Le contenu publié ici reflète ma démarche personnelle d’investisseuse autonome et est fourni à des fins éducatives et informatives seulement. Il ne constitue pas un conseil financier, juridique ou fiscal, ni une recommandation d’achat, de vente ou de détention d’un titre.
Je ne suis pas inscrite comme conseillère ou courtière en valeurs mobilières. Mes positions, transactions, performances, analyses et scénarios hypothétiques sont propres à ma situation. Les rendements passés ou projetés ne garantissent aucun résultat futur et investir comporte un risque de perte.
Octobre est enfin à nos portes. Mais ce ne sont pas que les feuilles qui rougissent. La Bourse a plongé durant le mois de septembre. Présentant une excellente opportunité d’investir davantage. Dans cet article, je vous dévoilerai tout sur mes portefeuilles. Voici le bilan de mes portfolios – septembre 2022.
Les dividendes d’actions canadiennes ne sont PAS imposés en CELI. Les dividendes US sont seulement imposés à 15% en CELI.
Les dividendes de Nvidia sont pleinement imposés, car le titre se trouve dans un compte personnel non enregistré.
Augmentation des dividendes annuels
Les dividendes annuels du portfolio atteignent désormais 4 456 $.
4 456 $ en dividendes annuels – Sans travailler
Forte hausse des dividendes sur mois
Cela représente une augmentation de 232 $ par rapport au mois précédent.
Cette augmentation des revenus de dividendes est due à deux facteurs ;
Hausse des dividendes pour certaines actions (+32,40 $)
Achat massif d’actions (+199,60 $)
85% des dividendes proviennent d’actions canadiennes. Et 15% d’actions US.
Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio
4 837,43 $ ont été obtenus en dividendes depuis la création du portfolio;
Dividendes reçus ($)
2022
2021
2020
2019
Janvier
155,33
150,20
20,06
–
Février
145,17
79,26
25,21
–
Mars
217,18
115,00
38,25
–
Avril
297,27
150,8
51,68
–
Mai
176,24
97,69
26,26
–
Juin
242,28
138,15
52,89
–
Juillet
413,22
212,04
85,33
–
Août
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
–
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
195,63
92,54
14,69
Total
2 225,51
1891,26
697,00
23,66
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio – Septembre 2022
2 225,51 $ ont été reçus en 2022.
Ces dividendes ont été réinvestis dans le portfolio. Génèrent près de 120 $ supplémentaires, annuellement.
Intérêts composés
En réinvestissant vos dividendes, vous pourrez acheter plus d’actions. Et celles-ci génèreront à leur tour des dividendes. Qui pourront être réinvestis. Ce cercle vertueux se nomme intérêts composés.
Dividendes mensuels moyens
Les dividendes mensuels moyens sont de 370,90 $.
Voici leur répartition ;
Estimation des dividendes mensuels – Octobre 2022
Difficile de croire que tout a commencé avec un dividende de 1,96 $ obtenu il y a 3 ans
Notez que les dividendes ne sont pas répartis uniformément.
C’est parfaitement normal.
La majorité des entreprises versent leur dividende trimestriellement. Les mois de Janvier, Avril, Juillet et octobre sont les plus communs.
J’utilise TrackYourDividends pour suivre la progression de mes dividendes.
Performance de mes Portfolios VS les Principaux Indices
La partie du Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022 que tout le monde attend !
Le mois de septembre a été difficile pour pratiquement tous les actifs en Bourse ;
Performance (%)
Sur 1 Mois
3 Mois
1 An
Portfolio à Dividendes
-4,12
-1,03
-0,81
Portfolio à Croissance
-4,12
-2,51
–
TSX (Canadien)
-4,29
-3,07
-8,02
S&P 500 (US)
-8,63
-6,27
-16,62
NASDAQ (Techno)
-5,03
+9,29
-10,02
Performance de mes Portfolio vs les Principaux Indices – Septembre 2022
Le Portfolio à Dividendes continu de superformer. Les actions à dividendes résistants mieux au crash boursier.
Ce n’est toutefois pas le cas du Portfolio de croissance. Celui-ci continu à trainer derrière le NASDAQ.
Même performance pour les 2 Portfolios sur 1 mois ! – Septembre 2022
Les revenus passifs demeurent la priorité du portfolio à dividendes.
Cela ne signifie pas que les gains en capital doivent être ignorés. De bonnes actions à dividendes prendront aussi de la valeur.
Les 37 positions du Portfolio à dividendes
Voici les 37 positions du portfolio à dividendes ;
Entreprise
Ticker
Secteur
% du Portfolio
%Changement (1 mois)
Dream Industrial
DIR
Immobilier
9,5
+2,0
Labrador Iron Ore
LIF
Matériaux
6,9
+0,3
Microsoft
MSFT
Technologie
6,5
+0,7
Apple
AAPL
Technologie
5,5
-0,2
Canadian Natural Ressources
CNQ
Énergie
4,6
-0,4
Exchange Income Fund
EIF
Aérospatiale
4,5
+0,7
VICI Properties
VICI
Immobilier
3,9
-0,1
Starbucks
SBUX
Luxe
3,9
+0,4
RioCan
REI
Immobilier
3,7
+0,0
Gladstone Commercial
GOOD
Immobilier
3,7
+0,7
Financière Manuvie
MFC
Finance
3,1
+0,0
Costco
COST
Défensif
3,1
-0,1
AbbVie
ABBV
Pharmaceutique
3,1
+0,2
Pembina Pipeline
PPL
Énergie
2,8
-0,2
TransForce Int.
TFII
Transport
2,7
+0,0
Enbridge
ENB
Énergie
2,5
+0,0
Russel Metals
RUSS
Matériaux
2,5
+0,1
TransAlta Renewables
RNW
Énergie Verte
1,9
-0,2
Fortis
FTS
Utilities
1,9
-0,2
Banque Nova Scotia
BNS
Finance
1,9
-0,1
Nike
NKE
Luxe
1,9
+0,1
Emera
EMA
Utilities
1,7
-0,1
Johnson & Johnson
JNJ
Pharmaceutique
1,6
+0,1
Bell Canada
BCE
Communication
1,6
-0,1
Canadian Utilities
CU
Utilities
1,5
-0,1
Algonquin Utilities
AQN
Utilities
1,4
-0,2
Banque CIBC
CM
Finance
1,3
+0,0
Telus
T
Communication
1,2
-0,1
Procter & Gamble
PG
Défensif
1,2
-0,1
Banque Royale
RY
Finance
1,2
+0,1
Banque de Montréal
BMO
Finance
1,2
+0,1
Toronto-Dominion Bank
TD
Finance
1,1
+0,0
Hydro One
H
Utilities
1,1
+0,0
PepsiCo.
PEP
Défensif
1,1
+0,1
SmartCentres
SRU
Immobilier
1,1
+0,5
Banque Nationale
NA
Finance
1,0
+0,0
Canadian Tire
CTC
Défensif
0,7
+0,0
Store Capital
STOR
Immobilier
0,0
-3,9
Positions du Portfolio à Dividendes – Octobre 2022
J’ai investi de grandes sommes en septembre. Principalement dans Dream Industrial (DIR).
J’ai aussi acheté des parts de Microsoft, Exchange Income Fund, Gladstone Commercial et SmartCentres.
Les 4 positions du Portfolio à croissance
Le portfolio de croissance est beaucoup plus concentré.
Il ne compte actuellement que 4 positions ;
Entreprise
Ticker
Secteur
% du Portfolio
Amazon
AMZN
E-Commerce
50,3
Nvidia
NVDA
Cartes graphiques
23,1
Corsair Gaming
CRSR
Pièces d’ordinateurs
14,4
Google (Alphabet)
GOOGL
Moteur de recherche (Ads)
12,2
Positions du Portfolio à Croissance – Octobre 2022
Amazon est mon titre à plus forte conviction. C’est pourquoi il représente plus de 50% du portfolio.
Google a été acquis récemment. J’aimerais amener cette position à 25% d’allocation.
Toutes les entreprises du secteur technologique traversent de fortes baisses.
Vente d’actions en septembre 2022
Une seule position a été vendue en septembre 2022.
Il s’agit de Store Capital (STOR), un REIT US. L’entreprise s’est vue rachetée par une entité privée (Oak Street).
Cela a fait bondir le titre de 20% en une journée.
Store Capital (STOR) a été liquidé en septembre 2022
J’ai saisi cette chance pour vendre à profit toutes mes actions. Réinvestir les sommes dans des actions qui me semblent fortement sous-évaluées.
Environ 260 $ de profits ont été obtenus avec cette vente. Sans compter les dividendes.
Achat d’actions en Septembre 2022
J’ai profité de la baisse de septembre pour acquérir une grande quantité d’actions.
Mes achats se sont concentrés dans le secteur de l’immobilier ;
Entreprise
Nombre d’actions
Dividendes mensuels ($)
Dream Industrial
208
+ 12,06
Gladstone Commercial
39
+ 4.88 US
Exchange Income Fund
20
+ 4,20
Labrador Iron Ore
11
+ 3,67*
SmartCenters
15
+ 2,31
Russel Metals
5
+ 0,63
Canadian Tire
1
+ 0,54
Microsoft
2
+ 0.41 US
RioCan
5
+ 0,43
Nike
3
+ 0.31 US
TransAlta Renewables
5
+ 0,39
Algonquin Power
3
+ 0,25
Financière Manuvie
5
+ 0,14
TransForce TFII
1
+ 0,12
Amazon
1
–
Total
–
+ 30,34 (Estimé CAD)*
Achats d’actions – Septembre 2022
Ces achats devraient générer plus de 30 $ CAD par mois.
En comptant les impôts sur dividendes US et frais de conversion de devise (1,5%).
Mais l’acquisition d’actions n’est pas le seul facteur ayant augmenté les dividendes. J’ai aussi reçu plusieurs hausses de dividendes en septembre !
Hausses de dividendes en septembre 2022
Septembre a été un excellent mois pour les hausses de dividendes.
J’ai reçu un total de 6 augmentations durant le mois. Essayez de battre ça avec un emploi !
Voici les hausses de dividendes du mois de septembre ;
Entreprise
Hausse du dividende (%)
Augmentation des dividendes mensuel*
Microsoft
+ 9,68
+ $0.34 US
VICI Properties
+ 8,33
+ $0.80 US
Starbucks
+ 8,16
+ $0.37 US
Fortis
+ 5,61
+ 0,30 $
Emera
+ 4,15
+ 0,24 $
Pembine Pipeline
+ 3,57
+ 0,41 $
Total
–
+ 2,70 $ (Estimé CAD)
Hausses de dividendes – Septembre 2022
*En fonction du nombre d’actions dans le Portfolio à Dividendes
À elles-seules, les hausses de dividendes fourniront 2,70 $ supplémentaire à tous les mois. Sans avoir investi 1 sous de plus.
Microsoft est un champion des hausses de dividendes annuelles
Quand se produisent les hausses de dividendes ?
Les hausses de dividendes ont lieu lorsque les profits d’une compagnie augmentent. Celle-ci peut alors décider de verser une partie de ces profits aux actionnaires.
Objectif des Portfolios pour la fin de l’année
L’objectif demeure d’atteindre les 4 800 $ en CELI d’ici au 1er janvier 2022.
Avec la chute des marchés, cela semble tout à fait réalisable. Une baisse du prix des actions signifie plus de dividendes pour chaque dollar investi.
Je planifie également contribuer 2 500 $ additionnel dans le portfolio de croissance. Et me concentrer sur des titres solides et sous-évalués. Notamment Google et Amazon.
Comment atteindre l’objectif de dividendes
Pour augmenter les dividendes, il faudra investir davantage.
Il reste encore 4 700 $ en limite de contribution pour le CELI. Cette somme devrait être suffisante pour atteindre l’objectif.
De plus, certaines entreprises comme Nike et Enbridge pourraient aussi hausser leur dividende.
Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Ceci conclut le bilan de mes portfolios – septembre 2022.
Je compte investir aussi agressivement que possible dans les prochains mois.
Les rendements de dividendes atteignent des niveaux que nous n’avions pas vus depuis la pandémie de 2020.
Je ne suis pas conseillère financière. Mes investissements ne constituent pas des recommandations. Certains liens peuvent être affiliés et me rapporter une commission, sans frais pour le lecteur – Cela contribue à rendre ces articles gratuits.
Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Avertissement important
Octobre est enfin à nos portes. Mais ce ne sont pas que les feuilles qui rougissent. La Bourse a plongé durant le mois de septembre. Présentant une excellente opportunité d’investir davantage. Dans cet article, je vous dévoilerai tout sur mes portefeuilles. Voici le bilan de mes portfolios – septembre 2022.
Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Uniquement de vrais chiffres
Les chiffres présentés dans cet article sont réels. C’est le principe même de ce Blogue. Je ne recommande jamais l’achat ou la vente d’action.
Je vous présente plutôt mes stratégies boursières. Tel que je les applique.
Mes portfolios révélés en toute transparence
La majorité des blogueurs ne révèleront jamais leur position. Et encore moins leurs performances.
Surtout si celles-ci sont négatives. Ce n’est pas mon cas.
Je propose une stratégie. Je la mets en pratique dans le monde réel.
À vous de juger ensuite et de l’appliquer à votre manière.
Répartition de mes actifs liquides
Mes actifs liquides sont présentement répartis en trois catégories ;
Objectif d’allocation
Je souhaiterais atteindre une répartition de 85% dividendes, 10% croissance et 5% cash.
La chute soutenue de la Bourse rend difficile l’accumulation de cash.
Il y a trop de bonnes opportunités d’investissement. Je ne suis pas capable de résister !
D’ailleurs, j’ai énormément acheté en septembre. Comme vous le verrez bientôt.
Pourquoi privilégier les Actions à Dividendes
J’adore les actions à dividendes. J’en parle dans chaque bilan.
Les actions à dividendes présentent de nombreux avantages. Surtout en période de récession ;
Stratégie du Portfolio à Dividendes
La stratégie du portfolio à dividendes est très simple. C’est ce qui la rend si efficace.
Accumuler un maximum d’actions à dividendes.
Idéalement, des parts d’entreprises de qualité. Qui possèdent de bons revenus, de solides marges et peu de dette.
Les revenus passifs de dividendes augmentent toujours. Même durant le crash que nous traversons.
D’ailleurs, les dividendes n’ont jamais été aussi élevés. Vous le verrez bientôt.
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
Stratégie du Portfolio de Croissance
Le portfolio de croissance est très différent du portfolio à dividendes.
L’objectif est d’investir dans les entreprises ayant le plus haut potentiel haussier. Même si le risque associé est plus grand.
Pour le moment, ce portefeuille se concentre sur les titres technologiques. Ces actions ont perdu le plus de valeur depuis le sommet de novembre 2021.
Grand potentiel de gain, mais aussi, risques plus élevés.
C’est la raison pour laquelle ce portfolio ne constituent qu’une petite portion de mes actifs liquides.
À lire : 10 Actions Technologiques de Croissance en Rabais
Dividendes reçus en Septembre 2022
J’ai reçu 17 versements de dividendes durant le mois de septembre.
Ces dividendes totalisent 275,68 $ ;
La financière Manuvie, Enbridge et Dream Industrial ont fourni la majorité de ces revenus.
Ces entreprises ayant toute des rendements de dividende élevés.
Nvidia est la seule entreprise de croissance versant un dividende. Mais celui-ci est minime.
À lire : 10 Actions à Dividendes en Rabais
Augmentation des dividendes annuels
Les dividendes annuels du portfolio atteignent désormais 4 456 $.
Forte hausse des dividendes sur mois
Cela représente une augmentation de 232 $ par rapport au mois précédent.
Cette augmentation des revenus de dividendes est due à deux facteurs ;
85% des dividendes proviennent d’actions canadiennes. Et 15% d’actions US.
Dividendes obtenus depuis la création du Portfolio
4 837,43 $ ont été obtenus en dividendes depuis la création du portfolio ;
2 225,51 $ ont été reçus en 2022.
Ces dividendes ont été réinvestis dans le portfolio. Génèrent près de 120 $ supplémentaires, annuellement.
Dividendes mensuels moyens
Les dividendes mensuels moyens sont de 370,90 $.
Voici leur répartition ;
Difficile de croire que tout a commencé avec un dividende de 1,96 $ obtenu il y a 3 ans
J’utilise TrackYourDividends pour suivre la progression de mes dividendes.
Performance de mes Portfolios VS les Principaux Indices
La partie du Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022 que tout le monde attend !
Le mois de septembre a été difficile pour pratiquement tous les actifs en Bourse ;
Le Portfolio à Dividendes continu de superformer. Les actions à dividendes résistants mieux au crash boursier.
Ce n’est toutefois pas le cas du Portfolio de croissance. Celui-ci continu à trainer derrière le NASDAQ.
Les 37 positions du Portfolio à dividendes
Voici les 37 positions du portfolio à dividendes ;
J’ai investi de grandes sommes en septembre. Principalement dans Dream Industrial (DIR).
J’ai aussi acheté des parts de Microsoft, Exchange Income Fund, Gladstone Commercial et SmartCentres.
Les 4 positions du Portfolio à croissance
Le portfolio de croissance est beaucoup plus concentré.
Il ne compte actuellement que 4 positions ;
Amazon est mon titre à plus forte conviction. C’est pourquoi il représente plus de 50% du portfolio.
Google a été acquis récemment. J’aimerais amener cette position à 25% d’allocation.
Toutes les entreprises du secteur technologique traversent de fortes baisses.
Vente d’actions en septembre 2022
Une seule position a été vendue en septembre 2022.
Il s’agit de Store Capital (STOR), un REIT US. L’entreprise s’est vue rachetée par une entité privée (Oak Street).
Cela a fait bondir le titre de 20% en une journée.
J’ai saisi cette chance pour vendre à profit toutes mes actions. Réinvestir les sommes dans des actions qui me semblent fortement sous-évaluées.
Environ 260 $ de profits ont été obtenus avec cette vente. Sans compter les dividendes.
Achat d’actions en Septembre 2022
J’ai profité de la baisse de septembre pour acquérir une grande quantité d’actions.
Mes achats se sont concentrés dans le secteur de l’immobilier ;
Ces achats devraient générer plus de 30 $ CAD par mois.
En comptant les impôts sur dividendes US et frais de conversion de devise (1,5%).
Mais l’acquisition d’actions n’est pas le seul facteur ayant augmenté les dividendes. J’ai aussi reçu plusieurs hausses de dividendes en septembre !
Hausses de dividendes en septembre 2022
Septembre a été un excellent mois pour les hausses de dividendes.
J’ai reçu un total de 6 augmentations durant le mois. Essayez de battre ça avec un emploi !
Voici les hausses de dividendes du mois de septembre ;
*En fonction du nombre d’actions dans le Portfolio à Dividendes
À elles-seules, les hausses de dividendes fourniront 2,70 $ supplémentaire à tous les mois. Sans avoir investi 1 sous de plus.
Objectif des Portfolios pour la fin de l’année
L’objectif demeure d’atteindre les 4 800 $ en CELI d’ici au 1er janvier 2022.
Avec la chute des marchés, cela semble tout à fait réalisable. Une baisse du prix des actions signifie plus de dividendes pour chaque dollar investi.
Je planifie également contribuer 2 500 $ additionnel dans le portfolio de croissance. Et me concentrer sur des titres solides et sous-évalués. Notamment Google et Amazon.
Comment atteindre l’objectif de dividendes
Pour augmenter les dividendes, il faudra investir davantage.
Il reste encore 4 700 $ en limite de contribution pour le CELI. Cette somme devrait être suffisante pour atteindre l’objectif.
De plus, certaines entreprises comme Nike et Enbridge pourraient aussi hausser leur dividende.
Bilan de mes Portfolios – Septembre 2022
Ceci conclut le bilan de mes portfolios – septembre 2022.
Je compte investir aussi agressivement que possible dans les prochains mois.
Les rendements de dividendes atteignent des niveaux que nous n’avions pas vus depuis la pandémie de 2020.
2022 est la meilleure opportunité d’investissement depuis mars 2020.
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