Novembre s’annonce être un superbe mois pour les revenus passifs. Quelques actions du portfolio ont eu de belles augmentations de leurs profits. Et ont décidé d’en remettre une partie aux actionnaires. Voici 3 hausses de dividendes en novembre.
Attention !
Je ne suis pas conseillère financière. Les actions de cet article ne constituent pas des recommandations d’achat.
Un dividende est une redistribution des profits d’une entreprise à ses actionnaires. Un dividende est versé sous forme d’argent liquide directement dans le compte d’investissement.
La majorité des dividendes sont versés trimestriellement. Cependant, certains le sont mensuellement, bi-annuellement ou annuellement (très rare).
Le montant du dividende est fixé par la direction de l’entreprise.
Une entreprise prospère aura des revenus et profits en augmentation. Ses fondamentaux devraient s’améliorer, année après année.
Une entreprise peut réinvestir ces profits de nombreuses manières ;
Réinvestir dans l’entreprise
Rembourser sa dette
Racheter des parts de l’entreprise
Verser des dividendes (et dividendes spéciaux)
Une manière moins répandue consiste à augmenter le dividende versé aux actionnaires. Et ainsi, leur donner accès à plus de profits. De façon permanente.
Les dividendes sont une forme de revenus passifs
Cette augmentation se nomme hausse du dividende. Et elle peut être annoncée à tout moment.
Attention !
À l’inverse, une entreprise en difficulté pourra réduire son dividende. Et possiblement, le couper entièrement.
Une action à dividende de croissance haussera régulièrement son dividende. Généralement, 1 fois par an.
Les meilleures actions à dividende de croissance auront une augmentation supérieure à l’inflation. Année après année. Et pourront maintenir ces augmentations de manière sécuritaire (dividende couvert par les profits).
Ces actions sont donc un choix idéal pour générer des revenus passifs. Ceux-ci augmentant régulièrement, sans nécessiter d’investissement supplémentaire. Chacune de vos actions versera de plus en plus de dividende.
L’investissement dans les titres à croissance du dividende est une stratégie boursière.
En anglais, elle se nomme ”Dividend Growth Investing”.
3 Entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende en novembre. Pour deux d’entre-elles, il s’agit même de la seconde augmentation de 2022.
Oui, les meilleures compagnies pourront hausser leur dividende plusieurs fois en 1 an !
Toutes ces hausses ont surpassé l’inflation de 2022. Ce qui est un exploit en soi. Les voici ;
Nike (NKE) +11,5%
JUST DO IT. Nike est le célèbre détaillant américain de vêtements et de sneakers.
L’entreprise fait présentement face à plusieurs défis. Récession possible, dollar US élevé, inventaire en surplus, taux directeur en hausse et difficulté économique en Chine.
Données clés Nike (NKE)
Nike
NKE
Secteur
Vêtements (Luxe)
Prix
$105.23 US
Capitalisation Bousière
164,6 Milliards US
Performance depuis Janvier 2022
-36,1%
Performance sur 5 ans
+77,8%
Rendement du Dividende
1,14%
Dernière hausse du dividende
+11,48% (Novembre 2022)
Années consécutives de hausse du dividende
21
Données clés de NKE – Novembre 2022
Le titre a perdu 50% lors du creux de septembre 2022. Depuis, l’action a rebondi de 26%.
NKE affiche une belle remontée
Revenus en hausse…
Les revenus bruts trimestriels de NKE sont passés de 12,25 à 12,69 milliards US sur un an (Source). Une hausse de 4%.
Marge de profit en baisse
Malheureusement, les marges de profits de Nike ont rétréci. Celles-ci sont passées de 46,5 à 44,3%.
Effaçant ainsi la totalité des gains réalisés avec les augmentations de revenus.
Ces marges de profits baissières sont dues à l’inflation, mais aussi à des coûts de vente plus élevés. Les publicités s’avérant moins efficace, notamment.
De plus, un surplus important d’inventaire a dû être écoulé en rabais.
Ralentissement économique en Chine
Un grand vent de face pour Nike. La Chine consomme beaucoup moins. Les ventes dans ce pays ont diminué de 16%.
Coupant 300 millions de revenus pour l’entreprise.
Facteurs positifs pour Nike
Nike bénéficie de plusieurs éléments en sa faveur ;
Revenus en hausse
83,8 millions d’actions rachetés par l’entreprise l’an dernier (et probablement plus suivront)
Allègements progressifs des restrictions Covid en Chine
Dividende en forte hausse… et sécuritaire
Nike a aussi annoncé le lancement de sa plateforme en ligne, Swoosh. Celle-ci se concentrera sur les actifs digitaux (NFT).
Il est maintenant possible d’acheter des Sneakers… Digital (ouin, ça marche…)
Le site semble déjà gagner en popularité. Il est du moins profitable. Contrairement au Metaverse…
Nike, un puissant titre à dividende de croissance
Nike augmente son dividende à chaque année. Et ce, depuis 21 ans. Le rythme de hausse est dans les 2 chiffres.
L’an dernier, Nike a augmenté son dividende de 11%. Puis de 11,48% le 15 novembre 2022.
Le dividende initial est relativement faible, à 1,15%. Cependant, sa cadence d’augmentation est extrêmement rapide. Et se situe à une moyenne de 11,28% annuellement.
De plus, le dividende est très sécuritaire, avec un payout ratio de 34,5%.
Ma stratégie d’investissement pour Nike
Nike représente 2,3% du Portfolio à Dividende. Pour le moment, je ne compte pas accroître la position.
Malheureusement, mon prix moyen s’élève à $118.03 US. Ce qui signifie que je suis assise sur 10,9% de perte papier. (sans compter les dividendes)
Aux alentours de 90 US, NKE me semble très intéressant. Et j’achèterai probablement si l’action redescend à ce niveau.
À elles-seules, les ventes au détail ont augmenté de 7,4%. Cependant, une bonne partie de cette hausse est due à l’inflation. Et non à une augmentation des transactions.
Le programme de carte de crédit Triangle a également connu un excellent trimestre. Avec une hausse notable du nombre de clients et des achats par client.
Revenu par action en baisse
Les revenus par action étaient de 3,14$ au dernier trimestre. Comparativement à 3,34$ pour la même période, l’an dernier.
Une baisse significative de 20,5% sur un an. Un volume de ventes plus faible qu’attendus serait la cause de ce déclin.
Canadian Tire, un superbe titre à dividende
La baisse de prix de l’action CTC-A signifie aussi un rendement de dividende supérieur. Celui-ci est désormais supérieur à 4,5%.
De plus, CTC-A a augmenté son dividende de 6,15% en novembre 2022.Et de 25% en mai de cette année. Une hausse combinée de 33% en moins d’un an.
Canadian Tire augmente son dividende à chaque année, depuis 13 ans. Ces hausses sont rapides. Et le dividende est sécuritaire, avec un payout ratio de 30,5%.
Ma stratégie d’investissement pour CTC-A
Canadian Tire représente ma plus petite position. Je n’ai que 0,6% de mes actifs dans ce titre.
Cette faible allocation s’explique par ma réticence à Averager-Up. Mon prix moyen étant de 124,80$ par action.
Je compte toutefois acheter dans le futur (beaucoup). Je souhaiterais avoir 3% d’allocation. Soit, une position 5 fois plus grande qu’actuellement!
Le potentiel de croissance combiné à un dividende élevé et des hausses régulières du dividende en font un titre idéal. Même si l’entreprise fait face à certains défis sur le court-terme.
De plus, les marges de profits sont restées intactes. Alors que de nombreuses entreprises font face à des réductions importantes de ce côté.
Extrême résilience du titre
Telus n’a perdu que 2,3% depuis janvier 2022. Ce qui se compare très favorablement au marché boursier canadien (-6,0%).
Une stabilité remarquable. Surtout alors que la Bourse fait face à de nombreuses incertitudes.
Le seul inconvénient est que le titre n’offre pas de rabais aux investisseurs!
Dividende élevé, solide et en hausse rapide
Telus allie parfaitement résilience et revenus passifs. Son dividende initial de 4,85% est le plus élevé des 3 titres de notre liste.
Le dividende a été haussé 2 fois cette année. De 7,1% en mai, puis de 3,7% en novembre 2022. Une augmentation composée de plus de 11%. Ce qui dépasse l’inflation au Canada (6,9%).
Telus a récemment réitéré son intention de continuer les hausses de dividendes. Le géant des télécom prévoit augmenter celui-ci semi-annuellement. Avec une hausse annualisée de 7 à 10% jusqu’à 2025.
Ma stratégie d’investissement pour Telus (T)
Telus ne représente que 1,15% de mon portfolio à dividendes. Une allocation trop faible! Je souhaiterais amener celle-ci à 3%.
J’ai le même problème avec Telus que pour CTC-A. Mon prix moyen d’achat est de 24,72$ par action. Et j’ai de la difficulté à Averager-Up. Cependant, je devrais le faire!
Saviez-vous que…
Peter Lynch recommande fortement d’ajouter à vos titres gagnants. Il compare cela à arroser les fleurs. Plutôt que les mauvaises herbes.
Je risque donc d’augmenter progressivement ma position Telus. Tout comme je planifie de le faire pour CTC-A. Et probablement, pour les banques canadiennes…
Les hausses de dividendes sont un excellent moyen d’étoffer vos revenus passifs. Ils permettent de toucher plus d’argent, sans investir davantage de capital.
Nike, Canadian Tire et Telus ont toutes augmenter leur dividende cette année. Et ce, bien plus rapidement que l’inflation.
Avant d’investir dans une action à dividende, vérifié également que celui-ci est sécuritaire! Un faible payout ratio (moins de 70%) est un excellent indice de solidité financière.
Je ne suis pas une conseillère financière, ni une comptable. Les liens de cet article sont susceptibles d’être des liens affiliés. Ceux-ci peuvent me donner une commission, sans frais pour le lecteur.
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3 Hausses de Dividendes en Novembre
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Novembre s’annonce être un superbe mois pour les revenus passifs. Quelques actions du portfolio ont eu de belles augmentations de leurs profits. Et ont décidé d’en remettre une partie aux actionnaires. Voici 3 hausses de dividendes en novembre.
3 Hausses de Dividendes en Novembre
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C’est quoi un dividende?
Un dividende est une redistribution des profits d’une entreprise à ses actionnaires. Un dividende est versé sous forme d’argent liquide directement dans le compte d’investissement.
La majorité des dividendes sont versés trimestriellement. Cependant, certains le sont mensuellement, bi-annuellement ou annuellement (très rare).
Le montant du dividende est fixé par la direction de l’entreprise.
À lire : Trouver les Meilleures Actions en 10 Étapes
C’est quoi une hausse de dividende?
Une entreprise prospère aura des revenus et profits en augmentation. Ses fondamentaux devraient s’améliorer, année après année.
Une entreprise peut réinvestir ces profits de nombreuses manières ;
Une manière moins répandue consiste à augmenter le dividende versé aux actionnaires. Et ainsi, leur donner accès à plus de profits. De façon permanente.
Cette augmentation se nomme hausse du dividende. Et elle peut être annoncée à tout moment.
À lire : Comment Calculer les Dividendes de vos Actions
C’est quoi une action à dividende de croissance?
Une action à dividende de croissance haussera régulièrement son dividende. Généralement, 1 fois par an.
Les meilleures actions à dividende de croissance auront une augmentation supérieure à l’inflation. Année après année. Et pourront maintenir ces augmentations de manière sécuritaire (dividende couvert par les profits).
Ces actions sont donc un choix idéal pour générer des revenus passifs. Ceux-ci augmentant régulièrement, sans nécessiter d’investissement supplémentaire. Chacune de vos actions versera de plus en plus de dividende.
À lire : La Stratégie de Croissance des Dividendes
Dividend Aristocrats et Dividend Kings
Les meilleures actions à dividende sont connues comme ”Aristocrats” et ”Kings”.
Les Dividend Artistocrats sont des actions ayant haussé leur dividende un minimum de 25 années consécutives.
Pour atteindre le status de ”King”, il faut compter 50 ans.
Au Canada, nous ne possédons pas encore de ”Dividend Kings”. Bien que Canadian Utilities (CU, 49 ans) et Fortis (FTS, 48 ans) en soient très proches!
À lire : Les 10 Meilleures Actions à Dividendes Canadiennes de 2022
3 Hausses de Dividendes en Novembre
3 Entreprises du Portfolio ont haussé leur dividende en novembre. Pour deux d’entre-elles, il s’agit même de la seconde augmentation de 2022.
Oui, les meilleures compagnies pourront hausser leur dividende plusieurs fois en 1 an !
Toutes ces hausses ont surpassé l’inflation de 2022. Ce qui est un exploit en soi. Les voici ;
Nike (NKE) +11,5%
JUST DO IT. Nike est le célèbre détaillant américain de vêtements et de sneakers.
L’entreprise fait présentement face à plusieurs défis. Récession possible, dollar US élevé, inventaire en surplus, taux directeur en hausse et difficulté économique en Chine.
Données clés Nike (NKE)
Le titre a perdu 50% lors du creux de septembre 2022. Depuis, l’action a rebondi de 26%.
Revenus en hausse…
Les revenus bruts trimestriels de NKE sont passés de 12,25 à 12,69 milliards US sur un an (Source). Une hausse de 4%.
Marge de profit en baisse
Malheureusement, les marges de profits de Nike ont rétréci. Celles-ci sont passées de 46,5 à 44,3%.
Effaçant ainsi la totalité des gains réalisés avec les augmentations de revenus.
Ces marges de profits baissières sont dues à l’inflation, mais aussi à des coûts de vente plus élevés. Les publicités s’avérant moins efficace, notamment.
De plus, un surplus important d’inventaire a dû être écoulé en rabais.
Ralentissement économique en Chine
Un grand vent de face pour Nike. La Chine consomme beaucoup moins. Les ventes dans ce pays ont diminué de 16%.
Coupant 300 millions de revenus pour l’entreprise.
Facteurs positifs pour Nike
Nike bénéficie de plusieurs éléments en sa faveur ;
Nike a aussi annoncé le lancement de sa plateforme en ligne, Swoosh. Celle-ci se concentrera sur les actifs digitaux (NFT).
Le site semble déjà gagner en popularité. Il est du moins profitable. Contrairement au Metaverse…
Nike, un puissant titre à dividende de croissance
Nike augmente son dividende à chaque année. Et ce, depuis 21 ans. Le rythme de hausse est dans les 2 chiffres.
L’an dernier, Nike a augmenté son dividende de 11%. Puis de 11,48% le 15 novembre 2022.
Le dividende initial est relativement faible, à 1,15%. Cependant, sa cadence d’augmentation est extrêmement rapide. Et se situe à une moyenne de 11,28% annuellement.
De plus, le dividende est très sécuritaire, avec un payout ratio de 34,5%.
Ma stratégie d’investissement pour Nike
Nike représente 2,3% du Portfolio à Dividende. Pour le moment, je ne compte pas accroître la position.
Malheureusement, mon prix moyen s’élève à $118.03 US. Ce qui signifie que je suis assise sur 10,9% de perte papier. (sans compter les dividendes)
Aux alentours de 90 US, NKE me semble très intéressant. Et j’achèterai probablement si l’action redescend à ce niveau.
La moyenne des analystes est de 114.96 US comme prix-cible. Soit, un gain potentiel d’environ 10%.
Canadian Tire (CTC-A) +6,15%
Canadian Tire est une entreprise iconique. 567 magasins sont en service au pays.
Canadian Tire opère plusieurs bannières. Dont Marks’, Party City, Sports Check, Sports Experts, Gas+ et Services Financiers Canadian Tire.
Données clés Canadian Tire (CTC-A)
Canadian tire a perdu près de 20% depuis janvier 2022. Soit bien plus que le TSX (-6%).
Cette baisse en fait un titre intéressant. Et rend le rendement de dividende initial plus attrayant.
Revenu en augmentation
Les revenus bruts de Canadian Tire ont augmenté de 8,1% sur 1 an.
À elles-seules, les ventes au détail ont augmenté de 7,4%. Cependant, une bonne partie de cette hausse est due à l’inflation. Et non à une augmentation des transactions.
Le programme de carte de crédit Triangle a également connu un excellent trimestre. Avec une hausse notable du nombre de clients et des achats par client.
Revenu par action en baisse
Les revenus par action étaient de 3,14$ au dernier trimestre. Comparativement à 3,34$ pour la même période, l’an dernier.
Une baisse significative de 20,5% sur un an. Un volume de ventes plus faible qu’attendus serait la cause de ce déclin.
Canadian Tire, un superbe titre à dividende
La baisse de prix de l’action CTC-A signifie aussi un rendement de dividende supérieur. Celui-ci est désormais supérieur à 4,5%.
De plus, CTC-A a augmenté son dividende de 6,15% en novembre 2022. Et de 25% en mai de cette année. Une hausse combinée de 33% en moins d’un an.
Canadian Tire augmente son dividende à chaque année, depuis 13 ans. Ces hausses sont rapides. Et le dividende est sécuritaire, avec un payout ratio de 30,5%.
Ma stratégie d’investissement pour CTC-A
Canadian Tire représente ma plus petite position. Je n’ai que 0,6% de mes actifs dans ce titre.
Cette faible allocation s’explique par ma réticence à Averager-Up. Mon prix moyen étant de 124,80$ par action.
Je compte toutefois acheter dans le futur (beaucoup). Je souhaiterais avoir 3% d’allocation. Soit, une position 5 fois plus grande qu’actuellement!
Le potentiel de croissance combiné à un dividende élevé et des hausses régulières du dividende en font un titre idéal. Même si l’entreprise fait face à certains défis sur le court-terme.
Les analystes donnent un prix-cible de 195,56 $ pour CTC-A. Un gain potentiel de plus de 30%.
Telus (T) +3,7%
Telus est la deuxième plus grande entreprise de télécommunication au Canada. Avec Bell et Rogers, elle forme un oligopole très lucratif.
Je considère Telus comme l’un des meilleurs titres défensifs (avec les banques canadiennes!).
Données clés Telus (T)
Plus d’abonnés et plus de revenus
Telus a divulgué d’excellents résultats au dernier trimestre ;
De plus, les marges de profits sont restées intactes. Alors que de nombreuses entreprises font face à des réductions importantes de ce côté.
Extrême résilience du titre
Telus n’a perdu que 2,3% depuis janvier 2022. Ce qui se compare très favorablement au marché boursier canadien (-6,0%).
Une stabilité remarquable. Surtout alors que la Bourse fait face à de nombreuses incertitudes.
Le seul inconvénient est que le titre n’offre pas de rabais aux investisseurs!
Dividende élevé, solide et en hausse rapide
Telus allie parfaitement résilience et revenus passifs. Son dividende initial de 4,85% est le plus élevé des 3 titres de notre liste.
Le dividende a été haussé 2 fois cette année. De 7,1% en mai, puis de 3,7% en novembre 2022. Une augmentation composée de plus de 11%. Ce qui dépasse l’inflation au Canada (6,9%).
Telus a récemment réitéré son intention de continuer les hausses de dividendes. Le géant des télécom prévoit augmenter celui-ci semi-annuellement. Avec une hausse annualisée de 7 à 10% jusqu’à 2025.
Ma stratégie d’investissement pour Telus (T)
Telus ne représente que 1,15% de mon portfolio à dividendes. Une allocation trop faible! Je souhaiterais amener celle-ci à 3%.
J’ai le même problème avec Telus que pour CTC-A. Mon prix moyen d’achat est de 24,72$ par action. Et j’ai de la difficulté à Averager-Up. Cependant, je devrais le faire!
Je risque donc d’augmenter progressivement ma position Telus. Tout comme je planifie de le faire pour CTC-A. Et probablement, pour les banques canadiennes…
Les analystes donnent un prix-cible de 32,90$ pour T. Un gain potentiel de 13%.
Selon moi, T est un excellent titre défensif à ajouter dans un portfolio. Et à mon avis, il continuera à surperformer par rapport au TSX.
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Acquérir des actions est plus simple qu’on pourrait le croire. Il vous faut d’abord trouver un courtier boursier.
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À lire : Comment Investir en Bourse avec Wealthsimple Trade
3 Hausses de Dividendes en Novembre
Les hausses de dividendes sont un excellent moyen d’étoffer vos revenus passifs. Ils permettent de toucher plus d’argent, sans investir davantage de capital.
Nike, Canadian Tire et Telus ont toutes augmenter leur dividende cette année. Et ce, bien plus rapidement que l’inflation.
Avant d’investir dans une action à dividende, vérifié également que celui-ci est sécuritaire! Un faible payout ratio (moins de 70%) est un excellent indice de solidité financière.
Article à ne pas rater : Quand Vendre vos Actions en Bourse
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