Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2024

Les FNB sont de plus en plus populaires sur le marché. Cette popularité signifie aussi qu’il y en a de plus en plus. Difficile de séparer les gagnants du lot. Pour vous aider, j’ai recensé les 10 meilleurs FNB Canadiens de 2024.

Attention!

Je ne suis pas conseillère financière. Simplement une enthousiaste de la Bourse. Consultez toujours un professionnel avant d’investir.

Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2024

• C’est quoi un FNB?
• Pourquoi investir dans les FNB?
• Critères de sélection des 10 meilleurs FNB Canadiens de 2024
• Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2024
  • 1. Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A (HXT)1. Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN)2. BMO S&P 500 Index ETF (ZSP)3. BMO MSCI Europe High Quality Hedge to CAD Index ETF (ZEQ)4. Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index ETF (VXC)
  • 5. Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO)
  • 6. Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF (VDY)
  • 7. BMO Equal Weight Banks Index ETF (ZEB)
  • 8. Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF (ZRE)
  • 9. BMO Low Volatility Canadian Equity ETF (ZLB)
  • 10. iShares NASDAQ 100 Index ETF CAD-Hedged (XQQ)

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C’est quoi un FNB?

FNB est un acronyme pour Fonds Négociés en Bourse.

Un FNB est un produit financier constitué de plusieurs actifs ;

• Actions
• Bonds
• Options

Cet article se concentrera uniquement sur les FNB d’actions boursières. Avec, parfois, de faible % en bonds.

En achetant un FNB, vous acquérez une part de Portfolio en Bourse pré-fabriqué.

FNB et ETF sont identiques !

Le terme ETF est également souvent employé. Il signifie Exchange Traded Funds, le terme anglais pour FNB. ETF est si populaire qu’il est parfois employé dans des articles en français.

Pourquoi investir dans les FNB?

Les FNB offrent certains avantages par rapport aux actions individuelles ;

• Diversification immédiate (un FNB contient des dizaines ou centaines d’actions)
• Pas d’analyse poussée requise
• Plus simple
• Moins risqués et moins volatils qu’une seule action individuelle
• Facile à gérer

Si vous débutez avec les Fonds Négociés en Bourse, je vous recommande de lire aussi cet article ;

Investir en Bourse avec les FNB Tout-en-Un

Critères de sélection des 10 meilleurs FNB Canadiens de 2024

Pour trouver les meilleurs FNB, plusieurs critères ont été comparés ;

• Faible frais de gestion (MER – Management Expense Ratio)
• Bonne performance historique (% de rendement par rapport à l’indice étalon)
• Bon rendement de distributions ou dividendes (Yield, exprimé en %)
• Qualité des actifs sous-jacents (actions se trouvant dans le FNB)

Seuls les FNB avec les frais les plus faibles et les performances les plus intéressantes ont étés conservés.

Certains FNB sont presque équivalents avec les meilleurs. Dans ce cas, ils figurent en mention honorable.

Tous les FNB de cette liste se transige en dollars canadiens.

Vous n’aurez donc pas de frais de conversion de devises.

Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2024

Sans plus tarder, voici la liste des 10 meilleurs FNB Canadien de 2024 ;

FNB	Secteur	MER (%)	Distribution (%)	Fréquence de distribution	Rendement sur 5 ans (%) – Excluant Distributions
1. HXT	TSX	0,07	Aucune	NA	60,44
1. VCN	TSX	0,05	2,85	Trimestrielle	33,66
2. ZSP	S&P 500	0,09	1,36	Trimestrielle	79,36
3. ZEQ	Europe	0,45	2,38	Trimestrielle	35,97
4. VXC	Mondial	0,21	1,87	Trimestrielle	39,06
5. VGRO	Mondial	0,22	2,10	Trimestrielle	20,24
6. VDY	Gains en Capital	0,20	3,82	Mensuelle	35,06
7. ZEB	Banques	0,28	3,96	Mensuelle	37,01
8. ZRE	Immobilier	0,61	4,43	Mensuelle	19,87
9. ZLB	Faible Volatilité	0,39	2,57	Mensuelle	38,96
10. XQQ	Technologie	0,39	0,23	Triemstrielle	115,57

Cette liste regroupe mon Top 10 trié sur le volet.

Elle est basée sur mes recherches et ma propre évaluation des critères de sélection.

Attention!

Ceci est mon Top 10, le vôtre pourrait varier!

Les meilleurs FNB Canadiens de 2024 pour investir au Canada

Ces FNB sont idéals pour ceux qui veulent une exposition au marché canadien (TSX).

Ils arrivent tous 2 ex æquo en première place sur la liste !

1. Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A (HXT) et Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN)

2 FNB de qualité à mettre dans différents comptes ;

• Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A (HXT) est idéal pour les comptes non enregistrés.
• Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) est parfait pour les comptes enregistrés

Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A (HXT)

HXT contient les 60 plus grandes entreprises canadiennes cotées en Bourse. En investissant dans ce FNB, vos performances suivront celle du TSX.

HXT est caractérisé par de faibles frais de gestion. Mais aussi, par son absence de distributions. Celles-ci sont directement réinvesties dans le FNB pour composer vos gains.

Il faudra donc vendre vos parts pour réaliser vos gains en capital.

HXT est idéal dans un compte non enregistré. Là où vos distributions seraient imposées.

• Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A
• Ticker – HXT
• Objectif – Reproduire le marché canadien (TSX)
• Prix – 49,47 $
• MER – 0,07%
• Rendement de distribution – Aucune
• Rendement sur 5 ans – 60,44%

Différence entre HXT et VCN

HXT réinvestis directement les dividendes dans le FNB. VCN vous les versent en distributions.

Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN)

VCN reproduit également l’Indice canadien TSX.

Cependant, VCN vous versera des distributions. Au lieu de les réinvestir automatiquement dans le FNB.

À ce titre, VCN devrait être placé dans un compte enregistré. Afin de limiter l’imposition sur ses distributions.

• Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF
• Ticker – VCN
• Objectif – Reproduire le marché canadien (TSX)
• Prix – 40,37$
• MER – 0,05%
• Rendement de distribution – 3,0%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 33,66%

Mentions honorables

ZCV et XIC

À lire ensuite : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2024

Le meilleur FNB Canadiens de 2024 pour investir aux USA

Ce FNB est parfait pour gagner de l’exposition aux marchés boursiers américains (S&P 500).

Il vous donnera accès aux 500 plus grandes entreprises US.

2. BMO S&P 500 Index ETF (ZSP)

ZSP est caractérisé par de faibles frais de gestion.

Il offre également des distributions. Mais celles-ci sont plus faibles que les autres FNB de la liste.

Un excellent FNB pour suivre la performance du S&P 500. Tout en investissant en dollars canadiens.

• BMO S&P 500 Index ETF
• Ticker – ZSP
• Objectif – Reproduire le marché US (S&P 500)
• Prix – 65,64$
• MER – 0,09%
• Rendement de distribution – 1,3%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 79,36%

Mentions honorables

VFV, XUU et VUN

À lire ensuite : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes US de 2024

Le Meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir en Europe

Ce FNB calque les performances du MSCI Europe Index.

Un Index contenant des entreprises européennes de moyenne et grande taille réparties dans 15 pays d’Europe.

Une bonne option pour ceux qui aimeraient ajouter de l’exposition Européenne à leur portefeuille. Sans avoir à payer les frais de conversion de devises.

De plus, il est souvent difficile d’investir directement dans les actions individuelles européennes. Plusieurs courtiers boursiers canadiens ne listant même pas ces titres.

Un FNB offre donc une parfaite alternative.

3. BMO MSCI Europe High Quality Hedge to CAD Index ETF (ZEQ)

ZEQ contient les titres du MSCI Europe Index. Notez toutefois que ces frais sont significativement plus élevés que la plupart des autres FNB de la liste.

Il faut souvent payer plus cher pour aller chercher l’exotisme étranger.

ZEQ est caractérisé par une dominance des secteurs défensifs de consommation et pharmaceutique.

Deux industries sous-représentées dans le TSX canadien.

• BMO MSCI Europe High Quality Hedge to CAD Index ETF
• Ticker – ZEQ
• Objectif – Reproduire le marché Européen (MSCI Index)
• Prix – 27,89$
• MER – 0,45%
• Rendement de distribution – 2,5%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 35,97%

Mon opinion

Personnellement, j’investis uniquement au Canada et US. J’évite ainsi les frais élevés.

Mais le choix vous revient entièrement! ZEQ présente certainement un attrait au niveau de la diversification.

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans l’international

Ce FNB convient aux investisseurs désirant une exposition aux marchés mondiaux.

4. Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index ETF (VXC)

VXC cherche à reproduire la performance du marché mondial des actions. Cependant, il exclut les titres canadiens.

VXC pourrait donc être combiné à un FNB canadien pour obtenir une diversification totale.

Notez que les titres américains sont très présents dans ce FNB. Les entreprises américaines représentant une bonne part du marché mondial.

• Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index ETF
• Ticker – VXC
• Objectif – Reproduire les marchés mondiaux (excepté Canada)
• Prix – 49,49$
• MER – 0,21%
• Rendement de distribution – 1,7%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 39,06%

VXN pourrait convenir à quelqu’un recherchant une énorme diversification.

Par contre, soyez conscient de ses frais relativement élevés.

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour miser sur les gains en capital

Un FNB parfait pour ceux voulant miser sur les gains en capital.

5. Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO)

VGRO est composé à 80% d’actions canadiennes. Et à 20% de bonds.

C’est l’un des FNB les plus connus au Canada.

Une option si vous préférez les gains en capital. Plutôt que des distributions élevées.

• Vanguard Growth ETF Portfolio
• Ticker – VGRO
• Objectif – Maximiser les gains en capital (composition internationale)
• Prix – 30,37$
• MER – 0,22%
• Rendement de distribution – 2,1%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 20,24%

VGRO possède un peu de tout. Marché US, marché Canadien et pays émergents.

Son MER est cependant un peu élevé, à 0,22%.

Mentions honorables

ZGRO et XGRO

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans les titres à dividendes

Un FNB pour les investisseurs recherchant de fortes distributions.

6. Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF (VDY)

VDY offre l’une des distributions les plus élevées de cette liste. Il s’agit donc d’un bon choix pour créer une source de revenus passifs.

VDY contient des titres canadiens à fort dividendes. Banque de Toronto, Enbridge, Banque Nova Scotia, Canadian Resources, etc.

• Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF
• Ticker – VDY
• Objectif – Offrir de grandes distributions mensuelles et conserver le capital
• Prix – 40,21$
• MER – 0,20%
• Rendement de distribution – 4,6%
• Fréquence de distribution – Mensuelle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 35,06%

Vous remarquerez aussi que les distributions de VDY sont mensuelles. Et non trimestrielle.

Un petit plus pour ce FNB à dividendes.

Mentions honorables

XEI et ZDV

À lire : 20 Trucs pour Gagner de l’Argent en Ligne en 2024

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans les Banques

Un FNB très simple pour investir dans les 6 grandes banques canadiennes.

7. BMO Equal Weight Banks Index ETF (ZEB)

ZEB est le FNB le plus simple de la liste. Il contient les 6 grandes banques canadiennes. Réparties en parts égales.

FNB est un bon choix pour ceux qui désirent investir dans les banques. Mais qui ne possèdent pas encore les fonds suffisants pour acheter directement les actions de celles-ci.

• BMO Equal Weight Banks Index ETF
• Ticker – ZEB
• Objectif – Reproduire le secteur bancaire canadien
• Prix – 32,37$
• MER – 0,28%
• Rendement de distribution – 4,5%
• Fréquence de distribution – Mensuelle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 37,01%

Conseil de Pro

Il sera plus avantageux de remplacer ZEB par les actions individuelles des banques lorsque possible.

Vous sauverez ainsi les frais de gestion de 0,28%.

Un FNB à ne garder qu’en début de parcours, car très facile à répliquer de votre côté.

ZEB offre dividende élevé combiné à une appréciation en capital raisonnable.

À lire ensuite : Les 5 Meilleures Banques en Ligne Canadiennes de 2024

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans l’immobilier

Voici un FNB de choix pour investir dans l’immobilier Canadien.

8. Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF (ZRE)

ZRE contient tous les plus grands REIT canadiens.

Vous donnant ainsi une diversification immédiate dans le secteur immobilier.

• Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF
• Ticker – ZRE
• Objectif – Reproduire le marché des REIT Canadiens
• Prix – 20,72$
• MER – 0,61%
• Rendement de distribution – 5,1%
• Fréquence de distribution – Mensuelle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 19,87%

ZRE est caractérisé par de fortes distributions. Mais aussi par des frais de gestion élevés. À 0,61% de MER, il s’agit du FNB le plus onéreux de la liste.

À vous de décider s’il ne vaudrait pas mieux investir dans un FNB global. Ou encore investir directement dans quelques-uns de vos REIT favoris. Sans frais.

À lire ensuite : Les 10 Meilleures Actions Immobilières de 2024

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans les titres de faible volatilité

Un FNB pour les investisseurs plus conservateurs.

9. BMO Low Volatility Canadian Equity ETF (ZLB)

ZLB se concentre sur les titres de plus faible volatilité. C’est-à-dire, ceux qui ont de plus faibles variations de prix (Faible Beta).

Il est composé en majeure partie d’actions utilitaires, de chaînes d’épiceries et de firmes financières.

• BMO Low Volatility Canadian Equity ETF
• Ticker – ZLB
• Objectif – Offrir une faible volatilité et préserver le capital
• Prix – 40,45$
• MER – 0,39%
• Rendement de distribution – 2,6%
• Fréquence de distribution – Mensuelle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 38,96%

Les titres de ZLB ont tous des Beta inférieur au marché canadien.

Attendez-vous à moins de baisses durant les périodes de récession. Mais aussi moins de gains en période haussière.

Le meilleur FNB Canadien de 2024 pour investir dans la technologie

Un FNB pour miser gros sur les titres technologiques.

10. iShares NASDAQ 100 Index ETF CAD-Hedged (XQQ)

XQQ est une réplique du célèbre FNB QQQ. Cependant, XQQ se transige en devise canadienne.

Ce FNB est composé de titres comme Apple, Microsoft, Amazon et Tesla.

• iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged)
• Ticker – XQQ
• Objectif – Suivre les plus grandes entreprises technologiques
• Prix – 114,11$
• MER – 0,33%
• Rendement de distribution – 0,3%
• Fréquence de distribution – Trimestrielle
• Performance sur 5 ans (excluant distributions) – 115,57%

Les titres technologiques ont connus un boom dans les dernières années.

Par contre, ils ont fortement chutés en 2022. Cela fait de XQQ une option intéressante pour prendre avantage du revers des marchés.

À lire : Les 10 Meilleures Actions Technologiques de 2024

Comment investir dans les FNB Canadiens (25$ en prime)

Acquérir des FNB est très similaire à acheter des actions. Pour l’un comme pour l’autre, il vous faudra choisir un courtier boursier.

Les grandes Banques offrent toutes ce genre de plateforme. Cependant, leurs frais sont souvent très élevés.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.

En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1$, vous obtiendrez une prime de 25$ !

À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2024

Voici notre Top 10 des meilleurs FNB Canadiens de 2024;

• 1. Horizon S&P/TSX 60 Index ETF Class A (HXT)
• 1. Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN)
• 2. BMO S&P 500 Index ETF (ZSP)
• 3. BMO MSCI Europe High Quality Hedge to CAD Index ETF (ZEQ)
• 4. Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index ETF (VXC)
• 5. Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO)
• 6. Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF (VDY)
• 7. BMO Equal Weight Banks Index ETF (ZEB)
• 8. Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF (ZRE)
• 9. BMO Low Volatility Canadian Equity ETF (ZLB)
• 10. iShares NASDAQ 100 Index ETF CAD-Hedged (XQQ)

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