de l’année.

Les dividendes d’août ont augmenté de 128% en 2021. Et de 148% en 2022 !

Conseil de Pro

Tenez un journal de vos dividendes mensuels. Cet historique vous donnera un sentiment de progression. Et vous aidera à maintenir le cap.

Ces sommes sont en net augmentation par rapport au minuscule 23,66 $ reçus en 2019 !

Comme quoi, les intérêts composés sont réels.

Performance du Portfolio vs les Principaux Indices

Le portfolio à dividendes continu à sur-performer par rapport aux principaux indices.

Dividendes en hausse – Août 2022
Performance du Portfolio à Dividendes – Août 2022

Malgré tout, il est fortement malmené par les marchés boursiers. Et n’échappe pas à l’hécatombe du mois d’août.

Bien qu’il s’en sorte bien mieux que le Portfolio de Croissance ! Je devrais peut-être rester avec les dividendes…

Performance (%)Sur 1 Mois3 Mois1 An
Portfolio à Dividendes-1,26-1,681,78
Portfolio à Croissance-11,73 (ouch!)0,76
TSX (Canadien)-1,56-7,58-7,38
S&P 500 (US)-5,48-4,32-13,18
NASDAQ (Techno)-2,0518,18 !-8,87
Performance du Portfolio à Dividendes vs les Principaux Indices – Août 2022

La sur-performance du Portfolio s’explique en partie par la concentration dans le secteur de l’énergie (très bonne performance).

Mais aussi par des investissements constants dans des secteurs sous-évalués.

Stratégie du Portfolio

Acquérir des actions dévalorisées. Sécuriser des dividendes élevés. Et se positionner pour le prochain marché haussier.

Le but du portfolio est d’acquérir des titres dévalorisés. Et sécuriser de fort rendements de dividendes.

Ces dividendes élevés permettent ensuite de maintenir une avance sur les marchés.

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Les 38 positions du Portfolio à dividendes

Voici les 38 positions du portfolio à dividendes ;

EntrepriseTickerSecteur% du Portfolio% Changement (1 mois)
Dream IndustrialDIRImmobilier7,5+0,6
Labrador Iron OreLIFMatériaux6,6+1,0
MicrosoftMSFTTechnologie5,8-0,5
AppleAAPLTechnologie5,7-0,1
Canadian Natural RessourcesCNQÉnergie5,0+0,0
VICI PropertiesVICIImmobilier4,0-0,1
STORE CapitalSTORImmobilier3,9+0,2
Exchange Income FundEIFAérospatiale3,8+0,8
RioCanREIImmobilier3,7-0,2
StarbucksSBUXLuxe3,5-0,1
CostcoCOSTDéfensif3,2+0,0
Financière ManuvieMFCFinance3,1-0,1
Gladstone CommercialGOODImmobilier3,0+0,2
Pembina PipelinePPLÉnergie3,0-0,1
AbbVieABBVPharmaceutique2,9-0,1
TransForce Int.TFIITransport2,7+0,2
EnbridgeENBÉnergie2,5-0,2
Russel MetalsRUSSMatériaux2,4+0,0
TransAlta RenewablesRNWÉnergie Verte2,1+0,0
FortisFTSUtilities2,1-0,2
Banque Nova ScotiaBNSFinance2,0-0,2
NikeNKELuxe1,8-0,1
EmeraEMAUtilities1,8+0,0
Bell CanadaBCECommunication1,7+0,0
Canadian UtilitiesCUUtilities1,6-0,1
Algonquin UtilitiesAQNUtilities1,6+0,0
Johnson & JohnsonJNJPharmaceutique1,5-0,1
Banque CIBCCMFinance1,3-0,1
TelusTCommunication1,3+0,0
Procter & GamblePGDéfensif1,3+0,1
Banque RoyaleRYFinance1,1-0,1
Banque de MontréalBMOFinance1,1+0,1
Toronto-Dominion BankTDFinance1,1+0,0
Hydro OneHUtilities1,1+0,0
Banque NationaleNAFinance1,0-0,1
PepsiCo.PEPDéfensif1,0+0,0
Canadian TireCTCDéfensif0,7+0,1
Smart CentersSRUImmobilier0,6+0,1
Realty IncomeOImmobilier0,0-0,6
Positions du Portfolio à Dividendes – Août 2022

J’aime avoir de nombreuses positions.

De cette façon, je peux toujours investir dans un titre sous-évalué. Une flexibilité que n’offrent pas les FNB.

Ventes d’actions en août 2022

Ceux qui me reprochent d’avoir trop de positions seront heureux !

Une des positions du portfolio a été liquidée.

Il s’agit de Realty Income (O). Un REIT américain.

Des gains de 25% ont étés réalisés sur cette transaction. Les sommes ont été immédiatement réinvestis dans EIF.

Dividendes en hausse – Août 2022
Une seule vente en août 2022

Je n’ai pas vendu cette entreprise, car elle me semblait mauvaise (au contraire).

L’objectif est plutôt de reconcentrer le portfolio sur les titres canadiens.

Et ainsi, éviter les prélèvements de 15% de l’IRS sur les actionnaires non-américains.

Stratégie du Portfolio

Se concentrer sur les actions canadiennes à fort dividende. Les dividendes US en CELI seront imposés à 15% par l’IRS. Il faut utiliser un REER pour les protéger entièrement.

À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2022

Achats d’actions à dividendes en août 2022

6 Actions ont étés achetés en août 2022 ;

EntrepriseNombre d’actionsDividendes mensuels ($)
Dream Industrial61+ 3,54
Exchange Income Fund16+ 3,36
Labrador Iron Ore20+ 3,33*
Gladstone Commercial15+ 1,88 US
STORE Capital9+ 1,16 US
SmartCenters5+0,77
Total126+ 14,24 (Estimation)*
Achats d’actions – Août 2022

Ces achats se concentraient principalement sur les REIT.

Dividendes en hausse – Août 2022
Quelques achats – Août 2022

Ceux-ci me semblent être l’une des meilleures opportunités du marché actuel.

Estimation des dividendes mensuels

*Les dividendes US ont été convertis en CAD $. Puis 15% a été retiré pour simuler les prélèvements de l’IRS.

Ces achats donneront 14,24 $ de plus par mois en dividendes. En ligne avec l’augmentation de 14,14 $ de juillet.

Annualisé, cela représente environ 170 $ par mois en dividendes.

Une entreprise hausse ses dividendes en août 2022

Une seule entreprise du portfolio a haussé ses dividendes en août.

Il s’agit de Exchange Income Fund (EIF).

Une compagnie canadienne œuvrant dans le secteur aérospatial. EIF continu à surprendre avec ses revenus et profits en augmentation.

L’action versera désormais 0,21 $ par mois. Comparativement à 0,20 $ par mois. Une hausse de 5,0% du dividende.

C’est deuxième pour EIF en 4 mois. La dernière hausse était de 5,26% en mai 2022.

70 actions de EIF sont détenus dans le portfolio.

Effet de la hausse de dividendes

Cette hausse générera 0,70 $ / mois en dividendes. Sans acheter d’actions supplémentaires. Il faudrait environ 180 $ en capital pour générer cette quantité de dividendes.

À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Élevés

Objectif de dividendes pour la fin de l’année

L’objectif ultime pour le CELI à dividendes demeure 400 $ par mois. Ou 4 800 $ annuellement.

Présentement, le portfolio génère 4 226 $. Cependant, il reste encore 4 mois dans l’année !

Comment augmenter les dividendes et atteindre l’objectif

4 Éléments permettront de hausser les dividendes du portfolio ;

  • 6 640,65 $ en espace de contributions restante + 332 $
  • Réinvestissement des dividendes (septembre – décembre) 1 400 $ + 70 $
  • Hausse des dividendes (Inconnue)
  • Continuer de concentrer le portfolio sur les titres à fort dividende

Les contributions, réinvestissement et hausses ne seront pas suffisantes.

Il faudra donc optimiser un peu le CELI pour arriver au 4 800 $ par an. Mais cela demeure tout à fait réalisable.

Investir en Bourse ET OBTENIR 10 $ EN PRIME !

Pour acheter des entreprises à dividendes, il vous faudra un compte de courtage boursier.

Je vous recommande fortement Wealthsimple Trade.

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À lire : Comment investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Dividendes en hausse – Août 2022

Les dividendes sont la source de revenus passifs la plus fiable.

Tout le monde peut réussir en Bourse avec un portfolio à dividendes.

Il suffit de se concentrer sur les titres solides. Offrant des versements sécuritaires.

À lire : Comment Épargner 60% de vos Revenus

Combien avez-vous reçu de dividendes en août ?

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