Depuis le début de l’année, les marchés sont en forte baisse. En fait, nous nous dirigeons rapidement vers le pire mois de janvier de l’histoire boursière. Quelle est ma réaction face à cette hécatombe? Pourquoi j’achète en période de correction Boursière ?
Attention ! Je ne suis pas conseillère financière. Consultez toujours un professionnel avant d’investir.
J’achète en période de correction boursière
- Des marchés en très forte baisse
- Une vaste Capitulation des Marchés
- Liquider à n’importe quel prix
- Comment tirer parti de la baisse de la Bourse
- Mes achats d’actions de janvier 2022
- Une nouvelle entreprise de qualité dans le Portfolio
- 3 raisons d’acheter en période de crise
Articles sur la récession
Comment faut-il réagir face à une correction boursière
Faut-il prier? Paniquer? Se défenestrer?
Évidemment, je ne suggère en aucun cas cette dernière alternative.
Toutefois, nous sommes contraints de constater que la Bourse nous malmène depuis peu.
Ma stratégie d’investissement en période de crise
Dans cet article, je vous exposerai ma stratégie face à cette correction importante.
Attention aux cœurs sensibles. Les chiffres présentés dans ce blogue sont réels et pourraient en choquer plus d’un.
Préparé à voir beaucoup de rouge. Si vous avez de jeunes enfants, il serait préférable de ne pas poursuivre la lecture.
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Des marchés en très forte baisse
Les marchés sont officiellement entrés en correction. Une correction se définie comme une baisse de 10% à 20% depuis le sommet. Peter Lynch décrit une correction comme suit: Un euphémisme qui désigne perdre beaucoup d’argent, très vite.
Voici un tableau montrant les pertes des différents marchés depuis le 1er janvier 2022 ;
| Marché | Baisse depuis le 1er Janvier 2022 (%) |
| Mon Portfolio | -2.90 |
| TSX (Canadien) | -4.19 |
| S&P500 | -9.58 |
| Dow Jones | -6.85 |
| Nasdaq | -14.74 |
| Bitcoin | -21.74 |
| ARKK | -27.72 |
Mon portfolio fait un peu mieux que les autres marchés. Mais il n’échappe pas du tout à la tendance générale.
Cette bonne résistance s’explique principalement par un forte concentration dans les titres financiers et pétroliers.
Les titres technologiques et spéculatifs abordent quant à eux le plus fort de la baisse.
Une vaste Capitulation des Marchés
Nous traversons une période de capitulation boursière.
Le terme capitulation provient du domaine militaire. Il signifie reddition sans condition, abandon.
Les petits investisseurs (et les grandes institutions) vendent massivement leurs positions.
Le graphique ci-dessous illustre bien ce phénomène.
Environ 1.36 billion d’actifs boursiers ont été liquidés lundi le 24 janvier 2022. Uniquement par les petits investisseurs. Normalement, ce nombre ne dépasse pas les 340 millions!
Liquider à n’importe quel prix
En période de capitulation, on cherche à liquider rapidement ses positions. Même à perte.
Les quelques remontés du marché sont courtes, et sans conviction. Cela tend à démontrer que les gens cherchent à liquider à chaque opportunité.
Cela engendre un cercle vicieux de ventes-capitulation. L’inverse de l’euphorie et du FOMO (Fear of Missing Out) de janvier 2021.
Le Fear and Green Index montre d’ailleurs très bien la tendance des marchés. La peur s’est emparé de la bourse.
Comment tirer parti de la baisse de la bourse
Pour ma part, je considère cette correction comme une opportunité d’achat.
Néanmoins, je n’achète pas n’importe quel titre. Je me concentre présentement sur un groupe d’actions regroupant quelques caractéristiques clés. Voici les compagnies d’on j’acquiers des parts :
- Entreprise profitable, avec revenus et profits haussiers.
- Solide contrôle sur les prix de leurs produits et services (Moats)
- Doit verser des distributions ou dividendes
- Idéalement, politique de rachat d’actions pour tirer parti des baisses.
À lire : Choisir les Meilleures Actions à Dividendes
Mes achats d’actions de janvier 2022
J’ai fait beaucoup d’achats en janvier! J’ai même commencé à investir doucement mon fond d’urgence… Attention – je ne recommande pas cela à tous !
N’investissez que l’argent dont vous n’aurez pas besoin avant plusieurs années !
Voici mes achats de janvier 2022 ;
| Titre | Quantité d’actions achetés | Coût d’achat ($) |
| Microsoft (MSFT) | 1 | 307.84 USD |
| VICI Properties (VICI) | 12 | 26.76 – 28.86 USD |
| TransForce (TFII) | 2 | 122.68 |
| Apple (AAPL) | 2 | 165.66 USD |
| Starbucks (SBUX) | 1 | 97.08 USD |
| Exchange Income (EIF) | 4 | 40.96 |
| Financière Manuvie (MFC) | 1 | 24.72 |
| Gladstone Commercial (GOOD) | 10 | 23.73 USD |
| Costco (COST) | 2 | 491.89 USD |
| Dream Industrial (DIR) | 16 | 15.85 – 16.31 |
| Riocan (REI) | 7 | 21.63 |
| Labrador Iron Ore (LIF) | 3 | 36.69 |
| Russel Metals (RUS) | 4 | 30.39 |
| Store Capital (STOR) | 2 | 29.99 USD |
Pour les intéressés, vous trouverez l’intégralité de mon portefeuille CELI ici.
Je mets ce lien à jour à chaque fois que je fais une nouvelle transaction. Tous les chiffres sont réels et sont une copie-conforme de mon CELI Wealthsimple Trade.
Si je propose une stratégie d’achat – je m’y tiens également. Si jamais je change de stratégie, vous en serez les premiers informés.
Notez que les titres US ont étés convertis en CAD$.
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À lire : Les 5 Meilleures Cartes de Crédit avec Remises
Une nouvelle entreprise de qualité dans le Portfolio
J’ai récemment ajouté Costco au CELI. Costco est une entreprise que je cherchais à acquérir depuis longtemps.
Celle-ci a baissé de plus de 15% depuis son sommet. J’en ai profité pour ouvrir une petite position.
Une action de Costco se transigeait à 566 USD$ en début d’année.
J’ai acquis 2 actions à $491 USD. Noté que le titre a continué à descendre.
N’essayez pas de ”timer le bottom” ou d’investir au fond du baril. Il est très difficile de savoir ou se situera le prix plancher.
3 raisons d’acheter en période de crise
À mon avis, il existe 3 bonnes raisons d’acheter en période de correction boursière. Particulièrement si vous vous concentrez sur des titres solides et défensifs.
Voici 3 raisons pourquoi j’achète en période de correction boursière.
1. Titres moins chers = Plus de dividendes
Pour ceux qui l’ignorent, ma stratégie est d’acquérir des titres à dividendes. Éventuellement, je souhaite subventionner mon style de vie uniquement avec ces dividendes.
Les dividendes confèrent une sécurité additionnelle en période baissière. Ils vous donnent un rendement supplémentaire, tout en fournissant du capital additionnel.
Ce capital peut ensuite être déployé pour acquérir plus d’actions au rabais.
Je rappelle qu’entre 1980 et 2019, les dividendes ont fourni 75% des rendements du SP500.
Tant que les entreprises génèrent de bons revenus, les dividendes sont protégés.
Historiquement, les dividendes résistent également beaucoup mieux que les gains en capital. C’est pourquoi leur contribution aux marchés est si significative.
À lire : Revenus de Dividendes Record – Juillet 2022
2. Titres moins chers = Plus grande marge de sécurité
Qu’est-ce qu’une marge de sécurité? C’est la différence entre la valeur intrinsèque d’un titre et son prix.
Plus le prix d’un titre est faible, plus la marge de sécurité est grande.
Par exemple, la plupart des analystes estiment la valeur de Costco à 550$US (Source).
Le titre se transige à 475$US. Cela lui confère une marge de sécurité supérieure à 15%. Je vise normalement un minimum de 10% avant d’investir.
Ironiquement, plus le marché baisse, moins il devient risqué d’investir. Et plus vos gains potentiels augmentent.
Évidemment, cela contrevient à la psychologie humaine. Il devient alors important de détacher ses émotions de ses investissements.
3. Il existe peu d’alternatives payantes
Nous traversons présentement une période de très forte inflation. Au Québec, celle-ci a atteint 5.1% en décembre. Un article récent d’Olivier Zappa suggère toutefois que cette dernière est plus élevé.
En effet, le prix de certains produits n’est pas pris en compte dans ce calcul.
C’est notamment le cas des véhicules d’occasions. Plusieurs experts estiment l’inflation réelle entre 6 et 7%. Ce qui est similaire à celle des États-Unis.
Il est possible d’obtenir 2% avec certains comptes épargnes. Tangerine offre présentement 2% jusqu’au 31 avril. Certains certificats de dépôts offrent jusqu’à 2.5%. Cependant, aucun investissement garanti ne vous protègera totalement de l’inflation.
À lire : Les 5 Meilleures Banques en Ligne Canadiennes
Investir en Bourse gratuitement avec Wealthsimple
Acquérir des actions à dividendes est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
De mon côté, j’investis en Bourse avec Wealthsimple Trade.
Wealthsimple Trade est une application gratuite. Sans frais de commissions. Et très facile à prendre en charge.
En ouvrant un compte personnel et en y déposant 1 $, vous obtiendrez une prime de 10 $.
À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
J’achète en période de correction Boursière
J’achète en période baissière pour 3 raisons.
Obtenir davantage de dividendes. Avoir une meilleure marge de sécurité sur mes titres. Et finalement, garder une longueur d’avance face à l’inflation.
Est-ce que cette stratégie est la bonne pour vous? Cela dépend évidemment de votre tolérance au risque. Si vous dormez mal la nuit, car vous avez perdu 10% – votre prise de risque est trop élevé.
Cherchez alors des positions défensives. Ou réduisez vos positions en bourse.
Aucune stratégie ne devrait être suivie si elle ne vous convient pas. J’espère que cet article vous aura au moins remonté un peu le moral!
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