Il y a un mois, je vous ai annoncé le lancement d’un nouveau portfolio. Un portfolio de croissance! Eh bien, le moment est venu. Voici mon portfolio de croissance de 1 350 $ révélé!
Attention! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action. J’ai des positions longues sur les titres de ce portefeuille.
Mon portfolio de croissance de 1 350 $ révélé
- Objectif du Portfolio à Croissance
- Mon Portfolio à Dividendes vs celui à Croissance
- Pourquoi Investir dans un Compte Non Enregistré
- Tirer Avantage de l’Imposition sur Gain en Capital
- Les Positions du Portfolio de Croissance
- Rendement du Portfolio à Croissance vs les Principaux Indices
- Répartition de mes Actifs
Évolution des portfolios
Voyez tous mes bilans mensuels de portfolios ici.
Pourquoi avoir commencé un portfolio de croissance
Pour ceux qui l’ignorent, la croissance n’a jamais été ma tasse de thé. Ma passion, ce sont les dividendes. Selon moi, il s’agit de la meilleure source de revenus. En terme qualitatif.
Cependant, les marchés actuels ont largement puni les titres à croissance. Au point où ceux-ci me semblent largement sous-évalués.
J’ai donc choisi d’investir un peu dans ceux-ci. Pour aller chercher de plus larges gains, à court-moyen terme.
Après une période baissière, les titres de croissance connaissent souvent le plus fort rebond. Et je désire saisir une partie de celui-ci.
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Dont mes achats journaliers et mon portfolio de croissance en temps réel !
Objectif du portfolio à croissance
L’objectif du portfolio à croissance est ambitieux. Il s’agit de réaliser un maximum de gains en capital. Idéalement, en battant les principaux indices. Soit, le TSX (canadien), le S&P 500 (US) et le Nasdaq (Technologiques US).
Les gains devraient également surpasser ceux du portfolio à dividendes.
Rappelez-vous. Les titres à croissance sont plus volatils. Et généralement, plus risqués. Ce risque doit être récompensé par plus de gains.
Surtout considérant qu’il n’y aura pas de revenus passifs ici. Contrairement au portefeuille à dividendes.
Les gains devront être réalisés en achetant et en vendant. C’est-à-dire, de manière plus active.
Mon portfolio à dividendes vs celui à croissance
Je comparerai à chaque mois la performance de ces 2 portefeuilles. Je révèlerai pertes et gains en toute transparence. Comme cela a toujours été le cas.
Il s’agira d’une expérience intéressante. Et nous seront enfin qui est le meilleur.
Les dividendes. Ou la croissance.
À lire : Revenus de Dividendes Record – Juillet 2022
Pourquoi investir dans un compte non enregistré
J’ai choisi de démarrer ce portefeuille dans un compte non-enregistré Wealthsimple Trade.
Les titres de croissance ont une superbe place dans un compte non-enregistré. Pourquoi? Car ceux-ci ne versent que rarement des dividendes imposables.
La charge fiscale d’un tel portfolio est donc minime. En fait, la seule façon de payer de l’impôt est de réaliser des gains en capital.
Idéalement, j’investirais en CELI. Cependant, celui-ci est déjà réservé pour les dividendes. Et comme ceux-ci génèrent une charge fiscale, il est préférable de les y laisser.
Tirer avantage de l’imposition sur gain en capital
Un gain en capital effectué au moins 1 an suivant l’acquisition d’un actif ne sera imposé qu’à 50%. C’est un avantage massif!
Voici la formule du gain en capital ;
Gain en capital = Prix de vente de l’actif – Prix d’achat de l’actif
On peut également déduire de nos gains en capital plusieurs dépenses.
Ces dépenses doivent avoir été nécessaires pour réaliser ce gain en capital ;
- Frais de gestion de portefeuille
- Coût pour des outils d’investissement premium
- Abonnement à un média financier
Vous ne paierez d’impôt que sur 50% du gain en capital.
Exemple – Faible imposition du Gain en Capital
Vous achetez 1 action à 100 $ le 1er janvier 2022. Vous revendez ensuite celle-ci pour 200 $, le 2 janvier 2023.
Votre gain en capital est de 100 $ (200 $ – 100 $)
Vous ne paierez pas d’impôt sur le 100 $. Mais plutôt sur 50 $ ! (100 $ / 2)
Tirer avantage des pertes en capital
Une perte en capital se produit lorsque l’on vend un titre à perte. Cette perte est alors déductible d’impôt. Mais pas si elle se trouve en CELI ou REER!
Voici une autre raison pour laquelle le portfolio de croissance est en compte non-enregistré.
En investissant dans des titres plus risqués, les possibilités de pertes augmentent. Si je suis acculée sur une position perdante, je pourrai toujours bénéficier de ces déductions d’impôt.
Maintenant que vous connaissez les avantages du compte non-enregistré, voyons mon portfolio!
Les positions du portfolio de croissance
Pour le moment, le portefeuille compte 3 positions.
Toutes dans le secteur technologique. Contrairement au portfolio à dividendes, une de ces positions domine le portefeuille.
Voici les positions actuelles du portfolio de croissance ;
| Titre | Ticker | % du Portfolio |
| Amazon | AMZN | 54,6 |
| Nvidia | NVDA | 30,0 |
| Corsair Gaming | CRSR | 15,4 |
Amazon occupe la plus grande part du portefeuille. Suivi de Nvidia et Corsair.
Amazon (AMZN) – 5 actions – 54,6%
Amazon est la plus grande position du portfolio. Ce n’est pas un hasard. C’est en cette compagnie que j’ai la plus forte conviction.
Amazon a perdu près de 40% depuis son sommet.
Évidemment, l’entreprise fait face à des obstacles à court-terme. Empilement de l’inventaire. Ventes en baisses. Surplus de personnel.
Cependant, je crois fortement que cette situation est temporaire.
Amazon est très bien placé pour dominer à nouveau le marché. C’est le plus grand joueur de la vente au détail.
De plus, Amazon avance progressivement dans le secteur du service. Notamment, grâce à son Amazon Web Service (AWS).
J’ai l’intention de continuer à investir dans ce titre à long-terme. Pour l’instant, cette position a des gains de 0,75%.
Nvidia (NVDA) – 30,0% du portfolio à croissance
Nvidia est la seconde entreprise du portfolio. Celle-ci est un leader dans le domaine des cartes graphiques et GPU. Elle offre également des services de stockage de données.
Nvidia a chuté de 54% depuis son sommet. L’action de l’entreprise continuera à baisser. Tant que le marché ne redeviendra pas bullish.
Néanmoins, Nvidia profite des hausses de manière exponentielle. Il s’agit d’un placement plus risqué qu’Amazon.
Pour le moment, j’essuie des pertes de 15,43% sur ce titre.
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Pour acheter des entreprises à dividendes, il vous faudra un compte de courtage boursier.
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Il vous suffit de déposer 1 $ dans votre compte Personnel pour réclamer votre prime.
À lire : Comment investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
Corsair Gaming (CRSR) – 15,4% du portfolio de croissance
La plus petite position du portefeuille. Corsair Gaming fournit des pièces d’ordinateurs pour les gamers. CPU, barrettes mémoires et toutes sortes d’accessoires.
Corsair a connu une baisse de 71,5% depuis son sommet. L’action se transige à un All-time-low (plus bas jamais atteint) !
CRSR fait face à de nombreux défis. Perte de pouvoir d’achat des consommateurs. Ventes d’ordinateurs en baisse. Prévisions de revenus plus faibles.
Toutefois, ces problèmes ne sont pas uniques à CRSR. Il s’agit plutôt de l’environnement macro-économique actuel.
Je suis confiante en la capacité de rebondir de cette entreprise.
Il s’agit ici d’un investissement haut-risque, haut-gain. J’essuie présentement des pertes de 7,6% sur ce titre.
Rendement du portfolio à croissance vs les principaux indices
Le portfolio de croissance a été créé il y a un peu plus d’un mois. Il est encore difficile de pouvoir le comparer efficacement.
Cependant, voici un comparatif sur 1 mois ;
| Portfolio | Rendement sur 1 mois (%) |
| Portfolio à croissance | 2,64 |
| Portfolio à dividendes | 0,58 |
| TSX (Canadien) | -4,77 |
| S&P 500 (US) | -1,77 |
| Nasdaq (Techno US) | 5,81 |
La performance du portfolio de croissance a éclipsé celle du portfolio à dividende. Du moins, lors du dernier mois.
Cependant, celui-ci n’est pas parvenu à battre le Nasdaq. Soit, le principal indice techno.
Les 2 portfolios ont battu le TSX et S&P 500.
Contributions au portfolio de croissance
Jusqu’à présente, 1 400$ ont été investis dans le portefeuille de croissance. La valeur du portfolio est actuellement de 1 351,66 $.
Je compte continuer à investir dans ce portfolio. Cependant, la priorité demeure de maximiser le CELI.
Les sommes excédentaires seront investi dans des titres de croissance.
Gains en capital du portfolio à croissance – 49,34 $
Malheureusement, le portfolio affiche des pertes de 3,52% depuis sa création. Toutefois, il s’agit de pertes prévisibles. Et surtout, de pertes papier!
Les titres de croissances sous-performent habituellement dans un marché ”Risk-Off”. C’est-à-dire, dans un marché où les investisseurs ont peur.
Et de la peur, il y en a beaucoup en ce moment!
Ces baisses en capital ne m’effraient pas. J’ai de fortes convictions dans chacun des titres du portfolio. Je vois ces chutes comme une opportunité de bâtir mes positions.
Et ainsi, avoir un portfolio de croissance, prêt pour un nouveau bull market. Et profiter de la hausse massive de ces titres en période haussière.
Le plan demeure de conserver tous ces titres au moins 1 an.
Mais je garderai ceux-ci jusqu’à ce que leur valeur devienne sur-évaluée. Ou que la perspective de l’entreprise ne change.
Dividendes du portfolio de croissance
Pour le moment, seul Nvidia verse des dividendes. Le rendement de dividende de NVDA est un minuscule 0,11%.
Chaque action de NVDA versera $ 0,04 US par trimestre. Cependant, ceux-ci seront imposés à 15% par l’IRS. Et pénalisé d’un 1,5% supplémentaire. Pour payer les frais de conversion en CAD.
Bref, les dividendes ne sont pas une stratégie pour ce portfolio! Je réserve ceux-ci pour le portefeuille principal.
Répartition de mes actifs
Voici la répartition actuelle de mes actifs ;
| Portfolio | Valeur ($) | % de mes actifs |
| Croissance | 1 351,66 | 1,62 |
| Dividendes | 81 856,00 | 98,38 |
| Total | 83 207,66 | 100 |
Pour le moment, le portfolio de croissance ne représente que 1,62% de mes actifs. Je serais confortable avec une allocation allant jusqu’à 10%.
Je continuerai à investir dans des titres de croissance. Tant que ceux-ci présenteront de belles opportunités de rendement.
Mon portfolio de croissance de 1 350 $ révélé
Merci encore aux membres BuymeaCoffee ! Ce portfolio n’aurait pas été partagé sans votre aide.
Je publierai à chaque mois les performances du portfolio de croissance. Tout comme c’est déjà le cas pour celui à dividendes.
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