Octobre a été un superbe mois en Bourse. Tous les indices ont entamé une forte remontée. Le Dow Jones a même connu le meilleur mois d’octobre depuis 1976! Quant aux revenus de dividendes… Ils ont franchi de nouveaux sommets! Voici mes revenus de dividendes record – octobre 2022.
Attention !
Je ne suis pas conseillère financière. Mon Portfolio à Dividendes s’est construit par mon expérience personnelle. Il ne constitue pas une recommandation d’achat.
Labrador Iron Ore a fourni une grande part de ces dividendes. Avec un montant de 201,00 $ pour les 201 actions détenues.
LIF verse souvent des dividendes élevés, en fonction du prix du fer. Je ne m’attends pas à des dividendes aussi importants pour le prochain trimestre.
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
5 368,22 $ en dividendes ont étés obtenus depuis la création du portfolio en septembre 2019.
Et 2 756,30 $ ont été versés en dividendes depuis janvier 2022. Cette somme a été entièrement réinvesti et devrait fournir autour de 140 $ annuellement en dividendes.
Voici les dividendes reçus à tous les mois depuis septembre 2019 ;
Dividendes reçus ($)
2022
2021
2020
2019
Janvier
155,33
150,20
20,06
–
Février
145,17
79,26
25,21
–
Mars
217,18
115,00
38,25
–
Avril
297,27
150,8
51,68
–
Mai
176,24
97,69
26,26
–
Juin
242,28
138,15
52,89
–
Juillet
413,22
212,04
85,33
–
Août
303,14
122,10
53,55
–
Septembre
275,68
169,98
78,91
1,96
Octobre
530,79
328,09
102,99
2,76
Novembre
–
132,32
69,33
4,25
Décembre
–
195,63
92,54
14,69
Total
2 756,30
1891,26
697,00
23,66
Dividendes reçus mensuellement depuis septembre 2019
Des dividendes en forte hausse
Octobre 2022 marque le premier mois au-dessus des 500 $. Et bat de 25% le dernier record de juillet 2022.
Les dividendes ont augmenté d’environ 100 $ à tous les trimestres. Notamment par des achats importants d’actions durant le crash de 2022.
Janvier, avril, juillet et octobre sont les 4 meilleurs mois pour mes dividendes.
La majorité de mes entreprises versant leurs dividendes durant ceux-ci.
Les dividendes mensuels dépendent de la période de versement de vos actions
Suivez la progression de vos dividendes
Votre propre portfolio pourrait varier en fonction des périodes de versement.
L’important est de noter une croissance des dividendes de trimestre en trimestre. Et surtout, d’une année à l’autre.
Dans ce cas-ci, les dividendes ont augmenté de 61% sur 1 an.
Impôt sur les Dividendes
Ces actions à dividendes sont détenues dans un CELI. Les dividendes canadiens n’y sont pas imposés.
Qu’en aux dividendes US, ils sont imposés de 15% à la source. Mais ceci est largement compensé par la force actuelle du dollar US.
Augmentation des dividendes annuels
Les dividendes annuels atteignent désormais 4 416 $.
Quoique ce montant n’inclue pas les actions de LIF ayant récemment versé un dividende.
Dividendes annuels estimés du Portfolio
Le montant exact se situe entre 4 600 et 4 800 $ annuellement.
En fonction de la taille des dividendes versés par LIF. Ceux-ci allant de pair avec le prix du fer.
Gain en capital du Portfolio à Dividendes
Le Portfolio à Dividendes à vue sa valeur augmenter de 799,15 $ en octobre.
Une appréciation de 0,90%.
Canadian Natural Resource (CNQ) est le titre ayant le mieux performé avec des gains de 20,21%.
Performance du Portfolio à Dividendes vs les Principaux Indices
Le portfolio à dividendes a moins bien performé le mois dernier.
Cependant, son rendement sur 1 an est supérieur à celui des Principaux Indices ;
Performance (%)
Sur 1 Mois
3 Mois
1 An
Portfolio à Dividendes
+0,90
-1,88
+0,21
Portfolio à Croissance
-10,46
-21,70
–
TSX (Canadien)
+2,10
-1,17
-9,35
S&P 500 (US)
+2,21
-8,10
-19,33
NASDAQ (Techno)
+4,10
+1,95
-13,05
Bitcoin
+3,00
-7,00
-64,83
Rendement du Portfolio à Dividendes vs Principaux Indices
Le Portfolio a tendance à surperformer en période baissière. Et tend à monter moins vite en marché haussier.
Cela est dû en partie à la nature défensive des actions à dividendes. Et à leur cashflow constant.
Performance abyssale du Portfolio de Croissance
Le Portfolio de Croissance a largement sous-performé par rapport au Portfolio à Dividendes et aux Indices. Ce portefeuille est composé de titres technos qui ont tous fortement chuté (Amazon, Google, Nvidia).
Les 37 positions du Portfolio à Dividendes
Voici les 37 positions du Portfolio à Dividendes.
Ainsi que leur pondération et la variation sur 1 mois.
Entreprise
Ticker
Secteur
% du Portfolio
%Changement (1 mois)
Dream Industrial
DIR
Immobilier
10,1
+0,6
Labrador Iron Ore
LIF
Matériaux
6,6
-0,3
Microsoft
MSFT
Technologie
6,4
-0,1
Canadian Natural Resources
CNQ
Énergie
5,6
+1,0
Apple
AAPL
Technologie
5,3
-0,2
Exchange Income Fund
EIF
Aérospatiale
4,5
+0,0
Gladstone Commercial
GOOD
Immobilier
3,9
+0,2
VICI Properties
VICI
Immobilier
3,9
+0,0
Starbucks
SBUX
Luxe
3,6
-0,3
RioCan
REI
Immobilier
3,6
-0,1
Financière Manuvie
MFC
Finance
3,1
+0,0
AbbVie
ABBV
Pharmaceutique
3,1
+0,0
Costco
COST
Défensif
3,0
-0,1
Pembina Pipeline
PPL
Énergie
2,8
+0,0
TransForce Int.
TFII
Transport
2,7
+0,0
Russel Metals
RUSS
Matériaux
2,5
+0,0
Enbridge
ENB
Énergie
2,4
-0,1
Nike
NKE
Luxe
1,9
+0,0
TransAlta Renewables
RNW
Énergie Verte
1,8
-0,1
Fortis
FTS
Utilities
1,8
-0,1
Banque Nova Scotia
BNS
Finance
1,8
-0,1
Emera
EMA
Utilities
1,6
-0,1
Johnson & Johnson
JNJ
Pharmaceutique
1,6
+0,0
Bell Canada
BCE
Communication
1,6
+0,0
Canadian Utilities
CU
Utilities
1,4
-0,1
Algonquin Utilities
AQN
Utilities
1,4
+0,0
Banque CIBC
CM
Finance
1,2
-0,1
Telus
T
Communication
1,2
+0,0
Procter & Gamble
PG
Défensif
1,2
+0,0
Banque Royale
RY
Finance
1,1
-0,1
Banque de Montréal
BMO
Finance
1,1
-0,1
Toronto-Dominion Bank
TD
Finance
1,1
+0,0
Hydro One
H
Utilities
1,1
+0,0
PepsiCo.
PEP
Défensif
1,1
+0,0
SmartCentres
SRU
Immobilier
1,1
+0,0
Hydro One
H
Utilities
1,0
-0,1
Banque Nationale
NA
Finance
1,0
+0,0
Canadian Tire
CTC
Défensif
0,7
+0,0
37 Positions du Portfolio à Dividendes – Novembre 2022
Il y a eu relativement peu de changement dans le Portfolio.
CNQ a une pondération beaucoup plus élevé dû à ses gains de 20% en 1 mois.
Je continue à acheter massivement du Dream Industrial. L’action vient de dépasser les 10% de pondération. Ce qui est ma limite !
Achat d’actions en octobre 2022
Octobre a marqué un ralentissement dans mes achats d’actions. La reprise de la Bourse m’a permis de rebâtir un peu ma position Cash.
Je suis donc en position d’investir de grandes sommes. Dès qu’une opportunité de baisse se présentera.
J’ai moins acheté en octobre qu’en septembre
J’ai tout de même acquis quelques parts.
Voici mes achats du mois et l’augmentation en dividendes prévu ;
Entreprise
Nombre d’actions
Dividendes mensuels (CAD$)
Dream Industrial
43
+2,50
Gladstone Commercial
6
+0,87
Labrador Iron Ore
7
+1,17 (estimé)
SmartCenters
1
+ 0,15
Microsoft
1
+0,26
TransAlta Renewables
3
+0,23
Algonquin Power
5
+0,41
Financière Manuvie
1
+0,11
Emera
2
+0,23
TransForce TFII
1
+0,12
Total
–
+6,05
Achat d’actions à dividendes – Octobre 2022
Ces achats d’actions devraient générer environ 6,05 $ en dividendes. À tous les mois.
Mes ventes d’octobre
Aucune action n’a été vendue en octobre! Je préfère acheter une action et la conserver sur le long-terme.
Je ne vends que très rarement des positions.
Hausse de dividendes en octobre 2022
Une entreprise a haussé ses dividendes en octobre 2022.
Abbvie augmente son dividende annuellement
Il s’agit de la pharmaceutique AbbVie (ABBV). La compagnie a augmenté son dividende de 4,96%.
Cette hausse fournira 0,38 $ en dividendes de plus à tous les mois. Sans avoir à acheter d’action supplémentaire.
Objectif du Portfolio à Dividendes
L’objectif est de franchir les 4 800 $ en dividendes annuels.
3 facteurs contribueront à atteindre ce montant ;
Nouvelles contributions au CELI et achat d’actions (il reste 3 400 $ en espace de contribution)
Réinvestissement des dividendes (environ 700 $ en dividendes devraient être obtenus d’ici au 31 décembre 2022)
Hausse de dividendes (il reste encore quelques hausses possibles d’ici janvier 2023, dont Enbridge)
Création d’un deuxième portfolio à dividendes
Le CELI aura bientôt atteint le plafond de contribution. Je planifie donc d’ouvrir un REER sous peu.
L’idée sera de concentrer les titres à dividendes US dans celui-ci. Et convertir les titres US en actions canadiennes dans le CELI.
Ceci permettra d’optimiser les 2 portfolios fiscalement.
Optimisation fiscale des dividendes
Les dividendes US sont imposés à 15% par l’IRS en CELI. Mais ne sont pas imposés en REER. Il vaut alors mieux placer les actions à dividendes US dans un REER!
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Revenus de Dividendes Record – Octobre 2022
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Octobre a été un superbe mois en Bourse. Tous les indices ont entamé une forte remontée. Le Dow Jones a même connu le meilleur mois d’octobre depuis 1976! Quant aux revenus de dividendes… Ils ont franchi de nouveaux sommets! Voici mes revenus de dividendes record – octobre 2022.
Revenus de Dividendes Record – Octobre 2022
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Qu’est-ce qu’un dividende?
Un dividende est une redistribution des profits d’une entreprise à ses actionnaires.
Les dividendes sont versés sous forme d’argent liquide. Directement dans votre compte d’investissement.
Vous pouvez utiliser ces dividendes pour vos dépenses. Ou bien les réinvestir dans d’autres actions! C’est ce que je fais pour le moment.
Pourquoi miser sur les actions à dividendes
Les actions à dividendes représentent 96% de mes actifs liquides. J’adore ce type de placement pour plusieurs raisons ;
Les dividendes apportent de la stabilité à un portfolio. Et permettent d’encaisser les périodes de baisses soutenus (2022…).
De plus, les dividendes permettent de suivre la progression de vos objectifs.
J’ai touché mon premier dividende en septembre 2019. Celui-ci était de 1,96 $.
Ce mois-ci, une de mes entreprises m’a versé 201,00 $! Une belle progression sur 3 ans.
Stratégie du Portfolio à Dividendes
La stratégie du Portfolio à dividendes est très simple. Celle-ci n’a pas changé depuis sa création en septembre 2019.
Accumuler un maximum d’actions à dividendes. Et générer un revenu passif toujours croissant.
Le but ultime est de couvrir l’ensemble de mes dépenses avec des dividendes. À ce moment, le travail deviendra optionnel.
Et la Liberté Financière sera atteinte.
J’utilise 10 étapes pour identifier les meilleures actions à dividendes.
Dividendes reçus en Octobre 2022 – 530,79 $
18 Entreprises m’ont versés des dividendes en octobre. Ces dividendes totalisaient 530,79 $.
Voici la liste complète des dividendes reçus ;
Labrador Iron Ore a fourni une grande part de ces dividendes. Avec un montant de 201,00 $ pour les 201 actions détenues.
LIF verse souvent des dividendes élevés, en fonction du prix du fer. Je ne m’attends pas à des dividendes aussi importants pour le prochain trimestre.
Dividendes reçus depuis la création du Portfolio
5 368,22 $ en dividendes ont étés obtenus depuis la création du portfolio en septembre 2019.
Et 2 756,30 $ ont été versés en dividendes depuis janvier 2022. Cette somme a été entièrement réinvesti et devrait fournir autour de 140 $ annuellement en dividendes.
Voici les dividendes reçus à tous les mois depuis septembre 2019 ;
Des dividendes en forte hausse
Octobre 2022 marque le premier mois au-dessus des 500 $. Et bat de 25% le dernier record de juillet 2022.
Les dividendes ont augmenté d’environ 100 $ à tous les trimestres. Notamment par des achats importants d’actions durant le crash de 2022.
Janvier, avril, juillet et octobre sont les 4 meilleurs mois pour mes dividendes.
La majorité de mes entreprises versant leurs dividendes durant ceux-ci.
Suivez la progression de vos dividendes
Votre propre portfolio pourrait varier en fonction des périodes de versement.
L’important est de noter une croissance des dividendes de trimestre en trimestre. Et surtout, d’une année à l’autre.
Dans ce cas-ci, les dividendes ont augmenté de 61% sur 1 an.
Impôt sur les Dividendes
Ces actions à dividendes sont détenues dans un CELI. Les dividendes canadiens n’y sont pas imposés.
Qu’en aux dividendes US, ils sont imposés de 15% à la source. Mais ceci est largement compensé par la force actuelle du dollar US.
Augmentation des dividendes annuels
Les dividendes annuels atteignent désormais 4 416 $.
Quoique ce montant n’inclue pas les actions de LIF ayant récemment versé un dividende.
Le montant exact se situe entre 4 600 et 4 800 $ annuellement.
En fonction de la taille des dividendes versés par LIF. Ceux-ci allant de pair avec le prix du fer.
Gain en capital du Portfolio à Dividendes
Le Portfolio à Dividendes à vue sa valeur augmenter de 799,15 $ en octobre.
Une appréciation de 0,90%.
Canadian Natural Resource (CNQ) est le titre ayant le mieux performé avec des gains de 20,21%.
Performance du Portfolio à Dividendes vs les Principaux Indices
Le portfolio à dividendes a moins bien performé le mois dernier.
Cependant, son rendement sur 1 an est supérieur à celui des Principaux Indices ;
Le Portfolio a tendance à surperformer en période baissière. Et tend à monter moins vite en marché haussier.
Cela est dû en partie à la nature défensive des actions à dividendes. Et à leur cashflow constant.
Les 37 positions du Portfolio à Dividendes
Voici les 37 positions du Portfolio à Dividendes.
Ainsi que leur pondération et la variation sur 1 mois.
Il y a eu relativement peu de changement dans le Portfolio.
CNQ a une pondération beaucoup plus élevé dû à ses gains de 20% en 1 mois.
Je continue à acheter massivement du Dream Industrial. L’action vient de dépasser les 10% de pondération. Ce qui est ma limite !
Achat d’actions en octobre 2022
Octobre a marqué un ralentissement dans mes achats d’actions. La reprise de la Bourse m’a permis de rebâtir un peu ma position Cash.
Je suis donc en position d’investir de grandes sommes. Dès qu’une opportunité de baisse se présentera.
J’ai tout de même acquis quelques parts.
Voici mes achats du mois et l’augmentation en dividendes prévu ;
Ces achats d’actions devraient générer environ 6,05 $ en dividendes. À tous les mois.
Mes ventes d’octobre
Aucune action n’a été vendue en octobre! Je préfère acheter une action et la conserver sur le long-terme.
Je ne vends que très rarement des positions.
Hausse de dividendes en octobre 2022
Une entreprise a haussé ses dividendes en octobre 2022.
Il s’agit de la pharmaceutique AbbVie (ABBV). La compagnie a augmenté son dividende de 4,96%.
Cette hausse fournira 0,38 $ en dividendes de plus à tous les mois. Sans avoir à acheter d’action supplémentaire.
Objectif du Portfolio à Dividendes
L’objectif est de franchir les 4 800 $ en dividendes annuels.
3 facteurs contribueront à atteindre ce montant ;
Création d’un deuxième portfolio à dividendes
Le CELI aura bientôt atteint le plafond de contribution. Je planifie donc d’ouvrir un REER sous peu.
L’idée sera de concentrer les titres à dividendes US dans celui-ci. Et convertir les titres US en actions canadiennes dans le CELI.
Ceci permettra d’optimiser les 2 portfolios fiscalement.
INVESTIR EN BOURSE GRATUITEMENT AVEC WEALTHSIMPLE (25$ en prime)
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Revenus de Dividendes Record – Octobre 2022
Vous savez désormais tout de mon portfolio à dividendes!
J’espère que celui-ci vous encouragera à débuter ou poursuivre votre propre stratégie en Bourse.
Je ne suis pas une experte, loin de là. Mais j’adore partager mes résultats d’investissements avec vous.
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