La Bourse a connu une excellente remontée durant le mois de novembre. Cette hausse a entrainé une augmentation de la valeur du Portfolio à Dividende. Celui-ci frôle désormais les 6 chiffres. Et génère des revenus passifs toujours croissants. Voici combien rapporte mon CELI de 99 000$.
Attention!
Je ne suis pas conseillère financière. Les positions de ce portfolio ne constituent pas des recommandations d’achats. Consultez un professionnel avant d’investir.
Le CELI montré dans cet article est réel. Il s’agit de mon compte d’investissement principal. À chaque mois, je vous montrerai l’évolution de celui-ci. Que celle-ci soit positive ou négative.
Le concept est simple. Mettre en pratique une stratégie d’investissement. Et voir les résultats dans le monde réel. En toute transparence.
Il revient ensuite de juger si cette stratégie est valable ou non.
Le CELI est bâti autour d’une idée centrale. Investir dans des entreprises de qualité versant des dividendes.
Ces compagnies doivent remplir plusieurs critères ;
Revenus croissants
Profits en hausse
Dividende stable et sécuritaire (idéalement haussé à chaque année)
Leader de son secteur d’activité
Faible ratio Dettes / Actifs
L’objectif est de créer une source de revenus passifs. Qui augmentera de manière exponentielle. En ne nécessitant qu’un travail minimal.
Quelques dividendes reçus en novembre
Éventuellement, ces dividendes couvriront l’ensemble de mes dépenses. Et L’Indépendance Financière sera atteinte. (Il reste encore un bout de chemin à faire…)
Sans plus tarder, voici les détails du CELI.
Contributions, Gain en Capital et Dividendes
La valeur totale du CELI atteint désormais 98 996,20 $.
CELI à Dividendes – 4 Décembre 2022
Cette somme se divise en trois parts ;
81 500,00 $ en contributions (argent de ma poche)
5 614, 66 $ en dividendes
11 881,54 $ en gain en capital
Le CELI a été maximisé au mois de novembre 2022. Il faudra donc attendre le 1er janvier 2023 pour y ajouter de nouvelles contributions.
L’élément clé de tout Portfolio d’investissement. La performance permet de mesurer le succès ou l’échec d’une stratégie particulière.
Voici une comparaison de la performance du CELI à Dividendes VS les Principaux Indices ;
Performance
1 Mois (%)
3 Mois (%)
1 An (%)
Portfolio à Dividendes (CELI)
7,27
6,69
7,70
TSX (Bourse Canadienne)
6,47
7,22
(0,72)
S&P 500 (Bourse US)
9,46
2,77
(10,28)
NASDAQ (Techno)
10,81
(2,75)
(24,02)
Bitcoin
(17,57)
(13,56)
(66,78)
Sur 1 An, le CELI a mieux performé que les Principaux Indices
La performance du Portfolio à Dividendes me semble probante. La stratégie semble livrer de bons résultats. Sans pour autant augmenter le facteur de risque du portefeuille.
Les actions à dividendes se montrent extrêmement résiliente. Malgré la chute généralisée de la Bourse.
Gain en Capital pour Novembre +6 465,29 $
La valeur des titres du Portfolio s’est accrue de 6 465,29 $ en novembre. La Bourse a connu un fort rebond durant le mois.
Le discours de Jerome Powell (Président de la FED) a rassuré les investisseurs. La moitié des gains en capital ont été obtenus le 30 novembre. Juste après que Powell est réitéré l’intention de la FED de ralentir la hausse des taux directeurs.
Performance du CELI à Dividences
Bien sûr, ces sommes ne sont que des gains papier. Tant que les actions ne sont pas vendues, je ne toucherai pas cet argent. Et je ne compte pas vendre pour le moment.
Voir la valeur du Portfolio augmenter aussi significativement est tout de même encourageant.
246,44 $ en Dividendes pour novembre 2022
L’objectif principal du CELI est de générer des revenus passifs. En novembre 2022, 246,44 $ ont étés versés sous forme de dividendes.
Ces dividendes sont déposés en argent liquide. Directement dans le compte d’investissement.
16 entreprises ont distribué des dividendes durant le mois ;
Depuis septembre 2019, ce sont 5 674,66 $ qui ont étés obtenus sous forme de dividendes. Cela représente 35% des gains du portfolio.
3 002,74 $ ont étés obtenus en dividendes en 2022 seulement. Plus que la somme dans 3 années antérieures combinées. L’effet boule de neige commence à être visible.
Voici les dividendes perçus à chaque mois ;
Dividendes reçus ($)
2022
2021
2020
2019
Janvier
155,33
150,20
20,06
–
Février
145,17
79,26
25,21
–
Mars
217,18
115,00
38,25
–
Avril
297,27
150,8
51,68
–
Mai
176,24
97,69
26,26
–
Juin
242,28
138,15
52,89
–
Juillet
413,22
212,04
85,33
–
Août
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
530,79
328,09
102,99
2,76
Novembre
246,44
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
195,63
92,54
14,69
Total
3 002,74
1891,26
697,00
23,66
Dividendes reçus mensuellement depuis septembre 2019
Novembre est un peu décevant. Il s’agit du mois versant le moins de dividendes. Avec Février, Mai et Août. La baisse des dividendes par rapport à août 2022 est due à un versement de dividende spécial de CNQ durant ce mois.
Néanmoins, les dividendes sont en hausse de 86% par rapport à novembre 2021. Décembre et janvier promettent d’être beaucoup plus lucratifs.
Mesurer la progression de vos dividendes
Ne comparez pas la quantité de dividendes reçus par rapport au mois dernier. Comparez plutôt les dividendes du mois VS ceux du trimestre antérieur et des années précédentes.
Dividendes Générés Annuellement
L’investissement des contributions, le réinvestissement des dividendes et les hausses de dividendes ont augmenté les revenus passifs.
Le CELI de 99 000 $ génère désormais 4 533 $ en dividendes. Et ce à tous les ans. Soit un peu plus de 377 $ à tous les mois.
4 533 $ net – À tous les ans – Sans travailler
Cela peut sembler relativement peu. Toutefois, j’insisterais sur la qualité des dividendes. Pas seulement sur leur quantité.
En effet, je considère les dividendes comme la meilleure forme de revenus ;
Les dividendes ne requièrent pratiquement pas de temps (revenu passif)
À l’abri de l’impôt (CELI, REER, REEE, CELI APP)
Avec de bonnes entreprises, augmentent plus vite que l’inflation
Répartition des dividendes mensuels
Les dividendes de 4 533 $ représentent une augmentation salariale d’environ 7 200 $. En prenant en considération mon taux d’imposition actuel.
Cependant, les dividendes ne demandent pas 40 heures par semaine. 1 heure est plus que suffisante.
Le CELI ne contient que des actions versant des dividendes.
Approximativement 65% sont des actions canadiennes. 34% des actions US.
1% est présentement détenu sous forme d’argent liquide. En attendant de bonnes opportunités d’investissement.
38 Positions du Portfolio à Dividendes
Voici les 38 positions détenues dans le portefeuille. Ainsi que leur pondération ;
Entreprise
Ticker
Secteur
% du Portfolio
%Changement (1 mois)
Dream Industrial
DIR
Immobilier
10,0
-0,1
Labrador Iron Ore
LIF
Matériaux
7,2
+0,6
Microsoft
MSFT
Technologie
6,7
+0,3
Canadian Natural Resources
CNQ
Énergie
5,0
-0,6
Apple
AAPL
Technologie
4,9
-0,4
Gladstone Commercial
GOOD
Immobilier
4,6
+0,7
Exchange Income Fund
EIF
Aérospatiale
4,5
+0,0
Starbucks
SBUX
Luxe
4,1
+0,5
VICI Properties
VICI
Immobilier
3,8
-0,1
RioCan
REI
Immobilier
3,6
+0,0
AbbVie
ABBV
Pharmaceutique
3,2
+0,1
Financière Manuvie
MFC
Finance
3,0
-0,1
TransForce Int.
TFII
Transport
2,8
+0,1
Costco
COST
Défensif
2,6
-0,4
Pembina Pipeline
PPL
Énergie
2,6
-0,2
Russel Metals
RUSS
Matériaux
2,3
-0,2
Nike
NKE
Luxe
2,3
+0,4
Enbridge
ENB
Énergie
2,1
-0,3
TransAlta Renewables
RNW
Énergie Verte
1,8
+0,0
Fortis
FTS
Utilities
1,7
-0,1
Banque Nova Scotia
BNS
Finance
1,7
-0,1
Emera
EMA
Utilities
1,5
-0,1
Johnson & Johnson
JNJ
Pharmaceutique
1,5
-0,1
Bell Canada
BCE
Télécom
1,5
-0,1
Algonquin Power
AQN
Utilities
1,5
+0,1
SmartCentres
SRU
Immobilier
1,4
+0,3
Canadian Utilities
CU
Utilities
1,3
-0,1
Banque CIBC
CM
Finance
1,3
+0,1
Procter & Gamble
PG
Défensif
1,2
+0,0
Telus
T
Télécom
1,1
-0,1
Banque Royale
RY
Finance
1,1
+0,0
Banque de Montréal
BMO
Finance
1,0
-0,1
Toronto-Dominion Bank
TD
Finance
1,0
-0,1
Hydro One
H
Utilities
1,0
-0,1
PepsiCo.
PEP
Défensif
0,9
-0,2
Banque Nationale
NA
Finance
0,9
-0,1
CASH
–
–
0,7
+0,7
Canadian Tire
CTC
Défensif
0,6
-0,1
38 Positions du Portfolio à Dividendes – Novembre 2022
Voici les plus grands changements par rapport au mois dernier ;
Chute du prix du gaz naturel (Baisse d’allocation pour CNQ)
Augmentation du prix des matériaux (LIF en a fortement bénéficié)
Beaucoup d’achats d’actions de Gladstone Commercial
Création d’une petite position CASH pour profiter des baisses éventuelles
Allocation par secteurs économiques
Voici la répartition du CELI à Dividendes par secteurs d’activités ;
Secteur Économique
Allocation (%)
Immobilier
23,4
Technologie
12,2
Finance
10,0
Énergie
9,7
Matériaux
9,5
Utilities
7,0
Luxe
6,4
Pharmaceutique
4,7
Défensif
4,7
Aérospatial
4,5
Transport
2,8
Télécommunication
2,6
Énergie Verte
1,8
CASH
0,7
Allocation du Portfolio par secteurs – Décembre 2022
Le Portfolio est surpondéré en immobilier. Cela est dû à la baisse marquée des REIT en 2022. Ce secteur me semble présentement être l’un des plus sous-évalués.
Je souhaiterais hausser peu à peu l’allocation dans le secteur des finances. Qui est très solide au Canada. Et offre de bons dividendes.
Achats d’actions en Novembre 2022
Aucune action n’a été vendue en novembre 2022.
En revanche, j’ai fait quelques achats durant le mois. Augmentant ainsi les dividendes générés ;
Entreprise
Nombre d’actions
Dividendes mensuels (CAD$)
Algonquin Power
48
+3,88
Gladstone Commercial
18
+3,02
Dream Industrial
29
+1,68
TransAlta Renewables
12
+0,94
SmartCenters
6
+0,92
Fortis
2
+0,38
Nike
1
+0,15
Total
–
+10,97
Achat d’actions à dividendes – Novembre 2022
Mes achats de novembre se sont concentrés sur Dream Industrial et Gladstone Commercial. Les REIT me semblant toujours être une superbe opportunité.
J’ai également acheté plusieurs actions d’Algonquin Power. Le titre ayant perdu 35% en 1 mois. Attention! AQN risque de diminuer son dividende dans les prochains mois. À 10$ l’action, le titre me semble toutefois trop sous-évalué.
Hausses de dividendes en Novembre 2022
7 Entreprises ont haussé leur dividende en novembre. Permettant de générer encore plus de revenus passifs. Sans avoir à acheter d’actions supplémentaires.
Voici ces hausses ;
Entreprise
Ticker
Hausse du Dividende
Dividendes supplémentaires (CAD$/mois)
Canadian Natural Resources
CNQ
+13,33 %
+2,00
Nike
NKE
+11,48 %
+0,24
Canadian Tire
CTC-A
+6,15 %
+0,13
Banque Nationale
NA
+5,43 %
+0,17
Telus
T
+3,70 %
+0,15
Enbridge
ENB
+3,20 %
+0,37
Banque Royale
RY
+3,13 %
+0,11
Dividendes supplémentaires totaux
–
–
+3,17
Hausse de dividendes – Novembre 2022
À elles-seules, ces hausses généreront 3,17$ supplémentaires. À tous les mois. Ou 38,04 $ par an.
Avec les achats d’actions, les dividendes mensuels ont augmenté de 14,14 $/mois en novembre 2022.
Objectif du CELI pour le 31 décembre 2022
Il ne reste plus qu’un mois avant 2023!
D’ici là, je souhaiterais investir les 760$ de la position Cash. En plus de 300 $ qui devraient être obtenus en dividendes.
Idéalement, les dividendes générés annuellement devraient être très près de 4 600 $.
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La Bourse a connu une excellente remontée durant le mois de novembre. Cette hausse a entrainé une augmentation de la valeur du Portfolio à Dividende. Celui-ci frôle désormais les 6 chiffres. Et génère des revenus passifs toujours croissants. Voici combien rapporte mon CELI de 99 000$.
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Uniquement de vrais chiffres
Le CELI montré dans cet article est réel. Il s’agit de mon compte d’investissement principal. À chaque mois, je vous montrerai l’évolution de celui-ci. Que celle-ci soit positive ou négative.
Le concept est simple. Mettre en pratique une stratégie d’investissement. Et voir les résultats dans le monde réel. En toute transparence.
Il revient ensuite de juger si cette stratégie est valable ou non.
Voir les précédents bilans mensuels du Portfolio
La Stratégie du CELI – Les Actions à Dividendes
Le CELI est bâti autour d’une idée centrale. Investir dans des entreprises de qualité versant des dividendes.
Ces compagnies doivent remplir plusieurs critères ;
L’objectif est de créer une source de revenus passifs. Qui augmentera de manière exponentielle. En ne nécessitant qu’un travail minimal.
Éventuellement, ces dividendes couvriront l’ensemble de mes dépenses. Et L’Indépendance Financière sera atteinte. (Il reste encore un bout de chemin à faire…)
Sans plus tarder, voici les détails du CELI.
Contributions, Gain en Capital et Dividendes
La valeur totale du CELI atteint désormais 98 996,20 $.
Cette somme se divise en trois parts ;
Le CELI a été maximisé au mois de novembre 2022. Il faudra donc attendre le 1er janvier 2023 pour y ajouter de nouvelles contributions.
À lire : Le Guide Ultime Du CELI Maximal 2022
Performance du CELI VS les Principaux Indices
L’élément clé de tout Portfolio d’investissement. La performance permet de mesurer le succès ou l’échec d’une stratégie particulière.
Voici une comparaison de la performance du CELI à Dividendes VS les Principaux Indices ;
La performance du Portfolio à Dividendes me semble probante. La stratégie semble livrer de bons résultats. Sans pour autant augmenter le facteur de risque du portefeuille.
Les actions à dividendes se montrent extrêmement résiliente. Malgré la chute généralisée de la Bourse.
Gain en Capital pour Novembre +6 465,29 $
La valeur des titres du Portfolio s’est accrue de 6 465,29 $ en novembre. La Bourse a connu un fort rebond durant le mois.
Le discours de Jerome Powell (Président de la FED) a rassuré les investisseurs. La moitié des gains en capital ont été obtenus le 30 novembre. Juste après que Powell est réitéré l’intention de la FED de ralentir la hausse des taux directeurs.
Bien sûr, ces sommes ne sont que des gains papier. Tant que les actions ne sont pas vendues, je ne toucherai pas cet argent. Et je ne compte pas vendre pour le moment.
Voir la valeur du Portfolio augmenter aussi significativement est tout de même encourageant.
246,44 $ en Dividendes pour novembre 2022
L’objectif principal du CELI est de générer des revenus passifs. En novembre 2022, 246,44 $ ont étés versés sous forme de dividendes.
Ces dividendes sont déposés en argent liquide. Directement dans le compte d’investissement.
16 entreprises ont distribué des dividendes durant le mois ;
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
Depuis septembre 2019, ce sont 5 674,66 $ qui ont étés obtenus sous forme de dividendes. Cela représente 35% des gains du portfolio.
3 002,74 $ ont étés obtenus en dividendes en 2022 seulement. Plus que la somme dans 3 années antérieures combinées. L’effet boule de neige commence à être visible.
Voici les dividendes perçus à chaque mois ;
Novembre est un peu décevant. Il s’agit du mois versant le moins de dividendes. Avec Février, Mai et Août. La baisse des dividendes par rapport à août 2022 est due à un versement de dividende spécial de CNQ durant ce mois.
Néanmoins, les dividendes sont en hausse de 86% par rapport à novembre 2021. Décembre et janvier promettent d’être beaucoup plus lucratifs.
Dividendes Générés Annuellement
L’investissement des contributions, le réinvestissement des dividendes et les hausses de dividendes ont augmenté les revenus passifs.
Le CELI de 99 000 $ génère désormais 4 533 $ en dividendes. Et ce à tous les ans. Soit un peu plus de 377 $ à tous les mois.
Cela peut sembler relativement peu. Toutefois, j’insisterais sur la qualité des dividendes. Pas seulement sur leur quantité.
En effet, je considère les dividendes comme la meilleure forme de revenus ;
Les dividendes de 4 533 $ représentent une augmentation salariale d’environ 7 200 $. En prenant en considération mon taux d’imposition actuel.
Cependant, les dividendes ne demandent pas 40 heures par semaine. 1 heure est plus que suffisante.
À lire : Comment Calculer les Dividendes de vos Actions
Allocation Géographique du Portfolio
Le CELI ne contient que des actions versant des dividendes.
Approximativement 65% sont des actions canadiennes. 34% des actions US.
1% est présentement détenu sous forme d’argent liquide. En attendant de bonnes opportunités d’investissement.
38 Positions du Portfolio à Dividendes
Voici les 38 positions détenues dans le portefeuille. Ainsi que leur pondération ;
Voici les plus grands changements par rapport au mois dernier ;
Allocation par secteurs économiques
Voici la répartition du CELI à Dividendes par secteurs d’activités ;
Le Portfolio est surpondéré en immobilier. Cela est dû à la baisse marquée des REIT en 2022. Ce secteur me semble présentement être l’un des plus sous-évalués.
Je souhaiterais hausser peu à peu l’allocation dans le secteur des finances. Qui est très solide au Canada. Et offre de bons dividendes.
Achats d’actions en Novembre 2022
Aucune action n’a été vendue en novembre 2022.
En revanche, j’ai fait quelques achats durant le mois. Augmentant ainsi les dividendes générés ;
Mes achats de novembre se sont concentrés sur Dream Industrial et Gladstone Commercial. Les REIT me semblant toujours être une superbe opportunité.
J’ai également acheté plusieurs actions d’Algonquin Power. Le titre ayant perdu 35% en 1 mois. Attention! AQN risque de diminuer son dividende dans les prochains mois. À 10$ l’action, le titre me semble toutefois trop sous-évalué.
Hausses de dividendes en Novembre 2022
7 Entreprises ont haussé leur dividende en novembre. Permettant de générer encore plus de revenus passifs. Sans avoir à acheter d’actions supplémentaires.
Voici ces hausses ;
À elles-seules, ces hausses généreront 3,17$ supplémentaires. À tous les mois. Ou 38,04 $ par an.
Avec les achats d’actions, les dividendes mensuels ont augmenté de 14,14 $/mois en novembre 2022.
Objectif du CELI pour le 31 décembre 2022
Il ne reste plus qu’un mois avant 2023!
D’ici là, je souhaiterais investir les 760$ de la position Cash. En plus de 300 $ qui devraient être obtenus en dividendes.
Idéalement, les dividendes générés annuellement devraient être très près de 4 600 $.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Combien Rapporte mon CELI de 99 000$
Vous savez maintenant combien rapporte mon CELI de 99 000$.
Les actions à dividendes sont une excellente manière de générer des revenus passifs. Et résistent très bien aux périodes de baisses boursières.
Il est tout à fait possible de générer entre 4 000 et 6 000$ par an en dividendes avec un portfolio près des 6 chiffres.
L’important est de choisir des actions de qualités.
Vous aimerez aussi : Comment Épargner 60% de vos Revenus
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