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Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

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Le marché immobilier est présentement en surchauffe. Les maisons abordables se font aussi rares que le bon sens des surenchèreurs. Il semble impossible de pouvoir faire des gains en immobilier… La solution, investir en immobilier grâce à la Bourse! Voici les 10 meilleures actions immobilières de 2022.

Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Je ne recommande l’achat d’aucune action. J’ai des positions longues sur certains titres de cette liste.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

Top 10 des meilleures actions

Qu’est-ce qu’une action immobilière (REIT)

Les actions immobilières, plus connu sous le nom de REIT (Real-Estate Investment Trust), sont un type d’actif.

En achetant une action immobilière, vous achetez une part d’entreprise côté en bourse, œuvrant dans le secteur immobilier.

Les REIT sont contraints de verser 90% de leurs revenus à leurs actionnaires.

Cela fait des actions immobilières une excellente source de revenu passif. Ces distributions sont versées mensuellement, sous forme d’argent comptant.

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Pourquoi investir dans des actions immobilières en 2022

Les actions immobilières présentent de nombreux avantages sur l’immobilier traditionnel ;

  • Les actions immobilières requièrent peu de capital initial
  • Elles ont un cashflow positif, immédiatement
  • Elles versent des distributions stables, mensuellement
  • Les actions immobilières requièrent peu d’investissement en temps
  • Elles peuvent être cachées dans un CELI
  • Les actions immobilières permettent d’investir dans de nombreux secteurs (résidentiel, commercial, industriel…)

Ces avantages font des actions immobilières un investissement très attractif.

Particulièrement pour les investisseurs recherchant de bons revenus.

actions immobilières vs l’immobilier traditionnel en 2022

Voici un petit tableau qui présente les forces et faiblesses des actions immobilières vs l’immobilier traditionnel ;

CaractéristiquesAction Immobilière (REIT)Immobilier traditionnel
PrixFaible par rapport à la valeurÉlevé par rapport à la valeur
Investissement en tempsMinimalSignificatif
Capital requisTrès faible (20 $ suffit) Important (5 à 20% de cashdown)
Connaissances requisesMinimalesImportantes
RevenusMensuel / Passif Mensuel / Semi-Passif
Dépenses associéesNulles ou minimalesModérées à significatives
RisqueMinimalModéré (locataire, réparation non prévue, etc)
CELI et REER OuiNon
Levier d’empruntOui, à taux modéré à élevéOui, taux faible à modéré
Comparaison des 2 types d’investissements immobiliers

Les actions immobilières demandent peu d’investissement en capital et en temps.

Elles ne requièrent pas de connaissances aussi poussées que l’investissement immobilier traditionnel. Cela en fait une forme de revenu beaucoup plus passive.

De plus, les actions immobilières ont peu de coûts associés, voir aucun.

Avec l’immobilier traditionnel, il faudra se garder de l’argent pour l’entretien, réparation, assurances, notaire, taxes, etc.

Pourquoi placer ses actions immobilières dans un CELI?

Il est important de placer vos actions immobilières en priorité dans votre CELI.

En effet, les distributions mensuelles des REIT sont pleinement imposables.

Si vous les placées dans un compte non enregistré, l’impôt prendra une part significative de vos gains.

Personnellement, je place mes actions dans un CELI Wealthsimple Trade.

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Wealthsimple Trade est un courtier boursier, sans frais de commission. De plus, vous recevrez 10 $ en ouvrant un compte personnel et en y déposant 1 $ !

À lire : Comment investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Critères de sélection – Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

Les entreprises figurant sur cette liste doivent répondre à plusieurs critères ;

  • Cashflow positif
  • Bon bilan et ratio actifs/dettes
  • Fort taux d’occupation
  • Secteur immobilier à l’abri d’une récession
  • Dividendes élevés
  • AFFO* en croissance

En gros, nous recherchons les mêmes qualités que les investisseurs immobiliers traditionnels.

Bons locataires, loyers stables, revenus récurrents importants et croissants.

*C’est quoi le AFFO?

Le AFFO est un acronyme pour ”Adjusted Funds from Operations”. Ou fonds ajustés des opérations.

Le AFFO donne une excellente idée de la rentabilité d’une action immobilière. Celui-ci prend en considération les revenus, mais aussi les coûts d’opérations associés à l’obtention de ces revenus.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

Sans plus tarder, voici les 10 meilleures actions immobilières de 2022 ;

1. Stag Industrial Inc. (STAG)

Stag Industrial est un REIT américain œuvrant dans le secteur immobilier industriel.

L’entreprise possède plus de 550 entrepôts dans 40 états. 110,1 millions de pieds carré locatif lui appartiennent.

Le taux d’occupation de 96,9% garanti un paiement constant des distributions. Celles-ci sont versées mensuellement aux actionnaires.

Stag Industrial Inc.STAG
Secteur immobilierEntrepôts industriels
RégionsÉtats-Unis
Prix de l’action$31.90 US
Capitalisation boursière$5.72 Milliards US
Rendement du dividende4,58%
Fréquence du dividendeMensuel
Dernière hausse du dividende0,83% en 2022
Taux d’occupation96,9%
Croissance du AFFO sur 1 an9,76%
Prix cible des analystes$45.25 US (+41.85%)
Données Stag Industrial (STAG) – Septembre 2022

Le dividende de STAG est dans la moyenne des actions immobilières de cette liste.

Le dividende est haussé à chaque année. Cependant, cette hausse est négligeable. En 2022, le dividende a augmenté de 0,83%.

Le point important pour STAG est sa croissance potentielle.

Les analystes s’entendent pour un prix cible aux alentours de $46 US par action. Cela équivaut à un gain de 41% !

2. Canadian Apartment Properties (CAR)

Fondé en 1997, Canadian Apartment Properties est aujourd’hui l’un des plus grands Trusts immobiliers résidentiels au Canada.

CAR possède 67 500 appartements à travers le pays. Ceux-ci sont occupés à 98,6%.

La nature essentielle des logements résidentiels fait de CAR un excellent choix en période de récession.

Le dividende relativement faible est compensé par un fort potentiel haussier.

Canadian Apartment PropertiesCAR
Secteur immobilierAppartements résidentiels
RégionsCanada
Prix de l’action46,01 $
Capitalisation boursière7,88 Milliards $
Rendement du dividende3,15%
Fréquence du dividendeMensuel
Hausse du dividendeAucune
Payout Ratio 18,6%
Taux d’occupation98,6%
Croissance du AFFO sur 1 an14,41%
Prix cible des analystes60,25 $ (+30,95%)
Données Canadian Apartment Properties (CAR) – Septembre 2022

L’an dernier, les revenus nets de l’entreprise ont augmenté de 5,5%.

Le taux d’occupation a bondi de 97,7% à 98,6%. Malgré la hausse du taux directeur, CAR est parvenu à diminuer le taux d’intérêt sur ses prêts à long-terme.

Ceux-ci sont passés de 2,58% en 2021 à 2,53% en 2022. Cela confère à CAR une bonne protection contre une hausse ultérieur des taux d’intérêts.

Les actions de CAR ont subi une baisse de plus de 20% depuis août 2021.

Cependant, l’entreprise est meilleure que jamais. Une superbe opportunité pour acheter de l’immobilier résidentiel au rabais!

3. Postal Realty Trust, Inc. (PSTL)

Postal Realty Trust est le seul fond immobilier propriétaire de bâtiments loué aux services de poste américain.

Avec une capitalisation boursière d’environ $350 million US, il s’agit d’un petit REIT.

Mais comme on dit, petit train va loin. PSTL possède environ 5% des bâtiments utilisés par le United States Postal Services.

Sa stratégie est de consolider ce marché en achetant ses compétiteurs. Cela signifie que PTSL a encore un fort potentiel de croissance.

Postal Realty Trust, Inc. PSTL
Secteur immobilierUnited States Postal Services
RégionsÉtats-Unis
Prix de l’action$15.34 US
Capitalisation boursière$361.12 Millions US
Rendement du dividende6,38%
Fréquence du dividendeTrimestriel
Dernière hausse du dividende5,98% (2021-2022)
Taux d’occupation99,7%
Croissance du AFFO sur 1 an5,00%
Prix cible des analystes$19.50 US (+27,12%)
Données Postal Realty Trust (PSTL) – Septembre 2022

PTSL n’a qu’un seul locataire, le gouvernement américain.

Celui-ci a l’avantage de toujours payer en totalité et à l’heure. À ce titre, la qualité de location de PTSL est difficile à égaler.

Son taux d’occupation de 99,7% est superbe. Tout comme le dividende de 6%!

Les revenus de PTSL ont augmentés de 35% en un an.

L’entreprise a aussi haussé son dividende de 4,5%. Une augmentation significative pour un REIT.

Voir le dernier rapport trimestriel de PSTL

4. Dream Industrial (DIR)

Dream Industrial est un REIT de la grande famille des Dream.

DIR possède 244 entrepôts industriels au travers le Canada, aux États-Unis et en Europe.

Sa croissance est très rapide, avec plus de 3 milliards $ d’acquisitions depuis 4 ans.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

DIR concentre ses acquisitions sur les entrepôts près des grands centres urbains.

Cela confère à son portfolio une grande valeur. Et un fort potentiel de croissance. Ses entrepôts sont loués à 98,7%.

Les locataires de DIR se concentre sur les livraisons ”dernier mile” et sont difficilement remplaçables.

Dream IndustrialDIR
Secteur immobilierEntrepôts industriels
RégionsCanada + USA + Europe
Prix de l’action12,12 $
Capitalisation boursière3,04 Milliards $
Rendement du Dividende5,78%
Fréquence du dividendeMensuel
Hausse du dividendeAucune
Taux d’occupation98,7%
Croissance du AFFO sur 1 an16,00%
Prix cible des analystes16,88 $ (+39,23%)
Données Dream Industrial – Septembre 2022

Avec un dividende de près de 6%, DIR offre un rendement très attractif.

L’entreprise a connu une croissance du FFO par action de 16% en 1 an. Ce qui est excellent.

Malgré tout, l’action a été punie en bourse. DIR-UN.TO a chuté de près de 19% depuis novembre 2021. Pourtant, l’entreprise s’est amélioré sur tous les plans.

Une action immobilière à ajouter immédiatement à votre watchlist 2022!

À lire : Meilleure action en Bourse – Dream Industrial

5. STORE Capital Corporation (STOR)

STORE Capital est un leader américain dans l’acquisition de bâtiments commerciaux à locataire-unique.

Son expansion est l’une des plus rapides du domaine.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

Le portfolio de STORE Capital compte 2 500 immeubles commerciaux à travers les États-Unis.

Ses locataires opèrent dans des secteurs diversifiés et souvent essentiels.

Combiné à un taux d’occupation de 99,5%, cela confère une excellente source de revenus.

STORE Capital CorporationSTOR
Secteur immobilierCommercial (Locataire unique)
RégionsÉtats-Unis
Prix de l’action$27.73 US
Capitalisation boursière$7.84 Milliards US
Rendement du dividende5,74%
Fréquence du dividendeTrimestriel
Dernière hausse du dividende6,95% en 2021
Taux d’occupation99,5%
Croissance du AFFO sur 1 an26,00%
Prix cible des analystes$29.33 US (+5,78%)
Données STORE Capital (STOR) – Septembre 2022

Comme les autres actions immobilières de notre liste, STORE a chuté en bourse.

Une dégringolade de 25% du titre, qui s’oppose à une augmentation de 26% du AFFO en 1 an!

Les revenus brutes de STOR sont en hausses, de même que ses revenus nets. Le taux d’occupation a augmenté, tout comme la solidité des locataires.

Bref, STOR se transige désormais à un prix très intéressant.

Une excellente occasion de sécuriser le juteux dividende de plus de 5% !

Voir le dernier rapport trimestriel de STOR

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6. Gladstone Commercial Corporation (GOOD)

Gladstone Commercial est un autre REIT opérant dans le secteur commercial et industriel.

Son portfolio diversifié inclut des entrepôts et des bureaux corporatifs.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

En 10 ans d’opérations, GOOD n’a jamais raté un paiement de dividende.

De plus, le taux d’occupation n’est jamais descendu sous les 95%. Même lors des périodes de récession économiques.

Gladstone Commercial Corporation GOOD
Secteur immobilierIndustriel / Bureaux
RégionsÉtats-Unis
Prix de l’action$19.09 US
Capitalisation boursière$767.81 Millions US
Rendement du dividende8,03%
Fréquence du dividendeMensuel
Hausse du dividendeAucune significative
Taux d’occupation97,0%
Croissance du AFFO sur 1 an43,8%
Prix cible des analystes$24.50 US (+28,34%)
Données Gladstone Commercial (GOOD) – Septembre 2022

GOOD compte aujourd’hui 131 propriétés dans 27 états.

Le tout est loué à 110 locataires différents, ce qui donne une grande robustesse au portfolio.

Croissance rapide de GOOD

En un peu plus de 1 an, GOOD a plus que doublé sa superficie locative.

Le AFFO a grimpé de plus de 40%, et les revenus bruts locatifs ont presque quadruplé.

Le tout, en diminuant le ratio dettes/actifs de 18,9%.

Malgré tout, le prix de l’action a chuté, encore une fois.

Une baisse de près de 22% en seulement 5 mois. Les investisseurs ont peur de l’immobilier et jette le bébé avec l’eau du bain.

Les investisseurs patients pourront profiter du dividende sécuritaire de plus de 7%.

De quoi attendre patiemment une remontée. Les analystes estime le prix intrinsèque de GOOD à $25,00 US. Un gain potentiel de 25%.

Voir le dernier rapport trimestriel de GOOD

7. Digital Realty Trust, Inc. (DLR)

Fondée en 2004, Digital Realty Trust est une entreprise de stockage, de gestion et de protection de données informatiques.

Cela en fait l’une des actions immobilières les plus particulières de notre liste.

DLR possède 48 centres de stockages de données, réparties à travers 23 pays sur 6 continents.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

L’entreprise a augmenté son AFFO par action de 12,76% en 1 trimestre.

Toutefois, celui-ci est en légère diminution par rapport à l’année 2021. Cela peut s’expliquer par une demande hors de l’ordinaire en 2021.

Le AFFO devrait désormais continuer à augmenter.

Digital Realty Trust, Inc.DLR
Secteur immobilierEntreposage de données
RégionsInternational
Prix de l’action$124.45 US
Capitalisation boursière$36.55 Milliards US
Rendement du dividende4,00%
Fréquence du dividendeTrimestriel
Dernière hausse du dividende5,17% en 2022
Croissance du AFFO sur 1 trimestre12,76%
Prix cible des analystes$162.14 US (+30,29%)
Données Digital Realty (DLR) – Septembre 2022

Les revenus sont stables par rapport à 2021.

Il faudra attendre 2023 pour savoir si cette stagnation est un évènement ponctuel ou non.

Avec une stabilisation de la pandémie, les revenus devraient désormais continuer à progresser.

DLR constitue un titre plus risqué que les autres REIT de la liste. Étant dans le secteur technologique, le titre a subi une forte chute de 20%.

DLR demeure une possibilité pour diversifier vos placements immobiliers.

8. VICI Properties Inc. (VICI)

VICI Properties est l’un des plus grands propriétaires de casinos des États-Unis.

L’entreprise possède de nombreux bâtiments de prestige, notamment sur la Strip de Vegas. Ses casinos les plus connus sont le Ceasar’s et le Venetian.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

VICI a récemment complété l’acquisition de MGM Growth Properties.

Cette acquisition solidifie davantage sa position dominante à Vegas.

De plus, VICI vient de rejoindre le S&P 500, en date de mai 2022 !

VICI Properties Inc.VICI
Secteur immobilierCasinos / Restaurants
RégionsLas Vegas / USA
Prix de l’action$33.72 US
Capitalisation boursière$32.48 Milliards US
Rendement du dividende4,63%
Fréquence du dividendeTrimestriel
Dernière hausse du dividende8,3% en septembre 2022
Croissance du AFFO sur 1 an19,8%
Prix cible des analystes$36.58 US (+8,49%)
Données VICI Properties (VICI) – Septembre 2022

VICI a très bien résisté à la chute des marchés.

Le titre ayant seulement baissé de 6% depuis son ”All-Time-High”. Le AFFO et les revenus ont augmenté significativement.

Malheureusement, AFFO par action a diminué légèrement par rapport à 2021.

VICI ayant émis plus actions afin de financer l’achat important de MGM Growth Properties.

Un super dividende

Le dividende de VICI est important, à plus de 4,7%.

Celui-ci a récemment été augmenté de 10,9% en 2020, puis de 9,1% en 2021.

Le dividende a été haussé de 8,3% en septembre 2022. VICI est l’un des meilleures REIT US de croissance.

VICI est une option intéressante pour les investisseurs recherchant haut dividende et gain potentiel.

Sa concentration géographique et sectoriel (casino) est à la fois sa force et sa faiblesse.

Voir le dernier rapport trimestriel de VICI

9. RioCan (REI)

RioCan possède et développe des propriétés commerciales et mixte au Canada.

Depuis 2020, RioCan accroît le segment résidentiel de son portfolio.

REI concentre ses acquisitions et développement dans les grands centres urbains. Notamment, dans le grand Toronto.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

RioCan a traversé une période tumultueuse en 2020.

REI avait alors coupé son dividende de 33% pour assurer la pérennité de l’entreprise.

Cette coupe s’est finalement avérée trop prudente, le taux d’occupation étant resté très élevé.

Depuis, le titre a connu une forte hausse, et le dividende a été augmenté à nouveau en 2021.

RioCanREI
Secteur immobilierMixte Résidentiel/Bureaux
RégionsCanada
Prix de l’action20,46 $
Capitalisation boursière6,23 Milliards $
Rendement du dividende4,99%
Fréquence du dividendeMensuel
Dernière hausse du dividende6,25% en 2022
Taux d’occupation97,0%
Croissance du AFFO sur 1 an27,3%
Prix cible des analystes25,71 $ (+25,68%)
Données Riocan (REI) – Septembre 2022

RioCan offre un portfolio de grande qualité pour les investisseurs cherchant des revenus stables.

Le taux d’occupation de 97% est très élevé.

La décision de REI de privilégier le résidentiel et les propriétés mixtes lui confèrera une bonne résilience en période de récession.

L’action immobilière a récemment chutée d’un peu plus de 10%.

Cela présente une bonne opportunité pour ouvrir ou accroître une position existante.

Voir le dernier rapport trimestriel de REI

En bref, REI demeure un titre solide à posséder dans son portefeuille d’actions canadiennes.

À lire : Les 10 meilleures actions à dividendes Canadiennes de 2022

10. SmartCentres (SRU)

Fondé en 1989, SmartCenters est un autre REIT Canadien.

Fortement axé sur les propriétés commerciales, SRU entame progressivement une transition vers l’immobilier mixte.

Comme pour Riocan, ce changement rend son portfolio plus résilient et attrayant.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

SRU possède 174 propriétés situés stratégiquement près des grands centres urbains.

34,7 millions de pieds carrés locatifs occupés à 97,4%.

SmartCenters vise la construction prochaine de 40,6 millions de pieds carrés locatifs additionnels dans les prochaines années.

SmartCentresSRU
Secteur immobilierCommercial
RégionsCanada
Prix de l’action28,28 $
Capitalisation boursière4,74 Milliards $
Rendement du dividende6,54%
Fréquence du dividendeMensuel
Dernière hausse du dividendeAucune récente
Taux d’occupation97,4%
Croissance du FFO sur 1 an4,1%
Prix cible des analystes32,96 $ (+16,56%)
Données SmartCenters (SRU) – Septembre 2022

Les revenus nets par action ont augmentés de 20,47% en 1 an.

Cette hausse se traduit par une augmentation de 4,1% du FFO par action par rapport à 2021.

De plus, SRU a diminué son ratio de distribution du dividende, passant de 107,5% en 2021 à 81,4% en 2022.

Cette croissance, combinée à un fort taux d’occupation et un dividende supérieur à 6% font de SmartCenters un bon choix d’investissement.

Voir le dernier rapport trimestriel de SRU

À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Élevés

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022 – FNB en Bonus !

Je joins un dernier FNB en bonus à cette liste des 10 meilleures actions immobilières de 2022 !

BMO Equal Weight REITs Index ETF (ZRE)

Avez-vous du mal à choisir une action immobilière ?

Il y a tout simplement trop de possibilité d’investissement. Les FNB, pour fonds négociés en bourse, sont peut-être fait pour vous.

ZRE est un FNB immobilier créé par BMO.

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

Il regroupe les plus grandes actions immobilières canadiennes. Celles-ci occupent une part égale du ETF. Ce que l’ont appel communément un FNB ”Equal-Weight”.

BMO Equal Weight REITs Index ETFZRE
Secteur immobilierFNB Mixte
RégionsCanada
CompositionGrands REIT canadiens
Prix du ETF23,19 $
Actifs sous gestion643,52 Millions $
Rendement du dividende4,20%
Fréquence du dividendeMensuel
Dernière hausse du dividendeAucune
Frais de gestion0.61%
Prix cible des analystes 26,85 $ (+6%)
Données ETF (ZRE) – Septembre 2022

Désavantage de ZRE

Le désavantage principal de ZRE est que vous devrez payer des frais de gestion.

ZRE vous facturera 0,61% du rendement pour gérer le portfolio d’actions à votre place.

Personnellement, je trouve ces frais élevés pour un portefeuille aussi simple.

Une solution pratique est de tout simplement copier celui-ci dans votre propre portfolio! Vous aurez les mêmes répartitions, sans les frais.

Voir le dernier rapport trimestriel de ZRE

Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple

Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.

De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.

Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.

Les 10 Meilleurs FNB Canadiens de 2022
Mon CELI se trouve chez Wealthsimple Trade

En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1 $, vous obtiendrez une prime de 10 $.

À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade

Les 10 meilleures actions immobilières de 2022

En résumé, voici la liste des 10 meilleures actions immobilières de 2022 ;

  • 1. Stag Industrial Inc. (STAG)
  • 2. Canadian Apartment Properties (CAR)
  • 3. Postal Realty Trust, Inc. (PSTL)
  • 4. Dream Industrial (DIR)
  • 5. STORE Capital Corporation (STOR)
  • 6. Gladstone Commercial Corporation (GOOD)
  • 7. Digital Realty Trust, Inc. (DLR)
  • 8. VICI Properties Inc. (VICI)
  • 9. RioCan (REI)
  • 10. SmartCentres (SRU)

Vous aimerez également : Combien Investir pour Vivre des Dividendes

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Marie-Renée Duguay
Marie-Renée Duguay
3 Mois Précédemment

Bonjour,
Vous conseillez de mettre les actions américaines dans un CELI, mais ne serait-il pas préférable de les mettre dans un REER? Il me semble que les dividendes américains font l’objet de retenues à la source s’ils ne sont pas inscrits dans un régime de retraite? Donc, comme Canadien, c’est beaucoup plus rentable de garder ses actions américaines dans son REER non?

Dividendes & FNB
3 Mois Précédemment

J’ai déjà 35 actions individuelles + 7 FNB dans mon portefeuille https://www.patreon.com/dividendesfnb, j’ai opté pour le FNB ZRE dans mon CELI car même si le RFG est cher à 0,61%, ça me tente pas de gérer genre encore 10 autres actions supplémentaires dans le secteur des FPI/REITs/immobilier. Libre à chacun ses choix bien sûr! L’important c’est d’investir! #bourse #dividendes #investissements

Caroline
Caroline
1 Mois Précédemment

Bonjour, merci pour votre blague qui est très intéressant. Je me pose une question. Quand un dividende rapporte 4% c’est 4% sur le montant investi ? Comment calcule-t-on les dividendes? Par exemple , j’ai 5 actions qui valent actuellement 100$ chacune donc un total de 500$. Donc, pour calculer mon dividende c’est simplement 500X 4%?

Merci

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