Le contenu publié ici reflète ma démarche personnelle d’investisseuse autonome et est fourni à des fins éducatives et informatives seulement. Il ne constitue pas un conseil financier, juridique ou fiscal, ni une recommandation d’achat, de vente ou de détention d’un titre.
Je ne suis pas inscrite comme conseillère ou courtière en valeurs mobilières. Mes positions, transactions, performances, analyses et scénarios hypothétiques sont propres à ma situation. Les rendements passés ou projetés ne garantissent aucun résultat futur et investir comporte un risque de perte.
Les marchés boursiers ont été difficiles le mois dernier. Une bonne partie des gains de juillet ont été perdus. Cependant, les revenus passifs du Portfolio n’ont pas cessé d’augmenter. Voici le bilan du mois, dividendes en hausse – Août 2022.
Dans ce bilan, je vous présenterai ma stratégie. Les positions de mon portefeuille à dividendes. Ainsi que les performances de celui-ci.
Uniquement de vrais chiffres
C’est la marque de commerce de La Frugaliste Futée.
Tous les chiffres de cet article proviennent de mon portfolio personnel. Ils sont véridiques et divulgués en toute transparence.
Je vous montre dans quoi j’investis et pourquoi. Vous pourrez vous inspirer de cette stratégie. Et l’adaptez selon vos propres objectifs !
En tout, 19 entreprises ont versé des distributions. Et une autre a donné un énorme dividende spécial !
Au total, 303,14 $ ont été reçus. Net d’impôt, et sans travailler.
Suffisamment pour couvrir mon loyer, cellulaire et assurances automobiles !
Quelques dividendes reçus – Août 2022
Pour le moment, ces dividendes sont tous réinvestis.
Afin d’acheter plus d’actions à dividendes. Et obtenir plus de dividendes !
Dividendes reçus en août 2022
Voici la liste des 20 dividendes perçus en août 2022 ;
Entreprise
Ticker
Dividende ($)
Canadian Natural Resources
CNQ
90,00*
Dream Industrial
DIR
27,24
AbbVie
ABBV
25,50
Starbucks
SBUX
17,90
Gladstone Commercial
GOOD
17,31
Emera
EMA
17,23
RioCan
REI
13,69
Pembina Pipeline
PPL
11,55
Banque de Montréal
BMO
11,12
Exchange Income Fund
EIF
10,80
Banque Royale
RY
10,24
Banque TD
TD
9,79
Banque Nationale
NA
9,20
TransAlta Renewables
RNW
8,22
Apple
AAPL
7,13
Procter & Gamble
PG
7,08
Costco
COST
4,60
SmartCenters
SRU
2,31
Realty Income
O
1,60
Mastercard
MA
0,63
Total
–
303,14
Dividendes reçus – Août 2022
*Notez le dividende spécial de Canadien Natural Resources (CNQ).
Cette entreprise exploite et vend le gaz naturel. Cette ressource a connu une forte hausse de prix.
Conseil de Pro
En acquérant des actions, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise. Et avez droit à une partie des profits (sous forme de dividendes, distributions ou gains en capital).
CNQ a choisi de retourner une partie de ses vastes profits à ses actionnaires.
Le Portfolio génère désormais 4 224 $ en dividendes annuels.
Une hausse de 379 $ en 1 mois seulement.
Comparativement au mois de juillet, c’est 31,75 $ en plus. À tous les mois.
Dividendes annuels du Portfolio – Août 2022
Cette hausse s’explique par de grands investissements.
Et une concentration dans les titres à fort dividendes. Principalement, les REIT Canadiens et US.
Conseil de Pro
Pour suivre la progression de vos dividendes – Je vous suggère le site gratuit TrackYourDividends.
Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio
4 561,75 $ ont été obtenus depuis la création du portefeuille en septembre 2019 ;
Dividendes reçus ($)
2022
2021
2020
2019
Janvier
155,33
150,20
20,06
–
Février
145,17
79,26
25,21
–
Mars
217,18
115,00
38,25
–
Avril
297,27
150,8
51,68
–
Mai
176,24
97,69
26,26
–
Juin
242,28
138,15
52,89
–
Juillet
413,22
212,04
85,33
–
Août
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
–
169,98
78,91
1,96
Octobre
–
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
195,63
92,54
14,69
Total
1 949,83
1891,26
697,00
23,66
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio – Août 2022
Cette année seulement, 1 949,83 $ en dividendes sont venus gonfler le portfolio.
1 300 $ additionnels devraient être reçus d’ici à la fin de l’année.
Les dividendes d’août ont augmenté de 128% en 2021. Et de 148% en 2022 !
Conseil de Pro
Tenez un journal de vos dividendes mensuels. Cet historique vous donnera un sentiment de progression. Vous aidera à maintenir le cap.
Ces sommes sont en nette augmentation par rapport au minuscule 23,66 $ reçus en 2019 !
Comme quoi, les intérêts composés sont réels.
Performance du Portfolio vs les Principaux Indices
Le portfolio à dividendes continu à sur-performer par rapport aux principaux indices.
Performance du Portfolio à Dividendes – Août 2022
Malgré tout, il est fortement malmené par les marchés boursiers. Et n’échappe pas à l’hécatombe du mois d’août.
Bien qu’il s’en sorte bien mieux que le Portfolio de Croissance ! Je devrais peut-être rester avec les dividendes…
Performance (%)
Sur 1 Mois
3 Mois
1 An
Portfolio à Dividendes
-1,26
-1,68
1,78
Portfolio à Croissance
-11,73 (ouch!)
0,76
–
TSX (Canadien)
-1,56
-7,58
-7,38
S&P 500 (US)
-5,48
-4,32
-13,18
NASDAQ (Techno)
-2,05
18,18 !
-8,87
Performance du Portfolio à Dividendes vs les Principaux Indices – Août 2022
La surperformance du portfolio s’explique en partie par la concentration dans le secteur de l’énergie (très bonne performance).
Mais aussi par des investissements constants dans des secteurs sous-évalués.
Stratégie du Portfolio
Acquérir des actions dévalorisées. Sécuriser des dividendes élevés. Et se positionner pour le prochain marché haussier.
Le but du portfolio est d’acquérir des titres dévalorisés. Et sécuriser de fort rendements de dividendes.
Ces dividendes élevés permettent ensuite de maintenir une avance sur les marchés.
Les 38 positions du Portfolio à dividendes
Voici les 38 positions du portfolio à dividendes ;
Entreprise
Ticker
Secteur
% du Portfolio
%Changement (1 mois)
Dream Industrial
DIR
Immobilier
7,5
+0,6
Labrador Iron Ore
LIF
Matériaux
6,6
+1,0
Microsoft
MSFT
Technologie
5,8
-0,5
Apple
AAPL
Technologie
5,7
-0,1
Canadian Natural Ressources
CNQ
Énergie
5,0
+0,0
VICI Properties
VICI
Immobilier
4,0
-0,1
STORE Capital
STOR
Immobilier
3,9
+0,2
Exchange Income Fund
EIF
Aérospatiale
3,8
+0,8
RioCan
REI
Immobilier
3,7
-0,2
Starbucks
SBUX
Luxe
3,5
-0,1
Costco
COST
Défensif
3,2
+0,0
Financière Manuvie
MFC
Finance
3,1
-0,1
Gladstone Commercial
GOOD
Immobilier
3,0
+0,2
Pembina Pipeline
PPL
Énergie
3,0
-0,1
AbbVie
ABBV
Pharmaceutique
2,9
-0,1
TransForce Int.
TFII
Transport
2,7
+0,2
Enbridge
ENB
Énergie
2,5
-0,2
Russel Metals
RUSS
Matériaux
2,4
+0,0
TransAlta Renewables
RNW
Énergie Verte
2,1
+0,0
Fortis
FTS
Utilities
2,1
-0,2
Banque Nova Scotia
BNS
Finance
2,0
-0,2
Nike
NKE
Luxe
1,8
-0,1
Emera
EMA
Utilities
1,8
+0,0
Bell Canada
BCE
Communication
1,7
+0,0
Canadian Utilities
CU
Utilities
1,6
-0,1
Algonquin Utilities
AQN
Utilities
1,6
+0,0
Johnson & Johnson
JNJ
Pharmaceutique
1,5
-0,1
Banque CIBC
CM
Finance
1,3
-0,1
Telus
T
Communication
1,3
+0,0
Procter & Gamble
PG
Défensif
1,3
+0,1
Banque Royale
RY
Finance
1,1
-0,1
Banque de Montréal
BMO
Finance
1,1
+0,1
Toronto-Dominion Bank
TD
Finance
1,1
+0,0
Hydro One
H
Utilities
1,1
+0,0
Banque Nationale
NA
Finance
1,0
-0,1
PepsiCo.
PEP
Défensif
1,0
+0,0
Canadian Tire
CTC
Défensif
0,7
+0,1
Smart Centers
SRU
Immobilier
0,6
+0,1
Realty Income
O
Immobilier
0,0
-0,6
Positions du Portfolio à Dividendes – Août 2022
J’aime avoir de nombreuses positions.
De cette façon, je peux toujours investir dans un titre sous-évalué. Une flexibilité que n’offrent pas les FNB.
Ventes d’actions en août 2022
Ceux qui me reprochent d’avoir trop de positions seront heureux !
Une des positions du portfolio a été liquidée.
Il s’agit de Realty Income (O). Un REIT américain.
Des gains de 25% ont étés réalisés sur cette transaction. Les sommes ont été immédiatement réinvestis dans EIF.
Une seule vente en août 2022
Je n’ai pas vendu cette entreprise, car elle me semblait mauvaise (au contraire).
L’objectif est plutôt de reconcentrer le portfolio sur les titres canadiens.
Et ainsi, éviter les prélèvements de 15% de l’IRS sur les actionnaires non-américains.
Stratégie du Portfolio
Se concentrer sur les actions canadiennes à fort dividende. Les dividendes US en CELI seront imposés à 15% par l’IRS. Utilisez un REER pour les protéger entièrement.
Ces achats se concentraient principalement sur les REIT.
Quelques achats – Août 2022
Ceux-ci me semblent être l’une des meilleures opportunités du marché actuel.
Estimation des dividendes mensuels
*Les dividendes US ont été convertis en CAD $. Puis 15% a été retiré pour simuler les prélèvements de l’IRS.
Ces achats donneront 14,24 $ de plus par mois en dividendes. En ligne avec l’augmentation de 14,14 $ de juillet.
Annualisé, cela représente environ 170 $ par mois en dividendes.
Une entreprise hausse ses dividendes en août 2022
Une seule entreprise du portfolio a haussé ses dividendes en août.
Il s’agit de Exchange Income Fund (EIF).
Une compagnie canadienne œuvrant dans le secteur aérospatial. EIF continu à surprendre avec ses revenus et profits en augmentation.
L’action versera désormais 0,21 $ par mois. Comparativement à 0,20 $ par mois. Une hausse de 5,0% du dividende.
C’est deuxième pour EIF en 4 mois. La dernière hausse était de 5,26% en mai 2022.
70 actions de EIF sont détenus dans le portfolio.
Effet de la hausse de dividendes
Cette hausse générera 0,70 $ / mois en dividendes. Sans acheter d’actions supplémentaires. Il faudrait environ 180 $ en capital pour générer cette quantité de dividendes.
Je ne suis pas conseillère financière. Mes investissements ne constituent pas des recommandations. Certains liens peuvent être affiliés et me rapporter une commission, sans frais pour le lecteur – Cela contribue à rendre ces articles gratuits.
Dividendes en hausse – Août 2022
Avertissement important
Les marchés boursiers ont été difficiles le mois dernier. Une bonne partie des gains de juillet ont été perdus. Cependant, les revenus passifs du Portfolio n’ont pas cessé d’augmenter. Voici le bilan du mois, dividendes en hausse – Août 2022.
Dans ce bilan, je vous présenterai ma stratégie. Les positions de mon portefeuille à dividendes. Ainsi que les performances de celui-ci.
Uniquement de vrais chiffres
C’est la marque de commerce de La Frugaliste Futée.
Tous les chiffres de cet article proviennent de mon portfolio personnel. Ils sont véridiques et divulgués en toute transparence.
Je vous montre dans quoi j’investis et pourquoi. Vous pourrez vous inspirer de cette stratégie. Et l’adaptez selon vos propres objectifs !
Dividendes en hausse – Août 2022
Stratégie du Portfolio – Maximiser les revenus passifs
La stratégie du portfolio à dividendes reste inchangée. Générer le plus de revenus passifs possible.
En investissant dans des entreprises de qualités. Avec un bon rendement de dividendes.
Le portfolio se trouve dans un CELI. Cela permet de ne payer aucun impôt sur les revenus de dividendes. Ni sur les gains en capital.
À lire : Le Guide Ultime du CELI
Pourquoi privilégier les dividendes
Les dividendes sont la meilleure source de revenus passifs.
Voici pourquoi ;
Même si je multiplie mes sources de revenus, les dividendes resteront toujours mes préférés.
Vous devriez considérer cette option pour diversifier vos revenus.
Tout le monde peut construire un portfolio à dividendes. Mon portfolio n’est qu’un exemple.
Il est possible de créer le vôtre avec vos actions favorites. Ou d’investir en Bourse avec les Fonds Négociés en Bourse (FNB).
À lire : Investir en Bourse avec les FNB Tout-en-Un
Plus de 300 $ en dividendes au mois d’août 2022
Le mois d’août a généré de très bons dividendes.
En tout, 19 entreprises ont versé des distributions. Et une autre a donné un énorme dividende spécial !
Au total, 303,14 $ ont été reçus. Net d’impôt, et sans travailler.
Suffisamment pour couvrir mon loyer, cellulaire et assurances automobiles !
Pour le moment, ces dividendes sont tous réinvestis.
Afin d’acheter plus d’actions à dividendes. Et obtenir plus de dividendes !
Dividendes reçus en août 2022
Voici la liste des 20 dividendes perçus en août 2022 ;
*Notez le dividende spécial de Canadien Natural Resources (CNQ).
Cette entreprise exploite et vend le gaz naturel. Cette ressource a connu une forte hausse de prix.
CNQ a choisi de retourner une partie de ses vastes profits à ses actionnaires.
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
Augmentation des dividendes annuels sur 1 mois
Le Portfolio génère désormais 4 224 $ en dividendes annuels.
Une hausse de 379 $ en 1 mois seulement.
Comparativement au mois de juillet, c’est 31,75 $ en plus. À tous les mois.
Cette hausse s’explique par de grands investissements.
Et une concentration dans les titres à fort dividendes. Principalement, les REIT Canadiens et US.
Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio
4 561,75 $ ont été obtenus depuis la création du portefeuille en septembre 2019 ;
Cette année seulement, 1 949,83 $ en dividendes sont venus gonfler le portfolio.
1 300 $ additionnels devraient être reçus d’ici à la fin de l’année.
Les dividendes d’août ont augmenté de 128% en 2021. Et de 148% en 2022 !
Ces sommes sont en nette augmentation par rapport au minuscule 23,66 $ reçus en 2019 !
Comme quoi, les intérêts composés sont réels.
Performance du Portfolio vs les Principaux Indices
Le portfolio à dividendes continu à sur-performer par rapport aux principaux indices.
Malgré tout, il est fortement malmené par les marchés boursiers. Et n’échappe pas à l’hécatombe du mois d’août.
Bien qu’il s’en sorte bien mieux que le Portfolio de Croissance ! Je devrais peut-être rester avec les dividendes…
La surperformance du portfolio s’explique en partie par la concentration dans le secteur de l’énergie (très bonne performance).
Mais aussi par des investissements constants dans des secteurs sous-évalués.
Le but du portfolio est d’acquérir des titres dévalorisés. Et sécuriser de fort rendements de dividendes.
Ces dividendes élevés permettent ensuite de maintenir une avance sur les marchés.
Les 38 positions du Portfolio à dividendes
Voici les 38 positions du portfolio à dividendes ;
J’aime avoir de nombreuses positions.
De cette façon, je peux toujours investir dans un titre sous-évalué. Une flexibilité que n’offrent pas les FNB.
Ventes d’actions en août 2022
Ceux qui me reprochent d’avoir trop de positions seront heureux !
Une des positions du portfolio a été liquidée.
Il s’agit de Realty Income (O). Un REIT américain.
Des gains de 25% ont étés réalisés sur cette transaction. Les sommes ont été immédiatement réinvestis dans EIF.
Je n’ai pas vendu cette entreprise, car elle me semblait mauvaise (au contraire).
L’objectif est plutôt de reconcentrer le portfolio sur les titres canadiens.
Et ainsi, éviter les prélèvements de 15% de l’IRS sur les actionnaires non-américains.
À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes
Achats d’actions à dividendes en août 2022
6 Actions ont étés achetés en août 2022 ;
Ces achats se concentraient principalement sur les REIT.
Ceux-ci me semblent être l’une des meilleures opportunités du marché actuel.
Ces achats donneront 14,24 $ de plus par mois en dividendes. En ligne avec l’augmentation de 14,14 $ de juillet.
Annualisé, cela représente environ 170 $ par mois en dividendes.
Une entreprise hausse ses dividendes en août 2022
Une seule entreprise du portfolio a haussé ses dividendes en août.
Il s’agit de Exchange Income Fund (EIF).
Une compagnie canadienne œuvrant dans le secteur aérospatial. EIF continu à surprendre avec ses revenus et profits en augmentation.
L’action versera désormais 0,21 $ par mois. Comparativement à 0,20 $ par mois. Une hausse de 5,0% du dividende.
C’est deuxième pour EIF en 4 mois. La dernière hausse était de 5,26% en mai 2022.
70 actions de EIF sont détenus dans le portfolio.
À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Élevés
Objectif de dividendes pour la fin de l’année
L’objectif ultime pour le CELI à dividendes demeure 400 $ par mois. Ou 4 800 $ annuellement.
Présentement, le portfolio génère 4 226 $. Cependant, il reste encore 4 mois dans l’année !
Comment augmenter les dividendes et atteindre l’objectif
4 Éléments permettront de hausser les dividendes du portfolio ;
Les contributions, réinvestissement et hausses ne seront pas suffisants.
Il faudra donc optimiser un peu le CELI pour arriver au 4 800 $ par an. Cela demeure tout à fait réalisable.
Dividendes en hausse – Août 2022
Les dividendes sont la source de revenus passifs la plus fiable.
Tout le monde peut réussir en Bourse avec un portfolio à dividendes.
Il suffit de se concentrer sur les titres solides. Offrant des versements sécuritaires.
À lire : Comment Épargner 60% de vos Revenus
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