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Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022

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Octobre est enfin à nos portes. Mais ce ne sont pas que les feuilles qui rougissent. La Bourse a plongé durant le mois de septembre. Présentant une excellente opportunité d’investir davantage. Dans cet article, je vous dévoilerai tout sur mes portefeuilles. Voici le bilan de mes portfolios – septembre 2022.

Attention !

Je ne suis pas conseillère financière. Je suis uniquement une enthousiaste de la Bourse. Mes positions ne constituent pas des recommandations d’achat.

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022

Uniquement de vrais chiffres

Les chiffres présentés dans cet article sont réels. C’est le principe même de ce Blogue. Je ne recommande jamais l’achat ou la vente d’action.

Je vous présente plutôt mes stratégies boursières. Tel que je les applique.

Mes portfolios révélés en toute transparence

La majorité des blogueurs ne révèleront jamais leur position. Et encore moins leurs performances.

Surtout si celles-ci sont négatives. Ce n’est pas mon cas.

Je propose une stratégie. Je la mets en pratique dans le monde réel.

À vous de juger ensuite et de l’appliquer à votre manière.

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Je poste toutes les semaines sur BuymeaCoffee.

J’y révèle mes stratégies en Bourse. Ainsi que tous mes Achats, Ventes et Réflexions du moment.

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Répartition de mes actifs liquides

Mes actifs liquides sont présentement répartis en trois catégories ;

ActifAllocation (%)
Portfolio à Dividendes95,9
Portfolio à Croissance2,5
Argent liquide (Cash)1,6
Allocation de mes actifs – Octobre 2022

Objectif d’allocation

Je souhaiterais atteindre une répartition de 85% dividendes, 10% croissance et 5% cash.

La chute soutenue de la Bourse rend difficile l’accumulation de cash.

Il y a trop de bonnes opportunités d’investissement. Je ne suis pas capable de résister !

D’ailleurs, j’ai énormément acheté en septembre. Comme vous le verrez bientôt.

Pourquoi privilégier les Actions à Dividendes

J’adore les actions à dividendes. J’en parle dans chaque bilan.

Les actions à dividendes présentent de nombreux avantages. Surtout en période de récession ;

  • Volatilité plus faible et surperformance en période baissière
  • Création de revenus passifs stables
  • Possibilité de réinvestir les dividendes (acquérir plus d’actions à bas prix)
  • Les dividendes fournissent la majorité du rendement en Bourse

Stratégie du Portfolio à Dividendes

La stratégie du portfolio à dividendes est très simple. C’est ce qui la rend si efficace.

Accumuler un maximum d’actions à dividendes.

Idéalement, des parts d’entreprises de qualité. Qui possèdent de bons revenus, de solides marges et peu de dette.

Je me concentre sur l’acquisition de titres de qualité

Les revenus passifs de dividendes augmentent toujours. Même durant le crash que nous traversons.

D’ailleurs, les dividendes n’ont jamais été aussi élevés. Vous le verrez bientôt.

À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes

Stratégie du Portfolio de Croissance

Le portfolio de croissance est très différent du portfolio à dividendes.

L’objectif est d’investir dans les entreprises ayant le plus haut potentiel haussier. Même si le risque associé est plus grand.

Pour le moment, ce portefeuille se concentre sur les titres technologiques. Ces actions ont perdu le plus de valeur depuis le sommet de novembre 2021.

L’objectif du portfolio de croissance est l’obtention de gains en capital élevés

Grand potentiel de gain, mais aussi, risques plus élevés.

C’est la raison pour laquelle ce portfolio ne constituent qu’une petite portion de mes actifs liquides.

À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais

Dividendes reçus en Septembre 2022

J’ai reçu 17 versements de dividendes durant le mois de septembre.

Ces dividendes totalisent 275,68 $ ;

EntrepriseTickerDividende ($)
Financière ManuvieMFC37,95
EnbridgeENB34,40
Dream IndustrialDIR30,51
Russel MetalsRUS28,50
Gladstone CommercialGOOD22,50
FortisFTS16,05
Canadian UtilitiesCU15,55
Exchange Income FundEIF14,70
RioCanREI13,69
MicrosoftMSFT12,17
Pembina PipelinePPL11,55
Johnson & JohnsonJNJ8,92
TransAlta RenewablesRNW8,22
Hydro OneH7,27
Pepsi Co.PEP6,35
Canadian Tire CTC-A4,88
SmartCentresSRU2,31
NvidiaNVDA0,16
Total275,68
Dividendes reçus – Septembre 2022

La financière Manuvie, Enbridge et Dream Industrial ont fourni la majorité de ces revenus.

Ces entreprises ayant toute des rendements de dividende élevés.

Nvidia est la seule entreprise de croissance versant un dividende. Mais celui-ci est minime.

À lire : 10 Actions à Dividendes en Rabais

Impôt sur les dividendes

Les dividendes d’actions canadiennes ne sont PAS imposés en CELI. Les dividendes US sont seulement imposés à 15% en CELI.

Les dividendes de Nvidia sont pleinement imposés, car le titre se trouve dans un compte personnel non enregistré.

Augmentation des dividendes annuels

Les dividendes annuels du portfolio atteignent désormais 4 456 $.

4 456 $ en dividendes annuels – Sans travailler

Forte hausse des dividendes sur mois

Cela représente une augmentation de 232 $ par rapport au mois précédent.

Cette augmentation des revenus de dividendes est due à deux facteurs ;

  • Hausse des dividendes pour certaines actions (+32,40 $)
  • Achat massif d’actions (+199,60 $)

85% des dividendes proviennent d’actions canadiennes. Et 15% d’actions US.

Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio

4 837,43 $ ont été obtenus en dividendes depuis la création du portfolio ;

Dividendes reçus ($)2022202120202019
Janvier155,33150,2020,06
Février145,1779,2625,21
Mars217,18115,0038,25
Avril297,27150,851,68
Mai176,2497,6926,26
Juin242,28138,1552,89
Juillet413,22212,0485,33
Août303,14122,1053,55
Septembre275,68169,9878,911,96
Octobre328,09102,992,76
Novembre132,3269,334,25
Décembre195,6392,5414,69
Total2 225,511891,26697,0023,66
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio – Septembre 2022

2 225,51 $ ont été reçus en 2022.

Ces dividendes ont été réinvestis dans le portfolio. Et génèrent près de 120 $ supplémentaires, annuellement.

Intérêts composés

En réinvestissant vos dividendes, vous pourrez acheter plus d’actions. Et celles-ci génèreront à leur tour des dividendes. Qui pourront être réinvestis. Ce cercle vertueux se nomme intérêts composés.

Dividendes mensuels moyens

Les dividendes mensuels moyens sont de 370,90 $.

Voici leur répartition ;

Estimation des dividendes mensuels – Octobre 2022

Difficile de croire que tout a commencé avec un dividende de 1,96 $ obtenu il y a 3 ans

Notez que les dividendes ne sont pas répartis uniformément.

C’est parfaitement normal.

La majorité des entreprises versent leur dividende trimestriellement. Les mois de Janvier, Avril, Juillet et octobre sont les plus communs.

J’utilise TrackYourDividends pour suivre la progression de mes dividendes.

Performance de mes Portfolios VS les Principaux Indices

La partie du Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022 que tout le monde attend !

Le mois de septembre a été difficile pour pratiquement tous les actifs en Bourse ;

Performance (%)Sur 1 Mois3 Mois1 An
Portfolio à Dividendes-4,12-1,03-0,81
Portfolio à Croissance-4,12-2,51
TSX (Canadien)-4,29-3,07-8,02
S&P 500 (US)-8,63-6,27-16,62
NASDAQ (Techno)-5,03+9,29-10,02
Performance de mes Portfolio vs les Principaux Indices – Septembre 2022

Le Portfolio à Dividendes continu de superformer. Les actions à dividendes résistants mieux au crash boursier.

Ce n’est toutefois pas le cas du Portfolio de croissance. Celui-ci continu à trainer derrière le NASDAQ.

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Même performance pour les 2 Portfolios sur 1 mois ! – Septembre 2022

Les revenus passifs demeurent la priorité du portfolio à dividendes.

Cela ne signifie pas que les gains en capital doivent être ignoré. De bonnes actions à dividendes prendront aussi de la valeur.
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Les 37 positions du Portfolio à dividendes

Voici les 37 positions du portfolio à dividendes ;

EntrepriseTickerSecteur% du Portfolio% Changement (1 mois)
Dream IndustrialDIRImmobilier9,5+2,0
Labrador Iron OreLIFMatériaux6,9+0,3
MicrosoftMSFTTechnologie6,5+0,7
AppleAAPLTechnologie5,5-0,2
Canadian Natural RessourcesCNQÉnergie4,6-0,4
Exchange Income FundEIFAérospatiale4,5+0,7
VICI PropertiesVICIImmobilier3,9-0,1
StarbucksSBUXLuxe3,9+0,4
RioCanREIImmobilier3,7+0,0
Gladstone CommercialGOODImmobilier3,7+0,7
Financière ManuvieMFCFinance3,1+0,0
CostcoCOSTDéfensif3,1-0,1
AbbVieABBVPharmaceutique3,1+0,2
Pembina PipelinePPLÉnergie2,8-0,2
TransForce Int.TFIITransport2,7+0,0
EnbridgeENBÉnergie2,5+0,0
Russel MetalsRUSSMatériaux2,5+0,1
TransAlta RenewablesRNWÉnergie Verte1,9-0,2
FortisFTSUtilities1,9-0,2
Banque Nova ScotiaBNSFinance1,9-0,1
NikeNKELuxe1,9+0,1
EmeraEMAUtilities1,7-0,1
Johnson & JohnsonJNJPharmaceutique1,6+0,1
Bell CanadaBCECommunication1,6-0,1
Canadian UtilitiesCUUtilities1,5-0,1
Algonquin UtilitiesAQNUtilities1,4-0,2
Banque CIBCCMFinance1,3+0,0
TelusTCommunication1,2-0,1
Procter & GamblePGDéfensif1,2-0,1
Banque RoyaleRYFinance1,2+0,1
Banque de MontréalBMOFinance1,2+0,1
Toronto-Dominion BankTDFinance1,1+0,0
Hydro OneHUtilities1,1+0,0
PepsiCo.PEPDéfensif1,1+0,1
SmartCentresSRUImmobilier1,1+0,5
Banque NationaleNAFinance1,0+0,0
Canadian TireCTCDéfensif0,7+0,0
Store CapitalSTORImmobilier0,0-3,9
Positions du Portfolio à Dividendes – Octobre 2022

J’ai investi de grandes sommes en septembre. Principalement dans Dream Industrial (DIR).

J’ai aussi acheté des parts de Microsoft, Exchange Income Fund, Gladstone Commercial et SmartCentres.

Les 4 positions du Portfolio à croissance

Le portfolio de croissance est beaucoup plus concentré.

Il ne compte actuellement que 4 positions ;

EntrepriseTickerSecteur% du Portfolio
AmazonAMZNE-Commerce50,3
NvidiaNVDACartes graphiques23,1
Corsair GamingCRSRPièces d’ordinateurs14,4
Google (Alphabet)GOOGLMoteur de recherche (Ads)12,2
Positions du Portfolio à Croissance – Octobre 2022

Amazon est mon titre à plus forte conviction. C’est pourquoi il représente plus de 50% du portfolio.

Google a été acquis récemment. J’aimerais amener cette position à 25% d’allocation.

Toutes les entreprises du secteur technologique traversent de fortes baisses.

Vente d’actions en septembre 2022

Une seule position a été vendue en septembre 2022.

Il s’agit de Store Capital (STOR), un REIT US. L’entreprise s’est vue rachetée par une entité privée (Oak Street).

Cela a fait bondir le titre de 20% en une journée.

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Store Capital (STOR) a été liquidé en septembre 2022

J’ai saisi cette chance pour vendre à profit toutes mes actions. Et réinvestir les sommes dans des actions qui me semblent fortement sous-évalués.

Environ 260 $ de profits ont été obtenus avec cette vente. Sans compter les dividendes.

Achat d’actions en Septembre 2022

J’ai profité de la baisse de septembre pour acquérir une grande quantité d’actions.

Mes achats se sont concentré dans le secteur de l’immobilier ;

EntrepriseNombre d’actionsDividendes mensuels ($)
Dream Industrial208+ 12,06
Gladstone Commercial39+ 4.88 US
Exchange Income Fund20+ 4,20
Labrador Iron Ore11+ 3,67*
SmartCenters15+ 2,31
Russel Metals5+ 0,63
Canadian Tire1+ 0,54
Microsoft2+ 0.41 US
RioCan5+ 0,43
Nike3+ 0.31 US
TransAlta Renewables5+ 0,39
Algonquin Power3+ 0,25
Financière Manuvie5+ 0,14
TransForce TFII1+ 0,12
Amazon1
Total+ 30,34 (Estimé CAD)*
Achats d’actions – Septembre 2022

Ces achats devraient générer plus de 30 $ CAD par mois.

En comptant les impôts sur dividendes US et frais de conversion de devise (1,5%).

Mais l’acquisition d’actions n’est pas le seul facteur ayant augmenté les dividendes. J’ai aussi reçu plusieurs hausses de dividendes en septembre !

Hausses de dividendes en septembre 2022

Septembre a été un excellent mois pour les hausses de dividendes.

J’ai reçu un total de 6 augmentations durant le mois. Essayez de battre ça avec un emploi !

Voici les hausses de dividendes du mois de septembre ;

EntrepriseHausse du dividende (%)Augmentation des dividendes mensuel*
Microsoft+ 9,68+ $0.34 US
VICI Properties+ 8,33+ $0.80 US
Starbucks+ 8,16+ $0.37 US
Fortis+ 5,61+ 0,30 $
Emera+ 4,15+ 0,24 $
Pembine Pipeline+ 3,57+ 0,41 $
Total+ 2,70 $ (Estimé CAD)
Hausses de dividendes – Septembre 2022

*En fonction du nombre d’actions dans le Portfolio à Dividendes

À elles-seules, les hausses de dividendes fourniront 2,70 $ supplémentaire à tous les mois. Sans avoir investi 1 sous de plus.

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Microsoft est un champion des hausses de dividendes annuelles

Quand se produisent les hausses de dividendes ?

Les hausses de dividendes ont lieu lorsque les profits d’une compagnie augmentent. Celle-ci peut alors décider de verser une partie de ces profits aux actionnaires.

Objectif des Portfolios pour la fin de l’année

L’objectif demeure d’atteindre les 4 800 $ en CELI d’ici au 1er janvier 2022.

Avec la chute des marchés, cela semble tout à fait réalisable. Une baisse du prix des actions signifie plus de dividendes pour chaque dollar investi.

Je planifie également contribuer 2 500 $ additionnel dans le portfolio de croissance. Et me concentrer sur des titres solides et sous-évalués. Notamment Google et Amazon.

Comment atteindre l’objectif de dividendes

Pour augmenter les dividendes, il faudra investir davantage.

Il reste encore 4 700 $ en limite de contribution pour le CELI. Cette somme devrait être suffisante pour atteindre l’objectif.

De plus, certaines entreprises comme Nike et Enbridge pourraient aussi hausser leur dividende.

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Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.

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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022

Ceci conclu le Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022.

Je compte investir aussi agressivement que possible dans les prochains mois.

Les rendements de dividendes atteignent des niveaux que nous n’avions pas vus depuis la pandémie de 2020.

Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
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2022 est la meilleure opportunité d’investissement depuis mars 2020.

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